Internationale Märkte ziehen spekulatives Kapital an wie das Licht die Motten; die meisten Menschen investieren Geld in Wertpapiere, ohne zu verstehen, warum die Preise steigen oder fallen. Stattdessen jagen sie heißen Tipps hinterher, gehen binäre Wetten ein und hängen an den Lippen von Gurus, wobei sie Kauf- und Verkaufsentscheidungen treffen lassen, die keinen Sinn ergeben. Ein besserer Weg ist es, zu lernen, wie man an den globalen Finanzmärkten mit Geschick und Autorität tradet und investiert.
Trading und Investment an den Finanzmärkten – Kurzanleitung
Wenn Sie bereit sind, an den Finanzmärkten zu traden, finden Sie hier eine Kurzanleitung, die Ihnen beim Einstieg hilft:
- Wählen Sie Ihre Strategie: Trading bedeutet, auf die Basiswerte der Finanzmärkte zu spekulieren, ohne diese besitzen zu müssen; wohingegen Investieren den direkten Erwerb von Finanzanlagen bedeutet.
- Eröffnen Sie ein Konto: Füllen Sie unser Online-Formular aus, um ein Trade- oder Invest-Konto zu erstellen. Wenn Sie das Trading in einer risikofreien Umgebung ausprobieren möchten, können Sie ein Demokonto eröffnen.
- Eröffnen und überwachen Sie Ihre Position: Durchsuchen Sie über 4.000 Märkte und nutzen Sie unser umfangreiches Angebot an Tools und Ressourcen, um Ihre erste Position an den Finanzmärkten zu eröffnen.
- Top-Trader kopieren: Alternativ können Sie die Bewegungen der erfolgreichsten Trader in Echtzeit mit NAGA Autocopy kopieren.
Für einen umfassenderen Überblick erklärt unser ausführlicher Leitfaden unten die Zwecke der verschiedenen Finanzmärkte und verdeutlicht deren Funktionsweise.
Was sind Finanzmärkte und warum sind sie wichtig?
Finanzmärkte, auch bekannt als Kapitalmärkte, Wall Street oder einfach „die Märkte“, sind Marktplätze, auf denen Trader Vermögenswerte kaufen und verkaufen. Dazu gehören Aktien, Anleihen, Währungen, Rohstoffe und Kryptowährungen. An den Märkten beschaffen sich Unternehmen Kapital für ihr Wachstum. Hier reduzieren Firmen Risiken und Investoren legen ihr Geld an.
Man kann Ihnen nicht sagen, ob Ihr Anlageportfolio wahrscheinlich an Wert gewinnen oder verlieren wird. Aber es kann Ihnen helfen zu verstehen, wie sein Wert bestimmt wird und wie die verschiedenen Wertpapiere darin erstellt und gehandelt werden.
Das Wort „Markt“ lässt meist ein Bild des geschäftigen, papierübersäten Bodens der New York Stock Exchange oder von hektisch gestikulierenden Tradern in den Futures-Pits von Chicago entstehen. Aber formelle Börsen wie diese sind nur ein Aspekt der Finanzmärkte und bei weitem nicht der wichtigste. Es gab Finanzmärkte lange bevor es Börsen gab und tatsächlich lange bevor es irgendeine Art von organisiertem Handel gab. Finanzmärkte existieren, seit Menschen sesshaft wurden, um Pflanzen anzubauen und diese mit anderen zu tauschen. Nach einer schlechten Ernte hätten diese frühen Bauern Saatgut für die Aussaat der nächsten Saison und Nahrung für ihre Familien benötigt. Beide Transaktionen hätten erfordert, dass sie Kredite von anderen erhalten, die Saatgut oder Nahrung übrig hatten. Nach einer guten Ernte hätten die Bauern entscheiden müssen, ob sie ihren Überschuss sofort eintauschen oder lagern wollten – eine Wahl, die jedem Rohstoffhändler des 20. Jahrhunderts bekannt vorkommen würde. Die Anzahl der Fische, die diese frühen Bauern für einen Korb Maniok erhalten konnten, variierte von Tag zu Tag, abhängig vom Fang, der Ernte und dem Wetter; kurz gesagt, ihre Wechselkurse waren volatil. Die unabhängigen Entscheidungen all dieser Bauern bildeten einen grundlegenden Finanzmarkt, und dieser Markt erfüllte viele der gleichen Zwecke wie die Finanzmärkte heute.
Arten von Finanzmärkten
Die meisten Menschen denken an den Aktienmarkt, wenn sie über Finanzmärkte sprechen. Sie realisieren nicht, dass es viele Arten gibt, die unterschiedliche Ziele verfolgen. Märkte tauschen eine Vielzahl von Produkten aus, um die Liquidität zu erhöhen. Jeder Markt verlässt sich auf den anderen, um Vertrauen bei den Investoren zu schaffen. Die Vernetzung dieser Märkte bedeutet, dass, wenn einer leidet, andere Märkte entsprechend reagieren werden.
