Como ocurre con cualquier nueva profesión, hay mucho que aprender al comenzar con el day trading. No solo tendrás que decidir con qué operar y cuánto capital necesitas, sino también elegir el software adecuado, determinar cuándo operar, qué estrategias utilizar y cómo gestionar el riesgo.
Esta guía de day trading te ayudará a ampliar tus conocimientos antes de comenzar.
Cómo comenzar con el day trading: guía rápida
- Aprende paso a paso la metodología del day trading con nuestra guía de day trading para principiantes.
- Abre una cuenta demo y practica estrategias de day trading sin riesgos ni obligaciones.
- Cuando estés preparado, abre una cuenta de trading real y explora una amplia variedad de mercados.
- Como alternativa, copia en tiempo real las operaciones de los traders con mejor rendimiento mediante NAGA Autocopy.
Comenzar con el day trading Practicar en una cuenta demo Copiar a traders destacados
¿Qué es el day trading?
El day trading es un estilo de trading popular en el que una persona compra y vende un instrumento financiero durante una sola jornada con el objetivo de obtener ganancias de los movimientos intradía de los precios.
El day trading consiste en especular sobre la dirección que tomará el precio de un par de divisas, una acción, un índice o una criptomoneda antes del cierre de la jornada. Esto significa que todas las posiciones se cierran antes del rollover o de la campana de cierre. Este método contrasta con el swing trading, cuyas posiciones se mantienen durante varios días o semanas, y con el trading a largo plazo, que normalmente utiliza estrategias de comprar y mantener.
Históricamente, el day trading era una actividad exclusiva de grandes empresas financieras, bancos y especuladores profesionales. Muchos traders intradía trabajaban en bancos de inversión o como especialistas en empresas dedicadas a la inversión en acciones y la gestión de fondos. Sin embargo, desde la aparición del trading minorista y apalancado, el day trading se ha vuelto cada vez más accesible y ahora muchas personas operan de esta manera.
Ventajas del day trading
A pesar de su dificultad, dedicarse al day trading puede ofrecer algunas ventajas evidentes. Estas son algunas de ellas:
Sin jefe
Eres tu propio jefe. Ya no tienes que adaptarte a las exigencias de superiores difíciles o poco razonables. Puedes trabajar exactamente como prefieras.
Menores gastos
Ya no necesitas pagar un costoso boleto de transporte para ir al trabajo, combustible, estacionamiento ni ropa formal. Para comenzar, solo necesitas una computadora, conexión a Internet y algo de capital.
Horario
Tú estableces tu horario de trabajo. En el mundo actual siempre hay algún mercado abierto, por lo que puedes decidir cuándo trabajar y durante cuánto tiempo, adaptándolo a tus demás compromisos. Si quieres tomar cuatro semanas de vacaciones, no tienes que solicitar autorización a un departamento de recursos humanos.
Comodidad
Mientras otras personas se preparan para salir a trabajar, tú puedes ponerte ropa cómoda, caminar unos pasos hasta tu escritorio y comenzar con una taza de café. No tienes que soportar una oficina incómoda ni compañeros que te distraigan. Puedes trabajar desde la comodidad de tu hogar.
Desventajas del day trading
A pesar de sus atractivos evidentes, las opiniones sobre el day trading también destacan algunas desventajas. Estas son las más frecuentes:
Estilo de vida solitario
Es posible que tus compañeros de trabajo te hayan irritado en algunas ocasiones, pero la presencia de otras personas también puede resultar reconfortante. El day trading puede ser una actividad solitaria. Si no te gusta trabajar sin compañía, piénsalo detenidamente.
Desarrollo profesional
Lo principal que puede mejorar son tus ganancias. También podrías tener dificultades para reincorporarte posteriormente al mundo empresarial. En algunos foros de day trading se sugiere que podrías tener menos oportunidades laborales después de dedicarte a esta actividad.
Ingresos
Como los traders intradía suelen sufrir pérdidas durante sus primeros meses y muchos nunca llegan a obtener ganancias, solo deben arriesgar dinero que puedan permitirse perder. No tendrás ingresos estables en los que apoyarte. Podrías ganar 300 USD un día y perder 250 USD o más al día siguiente.
