La popularidad del mercado de criptomonedas ha aumentado considerablemente durante los últimos años, creando numerosas oportunidades para que los traders especulen con los precios del mercado. Sin embargo, antes de abrir una posición, es importante saber cómo elegir la mejor plataforma de trading de criptomonedas para tus necesidades. Por eso, hemos recopilado todo lo que debes conocer para comenzar.
Hay varios aspectos que debes conocer antes de comenzar. Si quieres operar con criptomonedas, aquí tienes una guía rápida.
Mejores plataformas de trading de criptomonedas: guía rápida
- Prueba nuestra plataforma de trading online: descubre cómo funciona nuestra plataforma abriendo una cuenta demo gratuita de NAGA.com. El proceso es rápido y sencillo, y recibirás 10.000 USD en fondos virtuales para practicar el trading de criptomonedas.
- Comienza a operar con criptomonedas: nuestras plataformas te proporcionan una forma más inteligente y rápida de operar con CFD de criptomonedas gracias a sus alertas personalizadas, gráficos interactivos y herramientas integradas de gestión del riesgo.
- Cuando estés preparado, abre una cuenta real: puedes configurarla en unos 15 minutos. Después de depositar fondos, podrás operar con CFD de criptomonedas desde tu navegador, nuestra aplicación móvil o plataformas de terceros.
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Los traders activos deben asegurarse de elegir una plataforma de trading de criptomonedas adecuada para su estilo y sus estrategias, ya que las comisiones y los requisitos pueden variar. Analicemos los distintos tipos de plataformas y cómo pueden utilizarse para alcanzar tus objetivos de trading.
¿Qué es una plataforma de trading de criptomonedas?
Una plataforma de trading de criptomonedas es un software que permite operar online con activos digitales. Puede utilizarse para abrir, cerrar y administrar posiciones en el mercado mediante un intermediario, como un broker online o un exchange. Los brokers y exchanges suelen ofrecer sus plataformas online de forma gratuita o con tarifas reducidas si el usuario mantiene una cuenta con fondos o realiza una determinada cantidad de operaciones al mes. Las mejores plataformas combinan funciones avanzadas con costos bajos.
Por lo tanto, una plataforma de trading de criptomonedas permite colocar órdenes, comprar y vender activos y realizar un seguimiento de tu cartera de criptomonedas.
Las mejores plataformas también deberían enviar alertas sobre activos que podrían ofrecer oportunidades de trading, permitir el análisis de operaciones complejas con opciones y proporcionar otras funciones. Una buena plataforma también ofrecerá noticias en tiempo real, que pueden ayudarte a conseguir una ejecución más eficiente y un mejor precio.
Solo con fines ilustrativos
Puedes abrir una cuenta en NAGA.com y acceder gratuitamente a nuestras plataformas para comenzar a operar con CFD sobre distintos activos digitales desde una misma cuenta. Además de operar con los precios al contado y de futuros de las principales criptomonedas, también puedes operar con el nuevo ETF de Bitcoin (BITO).
Con una plataforma multiactivo como NAGA WebTrader, puedes invertir en criptomonedas sin operar directamente con ellas, mediante acciones relacionadas con criptomonedas, ETF del metaverso o ETF de blockchain.
¿Cómo funcionan las plataformas de trading?
Una plataforma de trading funciona como un mercado basado en una red y proporciona a los usuarios numerosas funciones para colocar operaciones, explorar catálogos de instrumentos financieros y supervisar sus cuentas. Algunas de las mejores plataformas incluyen análisis especializados, cotizaciones en tiempo real y canales de noticias. También ofrecen herramientas gráficas que facilitan el acceso a información en tiempo real y la realización de análisis técnicos.
Las plataformas de trading también pueden estar adaptadas a mercados específicos, como acciones, futuros, opciones o criptomonedas. Estas plataformas proporcionan más alternativas para administrar y ejecutar operaciones, ya que incluyen funciones específicas para la estructura de cada mercado.
El software que utilizan puede dividirse en dos tipos diferentes de plataformas:
- Plataformas desarrolladas por los propios brokers.
- Plataformas desarrolladas por empresas especializadas, como MetaTrader.
Definamos brevemente cada uno de estos tipos.
Las plataformas propias funcionan con un broker específico y ofrecen características adaptadas a él. Sin embargo, si un trader decide abrir una cuenta con otros brokers online, puede tener dificultades para acostumbrarse a la nueva plataforma. Esto se debe a que algunas funciones están adaptadas a un broker concreto y quizá no existan en las plataformas de otros proveedores.