Aktienmarkt
Dieser Markt besteht aus einer Reihe von Börsen, an denen erfolgreiche Unternehmen große Mengen an Kapital aufnehmen, um zu expandieren. Aktien sind Eigentumsanteile an einer Aktiengesellschaft, die über Broker-Dealer an Investoren verkauft werden. Investoren suchen Trading-Möglichkeiten, wenn Unternehmen ihre Gewinne steigern. Dies hilft der Wirtschaft zu wachsen. Es ist einfach, Aktien zu kaufen, aber es erfordert viel Wissen, um Aktien des richtigen Unternehmens zu kaufen.
Für viele Menschen ist der „Dow“ der Aktienmarkt. Der Dow ist der Spitzname für den Dow Jones Industrial Average, der nur eine Methode zur Verfolgung der Performance einer bestimmten Gruppe von Aktien ist. Es gibt auch den Dow Jones Transportation Average und den Dow Jones Utilities Average. Viele Investoren ignorieren den Dow und konzentrieren sich stattdessen auf den Standard & Poor's 500 oder andere große Aktienindizes, um den Fortschritt des Aktienmarktes zu verfolgen. Die Aktien, aus denen sich diese Durchschnitte zusammensetzen, werden an den weltweiten Börsen gehandelt, von denen zwei die New York Stock Exchange (NYSE) und die Nasdaq sind.
Investmentfonds geben Ihnen die Möglichkeit, viele Aktien auf einmal zu kaufen. In gewisser Weise macht sie das zu einem einfacheren Instrument als das Investieren in einzelne Aktien. Indem sie die Volatilität des Aktienmarktes verringern, haben sie auch eine beruhigende Wirkung auf die Wirtschaft gehabt. Trotz ihrer Vorteile müssen Sie dennoch lernen, wie man einen guten ETF auswählt.
Es gibt Tausende von Aktien, die an den Börsen weltweit gehandelt werden können. Sie können das Angebot von NAGA.com hier erkunden.
Anleihenmarkt
Wenn Organisationen sehr große Kredite aufnehmen müssen, wenden sie sich an den Anleihenmarkt. Wenn Aktienpreise steigen, neigen die Anleihenpreise dazu zu sinken. Es gibt viele verschiedene Arten von Anleihen, einschließlich Staatsanleihen (Treasuries), Unternehmensanleihen und Kommunalanleihen. Anleihen stellen zudem einen Teil der Liquidität bereit, die das reibungslose Funktionieren der Wirtschaft gewährleistet.
Es ist wichtig, die Beziehung zwischen Staatsanleihen und Staatsanleihenrenditen zu verstehen. Wenn der Wert von Staatsanleihen sinkt, steigen die Renditen als Ausgleich. Wenn die Renditen steigen, steigen auch die Hypothekenzinsen. Schlimmer noch: Wenn der Wert von Treasuries sinkt, sinkt meist auch der Wert des Dollars. Das lässt die Importpreise steigen, was Inflation auslösen kann.
Währungsmarkt
Foreign Exchange (Devisenhandel) ist ein dezentraler globaler Markt, auf dem Währungen gekauft und verkauft werden. Im April 2019 wurden pro Tag etwa 6,6 Billionen Dollar gehandelt, wobei der U.S.-Dollar an 88 % beteiligt war. Fast ein Viertel der Trades wird von Banken für ihre Kunden durchgeführt, um die Volatilität bei Geschäften im Ausland zu reduzieren. Hedgefonds sind für weitere 11 % verantwortlich, und ein Teil davon ist spekulativ.
Der Forex-Markt beeinflusst Wechselkurse und damit den Wert des Dollars und anderer Währungen. Wechselkurse funktionieren basierend auf Angebot und Nachfrage der Währung einer Nation sowie auf der wirtschaftlichen und finanziellen Stabilität dieses Landes.
Die Währungsmärkte haben keinen einzigen physischen Standort. Der meiste Handel findet auf den Interbankenmärkten statt, unter Finanzinstitutionen, die in vielen verschiedenen Ländern präsent sind. Früher fand der Handel hauptsächlich in Telefongesprächen zwischen Händlern statt, aber computergestützte Systeme machten im Jahr 2004 55 % des Londoner Devisenhandels – und 76 % des Kassageschäfts – aus. Diese Systeme funktionieren auf unterschiedliche Weise, aber im Allgemeinen gibt eine Partei, die beispielsweise 10 Millionen Euro in Yen umtauschen möchte, die Anfrage in einen Computer ein, und alle interessierten Banken antworten mit Angeboten für die Wechselkurse, zu denen sie den Trade abzuwickeln gedenken.