Competencia contra los bots
Los algoritmos, sistemas automatizados y bots tienen una presencia cada vez mayor en el mercado. Actualmente, representan cerca del 60 % de todo el volumen negociado. Aunque siempre habrá un lugar para las personas, tendrás que encontrar nuevas formas de adaptarte y evolucionar si quieres conservar una ventaja competitiva.
Desconfía de los «consejos infalibles» y de las «recomendaciones de expertos» procedentes de boletines y sitios web dirigidos a traders intradía. Recuerda también que los seminarios y cursos educativos sobre day trading podrían no ser objetivos.
Mercados para hacer day trading
Todos los mercados ofrecen oportunidades para hacer day trading. Por ello, la elección suele depender del capital necesario para comenzar. No intentes dominar todos los mercados al mismo tiempo, ya que dividirás tu atención y podrías tardar más en aprender. Elige un mercado y algunos instrumentos para concentrar tu aprendizaje. Después de aprender a operar de forma intradía en un mercado, te resultará más sencillo adaptarte a otros. Ten paciencia.
Es posible que ya tengas un mercado en mente. La elección depende de tus preferencias, pero también del capital que puedas aportar.
- Mercado de divisas. El mercado de divisas, en el que puedes operar con monedas como el euro y el dólar estadounidense (EUR/USD), suele requerir menos capital. Puedes comenzar a operar en forex con apenas 100 USD, aunque se recomienda disponer de más capital para aplicar una adecuada gestión monetaria y del riesgo.
- Mercado de futuros. Operar con futuros también puede requerir poco capital inicial. Existe una amplia variedad de futuros disponibles, normalmente vinculados a materias primas o índices, como el petróleo crudo, el oro, Bitcoin o el S&P 500.
- Mercado de acciones. El trading de acciones ofrece oportunidades diferentes a las de una estrategia tradicional de comprar y mantener. Especular mediante CFD (contratos por diferencia) sobre los precios de acciones y ETF (fondos cotizados en bolsa) también permite intentar obtener ganancias cuando los precios bajan. El margen o apalancamiento reduce el capital necesario para abrir una posición. Puedes operar a partir de noticias recientes, anuncios de productos, informes financieros o indicadores técnicos. Sin embargo, el apalancamiento puede aumentar tanto las ganancias como las pérdidas.
- Mercado de criptomonedas. Actualmente, dos de las criptomonedas más populares son Bitcoin y Ethereum, algunos de los activos financieros con mayor interés. El trading de criptomonedas se centra en especular sobre sus precios en lugar de adquirir directamente las monedas. Por ello, los brókeres que ofrecen forex y CFD pueden ser una alternativa para los traders de criptomonedas.
Al crear una cuenta de trading de CFD con NAGA, podrás:
- Operar con una amplia variedad de acciones internacionales para especular sobre la subida o bajada de sus precios.
- Operar con numerosos índices mundiales y abrir posiciones largas o cortas sobre el rendimiento de una parte importante de una economía mediante una sola operación.
- Abrir una posición en nuestra selección de ETF para obtener exposición a un conjunto de acciones de un país, índice o sector cuyos precios puedan subir o bajar.
- Especular sobre los precios de la energía, los cereales y los metales.
- Acceder a más de 30 de las criptomonedas más populares del mundo.
- Unirte a una comunidad de traders destacados y copiar sus operaciones en tiempo real mediante NAGA Autocopy.
Estrategias de day trading
Es importante que los traders intradía conozcan diferentes estrategias de trading. Las estrategias habituales suelen incluir algún tipo de análisis técnico, análisis fundamental o una combinación de ambos. Los traders utilizan estos análisis para decidir cuándo comprar y vender pares de divisas, acciones, criptomonedas y materias primas.
Es posible que necesites más de una estrategia. Como las condiciones del mercado varían diariamente, debes estar preparado para adaptar tu enfoque, por ejemplo, durante periodos de elevada liquidez.
Al elegir un instrumento financiero, debes considerar tres factores.
- Liquidez: permite entrar y salir rápidamente de una acción o un par de divisas. Una mayor liquidez facilita la compraventa con menos deslizamiento y spreads más ajustados.
