Con el staking, puedes hacer crecer tus criptomonedas mientras haces HODL. Sin embargo, el staking de criptomonedas conlleva un riesgo indirecto. Si quieres obtener recompensas en criptomonedas mediante staking, el activo volátil podría experimentar movimientos bruscos de precio. Si tus activos en staking sufren una fuerte caída de precio, esta podría superar cualquier interés que obtengas por ellos.
Hay varios aspectos que debes conocer antes de comenzar a hacer staking de criptomonedas. Aquí tienes una guía rápida que puede ayudarte.
Aspectos clave del staking
- Entiende el staking – Aunque el staking de criptomonedas es una forma de generar ingresos pasivos, no está exento de riesgos: los precios de las criptomonedas son volátiles y pueden caer rápidamente
- Sigue el proceso – Es importante tener en cuenta que no todos los exchanges de criptomonedas ofrecen staking y que no todas las criptomonedas permiten hacerlo;
- Explora otras formas de ingresos pasivos – Otras formas comunes de generar ingresos pasivos incluyen los dividendos de las acciones, los intereses de los bonos y los ingresos inmobiliarios.
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¿Qué es el staking de criptomonedas y cómo funciona?
El staking de criptomonedas es el proceso de bloquear criptomonedas para obtener recompensas en cripto. Aunque puede parecer complicado, los usuarios suelen poder hacerlo directamente desde sus billeteras digitales o utilizar los servicios de exchanges de criptomonedas que se encargan de los aspectos técnicos a cambio de una parte de las ganancias.
El staking es necesario para que las blockchains de prueba de participación (PoS) verifiquen y validen transacciones de criptomonedas y creen nuevos bloques en la red. Sin este proceso, la blockchain PoS no podría funcionar.
En esencia, las blockchains pueden variar según el tipo de mecanismo de consenso que utilizan. Los dos tipos de blockchain más populares son la prueba de trabajo (PoW), cuyo ejemplo más conocido es Bitcoin, y la prueba de participación (PoS), que exige que los titulares de criptomonedas pongan sus activos en staking para validar las transacciones.
Cada proceso ayuda a las redes de criptomonedas a alcanzar un consenso y confirmar que todos los datos de las transacciones coincidan como deberían. Los participantes son necesarios para alcanzar ese consenso, y esa es la función del staking. Quienes mantienen o bloquean criptoactivos en sus billeteras participan activamente en el proceso de consenso de estas redes. En esencia, los activos en staking aprueban y verifican transacciones en la blockchain.
En pocas palabras, el staking de criptomonedas permite que los inversionistas generen ingresos pasivos y contribuyan a proteger la red blockchain PoS. La red determina las recompensas específicas y se las entrega al validador, es decir, a quien hace staking, que incorporó el nuevo bloque.
Puedes comparar el staking de criptomonedas con depositar efectivo en una cuenta de ahorro. Como recompensa, el banco paga intereses al depositante mientras el dinero permanece en la cuenta. Después, puede utilizar esos fondos para conceder préstamos y otros fines. Hacer staking de monedas se parece a generar intereses.
¿Qué es la prueba de participación (PoS)?
La prueba de participación (PoS) es un mecanismo de consenso de blockchain que busca aumentar la velocidad y la eficiencia al mismo tiempo que reduce las comisiones. En lugar de utilizar equipos informáticos costosos para resolver problemas matemáticos complejos, la PoS permite ahorrar costos y requiere menos energía. Este método eficiente no exige que los mineros resuelvan problemas matemáticos complejos. En su lugar, las transacciones pueden ser validadas por quienes han invertido en la blockchain mediante staking.
Al igual que ocurre con la PoW, los participantes que contribuyen al mantenimiento de una blockchain PoS obtienen criptomonedas a cambio de su esfuerzo. Aunque los detalles de la implementación de cada proyecto pueden variar, la idea general es que los usuarios ponen sus tokens en juego para tener la oportunidad de añadir un bloque a la blockchain y recibir una recompensa. Los tokens en staking actúan como garantía de que cualquier transacción añadida a la blockchain es legítima.
