În finanțe, tranzacționarea și investițiile sunt noțiuni fundamentale. Sunt sunt esențiale pentru managementul avuției, oferă diferite tipuri de expunere la piețele financiare, dar au calendare, scopuri și abordări diferite și fiecare vizează obiective financiare diferite.
Tranzacționarea se referă la cumpărarea și vânzarea regulată de instrumente financiare, cu scopul principal de a beneficia de fluctuațiile pe termen scurt ale prețurilor pieței. Investițiile, în schimb, implică o perspectivă pe termen mai lung. Oamenii investesc cu speranța unei creșteri pe termen lung. Această abordare implică răbdare pentru a face față dinamicii pieței, beneficiind, în același timp, de efectul capitalizării.
Cum începi să Tranzacționezi și să Investești - Ghid rapid
- Alege-ți strategia — Tranzacționarea presupune specularea cu privire la activele subiacente de pe piețele financiare fără a le deține, în timp ce investițiile implică deținerea titlurilor financiare.
- Deschide un cont — Dacă vrei să tranzacționezi, vei avea nevoie de un Cont de Tranzacționare, iar dacă vrei să investești, vei avea nevoie de un Cont de Investiții.
- Explorează piețele financiare — De la tranzactionarea perechilor Forex, a CFD-urilor pe Actiuni, ETF-uri, Indici, Mărfuri sau Crypto, la investițiile in Actiuni Reale - optiunile sunt aproape nelimitate.
- Deschide și monitorizează-ți pozițiile — Folosește gama noastră extinsă de instrumente avansate pentru a deschide și gestiona pozițiile.
- Copiază traderi de top – Alternativ, poți copia mișcările traderilor cu cele mai bune performanțe în timp real cu NAGA Autocopy.
Tranzacționare vs Investiții - Prezentare generală
Piețele financiare oferă oamenilor o gamă largă de opțiuni și posibilități de a-și construi avuția. Investițiile și tranzacționarea sunt principalele abordări pe care orice persoană le poate explora.
Înainte de a alege între tranzacționare și investiții, va trebui să faci o evaluare amănunțită a obiectivelor tale financiare, a apetitului tău pentru risc, a timpului pe care ești dispus să-l aloci și a aspirațiilor tale personale. Fiecare strategie are avantaje și dezavantaje, iar ceea ce funcționează pentru o persoană ar putea să nu fie potrivit pentru alta.
Tranzacționarea online înseamnă să profiți de fluctuațiile de preț pe termen scurt ale acțiunilor, valutelor, ale aurului și altor active. Pentru a afla cum s-ar putea schimba în curând prețul unui titlu, va trebui să analizezi piața și să te poziționezi long sau short. Cumpărarea unui activ al cărui preț se preconizează că va crește în următoarele ore, zile sau săptămâni este cunoscută sub denumirea de poziție long. Vânzarea unui activ al cărui preț se așteaptă să scadă iminent reprezintă o poziție short. Ulterior, poți închide tranzacția cu un profit sau cu o pierdere, în funcție de acuratețea previziunii tale.
Investițiile, pe de altă parte, sunt o strategie pe termen lung care presupune cumpărarea activelor a căror valoare poate crește în timp. În calitate de investitor, vei analiza diverse active, cum ar fi acțiuni, fonduri sau orice alte titluri de valoare, pentru a determina dacă prețurile acestora ar putea crește în următorii 5, 10, 15 ani sau mai mult și apoi vei cumpăra activele cu o perspectivă pozitivă. În timp, presupunând că prețul activului crește, conform previziunilor tale, capitalul tău s-ar putea majora exponențial. Astfel, investițiile te pot ajuta să acumulezi avuție în timp, dar acest lucru nu reprezintă o garanție.
Time in the Market vs Timing the Market
Sintagma "time in the market vs. timing the market" exprimă într-o altă manieră diferența dintre aceste modalități de a aborda piețele financiare.
Deși este imposibil să previzionezi cu exactitate evoluția prețului unui activ, mulți oameni încearcă totuși să facă acest lucru. O persoană care încearcă să „se sincronizeze cu piața” este, de obicei, opusul unei persoane care adoptă o strategie de cumpărare și păstrare pe termen lung, în care protagonistul poate fi inițial mai puțin preocupată de preț și intră pe piață cu scopul de a-și păstra investițiile timp de câțiva ani.