- Volatilidad: indica cuánto puede fluctuar el precio de un activo durante una jornada. Una mayor volatilidad implica más posibilidades de obtener ganancias, pero también un mayor riesgo de perder capital.
- Volumen de trading: representa cuántas operaciones se realizan diariamente con un activo e indica su nivel de demanda. Un volumen más alto significa que existe un mayor interés en ese activo.
Decidir cuándo entrar y salir de una posición también es una parte fundamental del day trading. Conviene considerar distintas estrategias de venta para encontrar la que mejor se adapte a ti.
- Trading de noticias. Las noticias positivas o negativas sobre un país o una empresa pueden generar una elevada volatilidad, capaz de provocar grandes ganancias o pérdidas. Con esta estrategia, se abren posiciones cortas ante noticias negativas y se compra ante noticias positivas. Con más experiencia, podrías anticipar determinados anuncios económicos mundiales y, por ejemplo, vender antes de la publicación de una noticia negativa.
- Trading de brechas. Consiste en identificar en un gráfico brechas entre los precios de apertura y cierre producidas por movimientos volátiles y utilizarlas para diseñar una estrategia. Después, deben calcularse los posibles puntos de entrada y salida. Los traders suelen emplear estrategias basadas en eventos cuando se produce una brecha, ya que pueden prever, pero no garantizar, lo que sucederá después. Existen varias clases de brechas porque no todas representan el mismo patrón o tendencia: brechas de ruptura, comunes, de continuación y de agotamiento.
- Trading en rangos: también conocido como trading de canales, es una estrategia que comienza con el análisis del historial reciente del precio de un valor. El trader examina los patrones gráficos para identificar los máximos y mínimos habituales de la jornada y observa la distancia entre ellos. Si el precio de un valor rebota desde un soporte o retrocede desde una resistencia, puede comprar o vender según su percepción de la dirección del mercado. En un rango, cada vez que el precio alcanza un máximo, vuelve hacia el mínimo, y viceversa.
- Trading contra tendencia: se basa en la idea de que ningún instrumento financiero subirá o bajará indefinidamente. El trader busca activos cuyo precio haya subido para venderlos o activos cuyo precio haya bajado para comprarlos. El objetivo es comprar barato y vender caro, o adquirir activos infravalorados y vender los sobrevalorados. Es necesario identificar rápidamente el final de una tendencia para abrir la posición en un punto óptimo. Como esta estrategia se opone a la tendencia, puede volverse en contra del trader y resulta más adecuada para quienes conocen profundamente el mercado.
- Seguimiento de tendencias: consiste en analizar gráficos de largo plazo para identificar una tendencia general. Después, el trader intradía examina gráficos de periodos más cortos para detectar pequeñas tendencias surgidas durante la jornada e intentar aprovechar fluctuaciones breves. Entre las estrategias populares se encuentra el scalping, además de otras estrategias específicas de seguimiento intradía.
- Trading de rupturas: esta estrategia habitual también implica esperar movimientos importantes del mercado. Estos pueden estar provocados por cambios en los datos económicos de un país y producirse inesperadamente o después de anuncios económicos previstos. El trader espera que el precio supere niveles importantes de soporte o resistencia, lo que puede indicar el comienzo de una tendencia, y abre una posición en la dirección prevista. Identificar y operar rupturas puede ser una estrategia eficiente para quienes se mantienen informados sobre las noticias económicas y políticas.
Mientras practicas en una plataforma demo, prueba estas estrategias. Así podrás identificar cuál se adapta mejor a tu estilo de trading y tolerancia al riesgo. Muchos traders intradía combinan varias estrategias según el comportamiento del mercado y el tipo de activo en el que operan.
Mediante nuestra plataforma galardonada, los traders pueden aplicar estrategias de day trading con CFD para especular sobre los movimientos de precios de los activos subyacentes. Los CFD permiten comprar o vender determinadas unidades de un instrumento según la dirección prevista del precio.
Puedes operar con CFD abriendo una cuenta con nosotros. Es importante comprender los riesgos del trading con derivados y reconocer que una posición puede generar ganancias, pero también pérdidas si el mercado no se mueve en la dirección prevista.
