Invertir en Bitcoin es más accesible que nunca. Solo se necesitan unos minutos para registrar una cuenta en una plataforma de trading. Sin embargo, los inversionistas exitosos a largo plazo dedican tiempo a comprender qué pasos deben seguir antes de invertir y cómo tomar decisiones informadas sobre sus inversiones en Bitcoin.
Al buscar respuestas a tus preguntas sobre cómo invertir en Bitcoin y cómo comenzar, tendrás más probabilidades de evitar pérdidas no deseadas en el futuro.
Cómo invertir en Bitcoin: cómo comenzar
- Si quieres hacer trading con Bitcoin, deberás abrir una cuenta de trading para especular sobre los movimientos del precio al contado y de los futuros de BTC mediante CFD;
- Si quieres comprar monedas directamente con la expectativa de que aumenten de precio, tendrás que utilizar servicios complementarios, como billeteras y exchanges de Bitcoin. Sin embargo, un ETF de Bitcoin permite que más personas inviertan en Bitcoin sin los gastos y las complicaciones que implica comprarlo;
- También puedes obtener exposición a Bitcoin invirtiendo en empresas que poseen Bitcoin, exchanges de criptomonedas que cotizan en bolsa, compañías de minería de criptomonedas, proveedores de pagos o empresas tecnológicas.
- Como alternativa, puedes copiar en tiempo real los movimientos de traders con un buen desempeño mediante NAGA Autocopy.
Opera CFD de Bitcoin Compra un ETF de Bitcoin Haz HODL con Bitcoin Copia a traders líderes
Comprender la inversión en Bitcoin
En los últimos años, más inversionistas se han interesado por Bitcoin, especialmente durante los periodos alcistas. Aunque Bitcoin todavía no comparte la condición del oro como reserva de valor, la criptomoneda líder está ganando aceptación gradualmente y podría tener un lugar en tu cartera de inversión, dependiendo de tus objetivos y tolerancia al riesgo.
Debes considerar estos aspectos antes de invertir en Bitcoin. Sin embargo, el mundo de las criptomonedas puede resultar intimidante para quienes se inician en la inversión en criptomonedas. Conocer las opciones disponibles para invertir en Bitcoin es el primer paso que debes dar como principiante.
Por ejemplo, los fondos de cobertura y los fondos de pensiones tienen prohibido invertir directamente en Bitcoin, ya que hacerlo infringiría sus acuerdos con los inversionistas. Por lo tanto, es posible que los inversionistas no puedan acceder a las criptomonedas mediante estos vehículos de inversión.
Algunos inversionistas pueden preferir no invertir directamente en Bitcoin por otros motivos. Bitcoin es una clase de activo altamente volátil y los tokens solo valen lo que otros inversionistas estén dispuestos a pagar por ellos. Un simple cambio en el sentimiento del mercado podría eliminar el valor de cualquier criptomoneda.
Otros inversionistas no pueden asumir el riesgo de invertir en Bitcoin y prefieren vehículos de inversión más estables que puedan proporcionarles indirectamente cierta exposición a Bitcoin. La regulación de las monedas digitales también representa un desafío. Cualquier nueva legislación podría tener un impacto significativo en sus valoraciones.
Si alguna de estas cuestiones te preocupa, existen diferentes opciones y formas de invertir en Bitcoin para cada tipo de inversionista.
Formas de invertir en Bitcoin
Estas son algunas de las formas más populares de comenzar a invertir en Bitcoin.
- Operar CFD de Bitcoin mediante brókeres en línea
- Comprar Bitcoin directamente mediante exchanges
- Obtener exposición mediante empresas relacionadas con Bitcoin
- Seguir un ETF de Bitcoin
1. Opera CFD sobre Bitcoin: CFD de BTCUSD
Los contratos por diferencia sobre Bitcoin (CFD) te ofrecen exposición al precio de Bitcoin sin tener que comprar el activo subyacente. Esto puede brindarte mayor tranquilidad porque no posees bitcoins reales, por lo que no necesitas utilizar una billetera para almacenarlos.
Bitcoin suele cotizar frente al dólar estadounidense. Por lo tanto, cuando compras Bitcoin en un exchange, vendes USD y compras Bitcoin. Si el precio de Bitcoin sube, puedes venderlo y obtener ganancias porque tendrá un valor en USD mayor que cuando lo compraste. Si el precio de Bitcoin baja, tendrás una pérdida.