La principal fuente de ingresos de muchos brokers online son las comisiones y otras tarifas. Por lo tanto, quizá no dispongan del tiempo o los recursos necesarios para desarrollar y personalizar una plataforma con funciones de alta calidad.
El segundo tipo de plataforma es creado por empresas especializadas en software de trading, como MetaTrader. Estas plataformas pueden tener un diseño más atractivo y resultar más fáciles de utilizar. Aunque los brokers quizá no puedan personalizarlas y algunas de sus funciones no sean aprovechadas completamente por los traders, proporcionan una base sólida para los usuarios experimentados. Su facilidad de uso y la posibilidad de cambiar de un broker a otro son ventajas difíciles de igualar.
Nuestra cuenta de trading de CFD te permitirá acceder a diferentes plataformas de trading de criptomonedas:
- Plataforma web
- Aplicación móvil de trading
Estas plataformas pueden personalizarse según tu estilo y tus preferencias de trading. Entre sus funciones se incluyen alertas personalizadas, gráficos interactivos, reconocimiento de patrones y valoraciones diarias de analistas.
Tipos de plataformas de trading de criptomonedas
Una plataforma de trading de criptomonedas te permitirá comprar y vender estos activos. No obstante, estas aplicaciones pueden clasificarse de la siguiente manera:
- Plataformas de trading de criptomonedas proporcionadas por brokers online
- Plataformas de trading de criptomonedas proporcionadas por exchanges
La elección de la mejor plataforma dependerá de las necesidades de cada inversionista o trader.
Plataformas de trading de criptomonedas proporcionadas por brokers online
Las cuentas de corretaje proporcionan acceso a plataformas y aplicaciones de criptomonedas con una amplia variedad de instrumentos financieros, como:
Las plataformas ofrecen características diferentes, como depósitos instantáneos y operaciones entre usuarios, depósitos en monedas fiat o criptomonedas, tarifas, comisiones, compatibilidad con libros de órdenes, pagos con tarjeta de crédito, procedimientos de verificación y procesamiento de tarjetas.
Antes de abrir una cuenta, los nuevos inversionistas deben investigar las distintas funciones de cada aplicación disponible. Uno de los aspectos más importantes es comprobar si admite la criptomoneda que prefieren. ¿Está disponible en esa plataforma? Aunque las criptomonedas más populares suelen estar disponibles en la mayoría de las plataformas, es posible que algunas monedas más pequeñas no lo estén.
Las comisiones de la plataforma son otro aspecto esencial. Pronto descubrirás que pueden variar considerablemente entre proveedores. Sin embargo, también es posible operar con criptomonedas sin pagar una comisión por cada operación. En NAGA.com puedes operar sin comisiones con CFD sobre las principales criptomonedas. Además, puedes operar con pares de divisas, acciones, materias primas y fondos de todo el mundo desde una misma cuenta.
Las cuentas de CFD de criptomonedas —contratos por diferencia— son una alternativa popular entre los traders minoristas interesados en diferentes clases de activos, ya que estas plataformas suelen ofrecer numerosos instrumentos desde una única cuenta.
Para depositar fondos en una cuenta de CFD de criptomonedas, puedes utilizar una transferencia bancaria o diversos métodos de pago online, como lo harías en cualquier sitio de comercio electrónico. Una vez que los fondos se hayan añadido a la cuenta, podrás comenzar a utilizar la plataforma del broker.
El trading con CFD permite especular con cualquier movimiento del precio de una criptomoneda. Las posiciones abiertas pueden modificarse o cerrarse. También puedes colocar y modificar niveles de take profit o stop loss, además de aumentar o reducir el tamaño de tus posiciones.
El trading apalancado, también denominado financiación con margen, permite abrir una posición con un broker utilizando una cantidad de capital menor para obtener exposición a una posición de mercado más grande. El margen suele expresarse como un porcentaje del tamaño total de la posición. Por ejemplo, si inviertes 1.000 USD y abres una posición larga o corta con un apalancamiento de 1:20 —un margen del 5 %—, tu exposición al mercado será de 20.000 USD. Sin embargo, los mercados con un apalancamiento elevado también pueden generar pérdidas potenciales considerables. Dependiendo de la jurisdicción, los brokers regulados deben aplicar una política de protección frente al saldo negativo para los clientes minoristas.
Las plataformas de CFD de criptomonedas permiten operar de forma instantánea, por lo que la cuenta mostrará en tiempo real las posiciones abiertas y los beneficios o pérdidas. Esto puede resultar conveniente para el day trading, el swing trading y el scalping.
