Actualmente, las criptomonedas atraen a todo tipo de inversionistas, y los ETF de criptomonedas se encuentran entre los instrumentos más populares utilizados por quienes proceden de los mercados tradicionales. Aunque las criptomonedas existen desde hace tiempo, estos ETF continúan siendo una forma relativamente nueva de obtener exposición al mercado. Hay varios aspectos que debes conocer antes de comenzar. Si quieres invertir correctamente en ETF de criptomonedas, esta guía rápida puede ayudarte.
Cómo comenzar con los ETF de criptomonedas: guía rápida
- Investiga los ETF de criptomonedas – Desde fondos vinculados con la tecnología blockchain hasta ETF que invierten directamente en criptomonedas, existen diferentes formas de obtener una exposición diversificada sin necesitar grandes cantidades de capital.
- Define tu estrategia – El trading permite especular sobre los movimientos de precios, mientras que la inversión directa permite adquirir la propiedad de las participaciones del fondo.
- Abre tu posición – Crea una cuenta con nosotros para comenzar a invertir en ETF de criptomonedas.
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Veamos los diferentes tipos disponibles para los inversionistas minoristas y las formas de invertir en ETF de criptomonedas.
¿Qué es un ETF de criptomonedas?
Un fondo cotizado en bolsa de criptomonedas es un ETF formado por criptoactivos o acciones de empresas relacionadas con ellos. Mientras que un ETF tradicional sigue un índice o un grupo de acciones, un ETF de criptomonedas puede seguir uno o varios activos digitales.
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) han ganado una enorme popularidad durante las últimas dos décadas entre los inversionistas que buscan una alternativa a los fondos mutuos y los activos individuales. Para muchos inversionistas particulares, representan una opción adecuada para construir una cartera diversificada.
Los ETF de criptomonedas pueden ser muy diversos. Algunos siguen empresas que poseen criptoactivos, aunque su actividad principal sea diferente. Por ejemplo, Square ofrece servicios de pago y Tesla fabrica automóviles eléctricos. Estos fondos también proporcionan alternativas para distintas estrategias y objetivos de inversión. Riot Blockchain Inc. (RIOT), Coinbase (COIN) y MicroStrategy (MSTR) son algunos ejemplos de compañías incluidas en ETF de criptomonedas.
¿Cómo funciona un ETF de criptomonedas?
Muchos inversionistas prefieren los ETF de criptomonedas porque ofrecen varias ventajas importantes. Al invertir en uno de estos fondos, los costos relacionados con la propiedad de criptoactivos pueden ser considerablemente menores y se evita la compleja curva de aprendizaje necesaria para operar directamente con ellos.
Los inversionistas pueden encontrar tres tipos de ETF de criptomonedas:
- ETF respaldados por criptomonedas físicas
- ETF que siguen derivados de criptomonedas
- ETF que siguen acciones de empresas que invierten en criptomonedas
ETF respaldados por criptomonedas físicas
Un ETF respaldado por criptomonedas reales es un fondo de inversión cuyo gestor adquiere los activos digitales. Dentro del ETF, la propiedad de las monedas se representa mediante participaciones. Al comprar estas participaciones, los inversionistas obtienen indirectamente una parte de las criptomonedas. De este modo, pueden conseguir exposición sin asumir los riesgos relacionados con la propiedad directa del activo digital ni afrontar los posibles gastos adicionales.
No resulta sorprendente que muchos ETF de criptomonedas sigan a Bitcoin, ya que es el activo digital más popular, líquido y conocido. A medida que el mercado se expande, los emisores ofrecen ETF con exposición al precio de Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash o Stellar. Si aumenta la demanda, probablemente aparecerán más fondos que sigan los precios de criptoactivos específicos.
Algunos ETF poseen diferentes criptomonedas y proporcionan exposición a una variedad de activos digitales. Esto permite diversificar sin tener que apostar por una moneda específica.