Los validadores, como se les conoce habitualmente, son seleccionados por la red en función del tamaño de su participación y del tiempo durante el cual la han mantenido. Los participantes con mayor inversión reciben recompensas. Si posteriormente se descubre que las transacciones incluidas en un bloque no son válidas, puede producirse lo que se conoce como un evento de slashing, en el que la red quema una parte de los activos en staking del usuario.
¿Qué criptomonedas puedo poner en staking?
El concepto de PoS es utilizado por numerosas redes blockchain. En los últimos años se han creado muchos proyectos nuevos basados en este mecanismo. A continuación, encontrarás una lista de monedas comunes con prueba de participación que los inversionistas pueden poner en staking para generar ingresos pasivos. Los principales exchanges de criptomonedas, como Coinbase, Binance y Kraken, admiten todas estas monedas para staking.
Estas criptomonedas ofrecen rendimientos superiores a los de los mercados financieros tradicionales. Sin embargo, los inversionistas deben recordar los riesgos asociados con invertir en criptomonedas, ya que su valor puede disminuir rápidamente.
Ethereum
Ethereum es una de las blockchains más conocidas. Como la primera blockchain programable creada, la plataforma alberga actualmente innumerables proyectos descentralizados, desde juegos hasta exchanges. Aunque Ethereum se lanzó inicialmente como una blockchain PoW, desde septiembre de 2022 utiliza el consenso PoS y se ha vuelto más eficiente desde el punto de vista energético. Para hacer staking de Ethereum, necesitarás al menos 32 ETH. Sin embargo, aunque no tengas esa cantidad de Ether, puedes hacer staking de ETH uniéndote a un pool de staking.
AAVE
Los usuarios pueden contribuir a garantizar la viabilidad económica y la seguridad del protocolo Aave al bloquear sus fondos en el protocolo DeFi. Estos tokens en staking pueden utilizarse para validar transacciones, otorgar poder de voto o servir como garantía. Para hacer staking de tokens de criptomonedas, puedes utilizar un pool de staking en un exchange o hacerlo directamente desde una billetera digital. Los tokens Aave se depositan en un protocolo denominado Safety Module. Este módulo es una "herramienta de mitigación" que protege frente a riesgos y errores de contratos inteligentes, exploits u otros eventos que puedan provocar la pérdida de fondos. Además de recompensas en efectivo, Aave ofrece tokens para incentivar a los titulares a aportar liquidez al Safety Module.
EOS
EOS es similar a Ethereum y fue creada como una blockchain descentralizada alternativa. Los tokens EOS pueden ponerse en staking para obtener recompensas.
Cosmos
Cosmos busca convertirse en el "internet de las blockchains". El equipo del proyecto espera conectar diferentes blockchains para permitir que realicen transacciones entre sí. Esto se conoce como "interoperabilidad". Su moneda se llama ATOM y puedes comenzar a hacer staking de ATOM en la mayoría de los exchanges de criptomonedas.
Tezos
Tezos es una red blockchain de código abierto que utiliza la criptomoneda Tezos para hacer staking y pagar las comisiones de las transacciones. Tiene su propia moneda, cuyo símbolo es XTZ. También puede ponerse en staking en plataformas y redes específicas.
Cardano
Cardano es una plataforma de contratos inteligentes muy similar a Ethereum. Sin embargo, Cardano es una plataforma multicapa que cuenta con una capa para las transacciones de la moneda ADA, la criptomoneda que impulsa la red PoS de Cardano, y otra para desarrollar aplicaciones descentralizadas (dApps).
Polkadot
Polkadot, una criptomoneda creada en agosto de 2020, es una blockchain y criptomoneda PoS más reciente. Al igual que Cosmos, Polkadot busca ofrecer interoperabilidad y está diseñada para admitir parachains, es decir, diferentes blockchains creadas por distintos desarrolladores.
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Por qué no todas las criptomonedas permiten hacer staking
Para participar en el staking de criptomonedas, estas deben ser las monedas nativas de una blockchain que utilice el mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS). Como muchas criptomonedas no emplean este mecanismo, no pueden utilizarse para hacer staking.
En esencia, las criptomonedas se diferencian por la forma en que funcionan sus blockchains nativas. Por eso, quienes hacen staking deben conocer la blockchain que utiliza cada criptomoneda y entender cómo funciona. Bitcoin fue la primera criptomoneda y su blockchain utiliza el consenso de prueba de trabajo (PoW), lo que significa que BTC no puede ponerse en staking. Sin embargo, otras blockchains lanzadas después de Bitcoin introdujeron el concepto de prueba de participación (PoS). Peercoin (PPC) fue la primera blockchain en introducir la PoS, en 2012.
