Invertir en criptomonedas

Invertir en criptomonedas es más accesible que nunca. Solo te llevará unos minutos crear una cuenta en una plataforma de trading de criptomonedas.  

Sin embargo, los inversores exitosos que adoptan una estrategia a largo plazo dedican el tiempo necesario a comprender qué pasos deben seguir antes de invertir en criptomonedas y cómo tomar decisiones de inversión fundamentadas sobre los criptoactivos.  

Es importante informarse e investigar cómo invertir en criptomonedas, ya que esto puede ayudarte a reducir el riesgo de sufrir pérdidas inesperadas debido a caídas en el precio de tus criptoactivos.       

Comprende la inversión en criptomonedas 

En los últimos años, un número creciente de inversores se ha interesado por el mercado de las criptomonedas, especialmente durante los periodos alcistas.   

Antes de invertir en criptomonedas, debes tener en cuenta que cada inversor presenta necesidades diferentes. Además, el mercado de los criptoactivos puede resultar intimidante para quienes se acercan por primera vez a este tipo de inversión.   

Por tanto, si eres nuevo en la inversión en criptoactivos y te preguntas cómo comenzar a invertir en criptomonedas, el primer paso consiste en conocer las alternativas disponibles para obtener exposición a estos activos.  

Por ejemplo, algunos hedge funds y fondos de pensiones tienen prohibido invertir directamente en criptomonedas porque esto podría contravenir sus acuerdos con los inversores. Por tanto, determinados vehículos de inversión no permiten obtener exposición directa a estos activos.  

Otros inversores pueden preferir no comprar criptomonedas directamente por diferentes motivos. Los criptoactivos constituyen una clase de activos muy volátil y el valor de los tokens depende en gran medida de lo que otros participantes estén dispuestos a pagar. Un cambio en el sentimiento del mercado podría reducir considerablemente el valor de cualquier criptomoneda. 

Debido a esta volatilidad, algunos inversores no toleran el estrés asociado a la compra o el trading de criptomonedas. También pueden no estar en condiciones de asumir ese nivel de riesgo, por lo que prefieren inversiones consideradas más estables, como acciones y ETF con cierta exposición al sector de los criptoactivos. 

Por otro lado, la regulación de las monedas digitales también puede representar un riesgo. Cualquier nueva ley podría tener un impacto significativo en su valor de mercado.  

Todo inversor que comienza a participar en este mercado debería investigar los proyectos que respaldan las monedas digitales o tokens de su cartera. Warren Buffett recomienda no invertir en negocios que no se comprendan completamente. Esta es una de las razones por las que algunos inversores evitan los criptoactivos, ya que la tecnología blockchain puede resultar compleja y difícil de entender. 

Si te preocupa alguno de estos aspectos, debes saber que existen diferentes alternativas para invertir en criptomonedas.  

Si te preguntas cómo invertir en criptomonedas, estas son algunas de las formas más populares de obtener exposición a este mercado: 

• Operar con CFD sobre criptomonedas mediante brókeres en línea. 
• Comprar criptomonedas directamente mediante exchanges. 
• Invertir en empresas con exposición a las criptomonedas. 
• Invertir en fondos centrados en las criptomonedas y la tecnología blockchain. 

Opera con CFD sobre criptomonedas

Los CFD —contratos por diferencia— permiten especular con los movimientos del precio de las criptomonedas sin adquirir directamente estos activos. Una de sus principales características es que permiten operar en ambas direcciones: puedes abrir una posición larga, o de compra, si consideras que el precio aumentará, o una posición corta, o de venta, si crees que disminuirá.    

Es fundamental comprender que los CFD son productos apalancados. Cuando decides operar con CFD sobre criptomonedas, no necesitas depositar el valor total de la posición, sino únicamente el margen exigido para abrirla.    

Sin embargo, el apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Si eres nuevo en el mundo de los CFD, puedes practicar mediante una cuenta demo sin riesgo antes de comenzar a operar con dinero real.   

