Las criptomonedas pueden ser la aplicación más conocida de la tecnología blockchain, pero sus capacidades van mucho más allá de las monedas digitales. Muchas organizaciones utilizan la tecnología blockchain para mejorar sus operaciones, especialmente cuando se trata de sistemas complejos y descentralizados. A continuación, presentamos una guía para principiantes sobre blockchain y las formas de invertir en esta tecnología, incluidos algunos factores que debería considerar antes de hacerlo.
Formas de comenzar a invertir en blockchain
- Opere o compre criptomonedas directamente, como Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH), o participaciones de un fondo de criptomonedas como ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITU).
- Compre u opere con un fondo cotizado en bolsa (ETF) que invierta específicamente en acciones de empresas con exposición a blockchain, como Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK), Global X Blockchain ETF (BKCH) o Reality Shares Nasdaq NextGen Economy ETF (BLCN).
- Compre u opere con acciones de empresas públicas relacionadas con blockchain, como Riot Platforms (RIOT), PayPal (PYPL) u otras compañías que respaldan este movimiento.
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¿Qué es blockchain?
La tecnología blockchain es la base de criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. En su nivel más básico, blockchain representa un registro transparente de todas las transacciones, disponible para cualquier persona. Por ejemplo, la blockchain de Bitcoin contiene registros de todos los bitcoins enviados y recibidos. La tecnología blockchain detrás de las criptomonedas permite transferir criptoactivos entre pares sin utilizar un intermediario, como un banco, ni ninguna autoridad central.
Todas las criptomonedas se crean sobre una red blockchain. Una blockchain es una base de datos distribuida que se comparte entre los nodos de una red informática y almacena información de forma segura en formato digital. Las blockchains son únicas porque garantizan la seguridad e integridad de los registros de datos y pueden generar confianza sin necesidad de recurrir a terceros de confianza.
Esta estructura digital se ha vuelto muy popular para almacenar listas de pagos digitales debido a su naturaleza criptográfica. Al realizar una transacción con Bitcoin, no es necesario compartir información confidencial. Esto significa que prácticamente no existe la posibilidad de que su información financiera se vea comprometida o de que le roben la identidad. Al mismo tiempo, permite realizar pagos seguros entre personas que no se conocen.
¿Cómo funciona blockchain?
El objetivo de blockchain es permitir que la información digital se registre y distribuya sin que pueda modificarse. Una blockchain es un libro contable inmutable. Sus registros no pueden eliminarse, modificarse ni destruirse. Las blockchains también se conocen como tecnología de registro distribuido (DLT).
La estructura de datos de una blockchain es una de sus principales diferencias frente a una base de datos tradicional. Una blockchain reúne información en grupos conocidos como bloques. Estos grupos pueden contener varios conjuntos de información. Cada bloque tiene una capacidad de almacenamiento determinada y está vinculado al bloque completo anterior. Esto crea la cadena de datos denominada blockchain. Toda la información nueva que aparece después del bloque recién agregado se combina en otro bloque, que se incorpora a la cadena una vez que se completa.
Una base de datos normalmente estructura sus datos en tablas. Sin embargo, una blockchain estructura sus datos en fragmentos o bloques. Cuando estos bloques descentralizados se enlazan, esta estructura crea una línea cronológica irreversible de datos. Una vez que un bloque se completa, pasa a formar parte de esa línea cronológica. A cada bloque se le asigna una marca de tiempo cuando se incorpora a la cadena.
¿Cómo se utiliza blockchain?
Debido a la naturaleza descentralizada de la blockchain de Bitcoin, cualquier persona con conexión a Internet puede verificar fácilmente todas las transacciones registradas. Puede utilizar cualquiera de los exploradores de Bitcoin o un nodo de blockchain para consultar las transacciones. Cada nodo tiene su propia copia de la cadena, que se actualiza cada vez que se agregan o confirman nuevos bloques. El uso de una red blockchain permite que los usuarios mantengan el anonimato y, al mismo tiempo, conserva la transparencia de todas las transacciones realizadas.
Los registros almacenados en la blockchain de Bitcoin son útiles para cualquier tipo de servicio que requiera un libro contable seguro en el que se registren todas las transacciones. Algunos de los casos de uso más populares de blockchain son:
- Criptomonedas
- Banca (registro de datos financieros, prevención del lavado de dinero, etc.)
- Seguros
- Gestión de la cadena de suministro
- Gestión de derechos de autor
- Propiedad de bienes
- Atención médica
1. Criptomonedas
Las criptomonedas fueron uno de los primeros productos de la tecnología blockchain. Aunque la mayoría de nosotros ya conoce Bitcoin, es importante reconocer que este nuevo espacio financiero no sería posible sin blockchain.
