Los valores negociables representan uno de los contratos de inversión más comunes. Ya sea para ahorrar para la jubilación o buscar oportunidades a corto plazo, la mayoría de las personas decide colocar una parte de sus inversiones en valores negociables. Estos mercados de valores también son importantes para la economía, ya que permiten que las empresas obtengan capital del público.
Hay bastante que debes saber antes de empezar. Si quieres invertir en valores negociables de inmediato, aquí tienes una guía rápida.
Cómo empezar con los valores negociables: guía rápida
- Elige tus valores negociables – Puedes elegir entre acciones, bonos y otros instrumentos financieros que tienen valor y se pueden comprar, vender y operar.
- Define tu estrategia – El trading te permite especular sobre el movimiento del precio; la inversión directa te permite adquirir la propiedad de los valores negociables.
- Abre tu posición – crea una cuenta con nosotros para acceder a más de 4,000 valores negociables.
- Copia operaciones – Como alternativa, copia en tiempo real los movimientos de traders con mejor rendimiento con NAGA Autocopy.
¿Qué son los valores negociables?
En finanzas, los valores negociables son instrumentos financieros fungibles, negociables y operables que tienen algún tipo de valor monetario. Un valor negociable puede representar la propiedad de una corporación en forma de acción, una relación de acreedor con una entidad gubernamental o una corporación al poseer un bono de esa entidad, o derechos de propiedad representados por una opción.
Aunque el término “valores negociables” suele asociarse con acciones, bonos e instrumentos similares, según las leyes de Estados Unidos, una inversión puede regularse como un valor negociable si:
- Hay una inversión de dinero.
- La inversión se realiza en una “empresa común”.
- Los inversionistas esperan obtener una ganancia de su inversión.
Cualquier ganancia o rendimiento esperado se debe a las acciones de un tercero o promotor.
Según esta regla, no importa si una oferta de valores negociables se formaliza mediante un contrato legal o certificados de acciones; cualquier tipo de oferta de inversión puede ser un valor negociable.
¿Cuáles son los tipos de valores negociables?
En la mayoría de las jurisdicciones, el término abarca ampliamente todos los activos financieros negociados y los divide en tres categorías principales:
Valores de renta variable – que incluyen las acciones Valores de deuda – que incluyen los bonos y los pagarés Derivados – que incluyen opciones y futuros
1. Valores de renta variable
La renta variable casi siempre se refiere a acciones y a una participación en la propiedad de una empresa, que pertenece al accionista. Los valores de renta variable suelen generar ingresos regulares para los accionistas en forma de dividendos. Sin embargo, un valor de renta variable sube y baja de valor de acuerdo con los mercados financieros y la situación de la empresa.
Si tienes una perspectiva agresiva y una alta tolerancia al riesgo, la renta variable suele ser la clase de activo de referencia. Puede ayudarte a crear fondos adecuados para distintos objetivos de vida, especialmente los de largo plazo, y a abordarlos con mayor facilidad.
¿Cómo puedes invertir en valores de renta variable?
Puedes invertir en esta clase de activo de dos formas: inversión directa a través de acciones e inversión mediante fondos mutuos.
Inversiones directas a través de acciones: Si quieres invertir directamente en renta variable mediante acciones como Tesla o Apple, debes abrir una cuenta de trading. Una cuenta de trading es el lugar donde realizas órdenes de compra y venta con tu broker de acciones a través de una plataforma de trading de acciones. Consulta el ranking más reciente con algunas de las mejores acciones para comprar ahora. Inversiones a través de fondos de acciones: Con los años, los fondos cotizados en bolsa se han convertido en uno de los instrumentos financieros más populares para construir un capital orientado a distintos objetivos de vida. Consulta algunos de los mejores ETFs para 2026.
¿Por qué invertir en valores de renta variable?
Ahora que sabes qué son los valores de renta variable y las formas de invertir en ellos, veamos los distintos beneficios que puede ofrecer la inversión en renta variable. Algunos beneficios potenciales son:
Rendimientos que pueden superar la inflación
Con el tiempo, la inflación reduce el valor del dinero. Para objetivos de largo plazo, como construir patrimonio, necesitas invertir en una clase de activo que tenga el potencial de superar la inflación. Invertir en renta variable puede ayudarte a hacerlo, ya que puede generar rendimientos superiores a la inflación a largo plazo.Apreciación del capital
Invertir en renta variable puede aumentar tu capital principal por un margen significativo. Si inviertes en la acción de una empresa con fundamentos sólidos, es probable que su precio se aprecie con el tiempo. Puedes beneficiarte de esta apreciación del capital.Dividendo
Aunque la mayoría de los valores de renta variable no suelen dar derecho a sus titulares a pagos periódicos, algunos sí lo hacen, y estos pagos se llaman dividendos. Estos pagos llegan incluso si la acción ha perdido valor y representan ingresos adicionales a cualquier ganancia que pueda obtenerse al vender la acción más adelante.