Los inversores que deciden operar con CFD sobre criptomonedas mediante un bróker autorizado como NAGA.com pueden acceder a las siguientes características: 

• Mayor liquidez. Los precios de los activos proceden de varias plataformas, lo que puede contribuir a mejorar la liquidez. Como resultado, las operaciones pueden ejecutarse rápidamente y con costos menores. 
• Posiciones largas o cortas. Cuando compras una criptomoneda directamente, la inversión solo genera ganancias si su valor aumenta. Sin embargo, los CFD también permiten especular con una caída de los precios. 
• Apalancamiento. El trading de CFD puede utilizar apalancamiento, por lo que puedes abrir una posición depositando un margen equivalente a una fracción de su valor total. Esto permite obtener una exposición considerable al mercado de criptomonedas con una cantidad de capital menor.  
• Apertura rápida de cuentas. No necesitarás acceder directamente a un exchange de criptomonedas porque el bróker proporciona exposición al mercado subyacente. Tampoco tendrás que crear y administrar una cuenta en un exchange, por lo que podrás comenzar a operar con mayor rapidez. De hecho, podrías hacerlo en menos de cinco minutos mediante nuestro sencillo formulario de solicitud y el proceso de verificación en línea. 

>> Obtén más información sobre el trading de criptomonedas y sus beneficios

Compra criptomonedas directamente

Si decides comprar y conservar directamente los criptoactivos, dispones de muchas alternativas, desde monedas digitales como Ethereum o Bitcoin hasta altcoins lanzadas recientemente al mercado. Puedes comprar criptomonedas con una tarjeta de crédito o débito mediante exchanges centralizados. 

Para comprar criptomonedas, normalmente debes utilizar otros servicios relacionados, como exchanges y wallets o billeteras de criptomonedas, donde puedes proteger tus activos. Para obtener ganancias con esta estrategia, el precio de las criptomonedas debe aumentar.   

Si eres nuevo en este mercado, asegúrate de que el exchange de criptomonedas seleccionado permita realizar compras en dólares estadounidenses, euros u otras monedas fiduciarias. Esto es especialmente importante para la primera inversión, ya que algunos exchanges solo permiten operaciones entre criptomonedas. 

Comprar criptomonedas mediante exchanges puede implicar comisiones elevadas. Cada plataforma establece costos diferentes, por lo que debes investigarlos antes de depositar fondos. 

Revisa las tarifas exactas aplicadas a depósitos, retiros, transferencias y operaciones. Algunas pueden calcularse como porcentajes, mientras que otras son importes fijos. También pueden existir cantidades mínimas para los depósitos y las transferencias.   

A lo largo de los años, numerosos hackers han atacado exchanges centralizados, lo que ha provocado pérdidas de fondos pertenecientes a sus clientes. Aunque parte de estos activos se rastreó posteriormente y se devolvió a sus propietarios, la amenaza continúa existiendo. 

Otros aspectos que debes considerar al utilizar un exchange son la liquidez disponible y la posible complejidad de su estructura de comisiones. Algunas plataformas no cuentan con una sede central claramente definida y pueden operar en jurisdicciones con marcos regulatorios poco claros.   

>> Aprende cómo comprar criptomonedas 

Empresas que cotizan en bolsa con inversiones en criptomonedas

Debido a que las criptomonedas todavía se consideran oportunidades de inversión relativamente nuevas, con un historial limitado, muchos inversores adoptan una postura cautelosa. Los criptoactivos son inversiones altamente volátiles y especulativas. 

Sin embargo, existen diferentes alternativas para quienes se interesan por las criptomonedas, pero no desean comprarlas ni almacenarlas directamente.   

Si prefieres no comprar criptomonedas, una de las formas más sencillas de obtener exposición consiste en adquirir acciones de empresas que mantienen inversiones o desarrollan proyectos relacionados con el sector de los criptoactivos y la tecnología blockchain.   