La diferencia principal entre la PoW y la PoS se encuentra en la seguridad de la blockchain. Todavía se debate qué mecanismo de consenso es más seguro. Aunque una blockchain de prueba de trabajo requiere una gran cantidad de potencia informática, también resulta muy difícil atacarla. Por eso, algunas criptomonedas prefieren la PoW. Sin embargo, la blockchain PoS ofrece una alternativa más eficiente en términos energéticos para los desarrolladores.
¿Cómo hacer staking de criptomonedas?
Aunque al principio hacer staking de criptomonedas puede parecer complicado, el proceso se vuelve muy sencillo cuando te familiarizas con él. A continuación, explicamos cómo hacer staking de criptomonedas paso a paso.
1. Compra una moneda que permita hacer staking (criptomoneda PoS)
Como ya mencionamos, no todas las criptomonedas permiten hacer staking. Para convertirte en participante y generar ingresos pasivos con tus criptomonedas, debes utilizar una moneda nativa de una blockchain de prueba de participación (PoS). Estas son algunas de las principales criptomonedas PoS que puedes poner en staking:
- Ethereum (ETH) fue la primera criptomoneda con una blockchain programable que los desarrolladores podían utilizar para crear aplicaciones descentralizadas (dApps). Ethereum comenzó con la prueba de trabajo (PoW), pero posteriormente pasó a un consenso de prueba de participación (PoS).
- Cardano (ADA) es una criptomoneda respetuosa con el medioambiente. Se basa en investigaciones revisadas por pares y fue desarrollada mediante metodologías basadas en evidencia.
- Polkadot (DOT) es un protocolo que permite conectar diferentes blockchains para que puedan funcionar entre sí.
- Solana (SOL) es una blockchain rápida y eficiente que ofrece comisiones bajas y capacidad de escalabilidad.
Por supuesto, existen otras monedas para hacer staking. Sin embargo, antes de elegir cualquiera de ellas, investiga la blockchain, entiende cómo funciona y averigua cómo hacer staking con esa criptomoneda. Para ponerlas en staking, primero deberás adquirirlas. Para comprar criptomonedas, puedes utilizar cualquiera de los exchanges conocidos y las plataformas de trading que permiten adquirirlas directamente.
2. Transfiere tus criptomonedas a una billetera blockchain
Una vez que hayas comprado tus criptomonedas, permanecerán en el exchange donde las adquiriste. Algunos exchanges ofrecen programas de staking para determinadas criptomonedas. En ese caso, puedes hacer staking directamente desde el exchange.
Sin embargo, no todos los programas de staking se encuentran disponibles en exchanges. Si este es el caso de la criptomoneda que elegiste, tendrás que transferir tus fondos a una billetera de criptomonedas. Las billeteras son una de las mejores formas de almacenar criptomonedas. Puedes descargar una billetera gratuita o comprar una billetera de hardware.
Cuando tengas tu billetera, selecciona la opción para depositar criptomonedas y elige el tipo de criptomoneda que deseas transferir. Esto generará una dirección de billetera. Abre tu cuenta en el exchange y selecciona la opción para retirar criptomonedas. Para transferir los fondos a tu billetera, copia y pega la dirección.
3. Participa en un pool de staking
Aunque el staking funciona de forma diferente para cada criptomoneda, la mayoría utiliza pools de staking. Estos permiten que los traders de criptomonedas agrupen sus fondos para aumentar sus probabilidades de obtener recompensas.
Investiga qué pools de staking están disponibles para tu criptomoneda. Estos son algunos aspectos que debes tener en cuenta:
- Confiabilidad. No puedes obtener recompensas si el servidor de tu pool de staking no está disponible. Elige uno con un tiempo de actividad del 100%.
- Comisiones razonables. La mayoría de los pools de staking retienen un pequeño porcentaje de las recompensas para cubrir sus costos. El importe depende de la criptomoneda, pero la mayoría de las comisiones se sitúan entre el 2% y el 5%.
