En finanzas, el trading y la inversión son conceptos fundamentales. Son esenciales para la gestión del patrimonio, ofrecen distintos tipos de exposición al mercado financiero, pero tienen tiempos, objetivos y enfoques diferentes, y cada uno apunta a objetivos financieros distintos.
El trading consiste en comprar y vender instrumentos financieros de forma regular, con el objetivo principal de aprovechar los movimientos de precio del mercado a corto plazo. La inversión, en cambio, adopta una perspectiva de más largo plazo. Las personas invierten con la expectativa de crecimiento a largo plazo. Este método requiere paciencia para afrontar la dinámica del mercado y beneficiarse del efecto compuesto con el paso del tiempo.
Cómo empezar en trading e inversión: guía rápida
- Elige tu estrategia — El trading se basa en especular sobre activos subyacentes de los mercados financieros sin poseerlos, mientras que la inversión implica adquirir la propiedad de activos financieros.
- Abre una cuenta — Si quieres hacer trading, necesitarás una cuenta de trading, mientras que, si quieres invertir, necesitarás una cuenta de inversión.
- Explora los mercados financieros — Desde trading de Forex, CFDs sobre acciones, ETFs, índices, materias primas o cripto, hasta invertir en acciones reales, las opciones son casi ilimitadas.
- Abre y monitorea tu posición — Usa nuestra amplia gama de herramientas avanzadas para abrir y gestionar tus posiciones.
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Resumen de trading vs inversión
Los mercados financieros ofrecen a las personas una variedad de opciones y posibilidades para construir su patrimonio. La inversión y el trading son los principales enfoques que cualquier persona puede explorar.
Antes de elegir entre trading e inversión, tendrás que evaluar en detalle tus objetivos financieros, tu tolerancia al riesgo, tu disponibilidad de tiempo y tus preferencias personales. Cada estrategia tiene ventajas y desventajas, y lo que funciona para una persona puede no ser adecuado para otra.
El trading online implica aprovechar los movimientos de precio a corto plazo en acciones, divisas, oro y otros activos. Para saber cómo podría cambiar pronto el precio de un valor, tendrás que investigar el mercado y ajustar tu posición al ir en largo o en corto. Comprar un activo cuyo precio se espera que suba durante las próximas horas, días o semanas se conoce como una posición larga. Vender un activo cuyo precio se espera que baje pronto representa una posición corta. Luego, puedes cerrar la operación con una ganancia o una pérdida, según la precisión de tu predicción.
La inversión, por otro lado, es una estrategia de largo plazo que implica comprar activos cuyo valor puede aumentar con el tiempo. Como inversionista, analizarás distintos activos, como acciones, fondos o cualquier otro valor financiero, para evaluar si sus precios podrían subir en los próximos 5, 10, 15 años o más, y luego comprarás los activos con una perspectiva positiva. Con el tiempo, si el precio del activo aumenta según lo proyectado, tu capital podría crecer de forma exponencial. Por lo tanto, la inversión puede ayudarte a construir patrimonio con el tiempo, pero no es una garantía.
Tiempo en el mercado vs timing del mercado
Tiempo en el mercado vs. timing del mercado define un enfoque diferente para comparar estas formas de participar en los mercados financieros.
Aunque es imposible pronosticar con precisión el precio de un activo, muchas personas siguen intentando hacerlo. Una persona que intenta “hacer timing del mercado” suele ser lo opuesto a alguien que adopta una estrategia de comprar y mantener a largo plazo, en la que inicialmente puede preocuparse menos por el precio y entra al mercado con el objetivo de conservar sus inversiones durante varios años.
La expectativa de obtener retornos rápidos tienta a muchos inversionistas, que luego adoptan un enfoque de timing del mercado. Con este enfoque, las decisiones de inversión dependen de hacer predicciones sobre las futuras tendencias del mercado. Sin embargo, la mayoría de las veces es difícil anticipar con precisión los movimientos del mercado debido a su naturaleza impredecible, lo que con frecuencia puede llevar a oportunidades perdidas o pérdidas financieras.
Esta hipótesis lleva a la presunción de que el trading es más riesgoso que la inversión. Pero no siempre es así, y ten en cuenta que tanto el trading como la inversión implican riesgos.
Cuál es la diferencia entre trading e inversión
Aunque el trading y la inversión comparten algunas similitudes, toda persona que quiera ingresar a los mercados financieros debe conocer sus diferencias clave. Esto puede ayudarte a tomar decisiones informadas sobre qué estrategias usar para intentar alcanzar tus objetivos financieros.