En términos generales, las denominadas acciones de criptomonedas pueden dividirse en las siguientes categorías:    

• Empresas que cotizan en bolsa y mantienen criptomonedas. Es ampliamente conocido que MicroStrategy (MSTR) y Tesla (TSLA) mantienen cantidades considerables de Bitcoin. 
• Exchanges de criptomonedas. Coinbase (COIN) es uno de los principales exchanges de criptomonedas y cotiza en el Nasdaq. 
• Empresas mineras de criptomonedas. Riot Blockchain (RIOT) es una empresa dedicada a la minería de Bitcoin.
• Empresas de servicios financieros. Puedes invertir en CME Group (CME), que creó el primer mercado de futuros de Bitcoin, y en Robinhood (HOOD), una plataforma de trading en línea de acciones y criptomonedas.
• Procesadores de pagos. Square (SQ) y PayPal (PYPL) permiten que sus usuarios compren y mantengan criptomonedas. Visa (V) y Mastercard (MA) procesan los pagos de diversas tarjetas de crédito y débito vinculadas a criptomonedas.
• Empresas tecnológicas. NVIDIA (NVDA) y Advanced Micro Devices (AMD) fabrican microchips esenciales para la infraestructura de hardware utilizada en blockchain. VMware (VMW) es una empresa de computación en la nube que desarrolla proyectos centrados en blockchain. DocuSign Inc. (DOCU) facilita las firmas electrónicas y la celebración de contratos, y utiliza la tecnología blockchain para verificar la identidad de los firmantes y conservar evidencias de los acuerdos.   

>> Descubre más información sobre cómo invertir en acciones      

Con NAGA.com puedes operar con la mayoría de las acciones de estas empresas mediante un único producto CFD: Blockchain Future ThematiX. El peso de cada acción, expresado como porcentaje de asignación, se determina según su capitalización bursátil.   

Blockchain Future ThematiX se compone del siguiente grupo de acciones:    

• IBM: 4 % 
• NVIDIA: 21 % 
• CME: 3 % 
• Square: 4 % 
• Mastercard: 11 % 
• DocuSign: 2 % 
• AMZN: 55 % 

ETF de criptomonedas y blockchain

Invertir en acciones individuales puede implicar riesgos similares a los de las criptomonedas. Si deseas reducir algunos de los riesgos asociados a estos dos tipos de activos, puedes considerar fondos indexados diversificados o fondos cotizados en bolsa (ETF) orientados al crecimiento a largo plazo. 

Muchos de los principales fondos indexados, como los que siguen el S&P 500 y otros índices generales del mercado, incluyen empresas cotizadas que participan en el sector mediante actividades como la minería de criptomonedas o el desarrollo de tecnología blockchain. 

Los traders más experimentados pueden optar por destinar una parte de su cartera a determinadas empresas, fondos de inversión o fondos indexados especializados. Como siempre, los inversores deben investigar las empresas y los productos antes de invertir. 

Un ETF de criptomonedas busca seguir los movimientos de precio de una o varias monedas digitales. 

Muchas solicitudes de ETF de criptomonedas presentadas ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) han propuesto seguir el precio de Bitcoin y otros tokens mediante contratos de futuros negociados en el Chicago Board Options Exchange y el CME Group.  

El primer ETF de futuros de Bitcoin se lanzó en octubre de 2021. El ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) sigue contratos de futuros de Bitcoin y está vinculado al precio de la criptomoneda. 

>> Encuentra más información sobre los ETF de criptomonedas  

El ecosistema de los criptoactivos no se limita a las monedas digitales, sino que también incluye la tecnología blockchain subyacente. Esta tecnología presenta numerosos casos de uso y muchas empresas han comenzado a aplicarla en distintos sectores.   

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de blockchain permiten que los inversores minoristas obtengan exposición a numerosas empresas que utilizan estrategias basadas en esta tecnología. Se trata de una forma de participar en su posible desarrollo.  

Los ETF de blockchain mantienen acciones de empresas que utilizan o desarrollan esta tecnología para sus productos. Suelen invertir en una variedad de activos más amplia que los ETF de criptomonedas o Bitcoin, que normalmente se concentran en el precio de los criptoactivos. 

