Los metales preciosos como la plata han sido durante mucho tiempo una alternativa a las inversiones tradicionales, como las acciones y los bonos. Durante periodos difíciles o cuando la economía enfrenta fuertes presiones inflacionarias, algunos inversionistas recurren a la plata para cubrir sus posiciones o adoptar una estrategia más defensiva. Existen muchos motivos para invertir en plata. Algunas personas la consideran una reserva de valor durante periodos de incertidumbre, mientras que otras la utilizan como protección frente a la inflación. Los traders se interesan por su elevada volatilidad y sus fluctuaciones de precio.
Cómo operar e invertir en plata: guía rápida
- Selecciona el mercado de plata en el que quieres operar o invertir: Elige entre los precios al contado y de futuros (XAGUSD), o una selección de acciones y ETF relacionados con la plata.
- Crea un plan de trading e inversión: Decide si quieres operar con plata a corto plazo o invertir a largo plazo y determina cómo gestionarás el riesgo.
- Abre tu posición: Completa nuestro formulario en línea para crear una cuenta de trading de CFD o una cuenta de inversión y abrir una posición.
- Copia a traders líderes: Como alternativa, copia en tiempo real los movimientos de los traders con mejor desempeño mediante NAGA Autocopy.
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Para obtener una visión más completa de cómo operar e invertir en plata, consulta la siguiente guía detallada.
Formas de operar e invertir en plata
Invertir y operar son dos métodos para obtener exposición al precio de la plata (XAGUSD). Al invertir en activos relacionados con este metal, adquieres la propiedad del activo subyacente. El trading, en cambio, tiene un carácter especulativo. Existen distintos mercados y productos relacionados con la plata:
1. Lingotes de plata
Tener plata física, ya sea en monedas o lingotes, puede ser una forma tangible y emocionalmente satisfactoria de invertir. El inversionista posee directamente el metal y puede utilizarlo si fuera necesario. En algunos casos, también resulta relativamente fácil acceder a él.
Si el precio de la plata sube, puedes obtener ganancias con las monedas y los lingotes. Sin embargo, esta es la única forma de generar rendimientos, ya que la materia prima física no produce flujo de efectivo, a diferencia de una empresa de calidad.
Riesgos: Es fácil pagar demasiado por la plata física, por lo que debes comprobar el precio al contado para asegurarte de obtener una cotización justa. Si necesitas dinero rápidamente, quizás no puedas recuperar todo el valor, especialmente si debes vender el metal mediante un intermediario.
2. ETF que poseen plata
Si no quieres poseer plata física directamente y buscas un método con menos riesgos operativos, puedes comprar un fondo cotizado (ETF) que mantenga plata física. Podrás beneficiarte si el precio sube, pero evitarás riesgos como el robo. Un ETF que posee plata física suele ofrecer el rendimiento del metal menos el ratio de gastos del fondo.
Los ETF también ofrecen otra ventaja: pueden venderse al precio de mercado y suelen ser muy líquidos. Por lo tanto, podrás vender tus participaciones a un precio competitivo durante cualquier día en que la bolsa esté abierta.
Los dos principales ETF que poseen plata física son iShares Silver Trust (SLV) y Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Los traders también pueden especular mediante un ETF que mantenga contratos de futuros, como ProShares Ultra Silver (AGQ). Debido a su estructura, este último puede resultar más adecuado para operaciones a corto plazo que para mantenerlo durante periodos prolongados.
Riesgos: Al igual que el oro y otras materias primas, la plata puede ser volátil, especialmente a corto plazo. Sin embargo, un ETF permite evitar algunos de los principales riesgos de poseer el metal físico, como el robo, la falta de liquidez y los precios desfavorables al vender.
3. Acciones de empresas mineras de plata
También puedes intentar beneficiarte de una subida del mercado mediante las acciones de empresas que extraen plata.
Tener acciones de una minera puede generar beneficios de dos formas. En primer lugar, si el precio de la plata sube, las ganancias de la empresa también deberían aumentar. En igualdad de condiciones, los beneficios de las mineras pueden crecer más rápido que el precio del metal. En segundo lugar, la compañía puede elevar su producción con el tiempo y aumentar sus ganancias. Esto ofrece otra posible fuente de rendimiento además de la apreciación de la plata.
Algunas de las empresas mineras más rentables pueden incluso ofrecer dividendos, lo que puede resultar atractivo para los inversionistas a largo plazo.