Rohstoffmarkt
Ein Rohstoffmarkt ist ein Ort, an dem Unternehmen ihre zukünftigen Risiken beim Kauf oder Verkauf natürlicher Ressourcen absichern. Da die Preise für Dinge wie Öl, Mais und Gold so volatil sind, können Unternehmen heute einen bekannten Preis festschreiben. Da diese Börsen öffentlich sind, traden viele Investoren auch in Rohstoffen rein zur Gewinnerzielung. Zum Beispiel haben die meisten Investoren nicht die Absicht, tatsächlich Lieferungen großer Mengen an Schweinebäuchen entgegenzunehmen.
Öl ist der wichtigste Rohstoff in der US-Wirtschaft. Es wird für den Transport, Industrieprodukte, Kunststoffe, Heizung und Elektrizitätserzeugung verwendet. Wenn Ölpreise steigen, werden Sie den Effekt etwa eine Woche später bei den Erdgaspreisen sehen. Wenn die Öl- und Gaspreise hoch bleiben, werden Sie die Auswirkungen auf die Lebensmittelpreise in etwa sechs Wochen bemerken. Der Rohstoff-Terminmarkt bestimmt den Ölpreis. Bleiben Sie auf dem Laufenden mit den neuesten Öl-Analysen und Preisprognosen.
Futures sind ein Weg, heute für etwas zu bezahlen, das morgen geliefert wird. Sie erhöhen den Hebel eines Traders, indem sie ihm oder ihr erlauben, das Geld für den Kauf des Rohstoffs zu leihen.
Hebel kann überproportionale Gewinne erzeugen, wenn Trader richtig liegen. Er vergrößert jedoch auch die Verluste, wenn Trader falsch liegen. Wenn genügend Trader falsch liegen, kann dies massive Auswirkungen auf die Wirtschaft haben und die allgemeine Volatilität erhöhen.
Ein weiterer wichtiger Rohstoff ist Gold. Eine Gold-Investition wird als Absicherung gegen die schwindende Kaufkraft von Fiat-Währungen angesehen. Goldpreise steigen zudem, wenn große wirtschaftliche Unsicherheit in der Welt herrscht. In der Vergangenheit konnte jeder Dollar gegen seinen Wert in Gold eingetauscht werden. Als die USA den Goldstandard aufgaben, verlor Gold diese direkte Beziehung zum Geld. Dennoch betrachten viele Menschen Gold als sicherere Alternative zu Bargeld oder Währungen. Bleiben Sie dran für die neuesten Gold-Analysen und Preisprognosen.
Kryptowährungsmarkt
Kryptowährungsmärkte sind dezentralisiert, was bedeutet, dass sie nicht von einer zentralen Autorität wie einer Regierung herausgegeben oder abgesichert werden. Stattdessen laufen sie über ein Netzwerk von Computern. Dennoch können Kryptowährungen über Börsen gekauft und verkauft und in „Wallets“ gespeichert werden.
Im Gegensatz zu traditionellen Währungen existieren Kryptowährungen nur als geteilter digitaler Eigentumsnachweis, der in einer Blockchain gespeichert ist. Wenn ein Nutzer Kryptowährungseinheiten an einen anderen Nutzer senden möchte, sendet er diese an das digitale Wallet dieses Nutzers. Die Transaktion gilt erst als abgeschlossen, wenn sie verifiziert und durch einen Prozess namens Mining zur Blockchain hinzugefügt wurde. Auf diese Weise werden üblicherweise auch neue Kryptowährungs-Token erstellt.
Die erste Kryptowährung war Bitcoin, die 2009 gegründet wurde und bis heute die bekannteste bleibt. Das Interesse an Kryptowährungen besteht zu einem großen Teil darin, mit Gewinn zu traden, wobei Spekulanten die Preise zeitweise in die Höhe treiben.
Die Rolle der Finanzmärkte
Finanzmärkte treten in vielen verschiedenen Formen auf und operieren auf vielfältige Weise. Aber alle, ob hochorganisiert wie die London Stock Exchange oder höchst informell wie die Geldwechsler an den Straßenecken vieler afrikanischer Hauptstädte, erfüllen dieselben Grundfunktionen.
Preisfestsetzung
Der Wert einer Unze Gold oder einer Aktie ist nicht mehr und nicht weniger als das, was jemand bereit ist zu zahlen, um sie zu besitzen. Märkte bieten Preisfindung, eine Möglichkeit, die relativen Werte verschiedener Gegenstände basierend auf den Preisen zu bestimmen, zu denen Individuen bereit sind, sie zu kaufen und zu verkaufen.
Arbitrage
In Ländern mit schlecht entwickelten Finanzmärkten können Rohstoffe und Währungen an verschiedenen Orten zu recht unterschiedlichen Preisen gehandelt werden. Wenn Trader auf den Finanzmärkten versuchen, von diesen Abweichungen zu profitieren, bewegen sich die Preise auf ein einheitliches Niveau zu, was die gesamte Wirtschaft effizienter macht.