- Tamaño. Aunque los pools pequeños tienen menos probabilidades que los grandes de ser seleccionados para validar bloques, ofrecen recompensas mayores cuando lo consiguen. Un pool demasiado pequeño podría fracasar. Sin embargo, las criptomonedas pueden limitar las recompensas que obtiene un pool, por lo que los más grandes podrían saturarse. Los pools medianos suelen ser la mejor opción para la mayoría de los inversionistas.
Una vez que encuentres un pool, añade tus criptomonedas mediante tu billetera. Eso es todo lo que debes hacer para comenzar a obtener recompensas.
Yield farming vs. staking: ¿qué estrategia de ingresos pasivos es mejor?
El mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi) ofrece numerosas oportunidades financieras, y estas dos alternativas se encuentran entre las más populares. El yield farming es similar al staking, ya que ambos son métodos para generar ingresos pasivos con criptomonedas. Una diferencia entre las dos estrategias es que, para hacer yield farming, los usuarios deben depositar sus fondos en plataformas DeFi. En cambio, el staking de criptomonedas consiste en bloquear fondos para respaldar la blockchain, validar transacciones y crear bloques en la red.
Antes de elegir entre yield farming y staking, debes conocer las principales diferencias entre estas dos opciones DeFi:
- Rendimiento. El staking ofrece un rendimiento porcentual anual, similar al interés bancario, que normalmente se sitúa entre el 5% y el 10%. El yield farming es más complejo que el staking de criptomonedas, pero puede ofrecer recompensas mayores.
- Recompensa. En el staking de criptomonedas, las recompensas proceden de la red blockchain como incentivo para ayudar a crear nuevos bloques. En el yield farming, proceden del pool de liquidez y dependen de cuánto se utilice, ya que las pagan quienes usan ese pool.
- Seguridad. El staking de criptomonedas es necesario para garantizar la seguridad de las redes blockchain. Los participantes malintencionados son penalizados y se arriesgan a perder sus criptomonedas. La seguridad del yield farming depende de los contratos inteligentes de la plataforma elegida, y algunos ya han sido vulnerados.
- Pérdida impermanente (IL). El staking de criptomonedas no conlleva riesgo de pérdida impermanente. Sin embargo, el yield farming presenta un riesgo elevado de IL, influido por los movimientos del precio de la moneda.
- Tiempo. Algunas redes blockchain exigen que los usuarios mantengan sus fondos en staking durante un periodo determinado. El yield farming no requiere que los fondos permanezcan bloqueados durante un plazo fijo.
¿Es el staking la opción adecuada?
Los inversionistas en criptomonedas pueden generar ingresos pasivos con sus activos. Si tienes una criptomoneda que permite hacer staking y no planeas venderla pronto, puedes ponerla en staking para obtener más criptomonedas.
¿Qué ocurre si todavía no tienes ninguna criptomoneda para hacer staking? Vale la pena investigar los activos que permiten hacerlo. Muchas criptomonedas ofrecen esta posibilidad, pero debes asegurarte de que cada una sea adecuada para ti. Si consideras que las criptomonedas son una inversión a largo plazo, puede tener sentido comprarlas para hacer staking.
La buena noticia es que cualquier persona puede hacer staking de criptomonedas. Sin embargo, a menos que tenga una gran cantidad de monedas con prueba de participación, es poco probable que gane mucho dinero con esta actividad.
Si consideras el staking de criptomonedas como otra forma de generar ingresos pasivos, sus recompensas se parecen a los pagos de dividendos de las acciones. Estas recompensas no exigen que el usuario haga mucho más que mantener los activos adecuados en el momento y lugar correctos. El interés compuesto puede aumentar el potencial de ganancias de quienes mantienen sus monedas en staking durante periodos más largos.
Sin embargo, a diferencia de los dividendos, algunas variables afectan la cantidad de recompensas de staking que reciben los usuarios. Conviene investigar y analizar estos factores al buscar las monedas de staking más rentables.
- ¿Cuál es la recompensa por bloque?
- El tamaño del pool de staking
- La oferta bloqueada
También es importante considerar el valor en moneda fiduciaria de la criptomoneda en staking. Esta actividad puede ser rentable si el valor de la moneda se mantiene estable o aumenta. Las ganancias podrían reducirse si el precio cae.