Los mayores ETF de blockchain por activos totales incluyen Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK), Siren ETF Trust Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN), First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR), Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ) y Global X Blockchain ETF (BKCH). 

>> Aprende más sobre los ETF de blockchain  

Cómo invertir en criptomonedas

Si deseas invertir directamente en criptomonedas, puedes utilizar un exchange. Sin embargo, si quieres especular con sus movimientos de precio o invertir en empresas vinculadas al sector, puedes utilizar un bróker en línea que ofrezca CFD sobre criptomonedas.   

A continuación, explicamos cómo comprar criptomonedas mediante un exchange u operar con CFD sobre criptoactivos mediante un bróker en línea:   

• Elige el tipo de plataforma que deseas utilizar. Tu primera prioridad debe ser encontrar un bróker en línea confiable que ofrezca una amplia variedad de criptomonedas y otros activos, como acciones y ETF. Si quieres retirar tus criptomonedas a una billetera privada y conservarlas a largo plazo, puedes considerar un exchange. 
• Crea una cuenta. Independientemente de la plataforma elegida, debes registrarte y completar el proceso KYC para verificar tu identidad.
• Deposita moneda fiduciaria. Antes de comprar u operar con criptoactivos, debes depositar dólares estadounidenses, euros u otra moneda fiduciaria aceptada por la plataforma.   
• Selecciona tus criptomonedas. Ha llegado el momento de decidir cuál será tu primera inversión. Investiga en profundidad los proyectos que respaldan las monedas que quieres incorporar a tu cartera. Puedes invertir en una o varias criptomonedas.
• Envía una orden de compra. Sigue los pasos indicados por la plataforma de trading para enviar y completar una orden de compra de una o más criptomonedas.  

Después de completar la compra, la información necesaria para acceder a tus criptomonedas se guarda en una billetera digital. Esta puede estar alojada en el exchange o ser proporcionada por un servicio independiente.  

Al operar con criptoactivos mediante CFD, los contratos se mantienen en tu cuenta de trading y suelen ofrecer mayor liquidez.   

Con NAGA.com puedes operar con CFD sobre 22 criptomonedas y otros activos relacionados, como acciones, ETF y Blockchain Future ThematiX. 

¿Cuáles son las criptomonedas más populares?

Bitcoin (BTC) fue la primera criptomoneda. Actualmente se desconoce la verdadera identidad de su creador. Solo se conoce el seudónimo Satoshi Nakamoto, utilizado en BitcoinTalk, el primer foro de Bitcoin, para publicar el libro blanco de la criptomoneda. Salvo algunas excepciones, la persona responsable de esa cuenta desapareció por completo. El millón de bitcoins atribuido a Nakamoto permanece intacto hasta hoy.   

Ethereum (ETH) es la segunda criptomoneda más popular. Como permite desarrollar contratos inteligentes o smart contracts, su blockchain puede utilizarse para ejecutar desde herramientas financieras hasta bases de datos complejas y juegos. Según la Fundación Ethereum, Ethereum es mucho más que un sistema de pagos.   

Cardano (ADA) es la moneda nativa de la red Cardano, creada como alternativa a Ethereum. Entre sus principales aplicaciones se encuentran la trazabilidad y la gestión de identidades. Estas soluciones pueden simplificar y agilizar procesos que requieren datos procedentes de varias fuentes, como el seguimiento y la auditoría de la fabricación de un producto desde su origen hasta el resultado final. 

Stellar Lumens (XLM) es la moneda nativa de la red de pagos Stellar. Su objetivo es conectar la infraestructura financiera mundial, incluidos bancos, sistemas de pagos y particulares, mediante transferencias rápidas y seguras. 

Dogecoin (DOGE) comenzó como una broma de Internet y una sátira sobre Bitcoin. Aunque se conoce como una memecoin, ha llegado a convertirse en una de las criptomonedas de mayor valor de mercado. 

