En teoría, el paper trading puede aportar conocimientos y mejorar las habilidades en cada etapa del recorrido de un trader, desde principiante hasta profesional de los mercados. Pero ¿realmente funciona según lo previsto o existen mejores formas de desarrollar ideas y estrategias? ¿Cuáles son sus principales ventajas y limitaciones, y cómo pueden los principiantes aprovechar al máximo la experiencia? Por último, ¿el paper trading puede perjudicar el rendimiento financiero en lugar de mejorarlo?
En este artículo, ofrecemos una definición de paper trading y explicamos cómo puede enseñarte lo que necesitas saber para sentirte más seguro al operar en los mercados reales. Si quieres comenzar de inmediato, sigue nuestra guía rápida a continuación.
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¿Qué es el paper trading?
El paper trading es una forma eficaz de comenzar a conocer productos financieros complejos, como las acciones, el mercado de divisas (FOREX) y los futuros, sin utilizar dinero real. Permite aprender sobre patrones gráficos y fundamentos del trading, además de la gestión del dinero y del riesgo en condiciones reales de mercado.
Antes de que las plataformas de trading online estuvieran ampliamente disponibles, los nuevos traders anotaban en papel operaciones hipotéticas. Estos registros se utilizaban para hacer seguimiento de posibles posiciones, estrategias, ganancias y pérdidas sin arriesgar dinero real en el mercado de valores.
Actualmente, ya no es necesario registrar las operaciones en papel, ya que las plataformas de trading online ofrecen cuentas virtuales de práctica que buscan reproducir la apariencia y el funcionamiento de sus cuentas de trading reales.
Estos simuladores de trading ofrecen una de las formas más eficaces de practicar paper trading, porque permiten configurar entornos de trabajo que imitan las condiciones reales del mercado en tiempo real. Los traders también pueden familiarizarse con las funciones de la plataforma de trading y supervisar su progreso para sentirse más seguros cuando decidan comenzar con una cuenta real.
Para los traders activos, “ganar” consiste en encontrar diferentes estrategias que generen beneficios hipotéticos. Para los inversionistas a largo plazo, “ganar” significa igualar o superar el rendimiento de un índice de referencia.
En la actualidad, los brokers ofrecen este servicio gratuitamente a sus clientes y les permiten utilizar el mismo software de trading que quienes operan con dinero real. Esta conexión es muy valiosa porque permite pasar de forma fluida de un entorno simulado a uno de trading real cuando el alumno esté preparado.
¿Quién debería probar el paper trading?
Las personas que más pueden beneficiarse de las opciones de paper trading incluyen:
Traders principiantes
Las personas sin experiencia en los mercados pueden adquirir conocimientos muy valiosos al practicar paper trading durante varias semanas o más. La experiencia y los conocimientos obtenidos pueden preparar a un principiante para operar con una cuenta real financiada.
En los mercados reales, los traders sin experiencia pueden dudar al momento de asegurar ganancias o ejecutar órdenes stop-loss, con la esperanza de que los precios suban para obtener mayores beneficios o recuperar pérdidas. El paper trading ofrece tanto a traders principiantes como experimentados una forma de desarrollar sus habilidades y probar configuraciones para ganar confianza en un enfoque de trading sin la presión de arriesgar fondos reales.
Descubre cómo funcionan antes de comenzar a practicar paper trading:
Personas sin experiencia en trading de CFD
Muchos traders e inversionistas tienen poca o ninguna experiencia en trading de CFD. Estos participantes del mercado pueden beneficiarse considerablemente del paper trading mediante una cuenta demo para practicar antes de comenzar a operar con derivados en una cuenta real.
El trading de CFD utiliza apalancamiento, lo que significa que debes aportar como margen un porcentaje del costo de la posición para obtener exposición al valor total de la operación. Es importante recordar que las posibles ganancias y pérdidas se amplificarán, ya que se calcularán sobre el tamaño total de tu posición y no solo sobre el margen.
El paper trading es una de las mejores formas de adquirir experiencia, pero los cursos de trading online pueden aportar conocimientos e información clave durante la práctica:
- Estrategias de trading como day trading, scalping, swing trading, acción del precio y ondas de Elliott
- Patrones gráficos, incluidos los patrones de velas japonesas, como Doji, Pin Bar, triángulos, hombro-cabeza-hombro y doble techo y doble suelo
- Indicadores de trading como MACD, RSI, ADX, ATR, bandas de Bollinger, estocástico o Ichimoku
- Niveles de soporte y resistencia, como el retroceso de Fibonacci, los puntos pivote y las medias móviles
Traders experimentados
Los traders con experiencia pueden utilizar el paper trading para probar nuevas estrategias, explorar un mercado subyacente diferente, como el de las criptomonedas, o comprobar cómo podría funcionar un plan de trading existente en distintas condiciones de mercado.
Los cambios en el mercado también pueden llevar a un trader experimentado a utilizar una cuenta de paper trading para probar nuevas estrategias basadas en las nuevas dinámicas. Los traders también pueden probar nuevas clases de activos.
Para tomar decisiones de paper trading mejor informadas, consulta las siguientes perspectivas de mercado:
¿Cómo aumentar la eficacia del paper trading?
El paper trading es, por naturaleza, diferente del trading real. Por lo tanto, una recomendación sencilla para aumentar su eficacia es tratar la cuenta de práctica como si fuera una cuenta de trading real.
