Aprender a operar con divisas puede ser complicado para los principiantes. Esta guía de trading de divisas para principiantes incluye ejemplos prácticos, principios básicos e instrucciones paso a paso para comenzar.
Cómo aprender a operar con divisas
- Utiliza recursos educativos gratuitos, como los cursos de NAGA Academy, seminarios web y herramientas online, para ampliar tus conocimientos. Familiarízate con la terminología clave de forex, el funcionamiento del mercado y los factores que influyen en los precios de las divisas.
- Utiliza una cuenta demo para adquirir experiencia práctica. Tendrás acceso a nuestra plataforma de trading con 10.000 USD en fondos virtuales para experimentar con distintos tipos de órdenes y estrategias con mayor confianza, y comprender conceptos como pips, spreads, apalancamiento y margen.
- Cuando hayas desarrollado y probado una estrategia de trading de divisas con la que te sientas cómodo, puedes considerar pasar a una cuenta real con fondos para aplicar tus conocimientos con exposición al mercado real.
- Si buscas otras formas de operar, también puedes copiar en tiempo real las operaciones de traders con buen desempeño mediante plataformas como NAGA Autocopy, lo que te permite aprender mientras intentas obtener resultados.
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¿Qué es el trading de divisas?
El trading de divisas consiste en especular sobre los movimientos de sus precios con el objetivo de obtener beneficios. Muchas conversiones realizadas en el mercado de divisas tienen fines prácticos y no buscan generar ganancias. Sin embargo, los traders pueden especular sobre los movimientos de los precios para intentar aprovechar un pronóstico acertado.
Si eres principiante en el trading de divisas, es importante comprender los fundamentos del mercado forex. Para consultar una definición más detallada, visita nuestra página sobre qué es forex.
Datos clave sobre el trading de divisas que todo principiante debe conocer
- Mercado de 24 horas dividido en sesiones: El trading de divisas funciona las 24 horas del día, desde la tarde del domingo hasta la tarde del viernes. Se divide en las sesiones europea, asiática y estadounidense, y determinados pares presentan más actividad en sesiones específicas.
- Divisas principales o majors: Los principiantes suelen operar con las ocho divisas principales debido a su elevada liquidez, la abundancia de compradores y vendedores y sus spreads más ajustados. Estas son USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD y NZD.
- Clasificación de las divisas: Las divisas principales se clasifican como divisas de riesgo, que tienden a apreciarse en mercados optimistas, o divisas refugio, que suelen apreciarse cuando aumenta la aversión al riesgo.
- Operaciones por pares: Las divisas siempre se negocian en pares: una se compra mediante una posición larga y la otra se vende mediante una posición corta. Los movimientos de precio son relativos entre dos divisas, a diferencia del mercado bursátil, donde los precios se expresan con respecto a una única moneda.
- Apalancamiento y margen: El trading de divisas suele involucrar apalancamiento, que permite abrir posiciones de mayor tamaño con un margen depositado más pequeño. Esto amplifica tanto las ganancias como las pérdidas.
- Cotizaciones y spreads: Los pares de divisas muestran precios de compra y venta. Los traders compran al precio ask, que es más alto, y venden al precio bid, que es más bajo. La diferencia, denominada spread, representa el ingreso del bróker.
El trading de divisas ofrece un entorno de mercado accesible, líquido y flexible para principiantes, especialmente cuando se combina con educación y gestión de riesgos.
Trading de divisas para principiantes: conocimientos básicos
El mercado de divisas opera las 24 horas y solo permanece cerrado desde la tarde del viernes hasta la tarde del domingo, aunque la idea de sesiones continuas durante 24 horas puede resultar engañosa. Existen tres sesiones principales: la europea, la asiática y la estadounidense.
Aunque existe cierta superposición entre las sesiones, las principales divisas de cada mercado se negocian sobre todo durante sus respectivos horarios. Esto significa que determinados pares tendrán un mayor volumen durante sesiones específicas.
La mayor parte del volumen del trading de divisas se concentra en solo 18 pares de divisas, en comparación con las miles de acciones disponibles en los mercados bursátiles internacionales.