Ripple (XRP) es una criptomoneda creada para impulsar la red de transferencias de dinero Ripple. Esta red busca complementar los servicios bancarios tradicionales y facilitar las transferencias internacionales. 

Litecoin (LTC) se creó utilizando el código de Bitcoin e incorporando algunas modificaciones. Se considera la primera altcoin, aunque ha perdido parte de su popularidad durante los últimos años.  

Tron (TRX), también denominada Tronix, es la criptomoneda nativa de la red Tron. Busca formar una plataforma global descentralizada para creadores y consumidores de contenido digital, facilitando que los primeros publiquen sin la intervención de terceros.  

Polkadot (DOT) es la criptomoneda que impulsa el protocolo Polkadot. La red utiliza tecnología multicadena y busca resolver problemas de escalabilidad, interoperabilidad y gobernanza presentes en otras redes blockchain.    

Chainlink (LINK) es la criptomoneda nativa de la red descentralizada de oráculos Chainlink. El protocolo busca desempeñar un papel importante en la implementación de aplicaciones blockchain en el mundo real. Sus oráculos transmiten datos externos a los contratos inteligentes de la red.    

Otras criptomonedas que pueden investigarse como posibles inversiones son AAVE, NEO, Tezos (XTZ), Monero (XMR), DASH, Compound (COMP) y Yearn.Finance (YFI).  

Consejos para invertir en criptomonedas  

Si inviertes en criptomonedas por primera vez, debes avanzar con cautela. Los nuevos inversores necesitan dedicar tiempo a investigar el mercado y comprender adecuadamente cómo funcionan estas inversiones. 

Comprender el proyecto y la tecnología que respaldan una criptomoneda puede ayudarte a evaluar mejor su posible rendimiento y sus riesgos. 

Estos son cinco consejos para operar e invertir en criptomonedas:  

Realiza tu propia investigación

No sigas automáticamente las recomendaciones de cualquier experto financiero que encuentres en Internet. Aunque pueda ofrecer información valiosa, debes comprobar que sus consejos sean adecuados para tu situación. 

Para determinar si vale la pena invertir en una criptomoneda, debes analizar su utilidad y sus objetivos. Comprender el proyecto y su hoja de ruta de desarrollo puede ayudarte a establecer expectativas de rendimiento realistas y diseñar una estrategia de inversión.   

También debes recordar que una estrategia que funciona para otro trader o inversor puede no funcionar para ti. Cada persona presenta una tolerancia al riesgo diferente, por lo que es fundamental evaluar la tuya. 

Invierte únicamente lo que puedas permitirte perder

Este es uno de los primeros consejos que reciben los nuevos inversores en criptomonedas. Aunque no siempre perderás la inversión completa, es posible que una parte considerable de tu cartera disminuya de valor.   

Para evitar que las emociones te lleven a tomar decisiones incorrectas, no inviertas más de lo que estás dispuesto a perder. Utiliza únicamente el dinero disponible después de cumplir todas tus obligaciones financieras, como la hipoteca y los gastos cotidianos.

Diversifica tu cartera de criptomonedas

Existe un antiguo refrán: «No pongas todos los huevos en la misma canasta». Diversificar una cartera de criptomonedas es tan importante como diversificar una cartera de acciones.

Las principales criptomonedas pueden presentar mayor estabilidad relativa, dentro de la volatilidad general del mercado. Mantener varias criptomonedas reduce el riesgo de sobreexposición si una de ellas pierde repentinamente una parte importante de su valor. 

Para reducir los riesgos, investiga en profundidad todas las criptomonedas en las que quieras invertir. 

No operes contra el mercado

Sigue la tendencia. Si el mercado cae constantemente y no estás seguro de su dirección futura, puede ser preferible esperar antes de operar. Busca señales de un posible cambio de tendencia, como movimientos alcistas durante dos o tres días o un aumento considerable del volumen de compra. 