Los dividendos pueden ser especialmente atractivos en el inestable sector minero porque proporcionan cierto nivel de seguridad. Si una empresa distribuye dividendos, normalmente considera que dispone del efectivo y de los beneficios continuos necesarios para mantener esos pagos.
Riesgos: Siempre que inviertas en una empresa individual, es importante realizar un análisis exhaustivo para asegurarte de comprar una compañía de calidad con posibilidades de éxito. Muchas mineras presentan riesgos elevados y algunas todavía no han iniciado la extracción. Además, como sus beneficios dependen del volátil precio de la plata, sus acciones también pueden registrar fuertes fluctuaciones.
4. ETF que poseen acciones de mineras de plata
Si no quieres analizar muchas empresas mineras, pero deseas obtener las ventajas de este tipo de inversión, puedes recurrir a un ETF que posea acciones de mineras de plata. Así obtendrás una exposición diversificada y asumirás menos riesgo que al invertir en una o dos compañías individuales.
Según ETF Database, tres ETF se clasifican como fondos de mineras de plata: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) y ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Riesgos: Un ETF sectorial reduce el efecto negativo que puede provocar el mal desempeño de una única empresa, pero cualquier acontecimiento que perjudique a toda la industria, como una caída del precio de la plata, probablemente afectará considerablemente al fondo. También debes revisar su composición, ya que no todos son iguales. Algunos ofrecen mayor exposición a empresas de alta calidad, mientras que otros se concentran en mineras junior más arriesgadas.
5. Derivados sobre la plata
Los derivados son una forma popular de especular sobre las subidas y bajadas de los precios al contado y de los futuros sin las complicaciones de poseer plata física. Los derivados son contratos entre un trader y un bróker cuyo objetivo es obtener ganancias de la diferencia entre el precio de apertura y el de cierre de la posición.
Los derivados sobre la plata pueden resultar atractivos debido al elevado nivel de apalancamiento disponible.
En otras palabras, puedes controlar una posición relativamente grande aportando una cantidad de capital mucho menor. Si el precio se mueve en la dirección esperada, podrías obtener ganancias rápidamente, pero también puedes perder dinero con la misma rapidez si el movimiento es contrario.
Riesgos: El apalancamiento funciona en ambas direcciones, por lo que amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Si el mercado se mueve en tu contra, quizás tengas que aportar más dinero para mantener la posición. Si no puedes hacerlo, el bróker la cerrará y tendrás que asumir la pérdida.
Trading de plata (XAGUSD)
Cuando operas con plata mediante derivados como los CFD (XAGUSD), celebras un contrato por diferencia (CFD). Este es un acuerdo para intercambiar la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de una posición.
Los CFD pueden ser adecuados para traders con una perspectiva a corto plazo porque permiten especular sobre el precio de un activo mediante posiciones largas o de compra y posiciones cortas o de venta.
Una de las principales ventajas del trading de CFD es la posibilidad de utilizar apalancamiento. Esto proporciona exposición completa al mercado aportando únicamente un depósito para abrir la posición, conocido como margen. Sin embargo, el trading apalancado implica riesgos: puede aumentar tanto las ganancias como las pérdidas.
Podrías considerar el trading de plata si:
- Quieres especular sobre la subida o bajada del precio de la plata
- Quieres operar sin poseer el activo subyacente
- Quieres utilizar apalancamiento
- Quieres abrir posiciones a corto plazo sobre la plata
- Quieres cubrir tu cartera
¿Cómo operar con plata?
¿Cómo se opera con plata mediante contratos por diferencia? Los CFD son instrumentos flexibles que permiten especular sobre diferentes fluctuaciones del precio, tanto al alza como a la baja. Debido a las comisiones nocturnas, suelen considerarse más adecuados para abrir posiciones a corto plazo sobre el XAGUSD.
Para comenzar a operar con plata en línea, puedes abrir una cuenta con un proveedor de CFD como NAGA.com en lugar de comprar el metal físico. No necesitas una aplicación específica para este mercado, ya que puedes operar con CFD de plata junto con otras materias primas, acciones y ETF.
Si quieres comenzar a operar con CFD de plata en NAGA.com, sigue estos pasos:
- Crea una cuenta de trading
- Elige el producto subyacente de plata con el que quieres operar
- Utiliza tu estrategia para identificar posibles oportunidades de trading
- Abre tu primera posición
- Supervisa la operación mediante análisis técnico y fundamental
- Cierra la posición según tu estrategia de trading
Ventajas y desventajas de operar con CFD de plata
Los precios de las materias primas pueden ser muy volátiles y experimentar grandes fluctuaciones. Operar con CFD de plata permite intentar beneficiarse de estos movimientos, aunque la posibilidad de obtener grandes ganancias va acompañada del riesgo de sufrir pérdidas considerables.