Los mejores ETF de Bitcoin para October de 2026
ETF que siguen derivados de criptomonedas
Estos ETF incluyen contratos de futuros y productos cotizados en bolsa vinculados con divisas (ETP). Muchos de los fondos propuestos ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos siguen el precio de los futuros de Bitcoin negociados en el Chicago Mercantile Exchange. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) fue el primer ETF de criptomonedas. Se creó en octubre de 2021 y sigue el precio de los futuros de Bitcoin.
El precio de las participaciones replica los movimientos de los derivados, no los de las criptomonedas reales. Aumenta cuando suben los contratos de futuros y disminuye cuando estos bajan. Al igual que otros derivados, los ETF sintéticos de criptomonedas conllevan riesgos adicionales porque su funcionamiento no siempre es transparente.
ETF temáticos de criptomonedas
Entre los tipos de fondos más populares que ofrecen exposición a las criptomonedas se encuentran los ETF temáticos y los ETF de blockchain.
Estos fondos son similares a los ETF de acciones tradicionales, pero incluyen empresas que utilizan o desarrollan tecnología blockchain o que han invertido en criptomonedas. Suelen invertir en una gama de activos más amplia que los ETF de Bitcoin y otros fondos centrados en el precio de una criptomoneda específica.
Aunque Bitcoin y Ethereum continúan siendo los activos digitales más populares entre los inversionistas, la tecnología subyacente abarca mucho más que unas pocas monedas. Las empresas pueden aprovechar blockchain para aumentar sus ingresos y atender nuevas necesidades del mercado. Por tanto, el ecosistema cripto tiene potencial para muchos otros usos.
Estos ETF invierten en cientos de empresas cotizadas. Algunos son más específicos y otros tienen un alcance más amplio. Pueden dividirse en las siguientes categorías generales:
- ETF que incluyen acciones de empresas que poseen criptomonedas
- ETF centrados en mineros y exchanges de criptomonedas. Algunos ejemplos son Marathon Digital, una empresa de minería de Bitcoin, y Coinbase (COIN), uno de los principales exchanges de criptomonedas.
- ETF centrados en empresas de servicios financieros. Por ejemplo, Galaxy Digital Holdings gestiona criptoactivos, mientras que bancos globales como HSBC y BNP Paribas desarrollan sus propias aplicaciones de blockchain.
- ETF de empresas tecnológicas. Fabricantes de microchips como NVIDIA Corp (NVDA) o Advanced Micro Devices (AMD) proporcionan hardware que puede utilizarse para respaldar la infraestructura de blockchain.
Los ETF temáticos se consideran inversiones de menor riesgo porque tienen costos reducidos e incluyen una canasta de acciones u otros valores, lo que aumenta la diversificación. A diferencia de las dos categorías anteriores, no representan una exposición pura al volátil mercado de criptomonedas.
¿Por qué invertir en ETF de criptomonedas?
El mercado de ETF de criptomonedas representa una de las alternativas disponibles para obtener exposición a las criptomonedas. Entre sus posibles beneficios se encuentran:
- Sin costos adicionales. Una de sus principales ventajas es la posibilidad de obtener exposición sin asumir determinados costos asociados con la propiedad directa. Estos incluyen gastos de custodia, comisiones anuales de algunas billeteras digitales, cargos por transacción y tarifas de la red blockchain. Al invertir mediante un ETF, estos procesos se delegan al fondo.
- Umbral de inversión más bajo. Las participaciones de un ETF proporcionan exposición a esta clase de activos por una fracción del costo que podría implicar comprar determinadas criptomonedas. Tras las fuertes subidas registradas durante los últimos años, algunos activos pueden resultar menos accesibles para el inversionista promedio. Un ETF puede ofrecer una alternativa para obtener exposición.
- Menos dificultades técnicas. La terminología de las criptomonedas representa una barrera para muchas personas. Puede resultar difícil comprender su naturaleza, funcionamiento y tecnología blockchain. En un ETF, gran parte de esta labor de análisis se delega a profesionales.
- Menor exposición directa a riesgos de hackeo. Desde su creación, diferentes proyectos y plataformas de criptomonedas han sufrido ataques, lo que plantea dudas sobre la seguridad de esta clase de activos. Un ETF que sigue el precio de las criptomonedas evita que el inversionista tenga que gestionar directamente muchas de estas cuestiones de seguridad.