Așteptările cu privire la obținerea unor randamente rapide îi tentează pe mulți investitori, care adoptă o abordare de tip market timing. Folosind această abordare, deciziile privind investițiile sunt condiționate de realizarea unor previziuni cu privire la trendurile viitoare ale pieței. Cu toate acestea, de cele mai multe ori este dificil să sincronizezi cu exactitate evoluțiile pieței din cauza caracterului imprevizibil al acesteia, ceea ce duce frecvent la pierderi financiare sau șanse pierdute.
Această ipoteză justifică oarecum percepția generală că tranzacționarea este mai riscantă decât investițiile. Dar nu este întotdeauna așa, și trebuie să reții că atât tranzacționarea, cât și investițiile implică riscuri.
Care este diferența dintre Tranzacționare și Investiții
Chiar dacă tranzacționarea și investițiile prezintă unele similitudini, toți cei care doresc să intre în domeniul piețelor financiare trebuie să fie conștienți de diferențele principale dintre acestea. Acest lucru te-ar putea ajuta să iei decizii în cunoștință de cauză cu privire la strategiile pe care să le folosești pentru a avea posibilitatea să îți atingi obiectivele financiare.
Iată câteva puncte-cheie de comparație între cele două abordări:
Tranzacționare
Investiții
Orizont de timp De cele mai multe ori de la câteva minute la câteva săptămâni În general, exprimate în ani sau chiar decenii Abordare Termen scurt Termen lung Obiectiv Profitarea de schimbările temporare ale prețurilor, atât prin poziții long, cât și poziții short Construirea averii în timp prin creșterea capitalului și capitalizarea câștigurilor
RiscRisc mai mare din cauza dinamicii pieței și a efectului de levier Risc mai mic datorită perioadei mai lungi de deținere, frecvenței reduse de luare a deciziilor și lipsei efectului de levier Sursa profiturilor Cumpărarea la un preț mai mic și vânzarea la un preț mai mare într-o perioadă scurtă de timp Aprecierea capitalului pe termen lung și încasarea de dividende sau dobânzi Diversificare Mai puține opțiuni de diversificare din cauza accentului pe termen scurt Opțiuni mai bune de diversificare care ajută la reducerea riscurilor pe termen lung Opțiuni de poziționare Specularea atât pe creșterea, cât și pe scăderea prețurilor Adecvate numai pentru previziunile de piață bullish Costuri Cumpărarea și vânzarea frecventă implică costuri mai mari Costuri mai mici, datorită deținerii activelor pe termen mai lung
AnalizăÎn principal, analiză tehnică, centrată pe trendurile pieței, indicatori tehnici și formațiuni grafice În principal, analiza fundamentală a performanței companiilor, a indicatorilor macroeconomici și a sentimentului pieței Efort Tranzacționarea implică un efort considerabil, în special în cazul strategiilor pe termen foarte scurt Mai puțin efort datorită deținerii activelor pe termen lung după cumpărare Cerințe de capital Depozit mai mic, în funcție de efectul de levier Întreaga valoare a a poziției
Cu toate acestea, înainte de a începe să tranzacționezi sau să investești, trebuie să ai o înțelegere solidă a unor noțiuni de bază, precum:
Trading vs Investiții - Active disponibile
Un activ este o resursă financiară care poate fi controlată sau deținută pentru a genera un venit în prezent sau în viitor. Noțiunea de "activ" în trading și investiții financiare se referă la orice lucru care poate fi tranzacționat sau în care poți investi pe piețe, inclusiv mărfuri, acțiuni, obligațiuni, valute, criptomonede și multe altele.
Alegerea activelor potrivite pentru trading sau investiții are aproape aceeași importanță ca și alegerea strategiei potrivite fiecărei abordări. Iată care sunt cele mai comune active pe care traderii și investitorii le pot include în portofoliile lor.
Trading
Investiții
Acțiuni
În lumea investițiilor, acțiunile sunt componente fundamentale. Cumpărarea acțiunilor la bursă îți dreptul de proprietate într-o societate care este tranzacționată public. Pe măsură ce afacerea se extinde și generează câștiguri mai mari, valoarea acțiunilor tale ar trebui să crească. În calitate de acționar, ai putea fi eligibil și pentru plata dividendelor.
Valute
Piața forex este cea mai mare piață financiară din lume, unde se pot efectua tranzacții valutare 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână. Tranzacționarea valutelor, cunoscută și sub denumirea de Forex trading, implică cumpărarea unei valute și vânzarea alteia concomitent, traderii speculând, pe seama cursului de schimb al perechilor valutare.