2. Valores de deuda
Los valores de deuda se diferencian de los valores de renta variable en un aspecto importante: implican dinero prestado y la venta de un valor negociable. Son emitidos por una persona, empresa o gobierno y vendidos a otra parte por un monto determinado, con la promesa de reembolso más intereses. Incluyen una cantidad fija que debe devolverse, una tasa de interés específica y una fecha de vencimiento, que es la fecha en la que debe pagarse el monto total del valor negociable.
Los bonos, los pagarés bancarios o pagarés simples, y las notas del Tesoro son ejemplos de valores de deuda. Todos son acuerdos entre dos partes por un monto que se toma prestado y se devuelve —con intereses— en un momento previamente establecido.
¿Cómo puedes invertir en valores de deuda?
Puedes invertir en esta clase de activo de dos formas: inversión directa a través de bonos e inversión mediante fondos mutuos.
Inversiones directas a través de bonos
Puedes operar bonos a través de la mayoría de los brokers, tal como lo harías al operar acciones o índices. Los bonos más populares entre los inversionistas minoristas son los bonos emitidos por gobiernos de Estados Unidos, Reino Unido o Alemania, como los bonos del Tesoro de EE. UU. a 30 años, las notas del Tesoro de EE. UU. a 10 años, los gilts del Reino Unido a 10 años y el Bund alemán a 10 años.Inversiones a través de fondos de bonos
Los fondos cotizados de bonos (ETFs) son un tipo de fondo cotizado en bolsa (ETF) que invierte exclusivamente en bonos y le dan a tu portafolio la oportunidad de generar ingresos por pagos de intereses, a diferencia de los ETFs de acciones, que buscan rendimientos a largo plazo.
¿Por qué invertir en valores de deuda?
Invertir en valores de deuda puede ofrecer muchos beneficios.
Rendimiento sobre el capital
Los inversionistas compran valores de deuda para obtener un rendimiento sobre su capital. Los valores de deuda, como los bonos, están diseñados para recompensar a los inversionistas con intereses y con el reembolso del capital al vencimiento. El reembolso del capital depende de la capacidad del emisor para cumplir sus compromisos; no hacerlo tendrá consecuencias para el emisor.Un flujo regular de ingresos por pagos de intereses
Los pagos de intereses asociados con los valores de deuda también proporcionan a los inversionistas un flujo regular de ingresos durante el año. Son pagos garantizados y prometidos, que pueden ayudar con las necesidades de flujo de caja del inversionista.Medio de diversificación
Según la estrategia del inversionista, los valores de deuda también pueden ayudar a diversificar su portafolio. A diferencia de la renta variable de alto riesgo, los inversionistas pueden usar estos instrumentos financieros para gestionar el riesgo de sus portafolios. También pueden escalonar las fechas de vencimiento de varios valores de deuda, desde corto hasta largo plazo. Esto permite a los inversionistas adaptar sus portafolios a sus necesidades futuras.
3. Derivados
Un derivado es un contrato entre dos o más partes que obtiene su valor del precio de un activo subyacente, como una materia prima. Los instrumentos derivados financieros se usan con frecuencia para especular sobre los movimientos del precio spot o futuro del subyacente, ya sea al alza o a la baja, sin tener que poseer el activo en sí.
Un derivado suele obtener su valor de materias primas como el gas o de metales preciosos como el oro y la plata. Las divisas son otro activo subyacente sobre el que puede estructurarse un derivado, al igual que las tasas de interés, las notas del Tesoro, los bonos, los índices, las criptomonedas, el forex y las acciones.
¿Cómo se operan los derivados?
Los derivados pueden operarse over the counter (OTC) o en bolsa:
Over-the-counter (OTC)
Los valores OTC se operan sin estar listados en una bolsa. Los valores negociables que se operan de forma extrabursátil pueden ser facilitados por un dealer o broker especializado en mercados OTC. El trading OTC ayuda a promover la renta variable y los instrumentos financieros que de otro modo no estarían disponibles para los inversionistas.En bolsa
Un derivado negociado en bolsa es un contrato financiero que está listado y se opera en una bolsa regulada. Estos son derivados que se negocian en un entorno regulado. Los futuros y las opciones son dos de los derivados negociados en bolsa más populares.
Al hacer trading con nosotros, abrirás una posición en derivados mediante CFDs. Esto significa que, en lugar de operar directamente en bolsas —lo que puede ser difícil y costoso—, especularás exclusivamente sobre los movimientos de precios.
¿Por qué operar derivados?
