BRD Groupe Société Générale es un banco rumano con sede en Bucarest, Rumania. Fundado en 1923 y cotizado en la Bolsa de Valores de Bucarest desde el 15 de enero de 2001, BRD (BVB: BRD) es actualmente una de las principales posiciones de algunos de los mayores ETF de mercados frontera y emergentes (FM).
BRD - GROUPE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A. - Análisis y calificaciones
- ¿Las acciones de BRD están infravaloradas en comparación con su valor razonable, las previsiones de los analistas y su precio respecto al mercado?
- ¿Cuál es el pronóstico de los analistas para el precio de las acciones de BRD durante los próximos 12 meses?
- ¿Cuáles son las expectativas de crecimiento futuro de BRD?
- ¿Cómo se han comportado las acciones de BRD durante los últimos cinco años?
- ¿Deberías comprar acciones de BRD o invertir en ETF que incluyan a BRD?
Conoce las acciones de BRD (BVB: BRD): breve historia
BRD - GROUPE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A. (BVB: BRD) es un banco rumano cuya participación mayoritaria pertenece al grupo financiero francés Société Générale, que posee el 60,17 % de sus acciones. La entidad adoptó su marca actual después de que Société Générale adquiriera Banca Română pentru Dezvoltare al Gobierno rumano en 1999.
Las actividades de la empresa abarcan la banca minorista, comercial, corporativa y de inversión, además de los mercados financieros y los seguros bancarios. BRD ofrece servicios bancarios cotidianos, tarjetas, préstamos, productos de ahorro e inversión, banca remota y seguros. También proporciona pago de facturas, transferencias nacionales e internacionales, sobregiros, tarjetas platinum, paquetes para empleados, banca telefónica y en línea, leasing operativo y financiero, financiación al consumo, gestión de flotas, valores y seguros vinculados a tarjetas. La empresa presta servicios a particulares, pequeñas y medianas empresas, grandes corporaciones y entidades del sector público en toda Rumania.
Las acciones de BRD se distribuyen entre tres categorías:
- Grupo SOCIÉTÉ GÉNÉRALE: 60,1683 %
- Personas jurídicas: 34,3449 %
- Personas físicas: 5,4868 %
BRD tiene aproximadamente 2,2 millones de clientes y opera una red cercana a 870 sucursales. Sus actividades se dividen en tres líneas: banca minorista y pymes, grandes empresas y banca de inversión.
Además de la financiación tradicional, su gama de productos y servicios incluye gestión de efectivo, factoring nacional e internacional, leasing financiero y operativo, y gestión de flotas de vehículos mediante sus filiales BRD Sogelease y ALD Automotive.
Acciones de BRD: análisis fundamental y calificaciones financieras
Consulta el análisis más reciente de las acciones de BRD (BVB: BRD), incluidos su valoración, crecimiento futuro, desempeño histórico y otros aspectos que pueden ayudarte a tomar decisiones de inversión más informadas.
Valoración
¿Las acciones de BRD están infravaloradas en comparación con su valor razonable, las previsiones de los analistas y su precio respecto al mercado?
- BRD presenta una valoración favorable según su ratio precio-beneficio (6,5x), en comparación con el promedio del sector bancario europeo (9,4x).
- BRD presenta una valoración favorable según su ratio precio-beneficio (6,5x), en comparación con el ratio precio-beneficio razonable estimado (7,3x).
- BRD (12,4 RON) cotiza por debajo de la estimación de valor razonable de Simply Wall St (18,47 RON).
Crecimiento futuro
Se prevé que los beneficios de BRD - Groupe Société Générale disminuyan a una tasa anual del 0,4 % y que sus ingresos caigan un 1,0 % al año. También se pronostica una reducción del beneficio por acción del 0,07 %, mientras que el ROE podría situarse en el 15,8 % anual. La cobertura de analistas sobre las acciones de BRD Groupe Société Générale es limitada.
- El crecimiento previsto de los beneficios de BRD (0,4 % anual) es inferior a la tasa de ahorro (1,3 %).
- Se prevé que los beneficios de BRD (0,4 % anual) crezcan más rápido que el mercado rumano (-4,4 % anual).
- Se espera que los beneficios de BRD aumenten, aunque no de forma significativa.
- Se prevé que los ingresos de BRD (1 % anual) crezcan más rápido que el mercado rumano (-2,2 % anual).