- Los ETF ofrecen diversificación. Existen miles de criptomonedas en los mercados, pero la infraestructura para comprar y vender todos estos activos todavía no está disponible de manera uniforme. Algunas monedas se encuentran en determinados exchanges y otras no. Un ETF permite diversificar la cartera sin tener que comprar individualmente cada token.
Los ETF de criptomonedas más populares
Se espera que los ETF de criptomonedas más populares de 2026 incluyan una combinación de fondos spot de Bitcoin y Ethereum, además de nuevos productos multiactivo y centrados en altcoins, como reflejo del creciente interés institucional y la diversificación del ecosistema.
Algunos de los ETF de criptomonedas más populares, también disponibles en la aplicación web de NAGA, son:
- iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
- VanEck Bitcoin Trust (HODL)
- Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
- Bitwise Bitcoin ETF (BITB)
iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) es uno de los ETF spot de Bitcoin más grandes y negociados. Ofrece exposición directa a los movimientos del precio mediante la estructura regulada de un fondo cotizado en bolsa. Gestionado por BlackRock, IBIT mantiene Bitcoin real y busca seguir el desempeño del CME CF Bitcoin Reference Rate, lo que representa una alternativa accesible para inversionistas minoristas e institucionales que desean obtener exposición sin afrontar las complejidades de la custodia directa.
El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. Ningún dato histórico, incluidos, entre otros, los rendimientos, la volatilidad y otras métricas de desempeño, debe interpretarse como una garantía de rendimiento futuro.
Desde una perspectiva de inversión, IBIT mostró un desempeño sólido, con una rentabilidad total aproximada del 79,48% durante un año y de más del 21% en lo que iba de 2025 a mediados de ese año. Su relación de gastos es competitiva, del 0,25%, mientras que su liquidez y tamaño lo han convertido en una alternativa popular para diversificar una cartera tradicional con activos digitales. Su precio está estrechamente relacionado con el valor de mercado de Bitcoin, y su crecimiento se ve influido por las tendencias generales del mercado, los cambios regulatorios y las entradas institucionales.
Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) es el producto cotizado spot de Bitcoin más antiguo de Estados Unidos. Ofrece exposición al precio mediante una estructura de fideicomiso regulada. Gestionado por Grayscale, mantiene Bitcoin real y busca reflejar el valor de sus reservas, descontando gastos y obligaciones. Cotiza en NYSE Arca y su trayectoria se remonta a 2013, lo que lo convierte en uno de los pioneros de la inversión institucional en criptomonedas.
El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. Ningún dato histórico, incluidos, entre otros, los rendimientos, la volatilidad y otras métricas de desempeño, debe interpretarse como una garantía de rendimiento futuro.
Desde una perspectiva de inversión, GBTC se ha situado habitualmente entre los mayores ETF de Bitcoin, con activos bajo gestión superiores a 17.000 millones de USD a finales de 2025 y una relación de gastos total del 1,50%. El fondo no realiza distribuciones y está diseñado para quienes buscan exposición directa a los movimientos del precio sin mantener ni gestionar personalmente activos digitales. Su precio y desempeño están estrechamente relacionados con el valor de Bitcoin, mientras que su liquidez y respaldo institucional lo han convertido en un participante relevante dentro del mercado.
VanEck Bitcoin Trust (HODL)
VanEck Bitcoin Trust (HODL) es un ETF spot de Bitcoin que proporciona exposición directa al precio mediante un producto cotizado regulado. Gestionado por VanEck, mantiene Bitcoin real y está diseñado para seguir su desempeño, descontando los gastos del fideicomiso. El fondo cuenta con respaldo físico mediante Bitcoin almacenado en frío por un custodio cualificado, lo que ofrece una forma segura y eficiente de invertir sin necesidad de custodia directa.
El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. Ningún dato histórico, incluidos, entre otros, los rendimientos, la volatilidad y otras métricas de desempeño, debe interpretarse como una garantía de rendimiento futuro.