A continuación, se presentan algunos puntos clave de comparación entre ambos enfoques:
Trading
Inversión
Horizonte temporal Suele ir desde minutos hasta semanas Generalmente se expresa en años o incluso décadas Enfoque Corto plazo Largo plazo Objetivo Aprovechar movimientos temporales del mercado al operar tanto en largo como en corto Construir patrimonio con el tiempo mediante crecimiento del capital e interés compuesto
RiesgosMayor riesgo debido a la dinámica del mercado y al apalancamiento Menor riesgo debido a un mayor tiempo de tenencia, menor frecuencia en la toma de decisiones y ausencia de apalancamiento Fuente de ganancias Comprar barato y vender caro en un periodo corto Apreciación del capital a largo plazo y dividendos o intereses Diversificación Menos opciones de diversificación por el enfoque de corto plazo Mejores opciones de diversificación para mitigar riesgos a largo plazo Opciones de posicionamiento Especular tanto con precios al alza como a la baja Adecuada solo para previsiones alcistas del mercado Costos Comprar y vender con frecuencia genera costos más altos Costos más bajos, debido a la naturaleza de mantener posiciones a largo plazo
AnálisisPrincipalmente análisis técnico, centrado en tendencias del mercado, indicadores de trading y patrones gráficos Principalmente análisis fundamental del desempeño de las empresas, indicadores macroeconómicos y sentimiento del mercado Esfuerzo El trading implica un esfuerzo considerable, especialmente en estrategias de muy corto plazo Menor esfuerzo debido a comprar y mantener durante un periodo más largo Requisito de capital Depósito menor, según el apalancamiento Importe total del valor nocional de la posición
Sin embargo, antes de comenzar a hacer trading o invertir, debes comprender bien algunos conceptos básicos:
Trading vs inversión: activos
Un activo es un recurso financiero que puede controlarse o poseerse con el fin de generar ingresos ahora o en el futuro. El concepto de “activo” en el trading y la inversión financiera se refiere a cualquier elemento que pueda operarse o invertirse en los mercados, incluidas materias primas, acciones, bonos, divisas, criptoactivos y muchos más.
Elegir los activos adecuados para trading vs inversión tiene casi la misma importancia que elegir la estrategia correcta de trading o inversión. Estos son los activos más comunes que traders e inversionistas pueden incluir en sus portafolios.
Trading
Inversión
Acciones
En el mundo de las inversiones, las acciones son piezas fundamentales. Comprar acciones te otorga participaciones de propiedad en una empresa que cotiza públicamente. A medida que la empresa crece y genera mayores ganancias, tus acciones deberían aumentar de valor. Como accionista, incluso podrías tener derecho a recibir dividendos.
Divisas
El mercado Forex es el mercado financiero más grande del mundo, donde las operaciones con divisas se realizan 24 horas al día, cinco días a la semana. Operar con divisas, comúnmente conocido como trading de Forex, implica comprar una divisa y vender otra de forma simultánea, mientras los traders suelen especular sobre el tipo de cambio entre pares de divisas, como el EUR/USD.
Cómo invertir en el mercado de acciones Qué es el trading de Forex Bonos
Las empresas y los gobiernos emiten bonos, que son valores de renta fija, para captar capital destinado a iniciativas. Cuando compras un bono, le prestas dinero al emisor para recibir pagos de intereses más el capital principal cuando el bono llega a su fecha de vencimiento. Aunque por lo general su rendimiento es menor que el de las acciones, los bonos se consideran menos riesgosos.
Materias primas
Las materias primas son recursos naturales o productos agrícolas que se cultivan, extraen o procesan, y son insumos clave en la producción de alimentos, energía y vestimenta. Estos activos se consideran con frecuencia un refugio seguro durante una recesión económica o una cobertura contra la inflación, y pueden comprarse directamente o mediante contratos de futuros sobre materias primas.
Cómo invertir en bonos Cómo operar materias primas Fondos mutuos
Los fondos mutuos son vehículos de inversión que permiten a los inversionistas reunir sus fondos e invertir en una variedad de valores, incluidas acciones, bonos y otros activos. Estos portafolios son gestionados por profesionales. Los fondos mutuos se consideran una inversión de menor riesgo que las acciones individuales, ya que se caracterizan por ofrecer una mayor diversificación.
Metales preciosos
Los metales preciosos son elementos metálicos poco comunes que, además de sus usos prácticos, se valoran por su capacidad para conservar valor. Desde el oro y la plata, los metales más populares, hasta el rodio, el rutenio y el paladio, hay múltiples opciones para elegir. En trading, los metales preciosos son especialmente valorados como cobertura contra la inflación y la recesión.
Cómo invertir en fondos mutuos Cómo operar metales preciosos ETFs
Los ETFs (Exchange-Traded Funds) son vehículos de inversión que se negocian en bolsas de valores. Este tipo de fondo suele seguir una materia prima, como el oro, o un índice, como el S&P 500. Los ETFs tienden a ganar más popularidad entre los inversionistas por su liquidez y sus opciones de diversificación a menor costo.