Cum să investești la bursă Ce este Forex Trading Titluri de Stat (Obligațiuni)
Corporațiile și guvernele emit titluri de stat sau obligațiuni, care sunt titluri cu venit fix, cu scopul de a obține finanțare pentru diferite proiecte. Atunci când cumperi o obligațiune, împrumuți bani emitentului pentru a încasa dobânzi plus principalul, atunci când obligațiunea ajunge la data scadenței. Deși, de obicei, randamentul este mai mic decât în cazul acțiunilor, obligațiunile sunt considerate mai puțin riscante.
Materii prime
Materiile prime sunt resurse naturale sau produse agricole care sunt cultivate, exploatate sau prelucrate și sunt esențiale în producția de alimente, energie și îmbrăcăminte. Aceste active sunt adesea considerate de refugiu în perioada recesiunilor economice sau hedging împotriva inflației și pot fi achiziționate direct sau prin intermediul contractelor futures pe mărfuri.
Cum să investești în titluri de stat (obligațiuni) Cum să tranzacționezi materii prime Fonduri Mutuale
Fondurile mutuale sunt instrumente de investiții care permit investitorilor să își pună la comun capitalul și să facă investiții într-o varietate de titluri de valoare, inclusiv acțiuni, obligațiuni și alte active. Aceste portofolii sunt administrate de profesioniști. Fondurile mutuale sunt considerate o investiție cu risc mai scăzut decât acțiunile individuale, deoarece sunt caracterizate de o mai bună diversificare.
Metale Prețioase
Metalele prețioase sunt elemente metalice neobișnuite care, pe lângă utilizările lor practice, sunt apreciate pentru capacitatea lor de a-și păstra valoarea. De la aur și argint, cele mai populare metale, la rodiu, ruteniu și paladiu, există opțiuni multiple din care poți alege. În tranzacționare, metalele prețioase sunt la mare căutare, în special pentru hedging împotriva inflației și recesiunilor.
Cum să investești în fonduri mutuale Cum să tranzacționezi metale prețioase ETF-uri
ETF-urile (Fonduri Tranzacționate la Bursă) sunt instrumente de investiții care sunt tranzacționate la bursele de valori. Acest tip de fond urmărește, de obicei, o materie primă (cum ar fi aurul) sau un indice, cum ar fi indicele S&P 500. ETF-urile tind să câștige mai multă popularitate în rândul investitorilor datorită lichidității lor și a opțiunilor de diversificare.
Criptomonede
Criptomonedele sunt active digitale care se tranzacționează pe o piață globală 24/7 și s-au bucurat de o atenție deosebită în ultimul deceniu. Cea mai populară criptomonedă este Bitcoin (BTC), dar există o multitudine. Tranzacționarea criptomonedelor este considerată riscantă, deoarece prețurile monedelor digitale pot crește sau scădea rapid.
Cum să investești în ETF-uri Cum să tranzacționezi criptomonede Fonduri de Investiții Imobiliare (REITs)
Dacă sunt realizate corect, investițiile imobiliare te pot ajuta să îți diversifici portofoliul de investiții existent, fără a fi nevoie să deții, să administrezi sau să finanțezi proprietăți fizice. Fondurile de Investiții Imobiliare (REIT-urile) sunt societăți care strâng fonduri prin vânzarea de acțiuni și emiterea de obligațiuni pentru achiziționarea și închirierea proprietăților imobiliare.
Instrumente financiare derivate
Instrumentele financiare derivate, cum ar fi CFD-urile, sunt unele dintre cele mai populare produse de tranzacționare din lume și pot fi utilizate pentru a face hedging pe poziții existente, pentru a specula cu privire la direcția de mișcare a unui activ subiacent, sau pentru a-ți amplifica expunerea. Poți alege între instrumente derivate pe acțiuni, indici, mărfuri, obligațiuni, valute sau crypto.
Cum să investești în REIT-uri imobiliare Cum să tranzacționezi instrumente derivate
Investiții vs Trading - Strategii
Există, de asemenea, diferite tipuri de stiluri și strategii de investiții și tranzacționare.
S-ar putea să îți ia ceva timp să înțelegi care este cea ideală pentru tine, dar acest lucru este perfect normal. Asigură-te că te documentezi cu sârguință cu privire la tot ce ține de ambele și ține cont de faptul că nicio strategie nu este imună la riscul de a pierde bani. Iată care sunt cele mai frecvente modalități prin care traderii și investitorii abordează piețele.