Desde una perspectiva de inversión, HODL había atraído activos considerables, con un patrimonio neto superior a 1.800 millones de USD a finales de 2025 y una relación de gastos competitiva del 0,20% —con una exención de comisiones vigente hasta enero de 2026 o hasta que el fondo alcanzara 2.500 millones de USD en activos—. Su desempeño sigue de cerca los movimientos de Bitcoin, mientras que su sencillez, credibilidad y sistema de custodia lo convierten en una alternativa popular entre inversionistas minoristas e institucionales.
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) es un ETF spot de Bitcoin lanzado por Fidelity en enero de 2024. Ofrece exposición al precio spot diario en USD mediante un vehículo de inversión conocido que no exige adquirir directamente la criptomoneda. FBTC mantiene Bitcoin real y su custodia es gestionada internamente por Fidelity Digital Assets®, con controles operativos, físicos y de ciberseguridad. Cotiza en Cboe BZX Exchange y proporciona liquidez intradía y precios transparentes, lo que facilita su incorporación a las carteras sin utilizar exchanges de criptomonedas.
El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. Ningún dato histórico, incluidos, entre otros, los rendimientos, la volatilidad y otras métricas de desempeño, debe interpretarse como una garantía de rendimiento futuro.
Desde una perspectiva de inversión, FBTC se convirtió rápidamente en uno de los mayores ETF de Bitcoin, con más de 24.000 millones de USD en activos y más de 206.000 bitcoins, equivalentes a aproximadamente el 0,98% de la oferta total. El fondo cobra una relación de gastos competitiva del 0,25%, considerablemente inferior a la de muchos fideicomisos de criptomonedas. Puede resultar adecuado para inversionistas que buscan exposición directa al precio mediante un producto regulado y conocido. Su presencia activa en el mercado y la experiencia de Fidelity con activos digitales desde 2014 lo convierten en una alternativa para inversionistas institucionales y minoristas que quieren obtener exposición al potencial de crecimiento de Bitcoin sin gestionar billeteras ni sistemas de custodia.
Bitwise Bitcoin ETF (BITB)
Bitwise Bitcoin ETF (BITB) es un ETF spot diseñado para proporcionar exposición directa y de bajo costo al precio de Bitcoin mediante una estructura regulada y gestionada profesionalmente. Administrado por Bitwise Asset Management, BITB mantiene Bitcoin real bajo un sistema seguro de almacenamiento en frío con varias capas de protección y publica diariamente pruebas independientes de reservas para aportar transparencia.
El ETF cotiza en NYSE Arca y ofrece sistemas de custodia, trading y cumplimiento de nivel institucional que permiten obtener exposición sin afrontar las complejidades de adquirir y gestionar directamente los activos digitales. BITB refleja el precio de mercado de Bitcoin descontando los gastos del fondo, lo que proporciona una vía eficiente de acceso mediante cuentas de inversión tradicionales.
El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. Ningún dato histórico, incluidos, entre otros, los rendimientos, la volatilidad y otras métricas de desempeño, debe interpretarse como una garantía de rendimiento futuro.
Desde una perspectiva de inversión, BITB puede resultar atractivo para quienes buscan un vehículo regulado y líquido con una relación de gastos competitiva del 0,20%, que incluye las comisiones de custodia y administración. Con miles de millones de dólares en activos gestionados y una reserva considerable de Bitcoin, se beneficia de la experiencia de Bitwise, que abarca investigaciones especializadas y más de siete años en el sector. El fondo no distribuye ingresos y está dirigido a inversionistas que buscan beneficiarse de una posible apreciación del precio evitando los riesgos de la autocustodia. Su liquidez, cumplimiento regulatorio y transparencia lo convierten en una alternativa para inversionistas institucionales y minoristas.
Formas de invertir en ETF de criptomonedas
Existen dos formas de invertir en estos fondos: especular sobre sus precios mediante CFD o comprar participaciones con la expectativa de que aumenten de valor.
Operar con ETF de criptomonedas mediante CFD
Un CFD es un contrato mediante el cual acuerdas intercambiar la diferencia de precio registrada entre la apertura y el cierre de la posición. Especulas sobre el precio del mercado en lugar de adquirir las monedas o acciones subyacentes. Si abres una posición larga y el ETF aumenta de valor, obtendrás una ganancia; si disminuye, sufrirás una pérdida. La misma lógica se aplica de manera inversa a una posición corta.