Cuando compras Bitcoin con NAGA, haces algo similar. Sin embargo, en lugar de adquirir la propiedad de Bitcoin, abres una posición cuyo valor aumentará a medida que el precio de Bitcoin suba frente al dólar. Si el precio de Bitcoin baja, tu posición perderá valor.
Solo con fines ilustrativos
Puedes utilizar CFD para abrir posiciones cortas y largas. De este modo, si el precio de Bitcoin baja, el valor de tu posición corta aumenta. La precisión de tu predicción y la magnitud del movimiento del mercado determinarán tus ganancias o pérdidas. Las ventas en corto mediante derivados pueden ser una forma eficaz de cubrir tu cartera y protegerte frente a las caídas del mercado
Los CFD siempre se operan con apalancamiento, lo que significa que solo tendrás que aportar un depósito —conocido como margen— para obtener una exposición completa al mercado. Los productos apalancados, como los CFD, amplifican tus posibles ganancias, pero también tus posibles pérdidas.
Si no tienes experiencia con los CFD, puedes practicar con una cuenta demo sin riesgo antes de comenzar a operar con dinero real.
Cuando operas derivados de Bitcoin con nosotros, disfrutas de beneficios como:
- Alta liquidez. Los precios de los activos proceden de varias plataformas, lo que nos ayuda a mejorar la liquidez. Como resultado, las operaciones se ejecutan rápidamente y con costos más bajos.
- Sin una cuenta en un exchange. Obtenemos los precios de varios exchanges en tu nombre.
- Apertura rápida de la cuenta. No necesitarás acceder directamente al exchange porque nosotros obtenemos exposición al mercado subyacente en tu nombre. Tampoco tendrás que configurar ni administrar una cuenta en un exchange, por lo que podrás comenzar a operar mucho más rápido. De hecho, podrías estar operando en menos de cinco minutos con nuestro sencillo formulario de registro y la verificación instantánea en línea.
2. Compra criptomonedas directamente
Si decides comprar y mantener Bitcoin directamente, puedes utilizar tu tarjeta de crédito o débito en exchanges centralizados de criptomonedas.
Cuando compras la criptomoneda real, debes utilizar servicios complementarios, como billeteras y exchanges de Bitcoin, para proteger tu cartera. Para obtener ganancias, el precio de Bitcoin debe subir.
Si no tienes experiencia con las criptomonedas, es importante asegurarte de que el exchange seleccionado permita realizar compras con monedas fíat, como dólares estadounidenses o euros. Esto es especialmente importante para tu primera inversión, ya que algunos exchanges solo permiten operaciones entre criptomonedas.
Comprar criptomonedas mediante exchanges puede implicar comisiones más altas. Cada exchange aplica comisiones diferentes y los inversionistas deben investigarlas antes de depositar fondos en sus cuentas. Debes revisar las comisiones exactas por depósitos, retiros, transferencias y operaciones con criptomonedas. Algunas pueden ser porcentuales y otras pueden consistir en importes fijos. También puede exigirse un importe mínimo para los depósitos y las transferencias.
A lo largo de los años, numerosos hackers han atacado exchanges centralizados de criptomonedas, lo que ha provocado pérdidas de fondos para sus clientes. Aunque parte de estos fondos se rastreó posteriormente y se devolvió a sus propietarios, la amenaza continúa existiendo. Otros aspectos que deben tenerse en cuenta al utilizar un exchange son la liquidez disponible y la complejidad de su estructura de comisiones. Muchos exchanges no tienen una oficina central y operan en una zona legal poco definida.
Comprar Bitcoin mediante un exchange está dirigido principalmente a quienes utilizan una estrategia de comprar y mantener. Esto se debe a que comprar mediante un exchange implica adquirir la propiedad directa de Bitcoin con la expectativa de que su precio aumente.
3. Empresas que cotizan en bolsa con inversiones en criptomonedas
Los inversionistas pueden invertir directamente en criptomonedas, pero una forma popular de obtener exposición al sector consiste en invertir en empresas —incluso en compañías grandes y consolidadas— que se benefician de la creciente popularidad de la blockchain y Bitcoin. Los ingresos que los proveedores de servicios de Bitcoin obtienen de la tecnología blockchain han crecido considerablemente durante los últimos años.