Plataformas de trading de criptomonedas proporcionadas por exchanges
Las plataformas ofrecidas por exchanges permiten comprar, mantener y vender criptomonedas.
Debes saber que existen dos tipos de exchanges de criptomonedas: centralizados y descentralizados.
Los exchanges centralizados (CEX) funcionan de manera similar a las plataformas de brokers online. Proporcionan todas las herramientas necesarias para comprar y vender monedas digitales y tokens como Bitcoin, Ethereum, Dogecoin y Ripple.
Los exchanges descentralizados (DEX) no ofrecen cuentas convencionales. Funcionan como mercados entre pares y no dependen de una entidad centralizada para intermediar las operaciones. Para utilizar un DEX, el trader debe crear una billetera de criptomonedas y será responsable de protegerla.
Los exchanges descentralizados son una opción habitual entre los inversionistas en criptomonedas a largo plazo, pero exigen que los nuevos usuarios se familiaricen con la tecnología. Aprender a utilizar estas plataformas puede resultar complicado y ninguna brecha de seguridad, fraude o error del usuario podrá ser revertido por una entidad central. Como estas plataformas no ofrecen atención al cliente, quizá no sean recomendables para quienes invierten en criptomonedas por primera vez.
Utilizar exchanges de criptomonedas de marca blanca para comprar activos digitales puede implicar comisiones más elevadas. Cada exchange aplica tarifas diferentes y los inversionistas deben investigarlas antes de depositar fondos. Debes comprobar las comisiones exactas por depósitos, retiros, transferencias y operaciones. Algunas pueden ser porcentuales y otras pueden corresponder a importes fijos. También puede exigirse una cantidad mínima para los depósitos y las transferencias.
A lo largo de los años, numerosos hackers han atacado exchanges centralizados de criptomonedas, provocando pérdidas de fondos para sus clientes. Aunque parte de esos fondos se rastreó posteriormente y se devolvió a sus propietarios, la amenaza continúa existiendo. Otros aspectos que deben considerarse son la liquidez disponible y la complejidad de la estructura de comisiones. La mayoría de los exchanges no tiene una sede central y opera en una zona legal poco definida.
Al elegir una plataforma proporcionada por un exchange, es fundamental considerar factores como los activos disponibles, las comisiones, los métodos de pago y la seguridad.
Alternativas a las plataformas de trading de criptomonedas : billeteras de criptomonedas
Una billetera de criptomonedas es una aplicación de software utilizada para almacenar, enviar y recibir criptomonedas. Se denomina «billetera» porque puede utilizarse de manera similar a una billetera física en la que guardas efectivo o tarjetas de crédito.
Existen billeteras con custodia y sin custodia. Los exchanges centralizados crean billeteras con custodia cuando el usuario abre una cuenta. Las billeteras sin custodia permiten que el usuario asuma toda la responsabilidad sobre sus claves. Cuando hablamos de billeteras de criptomonedas, normalmente nos referimos a las billeteras sin custodia.
Las billeteras sin custodia pueden ser calientes o frías. Una billetera caliente está conectada a Internet o a un dispositivo con conexión, mientras que una billetera fría permanece desconectada. También existen tres formatos principales: software, hardware y papel. Cada uno puede funcionar como billetera fría o caliente.
Las billeteras de criptomonedas más habituales son:
- Billeteras de software
- Billeteras de hardware
- Billeteras de papel
Las billeteras de software pueden utilizarse en dispositivos móviles y computadoras. Se instalan en una computadora portátil o de escritorio y permiten acceder a las criptomonedas, realizar pagos, consultar el saldo y utilizar muchas otras funciones.
El propietario es la única persona que posee las claves privadas de la billetera, que deben mantenerse protegidas en todo momento. Al crearla, recibes una clave única necesaria para acceder a ella y recuperarla desde cualquier dispositivo. Necesitas tus claves privadas para acceder a las criptomonedas. Cualquier persona que disponga de tu clave privada podrá acceder a tus fondos. Si la pierdes, los activos quedarán inaccesibles para siempre y nadie podrá ayudarte a recuperarlos.
Las billeteras de hardware son muy populares entre quienes desean almacenar sus claves privadas y acceder a ellas mediante un dispositivo. Las billeteras de hardware modernas son similares a memorias USB. Al conectarlas, permiten realizar transacciones de criptomonedas desde una computadora u otro dispositivo. Pueden firmar las transacciones sin que tengas que introducir la clave, lo que dificulta que los hackers registren la pantalla o las pulsaciones del teclado. Trezor y Ledger son algunas de las billeteras de hardware más conocidas. Como no tienen una conexión activa a Internet hasta que se conectan a un dispositivo, suelen considerarse billeteras frías.