Las razones para invertir en derivados de renta variable suelen agruparse en cuatro motivos:
Especulación
Esta es una actividad común, aunque riesgosa, en la que participan los actores de los mercados financieros. Los especuladores asumen una apuesta informada al comprar o vender un activo con la expectativa de obtener ganancias a corto plazo. Es riesgosa porque la operación puede moverse en contra del especulador con la misma rapidez, lo que puede generar pérdidas significativas. Como una forma económica y altamente líquida de obtener exposición a un activo sin necesariamente poseerlo, los derivados son una parte muy importante del conjunto de herramientas de los especuladores de los mercados financieros.Trading con margen
En términos financieros, el margen es la garantía depositada por un inversionista ante su broker, o ante la bolsa, para tomar dinero prestado y aumentar su capacidad de inversión. Al usar apalancamiento, un trader puede ampliar sus ganancias, pero también puede sufrir pérdidas mayores. Los derivados de renta variable suelen ser utilizados por traders que operan con margen, especialmente cuando se trata de índices bursátiles, ya que financiar la compra de cada acción que compone la canasta del índice requeriría una cantidad de capital muy elevada.
Cobertura
Quienes hacen cobertura usan derivados financieros de renta variable para reducir su riesgo existente o exposición futura. Un ejemplo podría ser un gestor de fondos de renta variable que quiere protegerse del riesgo bajista en valores negociables que posee, pero que quizá no quiere vender ese valor en ese momento. De esta manera, puedes mitigar tu riesgo obteniendo cierta ganancia y limitar tus pérdidas generales, sin tener que liquidar un portafolio de inversión.Arbitraje
El arbitraje es la condición en la que dos activos o derivados equivalentes, o una combinación de activos y derivados, se venden a precios diferentes. Esto permite que un arbitrajista compre a un precio bajo y venda a un precio alto, obteniendo una ganancia libre de riesgo en esta transacción sin comprometer capital.Trading en mercados alcistas y bajistas
Con los derivados, puedes operar tanto en mercados alcistas como bajistas, lo que significa que puedes obtener ganancias o pérdidas incluso en un mercado bajista o en un entorno económico volátil. Abrirías una posición “larga” si crees que el precio de un activo subyacente subirá, y una posición “corta” si crees que va a caer. Para abrir una posición larga, elegirías “comprar” el mercado. Al ir en corto, “vendes” el mercado al abrir tu operación.
4. Otros valores negociables
Algunas clasificaciones también incluyen los valores híbridos como una categoría principal. Los valores híbridos combinan algunas de las características de los valores de deuda y de los valores de renta variable, como los warrants de acciones —opciones emitidas por la propia empresa que dan a los accionistas el derecho a comprar acciones dentro de un plazo determinado y a un precio específico—, los bonos convertibles —bonos que pueden convertirse en acciones ordinarias de la empresa emisora— y las acciones preferentes —acciones de una empresa cuyos pagos de intereses, dividendos u otros retornos de capital pueden tener prioridad sobre los de otros accionistas—.
Inversión directa vs trading de valores negociables: las diferencias en detalle
Aunque los términos suelen usarse de forma intercambiable, existe una diferencia significativa entre la inversión directa en valores negociables y el trading de valores negociables.
Al hacer trading mediante CFDs, especulas sobre precios al alza y a la baja sin llegar a poseer los valores negociables. Puedes obtener una ganancia si predices correctamente la dirección del mercado, pero tendrás una pérdida si se mueve en tu contra.
Trading de valores negociables con NAGA.com
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- Costos de trading bajos: Spreads competitivos y comisiones bajas para la mayoría de los activos.
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- Protección contra saldo negativo: Garantiza que los traders no pierdan más que el saldo de su cuenta, incluso si el mercado se mueve rápidamente o presenta brechas de precio.
Al invertir mediante una cuenta tradicional de inversión directa, compras los valores negociables de forma directa, lo que te otorga derechos de propiedad. Solo obtendrás una ganancia si vendes los valores negociables a un precio más alto, aunque también podrías recibir pagos de dividendos o intereses.
Inversión directa en valores negociables con NAGA.com
- Costos bajos de inversión directa: Cero comisión en acciones; se aplican términos y condiciones.
- Gran variedad de valores negociables: Invierte en más de 3,000 acciones y ETFs listados en 10 bolsas principales.
Resumen
- Los valores negociables son fungibles e instrumentos financieros negociables utilizados para recaudar capital en mercados públicos y privados.
- Existen principalmente tres tipos de valores negociables: renta variable, que otorga derechos de propiedad a los titulares; deuda, que básicamente consiste en préstamos reembolsados con pagos periódicos; y derivados, contratos financieros cuyo valor depende de un activo subyacente, un grupo de activos o un índice de referencia
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Recursos gratuitos
Antes de empezar a operar valores negociables, deberías considerar usar los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta demo de trading . NAGA Academy cuenta con muchos cursos gratuitos de trading para elegir, y todos abordan un concepto o proceso financiero diferente —como los conceptos básicos del análisis— para ayudarte a convertirte en un mejor trader o a tomar decisiones de inversión más informadas.
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Para tomar decisiones de trading mejor informadas, considera los siguientes pronósticos de mercado:
Preguntas frecuentes sobre los valores negociables
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