Operar con CFD evita los costos de almacenamiento de la plata y permite abrir posiciones en ambas direcciones. Independientemente de que tu perspectiva sobre el XAGUSD sea positiva o negativa, puedes abrir una posición larga o corta para intentar beneficiarte del movimiento.
Además, el trading de plata mediante CFD no suele implicar comisiones directas, ya que los brókeres obtienen ingresos mediante el spread y los traders especulan sobre el cambio total del precio.
Si el margen requerido es del 10 %, solo necesitas aportar el 10 % del valor de la operación y el proveedor de CFD cubre el resto. Por ejemplo, para abrir una posición equivalente a 100 onzas de plata, depositarías una cantidad reducida, denominada margen, para operar con el movimiento del precio.
Sin embargo, los CFD también implican riesgos porque son productos apalancados que multiplican las pérdidas si el mercado se mueve en contra de la posición, al igual que pueden aumentar las ganancias cuando se mueve a favor. Los beneficios y las pérdidas se calculan sobre el tamaño total de la posición, no sobre el margen. En este ejemplo de XAGUSD, el resultado se calcularía sobre los 2.000 USD completos y no sobre el margen de 200 USD.
Es importante realizar tu propia investigación y comprender cómo funciona el apalancamiento antes de comenzar a operar.
Considera utilizar los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta demo de trading. NAGA Academy dispone de numerosos cursos gratuitos de trading. Cada uno aborda un concepto o proceso financiero diferente, como los fundamentos del análisis, para ayudarte a convertirte en un mejor trader.
Nuestra cuenta demo es un entorno adecuado para aprender más sobre el trading apalancado. Podrás comprender de cerca cómo funcionan los CFD y experimentar cómo es operar con apalancamiento antes de arriesgar capital real. Por este motivo, puede ser una herramienta útil para quienes desean comenzar a utilizar productos apalancados.
Inversión en plata
Al invertir, adquieres directamente acciones de una empresa o participaciones de un ETF. Por ello, la inversión puede resultar preferible si tienes una perspectiva positiva a largo plazo, ya que puedes beneficiarte de cualquier subida del precio. También podrías recibir dividendos y derechos de voto si están disponibles para los accionistas.
El apalancamiento no está disponible al invertir directamente, por lo que debes aportar desde el principio el valor total de la posición. Sin embargo, esto también significa que el riesgo máximo queda limitado al costo total de la inversión. Por ejemplo, si compras 2.000 USD en acciones de una minera de plata, la pérdida máxima sería de 2.000 USD si su precio cayera hasta cero.
Recuerda que, al invertir, solo puedes obtener ganancias cuando el precio de las acciones o el valor del ETF supera el precio al que abriste la inversión.
Podrías considerar invertir en plata si:
- Te interesa comprar y vender acciones y ETF relacionados con la plata
- Quieres adquirir la propiedad del activo subyacente
- Te concentras en el crecimiento a largo plazo
- Quieres crear una cartera diversificada
- Quieres obtener derechos de voto y dividendos, si se distribuyen
¿Cómo invertir en plata?
¿Cómo invertir en plata mediante acciones? Una acción es un valor que representa una participación en la propiedad de una empresa. Cuando compras una acción, adquieres una pequeña parte de esa compañía.
Para invertir en acciones en línea, en lugar de especular o cubrirte operando con el precio de la plata o con fondos, puedes abrir una cuenta con un proveedor de inversiones como NAGA.com. Así obtendrás acceso a diez mercados mundiales y más de 3.000 acciones y ETF.