Guía para principiantes sobre criptomonedas
2. Banca y servicios financieros
La globalización implica que las organizaciones realicen transacciones transfronterizas. Blockchain puede utilizarse para facilitar pagos internacionales seguros y eficientes al eliminar la necesidad de intermediarios, y muchas organizaciones ya emplean esta tecnología. Ripple y Stellar, por ejemplo, son dos de los servicios más populares para efectuar transacciones transfronterizas. Estos servicios utilizan tecnología blockchain para reducir la cantidad de bancos intermediarios, de modo que las personas y organizaciones puedan transferir dinero internacionalmente con mayor rapidez, seguridad y eficiencia.
Pero este no es el único uso de blockchain dentro de la industria financiera tradicional. El caso de uso más desarrollado de esta tecnología gira en torno al dinero. Blockchain facilita los sistemas de trading, los mercados de capitales, la prevención del lavado de dinero y otras actividades. Probablemente, su aplicación se amplíe todavía más en el futuro cercano.
3. Seguros
Los seguros son una de las mejores aplicaciones para las blockchains con contratos inteligentes. Los contratos inteligentes permiten que tanto los clientes como las aseguradoras gestionen las reclamaciones de forma segura y transparente. Blockchain puede registrar todas las reclamaciones y los contratos. Esto permitiría eliminar las reclamaciones no válidas, ya que se rechazarían varias reclamaciones relacionadas con un mismo accidente.
4. Gestión de la cadena de suministro
El registro inmutable de blockchain hace que este sistema sea adecuado para tareas como el seguimiento de mercancías en tiempo real mientras avanzan por la cadena de suministro. Las empresas que transportan estas mercancías tienen numerosas opciones al utilizar una blockchain. Las entradas de la blockchain pueden emplearse en una cadena de suministro para crear una cola y asignar las mercancías a diferentes contenedores de transporte. Blockchain ofrece una forma dinámica de organizar los datos de seguimiento y aprovecharlos.
5. Gestión de derechos de autor
Blockchain puede utilizarse para almacenar y clasificar obras originales. A menudo, los autores tienen dificultades para encontrar las herramientas adecuadas con las cuales catalogar sus obras y demostrar que poseen sus derechos de autor. También pueden tener problemas para identificar quién utiliza su trabajo. Los terceros, por su parte, deben averiguar a quién pueden solicitar una licencia. Muchos autores no consiguen detener las infracciones ni monetizar sus obras. Blockchain permite que los derechos de autor se generen automáticamente después de la creación de cualquier obra.
6. Propiedad de bienes y datos personales
Los gobiernos son responsables de mantener registros sobre sus ciudadanos, como nacimientos, fallecimientos, estado civil y transferencias de propiedades. Sin embargo, gestionar estos datos puede ser complicado y algunos registros solo están disponibles en papel. En ocasiones, los ciudadanos deben acudir físicamente a las oficinas gubernamentales locales para realizar cambios. Este proceso es tedioso, lento y, con frecuencia, frustrante. La tecnología blockchain podría hacerlo más accesible y seguro.
7. Atención médica
Blockchain ofrece numerosas posibilidades en el ámbito de la atención médica. Puede almacenar datos generales de salud, como edad, género y posiblemente información médica básica, como signos vitales o antecedentes de vacunación. Cuando estos datos se encuentran disociados, no pueden utilizarse para identificar a un paciente. Por este motivo, pueden almacenarse en una blockchain compartida a la que otras personas tengan acceso sin generar problemas de privacidad.
Blockchain puede vincular dispositivos médicos conectados con el historial clínico de una persona. Los datos generados por las blockchains de atención médica pueden almacenarse en dispositivos y adjuntarse al historial médico de cada paciente. Uno de los principales problemas de los dispositivos médicos conectados son los silos de datos, pero blockchain puede resolverlo.
Estos son solo algunos ejemplos de cómo puede utilizarse blockchain. Existen muchos otros casos de uso innovadores que no necesariamente se aplican a toda una industria, sino que pueden ser específicos de una empresa. Las organizaciones deben analizar cuidadosamente sus operaciones para determinar qué beneficios relacionados con blockchain resultan más útiles para mejorar sus productos y servicios: transparencia, gobernanza, seguridad, acceso público o inmutabilidad y auditoría.
Ventajas y desventajas de blockchain
El potencial de blockchain como sistema descentralizado de conservación de registros es prácticamente ilimitado, a pesar de su complejidad. La tecnología blockchain podría tener muchas otras aplicaciones además de las mencionadas anteriormente. Puede ofrecer mayor privacidad, más seguridad, menores costos de procesamiento y menos errores.