Las empresas que adoptan la tecnología blockchain, especialmente en el sector financiero, pueden obtener una importante ventaja sobre sus competidores tradicionales en el procesamiento de pagos. Los brókeres que ofrecen activos digitales también pueden atraer a más clientes que los exchanges que solo ofrecen activos tradicionales, como acciones y bonos.
- Empresas que cotizan en bolsa y poseen criptomonedas. Es bien sabido que MicroStrategy (MSTR) y Tesla (TSLA) poseen grandes cantidades de Bitcoin.
- Exchanges de criptomonedas. Por ejemplo, Coinbase (COIN) es uno de los principales exchanges de criptomonedas. La empresa cotiza en el Nasdaq.
- Empresas de minería de criptomonedas. Riot Blockchain (RIOT) es una empresa de minería de Bitcoin.
- Empresas de servicios financieros. Por ejemplo, CME Group (CME), que estableció el primer mercado de futuros de Bitcoin, y Robinhood (HOOD), una plataforma en línea para operar con acciones y criptomonedas.
- Procesadores de pagos. Square (SQ) y PayPal (PYPL) permiten que los usuarios compren y almacenen criptomonedas. Visa (V) y Mastercard (MA) procesan los pagos de varias tarjetas de crédito y débito vinculadas a criptomonedas.
- Empresas tecnológicas. NVIDIA (NVDA) y Advanced Micro Devices (AMD) son importantes fabricantes de microchips para la infraestructura de hardware blockchain. VMWare (VMW) es una destacada empresa de computación en la nube con negocios centrados en blockchain. DocuSign Inc. (DOCU), una plataforma que facilita las firmas electrónicas y los procesos de acuerdos, utiliza la tecnología blockchain para proteger la identidad de los firmantes y conservar pruebas de los contratos.
Las acciones de empresas relacionadas con las criptomonedas no representan una inversión exclusiva en el sector, por lo que ofrecen a los inversionistas las ventajas de una mayor diversificación. Las criptomonedas son muy volátiles y pueden provocar grandes fluctuaciones en los ingresos y beneficios de las empresas expuestas al sector. Los expertos esperan que el impulso de las acciones de criptomonedas continúe a medida que más empresas se incorporen a la revolución blockchain.
4. ETF de Bitcoin
En su forma actual —y en la que desean muchos inversionistas—, los ETF de Bitcoin están diseñados para permitir que más personas inviertan en Bitcoin sin los gastos y las complicaciones que implica comprarlo. Eliminan la necesidad de aplicar procedimientos de seguridad y disponer de fondos adicionales, al mismo tiempo que ofrecen un tipo de inversión conocido.
Aunque técnicamente no tienes criptomonedas en tu billetera, sí tienes claves de seguridad que debes proteger. Si compras criptomonedas mediante un exchange, puedes optar por almacenar tus claves en él, siempre que ofrezca ese servicio.
Sin embargo, las billeteras y los exchanges pueden sufrir ataques y las claves pueden ser robadas, lo que significa que también podrían robar tus criptomonedas. Puedes almacenar tus claves sin conexión mediante diferentes métodos, pero ninguno es completamente seguro ni está garantizado. Un ETF no exige que poseas criptomonedas, almacenes claves de forma segura o las traslades entre diferentes tipos de almacenamiento. En su lugar, posees participaciones del fondo, que asume por ti los riesgos relacionados con el almacenamiento de las claves.
El primer ETF oficial vinculado a Bitcoin fue ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), aprobado por la SEC en octubre de 2021 y listado en la Bolsa de Nueva York.
La SEC no ha aprobado ETF de Bitcoin para fondos que posean Bitcoin directamente. En su lugar, ha aprobado ETF de Bitcoin vinculados a contratos de futuros de Bitcoin negociados en el Chicago Mercantile Exchange (CME).