Si quieres comenzar a invertir en acciones de mineras de plata mediante NAGA.com, sigue estos pasos:
- Crea una cuenta de inversión
- Elige las acciones de mineras de plata en las que quieres invertir
- Utiliza tu estrategia de inversión para identificar posibles oportunidades
- Abre tu primera posición
- Supervisa la posición mediante análisis técnico y fundamental
- Cierra la posición según tu estrategia de inversión
Ventajas y desventajas de invertir en plata
Existen varios motivos por los que los inversionistas pueden incluir plata en sus carteras:
Cobertura frente a la volatilidad del mercado. La plata se considera un activo refugio que podría conservar su valor durante periodos de incertidumbre, cuando las acciones y los bonos tienden a bajar. Alta liquidez. La plata es una materia prima negociada activamente que suele ofrecer spreads de compra y venta reducidos. Existen distintos instrumentos líquidos vinculados a ella, desde lingotes físicos hasta CFD, acciones mineras y ETF. Tendencias de demanda a largo plazo. Su utilización en tecnologías en crecimiento, como los vehículos eléctricos, los paneles solares y los equipos de telecomunicaciones 5G, podría aumentar la demanda durante los próximos años. Disminución de la oferta minera. Se espera que la producción de las minas disminuya a largo plazo debido a las menores tasas de recuperación del mineral y a la falta de nuevos proyectos.
Por otro lado, obtener exposición a la plata también presenta desventajas:
Costos de almacenamiento. Poseer plata física es una forma directa de obtener exposición al metal precioso, pero los inversionistas deben disponer de un lugar seguro y pagar los costos de almacenamiento y seguro. Por ello, pueden explorar otras opciones, como acciones de mineras, ETF y CFD de plata (XAGUSD). Volatilidad del mercado. El mercado de la plata es volátil. Esto crea oportunidades de especulación, pero también aumenta el riesgo de pérdidas. Cambios en la política monetaria. Las modificaciones de las políticas de tasas de interés de los bancos centrales pueden reducir el atractivo de la plata frente a otros activos. Unas tasas más elevadas pueden hacer que resulte menos favorable que las cuentas de ahorro que generan intereses y otros instrumentos financieros.
Qué mueve el precio de la plata
Como cualquier mercado, la plata se rige por la oferta y la demanda. Sin embargo, a diferencia del oro, su precio fluctúa entre su función percibida como reserva de valor y su utilización como metal industrial. Por este motivo, sus movimientos suelen ser más volátiles que los del oro. Aunque la plata puede seguir aproximadamente la dirección del oro como activo de reserva, la relación entre la oferta y la demanda industrial también influye considerablemente en su precio.
Uso industrial
Las propiedades de la plata la hacen especialmente adecuada para la industria: tiene una elevada conductividad, es antibacteriana, maleable y dúctil. Se utiliza en baterías, chips LED, odontología, purificación de agua y medicina. Todo ello genera una demanda constante que no depende exclusivamente de la inversión.
Según la World Silver Survey 2025 del Silver Institute: “Se pronostica que la demanda de plata alcanzará nuevos máximos históricos en 2025, impulsada principalmente por el aumento de la demanda industrial. Se espera que esta alcance alrededor de 710 millones de onzas, respaldada sobre todo por la industria solar fotovoltaica y otras aplicaciones de la economía verde”.
El dólar estadounidense
La plata se denomina en dólares estadounidenses, por lo que ambos suelen mantener una relación inversa. Si el dólar se debilita, comprar plata resulta más barato, lo que puede aumentar la demanda y elevar su precio. Si el dólar se fortalece, el metal se vuelve más caro y es probable que la demanda disminuya.
Economía mundial
El sentimiento sobre la salud de la economía mundial es un factor importante para la plata. Los periodos de expansión reducen el interés por el metal como reserva de valor, ya que los inversionistas optan por otros activos en un entorno de mayor tolerancia al riesgo. Por el contrario, durante las recesiones y los periodos de incertidumbre, suelen aumentar su exposición. En épocas de alta inflación, los traders pueden considerar la plata una reserva de valor confiable, ya que las monedas fiduciarias pierden poder adquisitivo.
Producción minera
La disponibilidad de plata procedente de la minería también influye en el mercado, ya que una oferta limitada puede respaldar precios más elevados. El cierre de minas en importantes países productores, como México y Sudáfrica, durante la pandemia de COVID-19 favoreció al mercado porque la demanda superó a la oferta.
Precio del oro
Debido a su fuerte demanda como inversión, el precio de la plata tiende a seguir la dirección del oro, el principal mercado de metales preciosos. La plata se considera una alternativa más accesible para inversionistas con carteras pequeñas, ya que cotiza a precios muy inferiores a los del metal amarillo. La relación oro-plata indica cuántas onzas de plata se necesitan para comprar una onza de oro. Los traders utilizan esta relación para evaluar el desempeño de la plata frente al oro.
Pronóstico y predicciones del precio del oro
¿Por qué operar con plata en NAGA.com?
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