Con NAGA.com puedes operar con numerosos ETF de criptomonedas, además de otros CFD sobre acciones, bonos, divisas y materias primas desde una sola cuenta.
Comprar ETF de criptomonedas
También puedes comprar un ETF de criptomonedas, lo que implica adquirir la propiedad de una parte del fondo —sus participaciones—, mantenerla mediante un bróker y obtener ganancias si aumenta de valor.
Antes de comenzar, deberás abrir una cuenta de inversión. Con NAGA.com puedes comprar participaciones de fondos de criptomonedas y otras 3.000 acciones y ETF cotizados en 10 bolsas internacionales.
Cada inversionista debe investigar las alternativas disponibles antes de decidir cuál se adapta mejor a su situación. Recuerda que, aunque los ETF pueden ser menos volátiles que las propias criptomonedas, nunca deberías invertir más de lo que estés dispuesto a perder.
Cómo comenzar con NAGA.com
A continuación, se explica cómo comprar ETF y acciones de criptomonedas mediante un bróker en línea como NAGA.com:
- Elige el tipo de estrategia. El trading permite especular sobre movimientos de precios en ambas direcciones. La inversión directa permite comprar participaciones, pero exige pagar la cantidad completa por adelantado. Al operar, solo necesitas depositar el margen o garantía.
- Crea una cuenta. Independientemente de la estrategia, debes registrarte y completar el proceso KYC para verificar tu identidad. Con NAGA.com puedes comenzar a operar e invertir en pocos minutos.
- Deposita moneda fiduciaria. Antes de comprar u operar con ETF, debes ingresar dólares estadounidenses, euros u otra moneda fiduciaria admitida por la plataforma.
- Selecciona tus ETF de criptomonedas. Recomendamos investigar detenidamente los fondos cotizados que poseen criptoactivos o tienen inversiones relacionadas con el sector.
- Coloca una orden de compra. Sigue los pasos indicados por la plataforma para enviar y completar una orden sobre uno o varios ETF.
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Al operar con ETF de criptomonedas, los CFD se almacenan en tu cuenta y ofrecen una liquidez considerable. Sin embargo, el trading con CFD se desarrolla rápidamente y requiere un seguimiento constante. Los traders deben conocer los riesgos importantes relacionados con estos productos. Existen riesgos de liquidez y márgenes que deben mantenerse. Si no puedes cubrir una reducción del valor, el proveedor podría cerrar tu posición y tendrás que asumir la pérdida, independientemente de lo que suceda posteriormente con el activo subyacente.
¿Cuál es el mejor ETF de criptomonedas para ti?
Cada inversionista debe definir claramente su estrategia antes de operar con estos ETF. También debe investigar y comprender los riesgos de los instrumentos relacionados con las criptomonedas. Entre los más importantes se encuentran la volatilidad y la falta de regulación por parte de determinadas autoridades financieras.
Los ETF centrados en criptomonedas son todavía más recientes que esta clase de activos. Debes esperar volatilidad tanto en los criptoactivos como en las empresas que desarrollan tecnologías relacionadas.
Recuerda dos aspectos importantes al invertir: mantén una exposición reducida y céntrate en el potencial a largo plazo de las criptomonedas y la tecnología blockchain.
Recursos gratuitos
Recuerda que debes contar con ciertos conocimientos y experiencia antes de decidir invertir en ETF de criptomonedas. Puedes considerar los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta demo de trading. NAGA Academy cuenta con numerosos cursos de criptomonedas entre los que puedes elegir. Cada uno aborda un concepto o proceso financiero diferente, como los fundamentos del análisis, para ayudarte a convertirte en un mejor trader.
Nuestra cuenta demo es un excelente entorno para aprender más sobre el trading apalancado y comprender en profundidad cómo funciona el trading con CFD, así como lo que implica operar con apalancamiento, antes de arriesgar capital real. Por este motivo, una cuenta demo es una herramienta útil para quienes buscan realizar la transición al trading apalancado.