Estrategias para invertir en Bitcoin
A pesar de las numerosas diferencias entre comprar Bitcoin y adquirir otros activos, como acciones, existen similitudes inherentes que deben tenerse en cuenta. De hecho, las estrategias para invertir en Bitcoin no son tan diferentes de las utilizadas con las acciones. Muchas de las estrategias para comprar Bitcoin están relacionadas con el horizonte temporal de la inversión. Los inversionistas pueden utilizar una de las dos estrategias de inversión en Bitcoin más populares:
- Comprar y hacer “Hodl” con Bitcoin
- Operar Bitcoin aprovechando la volatilidad a corto plazo
Comprar y hacer “Hodl” con Bitcoin
Quienes conocen Bitcoin probablemente ya estén familiarizados con el concepto de comprar y hacer “Hodl”. Sin embargo, quienes no lo conocen pueden comprenderlo rápidamente. “Hodl” —una escritura incorrecta e intencional de la palabra inglesa “hold”, que significa mantener— es una filosofía de inversión. Interpretada como “hold on for dear life”, sugiere que la mejor estrategia de inversión en Bitcoin consiste en mantenerlo indefinidamente. Quienes adoptan esta estrategia conocen bien la volatilidad del activo, pero confían firmemente en sus perspectivas. Por lo tanto, esta estrategia exige que los inversionistas soporten las numerosas subidas y bajadas del precio de Bitcoin sin vender.
Sin embargo, esta expresión no debe tomarse de forma absoluta: solo deberías comprar y mantener Bitcoin si tienes una perspectiva positiva sobre su precio a largo plazo. Si tu investigación o plan de trading indica que debes vender tus posiciones para obtener ganancias o limitar pérdidas, deberías hacerlo. También puedes establecer órdenes stop loss para cerrar tus posiciones automáticamente.
Con NAGA puedes hacer HODL con más de 30 criptomonedas sin comisiones nocturnas (*se aplican términos y condiciones) y con spreads bajos.
Opera Bitcoin aprovechando la volatilidad a corto plazo
Una de las estrategias más populares para invertir en Bitcoin se basa en la volatilidad del activo. Bitcoin se ha convertido en sinónimo de fuertes fluctuaciones en su valoración. Basta con observar un gráfico anual de Bitcoin para comprobar lo volátil que puede ser el activo, algo que puede favorecer a los traders de corto plazo. Como cabe esperar, esta estrategia consiste en aprovechar las subidas y bajadas, vendiendo en los máximos y comprando durante las caídas. Es la estrategia más difícil y la que expone a los inversionistas a un mayor riesgo, aunque también puede incrementar las ganancias con mayor rapidez que la estrategia anterior.
Cobertura
Day trading
Swing trading
Cubrir Bitcoin significa reducir tu exposición al riesgo tomando una posición opuesta a la que ya tienes abierta. Puedes hacerlo si te preocupa que el mercado se mueva en tu contra. Por ejemplo, si posees bitcoins pero te preocupa una caída a corto plazo de su valor, puedes abrir una posición corta sobre Bitcoin mediante CFD. Si el precio de mercado de Bitcoin baja, las ganancias de tu posición corta compensarán parcial o totalmente las pérdidas de las monedas que posees. Hacer day trading con Bitcoin, incluido el scalping, significa abrir y cerrar una posición durante una misma jornada de trading. Por lo tanto, no tendrás exposición al mercado de Bitcoin durante la noche y evitarás los cargos de financiamiento nocturno de tu posición. Esta estrategia puede ser adecuada si buscas especular con los movimientos del precio de Bitcoin a corto plazo y puede permitirte aprovechar su volatilidad diaria. Hacer swing trading con Bitcoin implica intentar aprovechar movimientos del precio que se producen a corto o mediano plazo. El objetivo del swing trading es capturar las oscilaciones del mercado que se desarrollan durante varios días o semanas. Las estrategias de swing trading funcionan mejor en mercados con tendencias definidas. Si Bitcoin presenta una tendencia fuerte en un marco temporal más amplio, pueden existir numerosas oportunidades de swing trading y los traders pueden aprovechar movimientos de precio más importantes. Por el contrario, el swing trading puede resultar más difícil en un mercado en consolidación. Si Bitcoin se mueve lateralmente, será más complicado aprovechar grandes variaciones de precio. Guía de cobertura Guía de day trading Guía de swing trading
Los traders de Bitcoin a corto plazo suelen utilizar el análisis técnico para generar ideas de trading. La acción del precio, los patrones de gráficos de velas japonesas, los niveles de soporte y resistencia y los indicadores técnicos se utilizan frecuentemente para identificar oportunidades de trading. Algunos de los indicadores más utilizados por los swing traders son las medias móviles, el índice de fuerza relativa (RSI), el MACD, las bandas de Bollinger y la herramienta de retroceso de Fibonacci.