Bewertung von Vermögenswerten
Marktpreise bieten den besten Weg, um den Wert eines Unternehmens oder der Vermögenswerte oder Immobilien des Unternehmens zu bestimmen. Dies ist nicht nur für diejenigen wichtig, die Unternehmen kaufen und verkaufen, sondern auch für Aufsichtsbehörden. Ein Versicherer zum Beispiel mag stark erscheinen, wenn er die Wertpapiere, die er besitzt, zu den Preisen bewertet, die er vor Jahren dafür bezahlt hat. Aber die relevante Frage zur Beurteilung seiner Solvenz ist, zu welchen Preisen diese Wertpapiere verkauft werden könnten, wenn er heute Bargeld benötigen würde, um Ansprüche auszuzahlen.
Kapitalbeschaffung
Unternehmen benötigen oft Mittel, um neue Anlagen zu bauen, Maschinen zu ersetzen oder ihr Geschäft auf andere Weise zu erweitern. Aktien, Anleihen und andere Arten von Finanzinstrumenten machen dies möglich. Zunehmend sind die Finanzmärkte auch die Kapitalquelle für Einzelpersonen, die Häuser oder Autos kaufen oder sogar Einkäufe per Kreditkarte tätigen möchten.
Kommerzielle Transaktionen
Neben langfristigem Kapital stellen die Finanzmärkte das „Schmiermittel“ bereit, das viele kommerzielle Transaktionen ermöglicht. Dazu gehören Dinge wie die Zahlungsabwicklung für den Verkauf eines Produkts im Ausland und die Bereitstellung von Betriebskapital, damit ein Unternehmen Mitarbeiter bezahlen kann, wenn Zahlungen von Kunden verspätet eingehen.
Risikomanagement
Futures, Optionen und andere Derivatekontrakte können Schutz gegen viele Arten von Risiken bieten, wie etwa die Möglichkeit, dass eine Fremdwährung gegenüber der heimischen Währung an Wert verliert, bevor eine Exportzahlung eingeht. Sie ermöglichen es den Märkten zudem, Risiken mit einem Preis zu versehen, was es Firmen und Individuen erlaubt, Risiken zu handeln, bis sie nur noch jene halten, die sie behalten möchten.
Investieren
Die Aktien-, Anleihen- und Geldmärkte bieten die Möglichkeit, eine Rendite auf Mittel zu erzielen, die nicht sofort benötigt werden, und Vermögenswerte aufzubauen, die in der Zukunft ein Einkommen bieten.
Die Investoren an den Finanzmärkten
Die treibende Kraft hinter den Finanzmärkten ist der Wunsch der Investoren, eine Rendite auf ihre Vermögenswerte zu erzielen. Diese Rendite besteht aus zwei verschiedenen Komponenten:
- Rendite (Yield) ist das Einkommen, das der Investor erhält, während er eine Anlage besitzt.
- Kapitalgewinne sind Wertsteigerungen der Anlage selbst und stehen dem Eigentümer oft erst zur Verfügung, wenn die Anlage verkauft wird.
Die Präferenzen der Investoren variieren bezüglich der Art der Rendite, die sie bevorzugen, und diese Präferenzen beeinflussen wiederum ihre Anlageentscheidungen. Einige Finanzmarktprodukte sind bewusst so konzipiert, dass sie nur Kapitalgewinne und keine laufende Rendite bieten, oder umgekehrt, um diese Präferenzen zu bedienen.
Investoren können grob in zwei Kategorien eingeteilt werden:
Einzelpersonen
Kollektiv gesehen besitzen Einzelpersonen einen kleinen Anteil an Finanzanlagen. Die meisten Haushalte in den reicheren Ländern besitzen einige Finanzanlagen, oft in Form von Altersvorsorge oder Anteilen am Arbeitgeber eines Haushaltsmitglieds. Die meisten dieser Bestände sind jedoch recht klein, und ihre Zusammensetzung variiert stark von Land zu Land. Im Jahr 2000 machten Aktien in Frankreich fast die Hälfte des Finanzvermögens der Haushalte aus, in Japan jedoch nur etwa 8 %. Der Großteil der individuellen Investitionen wird von einer vergleichsweise kleinen Anzahl wohlhabender Haushalte kontrolliert. Dennoch ist individuelles Investieren immer beliebter geworden. In den Vereinigten Staaten machten Bankzertifikate (CDs) im Jahr 1989 mehr als 10 % des Finanzvermögens der Haushalte aus, im Jahr 2001 jedoch nur noch 3,1 %, da Familien ihr Geld in Wertpapiere umschichteten.