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Las divisas con mayor liquidez
Aunque la mayoría de las divisas son convertibles y negociables, muchos traders se concentran en las ocho principales, conocidas como majors, porque tienen mayor liquidez o disponibilidad. Esto significa que suele haber numerosos compradores y vendedores en todo momento, por lo que es más probable obtener un precio competitivo y evitar un deslizamiento significativo. Por ejemplo, si quieres comprar o vender algo, normalmente obtendrás un precio mejor cuando miles de contrapartes compiten por tu oferta que cuando solo existe una o dos.
Estas son las ocho divisas principales, junto con sus símbolos y sobrenombres, ordenadas según su liquidez. En general, las dos primeras letras representan al país y la última identifica a la divisa.
Símbolo País o región Nombre de la divisa Sobrenombre USD Estados Unidos Dólar Buck, Greenback EUR Eurozona Euro Fiber JPY Japón Yen Jippy GBP Gran Bretaña Libra Cable CHF Suiza Franco Swissy CAD Canadá Dólar Loonie AUD Australia Dólar Aussie NZD Nueva Zelanda Dólar Kiwi
¿A qué se deben estos símbolos? Por lo general, las dos primeras letras representan al país y la última identifica a la divisa.
Cómo se clasifican las divisas
Según su comportamiento, estas divisas principales se clasifican en dos categorías: divisas de riesgo y divisas defensivas o refugio. En términos generales:
- Las divisas de riesgo tienden a apreciarse durante periodos de optimismo y a depreciarse durante periodos de pesimismo, de manera similar a otros activos de riesgo, como los índices bursátiles o las materias primas industriales.
- Las divisas defensivas o refugio tienden a depreciarse en periodos de optimismo y a apreciarse en periodos de pesimismo, como otros activos defensivos que presentan una mayor demanda cuando aumenta el temor en los mercados, incluidos los bonos con grado de inversión.
La siguiente tabla muestra la posición de estas divisas en el espectro que va del riesgo a la seguridad.
En otras palabras, el AUD es la divisa que suele subir más cuando los mercados son optimistas y buscan activos de riesgo, mientras que el JPY suele ser la que más cae. Durante periodos de temor, cuando se venden los activos de riesgo, ocurre lo contrario.
- Estas denominaciones solo hacen referencia al comportamiento de las divisas en relación con otros activos. NO indican su seguridad como reserva de valor. Por ejemplo, el JPY suele comportarse como la principal divisa refugio, aunque pocas personas discutirían que el CAD puede ser una mejor reserva de valor a largo plazo debido a la mayor solidez fiscal de Canadá.
- Aunque la clasificación general anterior puede funcionar durante un periodo de varios días o semanas, rara vez se cumple de manera perfecta todos los días. Incluso si los mercados muestran mucho optimismo y los indicadores clásicos de riesgo, como el USA 500, mantienen una tendencia alcista, las noticias específicas de cada divisa pueden hacer que monedas de riesgo situadas en posiciones inferiores superen al AUD y al NZD.
Por qué las divisas se negocian en pares y cuál es su importancia
Como cualquier otro activo, una divisa necesita expresar su precio en otra moneda, por lo que las divisas siempre se negocian en pares. Este hecho diferencia al mercado de divisas de otros mercados de dos maneras fundamentales.
1. Los movimientos del precio siempre son relativos a otra divisa
Esta es la primera gran diferencia.
A diferencia de los mercados de activos tradicionales, donde las acciones o materias primas se valoran en una divisa determinada, los precios del mercado de divisas son el resultado del movimiento de una moneda con respecto a otra.
Por ejemplo, cuando los traders hablan del precio del dólar estadounidense (USD), se refieren al valor del dólar en relación con otra divisa, según el par que estén analizando. Esta es una diferencia fundamental con respecto a otros mercados de activos.
En una bolsa determinada, los traders solo necesitan considerar cómo cambian los precios de las acciones con respecto a la moneda local, cuyo valor se asume como prácticamente fijo, independientemente de lo que ocurra en el mercado de divisas. Sin embargo, los traders de forex deben analizar cómo se moverá una moneda frente a distintas divisas, todas ellas cambiando de valor al mismo tiempo. Es habitual que una divisa suba frente a algunas monedas y baje frente a otras.