- Se espera que los ingresos de BRD (1 % anual) crezcan a un ritmo inferior al 20 % anual.
Desempeño histórico
¿Cómo se han comportado las acciones de BRD durante los últimos cinco años?
- BRD presenta beneficios considerados de alta calidad.
- El margen de beneficio neto actual de BRD (39,5 %) es inferior al del año anterior (40,1 %).
- Los beneficios de BRD disminuyeron un 4,5 % anual durante los últimos cinco años.
- El crecimiento de los beneficios durante el último año (1,4 %) supera su promedio de cinco años (-4,5 % anual).
- El crecimiento de los beneficios de BRD durante el último año (1,4 %) no superó el 11,6 % registrado por el sector bancario.
- El rendimiento sobre el patrimonio de BRD (19,2 %) se considera bajo.
Salud financiera
¿Cuál es la situación financiera de BRD?
- El ratio entre activos y patrimonio de BRD (10,6x) es moderado.
- BRD dispone de una provisión suficiente para préstamos incobrables (171 %).
- El 86 % de los pasivos de BRD procede principalmente de fuentes de financiación consideradas de bajo riesgo.
- BRD presenta un ratio adecuado entre préstamos y activos (51 %).
- El ratio entre préstamos y depósitos de BRD (66 %) es adecuado.
- BRD presenta un nivel elevado de préstamos incobrables (2,7 %).
Dividendos
BRD - Groupe Société Générale es una empresa que paga dividendos, con una rentabilidad actual del 10,4 % respaldada por sus beneficios.
- El dividendo de BRD (10,36 %) supera al del 25 % inferior de las empresas que pagan dividendos en el mercado rumano (2,84 %).
- El dividendo de BRD (10,36 %) se encuentra dentro del 25 % superior de las empresas que pagan dividendos en el mercado rumano (8,75 %).
- BRD ha pagado dividendos durante menos de diez años y, durante este periodo, los pagos han sido volátiles.
- Los pagos de dividendos de BRD aumentaron, aunque la empresa solo lleva siete años distribuyéndolos.
- Gracias a su ratio de distribución razonable (63,8 %), los beneficios cubren los dividendos de BRD.
- Se prevé que los beneficios cubran los dividendos de BRD dentro de tres años, con un ratio de distribución del 79 %.
>> Mejores acciones con dividendos
Pronóstico del precio de las acciones de BRD
¿Cuál es el pronóstico de los analistas para el precio de las acciones de BRD durante los próximos 12 meses y qué nivel de confianza estadística presenta el precio objetivo de consenso?
Según Simply Wall St, el precio objetivo de BRD para los próximos 12 meses supera en más de un 20 % la cotización actual. Sin embargo, las estimaciones de los analistas no se encuentran dentro de un intervalo de consenso con suficiente confianza estadística.
El precio objetivo máximo a 12 meses de los analistas de Investing.com es de 66,28 RON, mientras que los objetivos promedio y mínimo son de 55,60 y 41,00 RON, respectivamente.
Según las proyecciones de los modelos macroeconómicos globales y las expectativas de los analistas de Trading Economics, las acciones de BRD podrían cotizar a 12,11 RON al final del trimestre y a 11,30 RON dentro de un año.
No existen pronósticos ni predicciones del precio de las acciones de BRD para los próximos cinco años.
Importante: Al considerar el análisis fundamental, las calificaciones financieras y las predicciones del precio de BRD, recuerda que la elevada volatilidad del mercado y los cambios en el entorno económico dificultan la elaboración de estimaciones a largo plazo. Los analistas y las plataformas que utilizan algoritmos pueden equivocarse en sus calificaciones y predicciones. Investiga siempre por tu cuenta antes de tomar una decisión y nunca operes ni inviertas más dinero del que puedas permitirte perder.
Acciones de BRD (BVB: BRD): análisis técnico
Las acciones de BRD - Groupe Société Générale mantienen una tendencia lateral desde mayo de 2022, como se observa en el siguiente gráfico diario.
Sin embargo, desde una perspectiva más amplia, la tendencia general muestra una caída a largo plazo desde el máximo histórico registrado a comienzos de febrero de 2022. Las siguientes zonas de soporte se encuentran en 11,85 y 11,00 RON, mientras que una posible recuperación alcista tendría como primeros objetivos las áreas de 14,50 y 16,00 RON.