Institutionelle Investoren
Institutionelle Investoren sind für den Großteil des Handels an den Finanzmärkten verantwortlich. Ein institutioneller Investor ist ein Unternehmen oder eine Organisation, die Geld im Namen von Kunden oder Mitgliedern anlegt. Die wichtigsten institutionellen Investoren sind Versicherungsgesellschaften, Hedgefonds, Investmentfonds und Pensionsfonds. Andere Arten von Institutionen wie Banken, Stiftungen und Universitätsfonds sind ebenfalls bedeutende Akteure an den Märkten.
Möglichkeiten, an den Finanzmärkten zu investieren und zu traden
Investieren und Trading an Finanzmärkten kann sich entweder auf den physischen Austausch eines Vermögenswertes beziehen oder auf die Praxis, eine spekulative Position auf den zugrunde liegenden Marktpreis einzugehen.
Beispielsweise muss ein Energieunternehmen möglicherweise physisches Rohöl kaufen, während ein Rohstofftrader lediglich eine Position auf den zukünftigen Ölpreis mittels Derivaten eingeht.
Die Absicht hinter dem Handel an Finanzmärkten ist natürlich, einen Gewinn zu erzielen. Es gibt zwei Wege, wie Trader dies tun können:
- Durch die genaue Vorhersage, dass ein Markt im Preis steigen wird
- Durch die genaue Vorhersage, dass ein Markt im Preis fallen wird
Long gehen an den Finanzmärkten
Long gehen gilt als die traditionelle Methode von „niedrig kaufen und hoch verkaufen“. Sie suchen nach Vermögenswerten, von denen Sie glauben, dass sie unterbewertet sind, und entscheiden sich dann für den „Kauf“, in der Hoffnung, dass der Wert bald steigt.
Der Verlust oder Gewinn der Position hängt davon ab, inwieweit Ihre Vorhersage korrekt war. Wenn der Markt tatsächlich an Wert gewinnt, schließen Sie die Position und nehmen Gewinne mit. Wenn der Markt stattdessen im Preis sinkt, machen Sie einen Verlust.
Short gehen an den Finanzmärkten
Short gehen ist der Prozess, einen Vermögenswert zu einem höheren Preis zu verkaufen und zu einem niedrigeren Preis zurückzukaufen, um von fallenden Märkten zu profitieren. Dies ist auch als Leerverkauf bekannt.
Die traditionelle Methode des Leerverkaufs beinhaltet das Leihen eines Vermögenswertes von einem Broker und dessen Verkauf zum aktuellen Marktpreis. Wenn der Marktpreis fällt, kann der Vermögenswert zu einem niedrigeren Preis zurückgekauft und an den Verleiher zurückgegeben werden. Die Differenz zwischen dem ursprünglichen Preis und dem neuen niedrigeren Preis wäre Ihr Gewinn.
Wenn Sie jedoch Finanzmärkte über Derivate handeln, entscheiden Sie sich auf dem Deal-Ticket einfach für „Verkaufen“, anstatt für „Kaufen“. Da Sie nicht mit dem physischen Vermögenswert selbst hantieren, können Sie dies ohne einen dritten Verleiher tun.
Wenn Ihre Vorhersage korrekt war und der Markt im Wert sank, schließen Sie die Position im Gewinn. Wenn der Markt stattdessen im Preis stieg, erleiden Sie einen Verlust.
Trading vs. Investieren: Was ist der Unterschied?
Der Unterschied zwischen Trading und Investieren liegt in der Art der Gewinnerzielung und darin, ob Sie das Eigentum am Vermögenswert übernehmen. Trader versuchen, von niedrigem Kauf und hohem Verkauf (Long gehen) oder hohem Verkauf und niedrigem Kauf (Short gehen) zu profitieren, meist kurz- oder mittelfristig.
Investoren werden ebenfalls versuchen, durch den Kauf von Aktien zu einem niedrigen Preis und den Verkauf zu einem hohen Preis zu profitieren, jedoch über einen längeren Zeitraum. Sie können zudem darauf abzielen, Einkommen in Form einer Dividende zu erzielen. Andere große Unterschiede zwischen Trading und Investieren umfassen:
Anlagehorizont – Dieser kann Jahre oder Jahrzehnte umspannen, da das Ziel der langfristige Vermögensaufbau ist, während Trading viel kürzere Zeitspannen umfasst, die von weniger als einem Tag bis zu einigen Monaten reichen. Die Anzahl der Trades – Da Investieren „Kaufen und Halten“ bedeutet, ist die Anzahl der Trades meist viel niedriger als beim Trading, wo häufige Trades die Norm sind. Art der Trades – Investieren beinhaltet typischerweise nur Long-Positionen, während Online-Trading sowohl Long- als auch Short-Positionen umfassen kann, um von steigenden und fallenden Marktbewegungen zu profitieren.