Las billeteras de papel fueron uno de los primeros métodos utilizados para guardar claves de criptomonedas, escribiéndolas o imprimiéndolas en una hoja. Estas billeteras incluían las claves y códigos QR que podían escanearse con aplicaciones móviles. Muchos propietarios de criptomonedas ya no las utilizan porque pueden perderse o dañarse fácilmente. Aun así, continúan siendo una opción, aunque deben guardarse en un lugar seguro.
Las billeteras modernas permiten acceder a la blockchain desde cualquier lugar. Algunas admiten múltiples activos de distintas blockchains, mientras que otras se crean específicamente para un determinado tipo de activo. Los inversionistas deben realizar su propia investigación antes de elegir una billetera.
Utilizar una billetera de criptomonedas puede ser una buena opción para inversiones a largo plazo y para usuarios familiarizados con la tecnología blockchain. Sin embargo, presenta algunas limitaciones para quienes están interesados en el trading, como una menor velocidad de las transacciones, comisiones potencialmente más altas y la posibilidad de obtener beneficios únicamente cuando los precios aumentan.
¿Cómo elegir la mejor plataforma de trading de criptomonedas?
Aunque el trading de criptomonedas puede resultar intimidante al principio y se han producido estafas que continúan ocurriendo, las mejores plataformas actuales hacen que operar, comprar y vender resulte más sencillo y transparente que antes.
Las plataformas que ofrecen activos digitales pueden presentar algunas diferencias, pero la decisión consiste en encontrar la alternativa que mejor se adapte a tus necesidades.
Recomendamos utilizar una cuenta demo en la plataforma de un broker online para conocer y probar las funciones disponibles para operar con criptomonedas.
Explora la plataforma para determinar si se adapta a ti. Si la respuesta es negativa, es momento de probar otra opción. Para utilizar profesionalmente cualquier plataforma en el futuro, tendrás que familiarizarte con sus diferentes funciones. Después de abrir una cuenta, deberías comprender sus botones y opciones básicas. Revisa los gráficos para observar cómo fluctúan los precios de los activos a lo largo del tiempo y consulta los recursos disponibles para definir tu estrategia de trading.
En general, algunos de los aspectos más importantes al elegir la mejor plataforma de trading de criptomonedas son:
- Confiabilidad
- Disponibilidad de una aplicación móvil
- Licencia del broker
- Interfaz y experiencia del usuario
- Condiciones de trading
El primer factor es la confiabilidad. Independientemente de la cantidad de operaciones que realices, no tendría sentido continuar utilizando una plataforma si no puedes retirar tus beneficios.
¿La plataforma dispone de una aplicación móvil? Esto permite realizar trading online con mayor flexibilidad. Los traders deben poder acceder a sus carteras en cualquier momento, incluso cuando no están frente a sus computadoras. Muchos prefieren utilizar smartphones para el day trading.
Varios brokers pueden ofrecer la misma plataforma de trading. Sin embargo, siempre es recomendable utilizar una plataforma autorizada. Lamentablemente, muchos proveedores ofrecen servicios que no están cubiertos por las regulaciones locales. Elegir la licencia adecuada puede resultar difícil, ya que las jurisdicciones conceden diferentes tipos de autorizaciones. Se necesita una licencia y regulación para operar legalmente en una jurisdicción. La autoridad monetaria supervisará y auditará las actividades de trading de la empresa, su política de mejor ejecución y su política de privacidad.
La facilidad de uso de la plataforma es otro criterio importante. No obstante, la mayoría utiliza actualmente software estandarizado. Una buena plataforma de criptomonedas siempre debería ofrecer una interfaz sencilla, herramientas de análisis técnico y un lenguaje de programación integrado para mostrar indicadores técnicos.
¿Conoces las condiciones de trading de tu plataforma? También debes considerar el spread y las demás tarifas que cobran los brokers por utilizar sus plataformas. Estos costos pueden reducir tus beneficios, especialmente si haces scalping o day trading. Otros factores relevantes son el apalancamiento y los requisitos de margen.
Plataformas de criptomonedas: exchanges frente a brokers online
Ahora que hemos explicado los principales tipos de plataformas, quizá te preguntes cómo elegir la mejor para ti. La respuesta puede ser diferente para cada trader, por lo que analizaremos las principales diferencias entre ambas alternativas.
Antes de profundizar en la elección, debes definir claramente la estrategia de trading que quieres utilizar. También debes conocer los mecanismos de cada tipo de plataforma: uno implica comprar el activo, mientras que el otro permite especular con sus movimientos de precio. Las condiciones y tarifas varían, y no todas las plataformas admiten los mismos activos.