>> Obtén más información sobre análisis técnico mediante nuestros cursos gratuitos de trading para principiantes.
Cómo invertir en acciones de BRD
Algunos inversores desean administrar activamente sus inversiones, mientras que otros prefieren adoptar una estrategia pasiva. Tus preferencias pueden cambiar, pero necesitas elegir un enfoque para comenzar.
Para la mayoría de las personas, invertir en el mercado bursátil implica elegir entre los siguientes tipos de inversión:
Acciones individuales de BRD
Si te interesa una empresa específica, puedes comprar una o varias acciones para dar tus primeros pasos en el trading de acciones. Es posible construir una cartera diversificada con numerosos títulos individuales, pero esto requiere una inversión y una investigación considerables.
Si eliges esta alternativa, recuerda que las acciones individuales atraviesan periodos alcistas y bajistas. Si investigaste una empresa y decidiste invertir en ella, recuerda los motivos de tu elección cuando una caída del mercado comience a generar inquietud.
Los brókeres de acciones tradicionales permiten invertir en valores locales. Sin embargo, podrían no ofrecer acciones internacionales cotizadas en las principales bolsas, ETF globales y otros activos.
>> Mejores acciones para comprar en 2023
Acciones individuales de Société Générale SA (EPA: GLE)
Société Générale es un grupo bancario francés y uno de los tres mayores del país.
La empresa desarrolla actividades ampliamente diversificadas en la banca minorista de Francia y otros países europeos, incluida Europa del Este, además de banca corporativa y de inversión, gestión de activos, servicios de valores, financiación especializada y seguros.
Los tres pilares de Société Générale, que constituyen la base del desarrollo de su modelo de banca relacional, son:
- Banca minorista en Francia (Société Générale, Crédit du Nord y Boursorama).
- Banca internacional y servicios financieros (IBFS).
- Banca corporativa y de inversión (SG CIB), que incluye banca de inversión, renta fija, financiación estructurada, deuda y operaciones de Forex, además de actividades relacionadas con acciones y consultoría.
El desarrollo de estos tres pilares está respaldado por otras dos actividades principales:
- Servicios financieros especializados y seguros.
- Banca privada, gestión global de inversiones y servicios.
Con NAGA.com puedes operar con CFD sobre las acciones de Société Générale con spreads bajos y sin comisiones.
ETF con posiciones en BRD
Las acciones de BRD, al igual que cualquier otro valor individual, pueden ser una inversión muy volátil. Puedes gestionar el riesgo de las subidas y caídas extremas mediante la diversificación. Un ETF, por ejemplo, contiene una cesta de acciones. Cuando inviertes en un fondo, también adquieres pequeñas participaciones indirectas en cada una de esas empresas.
Si buscas un ETF que incluya a BRD, puedes considerar iShares MSCI Frontier and Select ETF. iShares, de BlackRock, es el mayor proveedor de ETF por activos bajo gestión.
El fondo puede resultar adecuado para inversores rumanos y extranjeros que buscan una exposición líquida y diversificada a siete de las principales empresas cotizadas en la Bolsa de Valores de Bucarest: Banca Transilvania, Petrom, Romgaz, BRD, Transgaz, Electrica y Teraplast.
¿Por qué invertir en acciones de BRD mediante FM?
Con activos netos cercanos a 1.000 millones de USD, iShares MSCI Frontier and Select EM ETF (FM) es el mayor fondo cotizado que busca seguir los resultados de un índice compuesto principalmente por acciones de mercados frontera y una selección de valores de mercados emergentes.
- Exposición a acciones de mercados frontera y empresas de menor tamaño de mercados emergentes, con énfasis en la negociabilidad y posibilidad de inversión de sus componentes.
- Acceso mediante una sola operación a una cartera de inversión relativamente poco explotada, con exposición a la Bolsa de Valores de Bucarest y al índice BET.
- Posibilidad de buscar crecimiento y diversificación a largo plazo.
Cómo comenzar con NAGA.com
Así puedes comprar y operar con acciones, ETF y otros activos mediante un bróker internacional y regulado como NAGA.com:
- Elige el tipo de cuenta que deseas utilizar. Primero debes considerar tu tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Si quieres comprar y conservar acciones, abre una cuenta Invest. Si deseas especular con los movimientos de los precios —incluidas las caídas— mediante apalancamiento y sin comisiones, abre una cuenta de trading de CFD.