Ventajas de blockchain
Las principales ventajas de blockchain son:
- La precisión de la verificación mejora al eliminar la intervención humana
- La eliminación de la verificación por parte de terceros reduce los costos
- Los sistemas descentralizados son más difíciles de alterar
- Las transacciones son privadas, seguras y eficientes
- La tecnología es transparente
- Este servicio ofrece una alternativa bancaria y un medio para proteger la información personal de los ciudadanos de países con gobiernos poco desarrollados o inestables.
Desventajas de blockchain
Como sucede con cualquier tecnología, el uso de blockchain presenta algunas desventajas. Entre las más reconocidas se encuentran:
- Las criptomonedas que utilizan el mecanismo de consenso de prueba de trabajo (Proof-of-Work o PoW) requieren equipos costosos
- La cantidad de transacciones por segundo es baja en la mayoría de las blockchains
- Blockchain conserva un historial de actividades ilícitas
- Las regulaciones varían según la jurisdicción y pueden cambiar en cualquier momento
- Existen limitaciones relacionadas con el almacenamiento de datos
Cómo invertir en blockchain
No es posible invertir directamente en blockchain porque se trata de un sistema que almacena y procesa transacciones. Sin embargo, puede invertir en criptomonedas y en empresas que utilizan esta tecnología.
1. Criptomonedas
La forma más sencilla de invertir en blockchain es invertir en Bitcoin y en criptomonedas que funcionan sobre una blockchain.
- Bitcoin (BTC) es la primera criptomoneda creada. Hasta la fecha, desconocemos la verdadera identidad de su inventor. Solo conocemos el seudónimo Satoshi Nakamoto, utilizado para publicar el libro blanco de Bitcoin y como nombre de usuario en BitcoinTalk, el primer foro de Bitcoin. Salvo por algunas excepciones, la persona que administraba esa cuenta desapareció por completo. El millón de bitcoins minados por Nakamoto permanece intacto hasta el día de hoy.
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) es el primer ETF de Bitcoin que ofrece a los inversionistas la oportunidad de obtener exposición a los rendimientos de Bitcoin de una manera sencilla, transparente y líquida. El fondo busca aumentar el capital mediante una exposición gestionada a contratos de futuros. Pronóstico de Bitcoin 2026-2030
- Ethereum (ETH) es la segunda criptomoneda más popular. Gracias a su función de contratos inteligentes, la blockchain de Ethereum puede utilizarse para ejecutar todo tipo de aplicaciones, desde herramientas financieras hasta bases de datos complejas y videojuegos. Según la Fundación Ethereum, Ethereum es mucho más que un sistema de pagos. Pronóstico de Ethereum 2026-2030
- Cardano (ADA) es la moneda nativa de la red Cardano. Cardano fue creada como rival de la red Ethereum. Sus principales aplicaciones son la trazabilidad y la gestión de identidades. Estas aplicaciones pueden simplificar y optimizar los procesos que requieren datos procedentes de varias fuentes. Esto resulta útil para supervisar y auditar la fabricación de un producto desde su origen hasta su versión final. Pronóstico de Cardano 2026-2030
- Stellar Lumen (XLM) es la moneda nativa de la red de pagos Stellar, cuyo objetivo es unir la infraestructura financiera mundial conectando bancos, sistemas de pago y personas mediante transferencias seguras y prácticamente instantáneas. Pronóstico de Stellar Lumen 2026-2030
- Dogecoin (DOGE) comenzó como una broma de Internet destinada a burlarse de Bitcoin. Habitualmente se la denomina memecoin, pero se ha convertido en una de las criptomonedas más valiosas. Pronóstico de Dogecoin 2026-2030
- Ripple (XRP) es una criptomoneda creada para impulsar la red de transferencias monetarias de Ripple. Ripple se desarrolló para complementar los servicios bancarios tradicionales y facilitar las transferencias internacionales de dinero. Pronóstico de Ripple 2026-2030
- Litecoin (LTC) es una criptomoneda creada con el mismo código de Bitcoin, aunque incorpora algunas mejoras. Se considera la primera altcoin, pero ha perdido parte de su popularidad durante los últimos años. Pronóstico de Litecoin 2026-2030
- Tron (TRX), o Tronix, es la moneda nativa de la red Tron. Tron busca convertirse en una plataforma global descentralizada para creadores y consumidores de contenido digital. Los creadores de contenido en línea podrán obtener ingresos al publicar su contenido en la red sin necesitar que un tercero facilite su difusión. Pronóstico de Tron 2026-2030
- Polkadot (DOT) es la criptomoneda que impulsa el protocolo Polkadot. La red utiliza tecnología multicadena y busca solucionar los problemas de escalabilidad, interoperabilidad y gobernanza de otras redes blockchain existentes. Pronóstico de Polkadot 2026-2030
- Chainlink (LINK) es la moneda nativa de la red descentralizada de oráculos Chainlink. El protocolo está destinado a desempeñar un papel importante en la implementación de aplicaciones blockchain en el mundo real. Chainlink utiliza oráculos para transmitir datos externos de la vida real a los contratos inteligentes de la red. Pronóstico de Chainlink 2026-2030
- Otras criptomonedas que vale la pena mencionar e investigar como posibles inversiones futuras son AAVE, NEO, Tezos (XTZ), Monero (XMR), DASH, Compound (COMP), NEO, y Yearn.Finance (YFI).