Investitor vs Trader
Investiții de tip buy-and-hold - o abordare investițională pe termen lung care nu presupune sincronizarea cu piața dar care, în schimb, se bazează pe investiții pasive. De exemplu, poți cumpăra titluri de valoare și le poți păstra timp de mai mulți ani, până la pensionare.
Day Trading - o strategie de tranzacționare populară potrivit căreia o persoană cumpără și vinde un instrument financiar într-un interval de timp de o singură zi, cu intenția de a profita de mișcările prețurilor la nivel intraday.
Investiții active - o strategie de investiții axată pe valorificarea fluctuațiilor pieței determinate de schimbarea sentimentului sau de diverse evenimente (cum ar fi fuziuni, achiziții sau decizii de tip stock-split). Swing Trading - un stil de tranzacționare pe termen mediu care este utilizat de către traderii care încearcă să profite de fluctuațiile prețurilor la câteva zile la câteva săptămâni.
Investiții de creștere - o strategie de investiție care implică cumpărarea acțiuni de creștere despre care se presupune că vor crește la o rată semnificativ mai mare decât media pieței. Positioning Trading - o strategie populară de tranzacționare pe termen lung care implică menținerea unei poziții pe termen lung, de obicei, luni sau ani. Investiții de valoare - o strategie de investiții care implică realizarea unei analize fundamentale aprofundate și selectarea acțiunilor care sunt percepute ca fiind tranzacționate la un preț mai mic decât valoarea lor intrinsecă. Carry Trading - o strategie populară în forex trading prin care traderii încearcă să profite de diferențele dintre ratele dobânzilor dintre două valute.
Investiții de venit - o strategie de investiții axată în principal pe construirea unui portofoliu de investiții structurat special pentru a genera venituri regulate. De exemplu, poți investi în acțiuni cu dividende. Tranzacționare algoritmică - o metodă de executare a ordinelor utilizând expert advisors preprogramați automat sau roboți de tranzacționare. Investiții cu venit pasiv - o strategie de investiții axată pe active care pot oferi un flux de venituri automatizat. Aloci un capital inițial și apoi primești o participație la acea investiție. Copy Trading -o ramură a tranzacționării sociale, în care pozițiile unui trader sunt copiate de contul altui trader atunci când sunt deschise sau închise.
Există multe alte strategii de tranzacționare și de investiții. Documentează-te cât mai temeinic pentru a decide care este strategia de tranzacționare sau de investiții mai potrivită pentru a-ți atinge obiectivele, în baza orizontul de timp și a toleranței la risc.
Tranzacționare vs Investiții - Cum să găsești abordarea potrivită
Așa cum am menționat anterior, decizia ta va depinde în principal de calendarul, obiectivele, toleranța la risc și strategia ta. Este posibil ca preferințele tale să fie deja clare în mod instinctiv, în special în ceea ce privește riscul și perioada de timp pentru care vrei să rămâi implicat.
Cu toate acestea, nu există niciun motiv pentru care utilizatorii de servicii financiare să nu poată tranzacționa și investi concomitent. Investitorii pe termen lung își pot crește valoarea portofoliilor prin tranzacționare strategică în cazul în care riscul este limitat și alocările sunt bine echilibrate, oferindu-le astfel ce este mai bun din ambele strategii.
De exemplu, în timpul unei piețe bear prelungită sau pentru a reduce riscul valutar al activelor din străinătate, investitorii experimentați trec adesea la tranzacționare pentru face hedging pe o parte din expunerea lor în piață.
Atunci când este realizată în mod corespunzător, tranzacționarea unei mici părți dintr-un portofoliu poate crește gradul de informare și de conștientizare a riscurilor pentru investitori, ceea ce este benefic pentru planificarea financiară pe termen lung.
Trading vs Investiții - Avantaje și Dezavantaje
Dacă totuși vrei să te hotărăști și să alegi între tranzacționare și investiții, este imperios necesar să evaluezi avantajele și limitele acestor abordări de piață.