- Crea una cuenta. Independientemente de la modalidad seleccionada, debes registrarte y completar el proceso KYC para verificar tu identidad.
- Deposita moneda fiduciaria. Antes de comprar u operar con acciones y ETF, debes depositar dólares estadounidenses, euros u otras monedas aceptadas.
- Envía tu orden. Haz clic en el icono «Buscar» del panel izquierdo o selecciona «ETF» y elige el instrumento correspondiente, como «iShares MSCI Frontier and Select EM ETF».
Al operar con acciones mediante CFD —contratos por diferencia—, los contratos se mantienen en tu cuenta y pueden presentar mayor liquidez que el activo subyacente.
Sin embargo, debes recordar que el trading de CFD evoluciona rápidamente y requiere una supervisión constante. Los traders deben conocer los riesgos considerables de estos instrumentos. Es necesario mantener determinados márgenes y, si no puedes cubrir una reducción del valor, la posición podría cerrarse. Tendrás que asumir la pérdida independientemente de lo que ocurra posteriormente con el activo subyacente.
Con NAGA puedes operar con CFD sobre más de 2.000 acciones e invertir directamente en más de 5.000 acciones y ETF.
Herramientas y recursos gratuitos de trading
Antes de comenzar a invertir en acciones, considera utilizar recursos educativos como NAGA Academy o una cuenta demo. NAGA Academy ofrece numerosos cursos gratuitos de trading. Cada uno aborda un concepto o proceso financiero diferente, como los fundamentos del análisis, para ayudarte a tomar decisiones más informadas.
Nuestra cuenta demo es un entorno útil para aprender sobre trading apalancado y comprender en profundidad cómo funcionan los CFD y cómo es operar con apalancamiento antes de arriesgar capital real. Por este motivo, puede resultar adecuada para inversores que desean dar el paso hacia el trading apalancado.
Fuentes:
BRD.ro | Estructura accionarial | Inversores y accionistas
BVB - Acciones de BRD - GROUPE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A.
BRD - Groupe Société Générale (BVB: BRD): precio, noticias y análisis - Simply Wall St
BRD: precio de la acción, cotización en vivo y gráfico histórico - Trading Economics
Precio de las acciones de BRD Groupe Société Générale SA - BSE: BRD - Stockopedia
Preguntas frecuentes
¿Por qué los inversores compran acciones de BRD?
Los inversores pueden comprar acciones de BRD para:
Obtener ganancias si aumenta el precio de las acciones de BRD;
Recibir ingresos mediante dividendos si la empresa los paga;
Beneficiarse de los efectos del crecimiento compuesto.
Los inversores deben recordar que podrían recuperar menos dinero del que invirtieron inicialmente.
¿Cuál es el pronóstico del precio de las acciones de BRD para 2023 y los próximos años?
Según las proyecciones de los modelos macroeconómicos globales y las expectativas de los analistas de Trading Economics, las acciones de BRD podrían cotizar a 12,11 RON al final del trimestre y a 11,30 RON dentro de un año.
¿Deberías invertir en acciones de BRD en 2023?
Comprar directamente acciones de BRD o invertir en un ETF que las incluya es una decisión personal que debe depender de tu tolerancia al riesgo y estrategia de inversión. Investiga por tu cuenta para desarrollar una visión informada del mercado y nunca inviertas dinero que no puedas permitirte perder.
¿Cuál es el ratio precio-beneficio de BRD - Groupe Société Générale?
Según Trading Economics, BRD registró un ratio precio-beneficio de 6,45 durante el semestre fiscal finalizado en junio de 2022.
¿Cuáles son las recomendaciones de analistas y agencias para BRD - Groupe Société Générale?
La recomendación general de consenso de los analistas para BRD - Groupe Société Générale es mantener.
¿Cuál es la rentabilidad por dividendo de BRD - Groupe Société Générale?
BRD - Groupe Société Générale paga dividendos y presenta una rentabilidad actual del 10,4 %.
¿Cómo puedo comprar acciones de BRD - Groupe Société Générale?
Para comprar acciones de BRD - Groupe Société Générale, necesitas una cuenta de inversión con un bróker en línea que ofrezca valores cotizados en la Bolsa de Valores de Bucarest. Después de abrir la cuenta y depositar fondos, podrás buscar y seleccionar las acciones que deseas comprar o vender.