Una herramienta de análisis técnico especialmente útil de nuestra plataforma permite crear líneas de tendencia y canales, retrocesos de Fibonacci, puntos pivote y otros niveles de soporte y resistencia. Los traders pueden aprovechar gráficos personalizables y herramientas de dibujo para destacar la acción del precio y la dirección general de una tendencia en distintos marcos temporales. Estas funciones permiten elevar la calidad del análisis.
Cómo gestionar el riesgo en el day trading
Antes de continuar, debes saber cómo controlar el riesgo. Los traders intradía deben gestionarlo de dos formas: mediante el riesgo por operación y el riesgo diario.
Riesgo por operación
El riesgo por operación es la cantidad que estás dispuesto a arriesgar en cada posición. Idealmente, no debería superar el 1 % de tu capital. Para conseguirlo, elige un punto de entrada y establece un stop-loss que cierre la operación si el mercado se mueve demasiado en tu contra.
El riesgo también depende del tamaño de la posición. Por ello, debes aprender a calcular el tamaño adecuado para operar con forex, acciones o futuros. Considerando el tamaño de la posición, el precio de entrada y el stop-loss, ninguna operación debería exponerte a una pérdida superior al 1 % del capital.
Riesgo diario
Del mismo modo que no quieres que una sola operación perjudique considerablemente tu cuenta —de ahí la regla del 1 %—, tampoco quieres que una mala jornada arruine tu semana o tu mes. Establece un límite diario de pérdidas. Una posibilidad es fijarlo en el 3 % del capital. Si arriesgas un máximo del 1 % por operación, tendrías que perder al menos tres operaciones sin ninguna ganadora para alcanzar ese 3 %. Con una estrategia sólida, esto no debería suceder con frecuencia. Cuando alcances el límite diario, deja de operar.
Cuando obtengas ganancias de manera constante, puedes establecer un límite de pérdidas diarias equivalente a la ganancia promedio de una jornada rentable. Por ejemplo, si normalmente ganas 500 USD en los días positivos, puedes permitirte perder un máximo de 500 USD en los negativos. Si superas esa cantidad, deja de operar. El objetivo es mantener pequeñas las pérdidas diarias para que puedan recuperarse durante una jornada rentable habitual.
Requisitos para hacer day trading
Existen dos categorías de traders intradía: quienes trabajan de manera independiente y quienes operan para una institución de mayor tamaño.
La mayoría de quienes se dedican profesionalmente al day trading trabajan para grandes participantes, como fondos de cobertura y mesas de trading propietario de bancos e instituciones financieras. Estos traders cuentan con ventajas porque tienen acceso directo a contrapartes, mesas de negociación, grandes cantidades de capital y software de análisis costoso, entre otros recursos. Normalmente buscan oportunidades relativamente sencillas derivadas del arbitraje y las noticias. Sus recursos les permiten aprovechar estas operaciones intradía de menor riesgo antes de que los traders particulares puedan reaccionar.
Los traders particulares suelen gestionar el dinero de otras personas o simplemente operar con su propio capital.
El day trading exige acceso a algunos de los servicios e instrumentos financieros más complejos del mercado. Los traders intradía suelen necesitar:
- Servidor privado virtual: un VPS para forex es una máquina virtual que funciona de manera independiente, como una computadora real. Debido a la protección y versatilidad que ofrece, puede configurarse de acuerdo con tus necesidades y resultar especialmente beneficioso para los traders intradía de forex. Permanece conectado permanentemente a Internet, lo que facilita la ejecución y contribuye a crear un entorno más seguro y estable, mejorar los tiempos de ejecución y reducir el riesgo de deslizamiento.
- Varias fuentes de noticias. Las noticias generan muchas de las oportunidades que aprovechan los traders intradía, por lo que resulta esencial enterarse rápidamente cuando sucede algo importante. Una sala de trading habitual dispone de varias agencias de noticias destacadas, cobertura constante y software que analiza continuamente el sentimiento del mercado, las calificaciones y el consenso de los principales analistas y la actividad de los grandes participantes.
- Reconocimiento automático de patrones: el programa de trading identifica patrones gráficos como dobles techos y suelos, consolidaciones triangulares, hombro-cabeza-hombro, puntos pivote y otros niveles importantes de soporte y resistencia, además de indicadores técnicos más complejos, como los patrones de las ondas de Elliott.