- Si un trader quiere aprovechar al máximo la apreciación del USD durante un periodo determinado, también debe elegir la divisa frente a la que el dólar será más fuerte durante el horizonte previsto de la operación, ya sea una hora, un año o cualquier periodo intermedio.
- Incluso cuando el yen japonés (JPY) está relativamente débil, si el USD presenta un desempeño aún peor, es posible obtener un resultado positivo vendiendo el par USD/JPY.
2. Operar en mercados bajistas puede ser tan sencillo como hacerlo en mercados alcistas
Esta es una ventaja importante frente a otros mercados, como el de acciones, ya que el trading de divisas ofrece una vía más directa para operar en mercados bajistas. En otros mercados pueden existir normas técnicas que dificulten las operaciones durante tendencias descendentes.
Especular en mercados bajistas consiste en comprar divisas refugio y vender divisas de riesgo para financiarlas. En los mercados alcistas se hace exactamente lo contrario.
¿Te resulta confuso? Continúa con esta guía de trading de divisas para principiantes. Los detalles quedarán más claros cuando analicemos la estructura de la cotización de un par y comprendamos mejor lo que sucede en una operación.
Cómo leer la cotización de un par de divisas
A continuación, se muestra un ejemplo de la cotización de un par de divisas como la que verías en tu plataforma de trading, acompañada de notas explicativas.
Solo con fines ilustrativos
Es importante que dediques el tiempo necesario a revisar esta información detenidamente hasta comprenderla por completo. En otras palabras:
- Lee el par como euro-dólar estadounidense o euro-dólar.
- La divisa de la izquierda, el EUR, se denomina divisa base. Los movimientos del EUR/USD se expresan en función de esta divisa. El precio del EUR/USD subirá en el gráfico cuando el EUR aumente frente al USD. Si el par mantiene una tendencia ascendente, significa que el EUR está subiendo frente al USD y que el USD está cayendo frente al EUR. Cuando el EUR/USD baja, el EUR pierde valor frente al USD y el USD se aprecia frente al EUR. Por lo tanto, si crees que la divisa base subirá frente a la divisa cotizada, compras o abres una posición larga en el par.
- La divisa de la derecha, en este caso el USD, suele denominarse divisa cotizada o contraparte, porque el precio del par se mueve de forma opuesta al valor del USD frente al EUR. Si el EUR/USD sube, el valor del USD frente al EUR disminuye. También se conoce como divisa de cotización porque los movimientos del EUR/USD se expresan en términos de USD. El precio se lee como unidades de la divisa cotizada por cada unidad de la divisa base. No debes interpretar el par como una fracción: el precio del EUR/USD se lee como dólares estadounidenses por euro, no euros por dólar. Si el precio es 1,4000, el tipo de cambio equivale a 1,4000 USD por EUR; es decir, un euro cuesta 1,4 dólares.
La cotización anterior significa que podrías realizar una de estas operaciones:
1. Comprar el par EUR/USD al precio ask, que es más alto
Esto significa: Compras euros y los pagas vendiendo dólares al precio ask más alto. Por cada euro que compras, vendes 1,3924 USD, sin importar si tu cuenta está denominada en JPY, GBP, EUR u otra moneda. Los importes se convierten cuando es necesario.
O BIEN
2. Vender el par EUR/USD al precio bid, que es más bajo
Esto significa: Vendes euros y recibes dólares estadounidenses al precio bid o de venta más bajo. Por cada euro que vendes, recibes 1,3921 USD.
En resumen, compras al precio más alto y vendes al más bajo para que el bróker de forex pueda obtener el spread en lugar de cobrar tarifas o comisiones.
- Cuando compras o abres una posición larga en EUR/USD, mantienes una posición larga en la divisa base EUR y una posición corta en USD. Al vender el par haces lo contrario. Siempre mantienes una posición larga en una divisa y corta en la otra, por lo que intentar aprovechar la caída de una divisa frente a otra puede ser tan directo como abrir una posición larga en el mismo par.