Estas son algunas de las diferencias principales entre las plataformas:
- Propiedad del activo
- Cantidad de criptomonedas disponibles
- Comisiones y depósitos o retiros mínimos
- Seguridad y licencias
Propiedad del activo
En un exchange de criptomonedas, los inversionistas compran el activo real y pueden mantenerlo en su cuenta o almacenarlo en una billetera. Esta suele ser la estrategia preferida por los inversionistas a largo plazo, que compran el activo con la intención de conservarlo durante varios meses o incluso años.
Por otro lado, al utilizar una plataforma de criptomonedas mediante una cuenta de corretaje online, los inversionistas no poseen el activo subyacente, sino un CFD de criptomonedas —contrato por diferencia— que se utiliza para especular con sus movimientos de precio.
El trader de CFD no puede transferir el activo fuera de su cuenta porque no lo posee. Sin embargo, una cuenta de CFD permite especular con cualquier movimiento del precio de la criptomoneda. Si crees que aumentará de valor, puedes comprarla —abrir una posición larga—, pero si consideras que los precios de las criptomonedas están cayendo, puedes venderla —abrir una posición corta—.
Cantidad de criptomonedas disponibles
Para quienes quieren hacer algo más que comprar y mantener activos, puede ser importante elegir una plataforma que ofrezca múltiples criptomonedas.
Es ampliamente conocido que el mercado de criptomonedas es muy volátil y puede cambiar drásticamente de un día para otro. Los traders activos intentarán obtener beneficios con los movimientos de los precios y quizá no quieran limitarse a unas pocas criptomonedas.
Comisiones de las plataformas de criptomonedas
Todas las plataformas aplican algún tipo de tarifa a sus usuarios, pero estas pueden variar porque los proveedores utilizan modelos de negocio diferentes.
Por ejemplo, los exchanges cobran una comisión porcentual sobre la cantidad de criptomonedas negociada y también pueden cobrar por los depósitos. Cada exchange utiliza condiciones y sistemas de comisiones diferentes, que pueden resultar difíciles de comprender para los nuevos usuarios.
Las plataformas de trading de criptomonedas suelen obtener ingresos mediante el spread —la diferencia entre los precios de compra y venta—, por lo que pueden no cobrar otras comisiones por operar. Tampoco suelen aplicar comisiones por los depósitos, aunque pueden establecer cantidades mínimas para depositar y retirar fondos.
Seguridad
La seguridad es uno de los factores más importantes al seleccionar las mejores plataformas de trading para principiantes, inversionistas minoristas o traders más avanzados.
La seguridad es un componente fundamental de cualquier negocio digital. Tu inversión debe estar protegida y no quedar expuesta a ciberataques o filtraciones de datos. Por eso es esencial elegir una plataforma que aplique protocolos de seguridad avanzados.
Aunque algunas personas consideran que los exchanges descentralizados (DEX) ofrecen la mejor seguridad, su curva de aprendizaje es pronunciada y los nuevos usuarios pueden tener dificultades para utilizar todas sus funciones. Además, incluso estos exchanges tienen antecedentes de ataques y contratos inteligentes programados de forma deficiente.
Por otro lado, los brokers de CFD que ofrecen plataformas de criptomonedas están regulados y autorizados por autoridades financieras. La diferencia principal es que, si un exchange es hackeado, podrías perder tus fondos para siempre, mientras que los brokers online pueden ofrecer protección para los fondos depositados.
Conclusión
Los traders deben definir su estrategia antes de elegir una plataforma de trading de criptomonedas. Si quieres comprar y mantener criptomonedas durante varios años, puedes considerar utilizar un exchange. Sin embargo, existe una curva de aprendizaje y cualquier error podría ocasionar la pérdida de todos tus fondos.
Si quieres operar con criptomonedas y aplicar diferentes estrategias a corto y mediano plazo, puedes elegir un broker online reconocido. Estos proveedores ofrecen plataformas conocidas, como MetaTrader 5, que muchos traders minoristas ya saben utilizar. Además de algunas de las mejores plataformas disponibles actualmente, los brokers online ofrecen atención al cliente, trading apalancado, protección frente al saldo negativo y múltiples activos —incluidas acciones y ETF relacionados con criptomonedas— desde una misma cuenta.
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Fuentes:
https://www.fintechweekly.com/magazine/articles/find-your-perfect-crypto-platform-a-comprehensive-buyer-s-guide
https://academyflex.com/cryptocurrency-trading-platforms