Para aprovechar al máximo los beneficios del paper trading, las decisiones de inversión y la ejecución de las operaciones deben seguir prácticas y objetivos de trading reales. Quien practica paper trading debería considerar los mismos objetivos de riesgo y rendimiento, las mismas limitaciones de inversión y el mismo horizonte de trading que utilizaría con una cuenta real. Por ejemplo, no tendría mucho sentido que un trader de corto plazo dispuesto a asumir riesgos comprara y mantuviera activos, ni que un inversionista a largo plazo practicara numerosas operaciones de corto plazo como un day trader.
Además, las operaciones simuladas pueden aplicarse a muchas condiciones de mercado. Por ejemplo, una operación realizada en un mercado con altos niveles de volatilidad probablemente genere mayores costos por deslizamiento debido a spreads más amplios, en comparación con un mercado que se mueve de forma ordenada. El deslizamiento ocurre cuando un trader obtiene un precio diferente del esperado entre el momento en que inicia la operación y el momento en que se ejecuta.
Los inversionistas y traders pueden utilizar el trading simulado para familiarizarse con distintos tipos de órdenes, como el stop-loss, las órdenes limitadas y las órdenes de mercado. Muchas plataformas de trading también ofrecen gráficos, cotizaciones y fuentes de noticias.
En una cuenta virtual, los traders pueden establecer un saldo similar al importe que planean invertir en la vida real y supervisar su rendimiento. Pueden comenzar con posiciones pequeñas y adquirir experiencia para ganar confianza antes de aumentar su tamaño.
Una buena cuenta de paper trading actualizará los precios de los activos en tiempo real y simulará cada operación de la misma manera en que se ejecutaría una operación real. La idea es ofrecer una experiencia lo más parecida posible a la compra y venta en mercados reales.
Los traders pueden registrar sus operaciones en un diario de trading y analizar los datos para determinar qué funciona, qué no funciona y cómo mejorar antes de comenzar a operar en real.
Ventajas y desventajas del paper trading
Veamos los principales beneficios del paper trading y cómo puede acortar la curva de aprendizaje para que los principiantes tengan una ventaja cuando llegue el momento de operar con dinero real.
Ventajas del paper trading
El paper trading ofrece las siguientes ventajas:
Sin riesgo para el capital
El paper trading no requiere dinero y no genera pérdidas financieras por tomar malas decisiones de trading.Desarrollo de experiencia en trading
Puedes practicar operaciones y adquirir experiencia en todo el proceso de trading.Desarrollo de estrategias
El paper trading puede utilizarse para comprobar si una nueva estrategia de trading funciona.
Desarrollo de confianza
Cuando una persona obtiene buenos resultados con el paper trading, puede ganar confianza para realizar operaciones reales más adelante.Reduce el estrés
Al no tener que comprometer dinero, el paper trading genera relativamente poco estrés y supone una carga emocional menor que el trading real.
Desventajas del paper trading
Estas son algunas desventajas que debes considerar al practicar paper trading:
Trading impulsado por la euforia
Como el paper trading no implica dinero real, una persona puede ejecutar operaciones y asumir riesgos que normalmente evitaría con una cuenta real.Deslizamiento de las operaciones
El deslizamiento es un “costo oculto” del trading real que no siempre se refleja en el paper trading. Esto puede hacer que los rendimientos simulados parezcan superiores a los reales.Realidad emocional
Las emociones durante el paper trading son, por naturaleza, diferentes de las que se experimentan al operar con una cuenta real debido a la ausencia de riesgo para el capital. Por eso, el paper trading no provoca las mismas emociones que el trading real.Exceso de confianza
Una persona puede desarrollar un sesgo de exceso de confianza mediante el paper trading, trasladarlo al trading real y perjudicar sus resultados.
¿Dónde comenzar a practicar paper trading?
Para practicar trading en un entorno virtual cercano a la realidad, una de las mejores opciones son las plataformas simuladas de trading e inversión que ofrecen los brokers online. Estas cuentas de práctica suelen reproducir la plataforma de trading operativa del broker.
La mayoría son gratuitas, aunque pueden exigir que configures una cuenta de trading. Los mejores brokers de Forex y CFD o los brokers de bolsa tradicionales permiten que quienes prueban sus servicios accedan a un entorno completamente funcional con las mismas herramientas que utilizan los clientes activos. A menudo verás que las cuentas demo se describen como “paper trading”, un término utilizado para referirse al trading simulado de valores.
Una cuenta de trading demo de NAGA.com te permitirá consultar miles de mercados financieros disponibles y familiarizarte con su comportamiento.
Podrás configurar alertas en los mercados que quieras seguir para reaccionar de inmediato ante cualquier volatilidad en los precios. La cuenta demo también te ayudará a familiarizarte con la plataforma NAGA.com, para que puedas leer y analizar gráficos de precios, completar la orden de operación y supervisar las posiciones abiertas.
¿Vale la pena el paper trading?
El paper trading puede ayudar a una persona a convertirse en un mejor trader e inversionista sin asumir riesgos financieros. Después de practicar durante varias semanas o más, es probable que pase al trading real. El tiempo necesario antes de comenzar a operar con dinero real dependerá de su experiencia y de las horas que haya dedicado previamente a una cuenta de paper trading.
Una desventaja del paper trading es la desconexión con los mercados reales. Como no hay dinero real en riesgo, quienes lo practican tienden a realizar acciones que no necesariamente representan su verdadera tolerancia al riesgo.
Recursos gratuitos
Antes de comenzar a hacer trading online, considera utilizar los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta de paper trading. NAGA Academy cuenta con numerosos cursos de trading gratuitos entre los que puedes elegir. Cada uno aborda un concepto o proceso financiero diferente, como los fundamentos del análisis, para ayudarte a convertirte en un mejor trader o tomar decisiones de inversión más informadas.
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