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Wir fordern uns selbst heraus, die weltweit beste Technologie, Plattformen, Produkte und Börsen zu entwickeln – und eröffnen damit ambitionierten Menschen rund um den Globus eine breitere Palette an Trading- und Investmentoptionen an den Finanzmärkten.
Produkte, die antreiben
Wir treiben das Streben nach Finanzmärkten durch unsere vielseitigen Trading- und Investmentprodukte voran.
Wir sind weithin bekannt für unser Kernangebot – das gehebelte Trading. Trader in Europa und vielen weiteren Orten handeln Differenzkontrakte (CFDs). Unsere Kunden können über unsere marktführenden Plattformen und Apps, die eine blitzschnelle und sichere Ausführung bieten, auf rund 4.000 globale Finanzmärkte zugreifen, einschließlich Aktien, Forex, Indizes, Rohstoffe und andere Instrumente.
Wir verfügen zudem über eine ständig wachsende Auswahl an ungehebelten Aktienhandelsprodukten, die darauf ausgelegt sind, finanziell Ambitionierte unabhängig von ihrem Risikoappetit zu unterstützen. Diese längerfristigen Investitionen sind über die NAGA.com-Plattform und Apps mit einem NAGA Invest-Konto verfügbar.
CFDs traden
CFDs sind Derivatekontrakte, die es Tradern ermöglichen, von kurzfristigen Preisänderungen eines Vermögenswerts zu profitieren, ohne den Vermögenswert selbst zu besitzen. Trader können eine Position in einem Finanzinstrument eingehen – sie „kaufen“, wenn sie denken, dass der Preis steigen wird, oder „verkaufen“, wenn sie glauben, dass er fallen wird –, während sie nur einen kleinen Prozentsatz des Wertes ihres Trades als Sicherheit hinterlegen, was als Trading auf Margin bekannt ist. Dies kann zu verstärkten Gewinnen, aber auch zu vergrößerten Verlusten führen. Unsere Kunden können jedoch Tools wie Stops und Limits nutzen, um ihr Risiko zu managen, während Privatkunden automatisch einen Negativsaldoschutz auf ihren Konten haben.
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Grundlagen des Tradings an den Finanzmärkten
Sobald Sie sich entschieden haben, wie Sie traden möchten und an welchen Finanzmärkten Sie handeln werden, gibt es noch ein paar andere Schritte, die wir empfehlen würden, bevor Sie eine Position eröffnen.
- Recherche durchführen
- Einen Trading-Plan erstellen
- Einen Trading-Stil und eine Strategie wählen
- Analyse durchführen: technisch und fundamental
- Eine Risikomanagementstrategie aufbauen
- Trading-Erfahrung sammeln
1. Recherche durchführen
Wenn Sie anfangen, sich mit Finanzmärkten zu beschäftigen, kann es viele Fachbegriffe und Prozesse geben, in die Sie sich erst einarbeiten müssen. Deshalb ist es wichtig, dass Sie recherchieren, bevor Sie traden.
Es gibt nicht nur unterschiedliche Marktzeiten und Regulierungen, sondern auch die treibenden Kräfte hinter jedem Markt können extrem variieren. Während beispielsweise der Aktienmarkt weitgehend von Unternehmensgewinnberichten beeinflusst wird, reagiert der Forex-Markt empfindlicher auf politische Nachrichten und die Veröffentlichung von Wirtschaftsdaten.
Es besteht jedoch kein Grund zur Verunsicherung, wenn Sie etwas nicht verstehen, da es großartige Ressourcen gibt, die Ihnen helfen, sofort durchzustarten.
Die NAGA Academy bietet eine Reihe von Online-Trading-Kursen an, die es Ihnen ermöglichen, Ihr Wissen über Finanzmärkte zu vertiefen – dies umfasst Kurse zum Aktienmarkt, CFDs, technischer und fundamentaler Analyse sowie finanziellem Risiko. Alternativ könnten Sie sich andere Ressourcen wie Finanzmarkt-Podcasts und Trading-Bücher ansehen.
Aber denken Sie daran: Das Verständnis der Finanzmärkte und ihrer Funktionsweise ist kein Prozess über Nacht. Tatsächlich gibt es kein wirkliches Ende dessen, was man lernen kann.
2. Einen Trading-Plan erstellen
Bevor Sie anfangen, Finanzmärkte zu handeln, ist es wichtig, genau zu überlegen, was Sie erreichen wollen. Diese Ziele müssen realistisch sein: Wenn Sie erwarten, sofort viel Geld zu verdienen, könnten Sie schwer enttäuscht werden.