- Backtesting: permite comprobar cómo habría funcionado una estrategia en el pasado para intentar prever con mayor precisión su comportamiento futuro. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no siempre es indicativo de resultados futuros.
- Integración con el bróker: algunas aplicaciones se conectan directamente con el bróker, lo que permite ejecutar operaciones de forma instantánea e incluso automática. Esto ayuda a eliminar las emociones del trading y mejorar los tiempos de ejecución.
En conjunto, estas herramientas proporcionan una ventaja frente al resto del mercado. Es fácil comprender por qué tantos traders intradía sin experiencia pierden dinero cuando no disponen de ellas. Otros factores que influyen en el potencial de ganancias son el mercado elegido, el capital disponible y el tiempo que están dispuestos a dedicar.
Con NAGA, los traders intradía disponen de herramientas integradas —calificaciones diarias de analistas, sentimiento del mercado, actividad de fondos de cobertura y muchas otras—, además de una destacada herramienta de análisis impulsada por Trading Central.
Además del reconocimiento de patrones patentado que supervisa los mercados las 24 horas, otra función importante es «Instrument Intraday», que indica si se prevé que un instrumento mantenga una tendencia alcista o bajista durante la jornada. Esta función avanzada puede ayudar a los traders a diseñar sus estrategias y tomar decisiones intradía.
Consejos para traders intradía
Después de decidir con qué operar y preparar tus herramientas, debes comenzar a practicar, planificar y desarrollar una estrategia. Estos consejos pueden ayudarte a empezar y gestionar los riesgos del day trading.
Comienza con poco capital
Cuando comiences, utiliza cantidades pequeñas que puedas permitirte perder. Por ejemplo, podrías empezar con 100 o 10.000 USD, dependiendo del tipo de cuenta de trading que hayas elegido.
Muchos traders intradía pierden dinero al comenzar, por lo que no debes arriesgar el capital necesario para cubrir tus gastos básicos. Ver desaparecer dinero que no puedes permitirte perder también puede generar estrés y provocar decisiones inadecuadas. Al comenzar con poco, limitas las pérdidas y reduces la probabilidad de reaccionar de manera imprudente.
Utiliza órdenes limitadas
Una orden limitada permite establecer un precio específico de compra o venta. Una orden limitada de compra se ejecuta al precio límite o a uno inferior, mientras que una orden limitada de venta se ejecuta al precio límite o a uno superior.
Configuras la orden mediante la plataforma. Cuando el instrumento alcanza el precio establecido, la operación se ejecuta total o parcialmente de forma automática. Esto puede ayudarte a evitar pérdidas elevadas.
No reacciones emocionalmente
Al hacer day trading, es fácil dejarse llevar por las emociones y reaccionar impulsivamente ante noticias buenas o malas. Esto puede conducir a decisiones poco acertadas. Mantén tu estrategia al decidir si debes comprar o vender. En el day trading, las decisiones lógicas suelen ser más eficaces que las emocionales.
Elige correctamente el momento de operar
Como trader intradía, no tienes que operar durante todo el día. Es posible conseguir una mayor consistencia operando únicamente dos o tres horas diarias. El horario más adecuado dependerá del mercado elegido.
Aunque algunos traders operan durante toda la sesión, la mayoría solo lo hace durante una parte de la jornada. Operar dos o tres horas al día es bastante habitual. Estos son los periodos que puedes considerar:
- El mercado forex opera las 24 horas durante los días laborables. El EUR/USD es el par más popular para hacer day trading. Suele registrar un mayor volumen cuando los mercados de Londres están abiertos. El horario del mercado forex comprendido entre las 8:00 y las 12:00, hora del este de Estados Unidos, suele producir los mayores movimientos porque los mercados de Londres y Nueva York están abiertos simultáneamente.
- Para las acciones, el mejor momento suele ser entre la primera y la segunda hora posteriores a la apertura de las bolsas y durante la última hora antes del cierre. Estos son algunos de los periodos más volátiles, por lo que ofrecen movimientos de precios más amplios. Si solo quieres operar durante una o dos horas, considera la sesión de la mañana.