¿Qué determina el precio de Bitcoin?
Bitcoin no es emitido por un banco central ni está respaldado por un gobierno. Por lo tanto, las herramientas de política monetaria, las tasas de inflación y los indicadores de crecimiento económico que normalmente influyen en el valor de una moneda no se aplican a Bitcoin. Bitcoin se comporta más como una materia prima utilizada para almacenar valor, por lo que los siguientes factores influyen en su precio.
La oferta y la demanda
La oferta de un activo desempeña un papel fundamental en la determinación de su precio. Un activo escaso tiene más probabilidades de alcanzar precios elevados, mientras que uno disponible en abundancia suele tener precios más bajos. La oferta de Bitcoin es ampliamente conocida: solo se producirán 21 millones de monedas y cada año se crea una cantidad determinada. Su protocolo únicamente permite crear nuevos bitcoins a una tasa fija, diseñada para reducirse con el tiempo.
La tasa de creación de Bitcoin se reduce aproximadamente cada cuatro años. Este proceso se conoce como halving de Bitcoin y consiste en reducir a la mitad la cantidad de monedas entregadas como recompensa por minar correctamente un bloque. El último mencionado en este artículo se produjo en mayo de 2020.
Bitcoin ha atraído la atención de inversionistas minoristas e institucionales. La demanda ha aumentado gracias a una mayor cobertura mediática y a los “expertos” en inversiones y empresarios que destacan el valor actual y futuro de Bitcoin. Bitcoin también ha ganado popularidad en países con alta inflación y monedas devaluadas, como Venezuela. Además, es utilizado por quienes transfieren grandes sumas de dinero para realizar actividades ilícitas e ilegales.
Esto significa que la reducción de la oferta futura, combinada con el aumento de la demanda, ha impulsado el precio de Bitcoin. Sin embargo, su precio continúa fluctuando entre periodos alternos de auge y caída.
El costo de producción
Al igual que ocurre con otras materias primas, los costos de producción desempeñan un papel importante en la determinación del precio de Bitcoin. Según algunos estudios, el precio de Bitcoin en los mercados de criptomonedas está estrechamente relacionado con su costo marginal de producción.
En el caso de Bitcoin, el costo de producción equivale aproximadamente a la suma de los costos fijos directos de la infraestructura y la electricidad necesarias para minar la criptomoneda, además de un costo indirecto relacionado con el nivel de dificultad de su algoritmo. La minería de Bitcoin consiste en una red de mineros que compiten para resolver un número cifrado. El primer minero que lo consigue recibe como recompensa nuevos bitcoins y las comisiones de las transacciones acumuladas desde que se encontró el bloque anterior.
Un costo indirecto de la minería de Bitcoin es el nivel de dificultad de su algoritmo. Los diferentes niveles de dificultad de los algoritmos de Bitcoin pueden acelerar o ralentizar su tasa de producción y afectar a la oferta total, lo que a su vez influye en su precio.
Resolver el hash para abrir un bloque y obtener una recompensa requiere una gran capacidad de procesamiento. En términos monetarios, el minero debe comprar numerosas máquinas de minería costosas. El proceso de minería de Bitcoin también implica un elevado consumo de electricidad. Según algunas estimaciones, la red de minería de Bitcoin consume más electricidad que algunos países pequeños.
La competencia
Aunque Bitcoin es la criptomoneda más conocida, cientos de tokens compiten por atraer el capital de los inversionistas. Bitcoin domina el trading en los mercados de criptomonedas. Sin embargo, su dominio ha disminuido con el tiempo. Hace algunos años, Bitcoin representaba más del 80 % de la capitalización total del mercado de criptomonedas. Actualmente, esa participación es inferior al 50 %.
La principal razón es el mayor conocimiento y desarrollo de las monedas alternativas. Por ejemplo, Ethereum se ha convertido en un importante competidor de Bitcoin gracias al auge de las finanzas descentralizadas (DeFi). Los inversionistas que reconocen su potencial para reinventar la infraestructura financiera moderna han invertido en ether (ETH), la criptomoneda utilizada como “gas” para las transacciones de su red. Ethereum representa alrededor del 20 % de la capitalización total del mercado de criptomonedas.