Deshalb erstellen viele Trader einen Plan, der alle Parameter für ihre künftigen Entscheidungen festlegt. Er sollte genau festlegen, was Sie zu traden planen, wann Sie traden werden und wie viel Kapital Sie jeder Position widmen. Ein Trading-Plan sollte immer einzigartig für Sie und Ihren Risikoappetit sein, aber es gibt ein paar Dinge, die ein erfolgreicher Plan abdecken sollte:
- Ihre Motivation für das Trading
- Wie viel Zeit Sie aufbringen können
- Ihre Trading-Ziele
- Ihre Einstellung zum Risiko
- Ihr verfügbares Kapital für das Trading
- Ihr Trading-Stil und Ihre Strategie
- Wie Sie das Risiko managen werden
3. Einen Trading-Stil und eine Strategie wählen
Ein Trading-Stil bestimmt, wie oft Sie traden und wie lange Sie jede Position halten werden. Obwohl Ihr Stil einzigartig für Sie sein wird, gibt es vier, die populär geworden sind:
- Positions-Trading – Positions-Trader konzentrieren sich auf den allgemeinen Markttrend und sind an kleineren Preisbewegungen nicht interessiert.
- Swing-Trading – Swing-Trader suchen nach Ein- und Ausstiegspunkten bei Kursrücksetzern und Spitzen innerhalb einer größeren Bewegung.
- Day-Trading – Day-Trader kaufen und verkaufen mehrere Vermögenswerte innerhalb eines einzigen Tages, um von Volatilität zu profitieren.
- Scalping – Scalper schließen Trades so schnell wie möglich und zielen auf kleine, schnelle und häufige Gewinne ab.
Sobald Sie einen Stil gewählt haben, müssen Sie entscheiden, wie genau Sie in Trades ein- und aussteigen werden – dies ist als Trading-Strategie bekannt. Gängige Strategien umfassen:
- Trend-Trading – Diese Strategie stützt sich auf die technische Analyse, um übergeordnete Trends zu identifizieren. Positionen werden so lange gehalten, wie der Trend anhält.
- Range-Trading – Durch die Konzentration auf Märkte in Seitwärtsphasen (Range-bound) – die sich zwischen Support- und Resistance-Linien bewegen – können kurzfristige Trader von kleinen Kursschwankungen profitieren.
- Breakout-Trading – Dies ist die Strategie, so früh wie möglich in einen gegebenen Trend einzusteigen, um davon zu profitieren, wenn der Preis aus einer Range „ausbricht“.
- Reversal-Trading – Durch das Identifizieren des Zeitpunkts, an dem ein Trend umkehrt, können Trader Positionen eingehen und von der Änderung der Marktstimmung profitieren.
4. Analyse durchführen: technisch und fundamental
Ihre Trading-Strategie wird auf fundamentaler oder technischer Analyse basieren – oder auf einer Kombination aus beidem.
Wenn Sie sich für die Fundamentalanalyse entscheiden, werden sich Ihre Trades um Wirtschaftsindikatoren,
Unternehmensberichte und Eilmeldungen drehen. Wenn Sie sich hingegen für die technische Analyse entscheiden, werden Sie sich auf Chartformationen, historische Daten und technische Indikatoren konzentrieren.
Nehmen wir an, ein Fundamentalanalyst und ein technischer Analyst würden beide den Kauf von Amazon-Aktien in Erwägung ziehen.
Ein Fundamentalanalyst würde die jüngsten Gewinnberichte von AMZN untersuchen, wie der gesamte E-Commerce-Sektor performt und wie gesund die US-Wirtschaft ist, bevor er entscheidet, was Amazon-Aktien seiner Meinung nach wert sind.
Ein technischer Analyst würde auf den Amazon-Aktienkurs-Chart achten und technische Indikatoren nutzen, um Muster in historischen Daten zu finden, die darauf hindeuten könnten, wohin sich der Aktienkurs in der Zukunft bewegen könnte.
5. Eine Risikomanagementstrategie aufbauen
Das Erstellen einer Risikomanagementstrategie ist ein entscheidender Schritt bei der Vorbereitung auf das Trading. Durch das Ergreifen von Maßnahmen zur Verhinderung des Worst-Case-Szenarios können Trader potenzielle Verluste minimieren. Risikomanagement-Tools wie Stop-Losses und Limit-Close-Orders sind ein wesentlicher Bestandteil des Werkzeugkastens eines jeden Traders.
Stop-Losses weisen Ihren Anbieter an, einen Trade zu schließen, wenn der Preis eines Marktes ein bestimmtes Niveau erreicht, das weniger günstig als der aktuelle Preis ist. Das bedeutet, dass Sie ein Risikoniveau wählen können, das für Sie akzeptabel ist, und der Stop-Loss wird Ihre Position automatisch schließen, wenn der Markt diesen vorab festgelegten Verlustbetrag erreicht.
Limit-Close-Orders weisen Ihren Anbieter an, einen Trade zu schließen, wenn der Marktpreis ein bestimmtes Niveau erreicht, das günstiger als der aktuelle Preis ist. Dies ermöglicht es Ihnen, Gewinne abzusichern.