- Para hacer day trading con futuros, la apertura es un periodo especialmente activo. Los futuros se negocian durante gran parte del día, por lo que las oportunidades suelen comenzar antes que en el mercado de acciones. Los mercados de futuros cierran oficialmente a distintas horas según la materia prima, pero la última hora también suele ofrecer movimientos considerables.
Utiliza un calendario económico
Para un trader intradía, el calendario económico es una herramienta fundamental. Revisarlo solo requiere un minuto al día, pero puede ayudarte a evitar los riesgos generados por la publicación de noticias o datos de gran impacto. Debes prestar especial atención a los acontecimientos marcados en rojo. Es habitual que se produzca volatilidad, independientemente de que los datos superen, incumplan o coincidan con las expectativas del mercado.
Consulta el calendario económico cada mañana antes de comenzar y anota los horarios de publicación de los datos más importantes.
Tanto si operas con forex como con futuros o acciones, existe un calendario adecuado para ti. Los traders de forex y opciones pueden utilizar el calendario económico de NAGA. Si operas con acciones u opciones sobre acciones, consulta el calendario de resultados empresariales de Estados Unidos. Los resultados pueden influir considerablemente en los precios, al igual que los datos económicos.
Practica tu estrategia
Independientemente del mercado, utiliza una cuenta demo para practicar tus estrategias de day trading en un entorno sin riesgo. Ninguna jornada es igual a otra, por lo que necesitas práctica para reconocer configuraciones y ejecutar operaciones sin dudar. Practica durante al menos tres meses y asegúrate de poder aplicar una estrategia de manera constante antes de pasar a una cuenta de trading real.
Muchos traders perciben un deterioro de su rendimiento cuando pasan de una cuenta demo al trading real.
Una cuenta demo te permite practicar y comprobar si tu estrategia funciona, pero no puede reproducir por completo el mercado real ni generar la presión emocional que muchos traders experimentan al arriesgar dinero.
Por lo tanto, si al comenzar con una cuenta real observas que tus resultados son peores que en la demo, debes saber que es algo habitual. Mantén tu estrategia, evita operar emocionalmente y trabaja para mejorar progresivamente tu rendimiento.
¿Deberías comenzar con el day trading?
Como se mencionó anteriormente, dedicarse profesionalmente al day trading puede ser difícil y exigente.
- En primer lugar, necesitas ciertos conocimientos sobre el mundo del trading y tener claras tu tolerancia al riesgo, la cantidad de capital disponible y tus metas.
- El day trading también exige mucho tiempo. Si quieres perfeccionar tus estrategias después de practicarlas, tendrás que dedicarles una atención considerable. No es una actividad que puedas realizar de forma ocasional o únicamente cuando tengas ganas. Debes comprometerte plenamente.
- Si decides que la emoción del trading es adecuada para ti, recuerda comenzar con poco. Concéntrate en algunos índices bursátiles y pares de divisas principales, en lugar de intentar abarcar todo el mercado. Operar en demasiados instrumentos solo complicará tu estrategia y puede provocar pérdidas importantes.
- Por último, mantén la calma e intenta apartar las emociones de tus operaciones. Cuanto mejor lo consigas, más fácil te resultará respetar tu plan. Mantener la serenidad te permite conservar la concentración y seguir el camino elegido.
Si sigues estas pautas, podrías avanzar hacia una actividad sostenible en el day trading.
Recursos gratuitos
Antes de comenzar con el day trading, considera utilizar los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta demo. NAGA Academy cuenta con numerosos cursos gratuitos de trading. Cada uno aborda un concepto o proceso financiero diferente —como los fundamentos del análisis— para ayudarte a mejorar como trader o tomar decisiones de inversión más informadas.
Nuestra cuenta demo es un entorno adecuado para comprender en profundidad cómo funcionan el trading y la inversión, así como experimentar cómo es operar con apalancamiento antes de arriesgar capital real. Por ello, puede ser una herramienta útil para los inversionistas que estén considerando pasar a los valores apalancados.
Fuentes:
https://www.business.org/finance/investing/what-is-day-trading
https://howtotrade.com/wp-content/uploads/2023/02/Day-Trading-Strategy-1.pdf