- Al abrir o cerrar una posición, compras al precio ask más alto y vendes al precio bid más bajo. La diferencia o spread entre ambos precios es el ingreso que obtiene el creador de mercado o bróker por conectar a compradores y vendedores, en lugar de cobrar una comisión como los corredores de bolsa.
Cómo operar con divisas
Compras EUR/USD o cualquier otro par al precio ask más alto en las siguientes situaciones:
- Quieres abrir una nueva posición de compra o larga en el par porque esperas que el precio del EUR/USD, expresado en dólares por euro, suba. En otras palabras, consideras que el EUR se apreciará frente al USD.
- Quieres cerrar una posición corta existente en la que habías previsto que el par bajaría, es decir, que el EUR caería frente al USD, para asegurar beneficios o limitar la pérdida mediante una orden stop-loss o una orden de mercado.
Vendes EUR/USD al precio bid más bajo en las siguientes situaciones:
- Quieres abrir una nueva posición de venta o corta en el par porque esperas que el precio del EUR/USD caiga. En otras palabras, consideras que el EUR perderá valor frente al USD.
- Quieres cerrar una posición larga existente en la que habías previsto que el par aumentaría de valor, lo que implicaría una apreciación del EUR frente al USD, para asegurar beneficios o limitar las pérdidas.
¿Ves ahora que intentar beneficiarte de la tendencia bajista de una divisa no es muy diferente de seguir una tendencia alcista? Repasemos estos conocimientos fundamentales para principiantes.
Siempre que compras o vendes un par, compras —o mantienes una posición larga— en una divisa y vendes —o mantienes una posición corta— en la otra. En periodos de optimismo o mercados alcistas, puedes buscar posiciones largas en pares cuya divisa base sea una divisa de riesgo, o posiciones cortas en pares cuya base sea una divisa refugio. En periodos de pesimismo o mercados bajistas, puedes hacer lo contrario, porque:
- Cuando mantienes una posición larga en un par, compras la divisa base y la pagas mediante la venta o posición corta en la divisa cotizada.
- Cuando mantienes una posición corta en un par, vendes la divisa base y compras o mantienes una posición larga en la divisa cotizada.
- Los pares cuya divisa base es una moneda de riesgo se denominan pares de riesgo. Aquellos cuya base es una divisa defensiva o refugio se conocen como pares refugio.
Por ejemplo, si consideras que los mercados favorecerán a las divisas de riesgo y que el EUR será fuerte frente al USD, una divisa defensiva, puedes comprar EUR/USD. Al hacerlo, compras euros y los pagas vendiendo dólares. Si esperas lo contrario, puedes vender el par: estarías vendiendo euros y utilizando el importe obtenido para comprar dólares estadounidenses.
Ejemplos de operaciones con divisas
Esta introducción práctica al trading de divisas para principiantes presenta dos ejemplos basados en el par más popular.
Ejemplo 1: comprar EUR/USD
EUR/USD cotiza en 1,12874 / 1,12892
Solo con fines ilustrativos. El desempeño pasado no es indicativo de resultados futuros.
Decides comprar 10.000 EUR porque consideras que el precio del EUR/USD subirá. El EUR/USD tiene una tasa de margen del 3,34%, o un apalancamiento de 1:30, lo que significa que solo debes depositar el 3,34% del valor total de la posición como margen.
En este ejemplo, el margen de tu posición será de 378,83 USD (3,34% × [10.000 EUR × 1,12892]).
Recuerda que, si el precio se mueve en tu contra, es posible perder más que la garantía de 378,83 USD.
Resultado A: operación ganadora
Tu predicción sobre el precio del EUR/USD fue correcta y el precio sube durante las horas siguientes hasta 1,14592 / 1,14610. Decides cerrar la posición larga vendiendo a 1,14592, el precio de venta actual.
El precio se ha movido 1.400 puntos o 140 pips (1,14592 − 1,12892) a tu favor.
Tu beneficio es ([10.000 EUR × 1,14592] − [10.000 EUR × 1,12892]) = 140 USD.