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Comprar y mantener criptomonedas
Los inversionistas que quieran mantener la propiedad de los activos a largo plazo deberían considerar comprar y mantener criptomonedas. En este tipo de inversión, no es necesario supervisar diariamente el precio del activo, realizar análisis técnicos ni consultar gráficos con frecuencia. Incluso si decide invertir en criptomonedas de esta manera, debería mantenerse al tanto de las últimas noticias y revisar sus posiciones ocasionalmente. Sin embargo, requiere menos tiempo que el trading a corto plazo.
Trading mediante CFD
Si quiere aprovechar la elevada volatilidad de las criptomonedas o simplemente desea especular sobre los movimientos de precios de las acciones de empresas que utilizan blockchain, puede considerar operar con CFD de criptomonedas.
CFD significa contrato por diferencia y es un producto derivado que permite especular en múltiples mercados financieros, como criptomonedas, acciones, Forex e índices, sin poseer los activos subyacentes. El trading con CFD permite operar con la diferencia de precio entre el momento en que se abre un contrato y el momento en que se cierra. Su principal ventaja es que permite especular sobre los movimientos de precios en ambas direcciones, mientras que las ganancias o pérdidas dependen de la precisión de su pronóstico. El margen o apalancamiento también reduce el capital necesario para abrir una posición. Sin embargo, el apalancamiento puede aumentar tanto las ganancias como las pérdidas.
Con NAGA puede operar con CFD sobre una amplia variedad de criptomonedas con spreads ajustados, así como con más de 4.000 acciones internacionales, materias primas, fondos y pares de divisas desde una única cuenta de trading.
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2. Acciones y ETF de blockchain
Numerosas empresas que cotizan en bolsa han incorporado blockchain en sus operaciones, ofrecen servicios relacionados con esta tecnología o participan en el mercado de criptomonedas. Algunas se centran exclusivamente en la innovación blockchain o en las criptomonedas, mientras que otras utilizan productos y servicios relacionados con blockchain para mejorar negocios que ya son exitosos. Los ETF de blockchain son una forma popular de invertir en cientos de empresas que utilizan estrategias basadas en esta tecnología. Estos fondos poseen acciones de compañías que utilizan o desarrollan blockchain y suelen invertir en una variedad de activos más amplia que los ETF vinculados con criptomonedas, los cuales tienden a concentrarse en el precio de una criptomoneda específica.
Conclusiones sobre blockchain
Blockchain está generando un gran impacto gracias a las numerosas aplicaciones prácticas que se han implementado durante los últimos años. El término blockchain se ha vuelto muy popular en muchos países y numerosos inversionistas quieren saber qué es esta tecnología. Al aprender sobre blockchain, todo inversionista debería saber que puede hacer que las operaciones gubernamentales y empresariales sean más eficientes, seguras y rentables. Además, reducirá la necesidad de recurrir a intermediarios.
Ya no se trata de determinar si las empresas tradicionales adoptarán esta tecnología, sino de saber cuándo lo harán. Estamos observando un aumento de los casos de uso de blockchain, incluidos los populares NFT y la tokenización de activos. Se espera que la tecnología blockchain y sus casos de uso experimenten un crecimiento significativo durante las próximas décadas.
Recursos gratuitos
Antes de invertir en blockchain, debería considerar utilizar los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta demo de trading. NAGA Academy cuenta con numerosos cursos gratuitos sobre criptomonedas entre los cuales puede elegir. Cada uno aborda un concepto o proceso financiero diferente, como los fundamentos del análisis, para ayudarle a convertirse en un mejor trader o tomar decisiones de inversión más informadas.
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