Trading
Investiții
Avantaje Dezavantaje Avantaje Dezavantaje Posibilitatea de short selling în perioadele de bear market
Costuri mai mari în funcție de numărul de tranzacții Potențial de creștere pe termen lung și efectul de capitalizare Lichiditate redusă, din cauza angajamentului pe termen lung Flexibilitatea de a reacționa la condițiile de piață în schimbare Riscuri mai mari comparativ cu investițiile O mai bună diversificare care ajută la diminuarea riscurilor Necesită răbdare și timp (ani sau decenii) Potențiale profituri ca urmare a fluctuațiilor prețurilor pe termen scurt Dezvoltarea unor strategii eficiente necesită mult timp Stres redus în comparație cu tranzacționarea Mai puține oportunități în perioadele în care sentimentul pieței se schimbă
Ce să alegi: Tranzacționare sau Investiții?
Deși competențele necesare pentru fiecare categorie pot fi diferite, cu dăruire și un timp rezonabil alocat, aceste abilități pot fi dezvoltate și îmbunătățite.
Aproape orice persoană fără experiență anterioară pe piața bursieră poate începe să investească imediat, deoarece este un proces simplu. Pentru a investi, trebuie doar să găsești un broker de acțiuni, să deschizi un cont și să cumperi titlurile despre care crezi că vor crește.
Pe de altă parte, întrucât o componentă esențială este analiza graficelor și a formațiunilor de preț, pentru a tranzacționa este nevoie de ceva mai multă îndemânare decât pentru investiții. În plus, un trader trebuie să fie familiarizat cu indicatorii tehnici și cu analiza tehnică în general. Este nevoie de timp pentru a dezvolta aceste abilități pentru un trader care își dorește să aibă succes pe termen lung.
Tranzacționarea ar putea fi potrivită pentru tine dacă:
- Ești interesat de o gamă largă de piețe și active
- Intenționezi să tranzacționezi atât pe termen lung, cât și pe termen scurt
- Dorești să folosești efectul de levier
Nu te interesează să deții activulInvestițiile ar putea fi o opțiune mai bună dacă:
- Te simțiți confortabil să acoperi întreaga valoare a pozițiilor
- Preferi acțiuni și fonduri reale
- Vrei să deții activele subiacente
- Ești dispus să aplici strategii de deținere pe termen lung
Începe să Tranzacționezi și să Investești prin NAGA.com
Dacă în cele din urmă te-ai hotărât dacă să tranzacționezi sau să investești, sau ambele și ești gata să începi, urmează acești pași:
- Deschide un cont pentru a începe să tranzacționezi CFD-uri sau diverse active suport sau să investești în acțiuni reale. Vei obține automat acces la un cont demo gratuit, care îți permite să practici cu fonduri virtuale.
- Îmbunătățește-ți nivelul de înțelegere a piețelor financiare vizitând Academia NAGA, unde ai putea descoperi strategiile care se potrivesc cel mai bine abordării tale.
- Utilizează tehnici de management al riscului, cum ar fi plasarea ordinelor stop-loss și take profit, pentru a-ți proteja pozițiile.
Concluzii
Atât tranzacționarea, cât și investițiile pot genera randamente, însă alegerea depinde de toleranța la risc și de obiectivele financiare ale fiecărei persoane.
Tranzacționarea ar putea implica un risc mai mare, în special din cauza naturii sale cu efect de levier, deoarece acesta poate amplifica atât câștigurile, cât și pierderile. În schimb, ar putea să nu necesite deținerea de active, să ofere o lichiditate mai mare și să permită vânzarea în lipsă, care ar putea fi utilă pentru hedging și speculații.
Pe de altă parte, investițiile pot implica mai puțină lichiditate, deoarece presupun deținerea activului suport. Dividendele acordate acționarilor oferă investitorilor șansa de a-și îmbunătăți randamentul sau de a beneficia de efectul compus.
Înțelegerea diferențelor-cheie dintre investiții și tranzacționare te va ajuta să alegi un drum care se potrivește obiectivelor tale financiare și să faci alegeri înțelepte. Sau, poți găsi echilibrul potrivit și să le incluzi pe amândouă în portofoliul tău.
Resurse gratuite
Înainte de decide dacă vrei să tranzacționezi sau să investești, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia NAGA sau un cont de tranzacționare demonstrativ. La Academia NAGA găsești o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege, fiecare dintre ele abordând un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții mai bine informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei fi în măsură să înțelegi în detaliu cum funcționează tranzacționarea și investițiile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca bani reali. Din acest motiv, un cont demonstrativ la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă trecerea către tranzacționarea cu efect de levier.
Surse
https://www.ici.org/
https://www.americanheritagecu.org/
https://corporatefinanceinstitute.com