Resultado B: operación perdedora
Lamentablemente, tu pronóstico fue incorrecto y el precio cae durante la hora siguiente hasta 1,13672 / 1,13690. Consideras que podría continuar bajando, por lo que decides vender a 1,13672, el precio actual de venta, para limitar la pérdida y cerrar la operación.
El precio se ha movido 780 puntos o 78 pips (1,13672 − 1,12892) en tu contra.
Tu pérdida es ([10.000 EUR × 1,12892] − [10.000 EUR × 1,13672]) = −78 USD.
Ejemplo 2: vender EUR/USD
EUR/USD cotiza en 1,12836 / 1,12854.
Solo con fines ilustrativos. El desempeño pasado no es indicativo de resultados futuros.
Decides vender 20.000 EUR porque consideras que el precio del EUR/USD bajará.
El EUR/USD tiene una tasa de margen del 3,34%, por lo que solo debes depositar el 3,34% del valor total de la posición. En este ejemplo, el margen será de 757,4 USD (3,34% × [20.000 EUR × 1,12836]). La plataforma convertirá automáticamente el importe del margen a la divisa de tu cuenta según el tipo de conversión vigente de NAGA —USD en este ejemplo—.
Recuerda que, si el precio se mueve en tu contra, es posible perder más que el margen inicial de 754,94 USD.
Resultado A: operación ganadora
Tu predicción fue correcta y el EUR/USD cae durante las horas siguientes hasta 1,11368 / 1,11386. Decides cerrar la posición corta comprando a 1,11386, el precio de compra actual.
El precio se ha movido 1.450 puntos o 145 pips (1,12836 − 1,11386) a tu favor.
Tu beneficio es ([20.000 EUR × 1,12836] − [20.000 EUR × 1,11386]) = 290 USD.
Resultado B: operación perdedora
Lamentablemente, tu predicción fue incorrecta y el EUR/USD sube durante la hora siguiente hasta 1,13802 / 1,13820. Consideras que podría continuar aumentando, por lo que decides comprar a 1,13820 para limitar las pérdidas y cerrar la operación.
El precio se ha movido 984 puntos o 98,4 pips (1,13820 − 1,12836) en tu contra.
Tu pérdida es ([20.000 EUR × 1,12836] − [20.000 EUR × 1,13820]) = −196,8 USD.
Cómo comenzar a operar con divisas
- Abre una cuenta para operar con CFD. Puedes abrir una cuenta real o demo para operar con los movimientos de los precios de los pares de divisas.
- Investiga para encontrar los pares con los que quieres operar. Utiliza nuestra sección de noticias y análisis para mantenerte al día sobre los acontecimientos que pueden afectar a las divisas, y consulta nuestro calendario económico para conocer los eventos que pueden mover el mercado.
- Decide si quieres comprar o vender según tu investigación. ¿Tu análisis indica que la divisa base, la primera del par, probablemente se debilitará o se fortalecerá? Abre una posición larga y compra si crees que se fortalecerá, o una posición corta y vende si consideras que se debilitará.
- Sigue tu estrategia. Antes de colocar una operación, asegúrate de seguir tu estrategia, que debe incluir la gestión de riesgos. Consulta también nuestros consejos para crear una estrategia de trading.
- Coloca tu operación. De acuerdo con tu estrategia, define los puntos de entrada y salida. No olvides aplicar condiciones de gestión de riesgos, como órdenes take-profit y stop-loss.
- Cierra la operación y evalúa el resultado. Siguiendo tu plan de trading, sal del mercado en los límites previstos. Analiza tu desempeño para continuar mejorando después de cada operación.
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Trading de divisas para principiantes: ¿dónde aprender más?
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Como todos sabemos, la práctica es esencial. Por eso recomendamos aplicar la teoría aprendida mediante nuestra cuenta demo gratuita. Podrás operar con 10.000 USD en fondos virtuales dentro de un entorno sin riesgo, perfeccionar tus técnicas y desarrollar confianza antes de comenzar a operar con dinero real.
Fuentes:
https://rpc.cfainstitute.org/research/financial-analysts-journal/2007/foreign-exchange
https://www.richmondfed.org/publications/research/econ_focus/2017/q2/federal_reserve