6. Trading-Erfahrung sammeln
Wenn Sie anfangen, über das Investieren und Traden an Finanzmärkten nachzudenken, kann die Vorstellung, Ihr Kapital zu riskieren, einschüchternd wirken. Sie müssen jedoch nicht direkt ins kalte Wasser springen. Sie können das Trading zuerst in einer risikofreien Umgebung mit einem Demokonto üben.
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Grundlagen des Investierens an den Finanzmärkten
Der Beginn einer soliden Basis beim Investieren ist das Wissen über die Kernkonzepte der Finanzmärkte. Hier sind ein paar, die Sie kennen müssen:
Was ist eine Börse?
Eine Börse ist ein zentralisierter Finanzmarktplatz, an dem Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen gegen Geld gekauft und verkauft werden. Genau wie Sie zu einem Marktplatz gehen würden, um Waren wie Lebensmittel oder Kleidung zu kaufen und zu verkaufen, haben auch Finanzanlagen wie Aktien und ETFs ihre Marktplätze.
Was sind Dividenden?
Dividenden sind Zahlungen, die ein Unternehmen an seine Aktionäre ausschüttet, was üblicherweise aus den Unternehmensgewinnen erfolgt. Unternehmen, denen es finanziell gut geht, schütten eher Dividenden aus oder leisten höhere Dividendenzahlungen als solche, die zu kämpfen haben. Manche Unternehmen entscheiden sich jedoch gegen eine Dividendenzahlung, um Vorhaben wie Produktentwicklung oder Expansion zu finanzieren.
Es ist wichtig zu beachten, dass Unternehmen nicht zur Zahlung von Dividenden verpflichtet sind, sich aber dafür entscheiden können. Einige Unternehmen zahlen Dividenden regelmäßig und planbar, zum Beispiel jedes Quartal, während andere „Sonderdividenden“ eher sporadisch und nur bei Erreichen bestimmter Gewinnmargen ausschütten. In solchen Fällen können Dividenden eher als „Boni“ denn als primäre Investment-Einkommensquelle betrachtet werden.
Unternehmen kündigen ihre Dividenden im Voraus an. Wenn eine Aktie „cum Dividende“ gehandelt wird, steht die Auszahlung bald an, am festgelegten „Zahltag“. Kurz vor diesem Zeitpunkt wird die Aktie „ex Dividende“ gehandelt, was bedeutet, dass die Auszahlungen unmittelbar bevorstehen und Sie, wenn Sie jetzt Aktionär würden, erst für die nächste Dividende und die darauf folgenden berechtigt wären.
Was lässt Aktienkurse steigen oder fallen?
Kurssteigerungen und -rückgänge von Aktien werden durch mehrere Faktoren bestimmt, sowohl innerhalb des Unternehmens selbst als auch im breiteren Markt.
Verschiedene Aktien sind unterschiedlich viel Geld wert. Der Wert einer Aktie variiert, je nachdem, ob Sie den fairen Wert (Fair Value) oder den Marktwert betrachten. Der faire Wert ist der intrinsische Wert einer Aktie basierend auf den Fundamentaldaten des Unternehmens, während der Marktwert der Betrag ist, den Einzelpersonen derzeit bereit sind für die Aktie zu zahlen.
Auf einfachster Ebene steigen Aktienkurse und der Wert von ETFs, wenn das Unternehmen oder der Fonds am Markt gut performt, gut gemanagt wird und Unterstützung oder Popularität in der Öffentlichkeit genießt. Ereignisse wie die jüngste Berichtssaison des Unternehmens oder eine vielbeachtete Pressekonferenz können Aktienkurse vorübergehend in die Höhe treiben oder fallen lassen.
Zusammenfassung
- Finanzmärkte beziehen sich im weiten Sinne auf jeden Marktplatz, an dem der Handel mit Wertpapieren stattfindet.
- Es gibt viele Arten von Finanzmärkten, einschließlich (aber nicht beschränkt auf) Forex-, Rohstoff-, Aktien- und Anleihenmärkte.
- Diese Märkte können Vermögenswerte oder Wertpapiere umfassen, die entweder an regulierten Börsen gelistet sind oder außerbörslich (Over-the-Counter, OTC) gehandelt werden.
- Finanzmärkte handeln mit allen Arten von Wertpapieren und sind entscheidend für das reibungslose Funktionieren einer kapitalistischen Gesellschaft.
- Wenn Finanzmärkte versagen, können wirtschaftliche Störungen wie Rezession und Arbeitslosigkeit die Folge sein.
- Mit NAGA.com können Sie über mehr als 4.000 Trading- und Investmentprodukte auf die Finanzmärkte zugreifen.
Quellen:
https://www.imf.org/en/Publications/fandd/issues/Series/Back-to-Basics/Financial-Markets
https://www.icmagroup.org/assets/documents/Education/Skills_courses/1.-Financial-Markets.pdf