Aprender a interpretar patrones gráficos puede ser una habilidad útil si deseas invertir a largo plazo en criptomonedas. Esta práctica forma parte del análisis técnico y puede ayudarte a evaluar los movimientos del mercado. 

Sigue de cerca el mercado

Tu trabajo como inversor no termina después de comprar criptomonedas. No debes asumir que el dinero generará rendimientos sin ningún seguimiento. Debido a la elevada volatilidad, debes vigilar el mercado de cerca. Podrías perder una oportunidad de compra o venta si no lo haces. Si eres un inversor activo, también necesitarás reequilibrar periódicamente tus posiciones. 

Esto significa que puedes reducir tu exposición a una criptomoneda y aumentarla en otra. Los inversores buscan vender sus activos cerca de los niveles máximos del mercado y volver a comprarlos cuando los precios disminuyen, aunque identificar esos puntos con precisión resulta difícil. Seguir las noticias y los indicadores del mercado puede ayudarte a tomar decisiones. 

¿Deberías invertir en criptomonedas?

Invertir o no en criptomonedas es una decisión que cada inversor debe tomar por sí mismo. 

Puedes considerar estos activos si deseas aumentar el nivel de riesgo de tu cartera. Debido a su volatilidad, las criptomonedas añadirán más riesgo, por lo que sus inversores necesitan una tolerancia elevada. 

También es importante adoptar una perspectiva amplia sobre el funcionamiento y la utilidad de la tecnología subyacente. Si consideras que blockchain presenta casos de uso reales, puedes evaluar la posibilidad de obtener exposición a este sector.   

Sin embargo, si no te sientes cómodo con los riesgos de las criptomonedas, no deberías invertir en ellas. El mercado es impredecible y puede generar ansiedad o hacer que las emociones influyan en tus operaciones. Por tanto, comenzar tu trayectoria de inversión directamente con criptomonedas puede no ser la alternativa más adecuada. 

Recuerda que muchas campañas de marketing de criptomonedas utilizan el FOMO —miedo a perderse una oportunidad— para intentar convencer a nuevos inversores de que compren determinados proyectos. Procura no dejarte influir y ten presente que existen muchos otros tipos de inversión.   

Conclusiones 

Aprender a operar e invertir en criptomonedas requiere tiempo. Vale la pena comprender el proyecto y la tecnología que respaldan cada activo. Esto puede ayudarte a reducir el riesgo y tomar mejores decisiones. Aunque puedas sentir la tentación de vender por pánico durante una caída del mercado, disponer de más conocimientos sobre trading e inversión puede ayudarte a evitar decisiones impulsivas. 

En definitiva, invertir en criptomonedas no es adecuado para todas las personas. Después de comprender y evaluar los riesgos del trading y la inversión en criptoactivos, podrás tomar la decisión que consideres más conveniente.

Preguntas frecuentes

¿Las criptomonedas son una buena inversión?   

Las inversiones en criptomonedas no son adecuadas para todas las personas. Sus precios pueden fluctuar considerablemente, por lo que pueden resultar poco apropiadas para inversores conservadores. Si estás dispuesto a asumir un nivel de riesgo mayor, invertir en una o varias criptomonedas podría ajustarse a tu estilo de inversión. 

¿Cuánto dinero necesito para comprar criptomonedas?  

No necesitas una gran cantidad de dinero para comenzar a invertir. En muchos exchanges de criptomonedas y brókeres en línea, el depósito mínimo suele ser relativamente bajo. 

¿Cómo puedo invertir en Bitcoin?  

Para invertir en Bitcoin, puedes comprar la criptomoneda directamente mediante un exchange. Sin embargo, si deseas especular con los movimientos de su precio e invertir simultáneamente en acciones, puedes abrir una cuenta con un bróker en línea como NAGA.com.

También puedes comprar acciones de empresas con una exposición significativa a Bitcoin, como las compañías dedicadas a la minería de Bitcoin. Otra alternativa consiste en invertir en un fondo relacionado con las criptomonedas, como un ETF de Bitcoin.