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¿Has explorado otras formas de generar ingresos pasivos?
El staking de criptomonedas es una forma de generar ingresos pasivos si ya tienes el activo y planeas mantenerlo a largo plazo. Sin embargo, si todavía no posees criptomonedas o no estás familiarizado con las finanzas descentralizadas, puede resultar difícil desenvolverte en este tipo de inversión. Aunque el staking puede ser una buena opción para algunos titulares de criptomonedas, existen muchas otras formas de generar ingresos pasivos que también vale la pena considerar.
Acciones con dividendos
Una forma de crear una fuente de ingresos es invertir en acciones con dividendos, que distribuyen periódicamente entre los inversionistas una parte de las ganancias de la empresa, por ejemplo, cada trimestre. Las mejores aumentan sus pagos con el tiempo, lo que ayuda a incrementar los ingresos futuros.
Las acciones con dividendos suelen ser menos volátiles que las acciones de crecimiento y ayudan a diversificar la cartera. Los inversionistas también pueden optar por reinvertir los dividendos.
Algunas acciones con dividendos también pueden ofrecer exposición al mercado de criptomonedas y, al mismo tiempo, mantener la inversión en instrumentos tradicionales. Generalmente se conocen como acciones de criptomonedas, acciones de blockchain, acciones del metaverso e incluso acciones NFT.
A diferencia de los activos digitales, las acciones son instrumentos regulados que se negocian en aplicaciones para invertir en acciones y plataformas de trading de confianza, ofrecidas por corredores de bolsa y brókeres de CFD.
El trading de acciones y la inversión son transparentes, y siempre puedes consultar el balance más reciente de la empresa elegida.
También puedes invertir en fondos cotizados en bolsa que contienen acciones con dividendos, en lugar de seleccionar acciones individuales. Los inversionistas incluso pueden obtener exposición a una cesta de acciones relacionadas con las criptomonedas, gestionadas activamente en función de su rendimiento. Estos productos suelen conocerse como ETF de criptomonedas, incluido el conocido ETF de Bitcoin BITU, ETF de blockchain, ETF del metaverso o incluso ETF de NFT.
Esta es una forma de inversión pasiva para quienes prefieren un enfoque con menor intervención.
Con NAGA.com puedes operar una amplia variedad de CFD sobre acciones y otros activos e invertir con propiedad en 3.000 acciones y ETF.
Bonos
También puedes considerar los bonos como una alternativa confiable al staking de criptomonedas, ya que el proceso es bastante similar. Puedes pensar en ellos como una cuenta de ahorro que permite reservar dinero durante un periodo específico y obtener una cantidad fija de intereses. Aunque algunos bancos pueden modificar su tasa de interés con el tiempo, la tasa se mantiene estable en los bonos. Los bonos a plazo fijo ofrecen tasas atractivas, pero no podrás acceder a tu dinero durante su vigencia.
Cuándo bajarán las tasas de interés
Los bonos se consideran una inversión más segura que las acciones, pero por lo general también ofrecen un rendimiento menor. Según los expertos, una cartera de inversión debería incluir bonos debido a su menor volatilidad y su seguridad relativa frente a las acciones.
Con NAGA.com puedes operar CFD sobre los bonos más populares de la UE, EE. UU. y Reino Unido.
Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)
Los inversionistas también pueden interesarse por los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), empresas que captan fondos mediante la venta de acciones y la emisión de bonos para comprar y alquilar activos inmobiliarios, como centros comerciales, edificios de oficinas, edificios de apartamentos y almacenes. En lugar de afrontar todas las complicaciones de poseer inmuebles, la administración del REIT se ocupa de la propiedad y del alquiler, mientras tú recibes dividendos que suelen ser superiores a los de muchas inversiones en acciones. Los REIT deben distribuir entre sus inversionistas casi todas sus ganancias después de impuestos en forma de dividendos.
Puedes comprar y vender acciones de REIT en el mercado mediante una cuenta de corretaje, como harías con cualquier otra empresa pública. Esto convierte a los REIT en una de las inversiones inmobiliarias más líquidas disponibles. Además, puedes comprar participaciones de fondos cotizados en bolsa (ETF) que poseen acciones de numerosos REIT.
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Recursos gratuitos
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