Criptomonedas
Las criptomonedas son activos digitales que se negocian en un mercado global disponible 24/7 y han recibido mucha atención durante la última década. La criptomoneda más popular es Bitcoin (BTC), pero existen muchas otras. El trading de criptomonedas se considera riesgoso, ya que sus precios pueden subir o bajar rápidamente.
Cómo invertir en ETFs Cómo operar criptomonedas Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs)
Si se hace correctamente, la inversión inmobiliaria puede ayudarte a diversificar tu portafolio de inversión existente sin necesidad de poseer, administrar o financiar propiedades. Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs) son empresas que captan fondos mediante la venta de acciones y la emisión de bonos para comprar y arrendar activos inmobiliarios.
Derivados
Los derivados, como los CFDs, son algunos de los activos de trading más populares del mundo y pueden utilizarse para cubrir una posición, especular sobre el movimiento direccional de un activo subyacente o apalancar tu exposición. Puedes elegir entre derivados sobre acciones, índices, materias primas, bonos, divisas o criptoactivos.
Cómo invertir en REITs Cómo operar derivados
Inversión vs trading: estrategias
También existen varios tipos de estilos y estrategias de inversión y trading.
Puede tomar algo de tiempo determinar cuál es ideal para ti, pero eso es completamente normal. Asegúrate de investigar con cuidado cada opción y recuerda que ninguna estrategia está libre del riesgo de perder dinero. Estas son las formas más comunes en que traders e inversionistas se acercan a los mercados.
Inversionista vs trader
Inversión buy-and-hold - un enfoque de inversión a largo plazo que no incluye timing del mercado y, en cambio, utiliza inversión pasiva. Por ejemplo, puedes comprar valores y mantenerlos durante varios años hasta tu retiro.
Day trading - una estrategia de trading popular en la que una persona compra y vende un instrumento financiero dentro del marco temporal de un solo día con la intención de beneficiarse de los movimientos de precio intradía.
Inversión activa - una estrategia de inversión enfocada en capitalizar fluctuaciones del mercado determinadas por cambios en el sentimiento o por distintos eventos, como fusiones, adquisiciones o un split de acciones.
Swing trading - un estilo de trading de mediano plazo utilizado por traders que buscan beneficiarse de los movimientos de precio, desde un par de días hasta varias semanas.
Inversión en crecimiento - una estrategia de inversión que implica comprar acciones de crecimiento que se espera que crezcan a una tasa significativamente superior al crecimiento promedio del mercado.
Trading de posición - una estrategia popular de trading a largo plazo que implica mantener una posición durante un periodo extenso, que normalmente puede ser de meses o años.
Inversión en valor - una estrategia de inversión que implica realizar análisis fundamental y elegir acciones que se consideran negociadas por debajo de su valor intrínseco.
Carry trading - una estrategia popular de trading de Forex en la que los traders intentan aprovechar las diferencias en las tasas de interés entre dos divisas.
Inversión de ingresos - una estrategia de inversión centrada principalmente en construir un portafolio de inversión estructurado específicamente para generar ingresos regulares. Por ejemplo, puedes invertir en acciones con dividendos.
Trading algorítmico - un método para ejecutar órdenes mediante asesores expertos automatizados y preprogramados, o robots de trading.
Inversión de ingresos pasivos - una estrategia de inversión enfocada en activos que pueden proporcionar un flujo de ingresos automatizado. Realizas una inversión inicial de capital y luego recibes una participación de propiedad en esa inversión.
Copy trading - una rama del social trading en la que las posiciones de un trader se copian en la cuenta de otro trader cuando se abren o se cierran.
Existen muchas otras estrategias de trading e inversión. Investiga tus opciones para determinar qué estrategia de inversión o trading tiene más sentido según tus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
Trading vs inversión: cómo encontrar el enfoque adecuado
Como se mencionó antes, tu decisión dependerá principalmente de tu disponibilidad de tiempo, tus objetivos, tu tolerancia al riesgo y tu estrategia. Es posible que tus preferencias ya sean instintivamente claras para ti, especialmente en lo relacionado con el riesgo y con cuánto tiempo quieres mantener tu compromiso.
Sin embargo, no hay razón para que los usuarios de servicios financieros no puedan hacer trading e invertir al mismo tiempo. Los inversionistas de largo plazo pueden aumentar el valor de sus portafolios mediante trading estratégico si el riesgo está limitado y las asignaciones están bien equilibradas, lo que les permite aprovechar lo mejor de ambos mundos.
Por ejemplo, durante un mercado bajista prolongado o para mitigar el riesgo cambiario en activos extranjeros, los inversionistas con experiencia suelen recurrir al trading para cubrir parte de su exposición.
Aprende más sobre cobertura en trading e inversión
Cuando se hace correctamente, operar una pequeña parte de un portafolio puede hacer que los inversionistas estén más informados y sean más conscientes del riesgo, lo que resulta beneficioso para la planificación financiera a largo plazo.
Pros y contras de trading vs inversión
Sin embargo, si aún quieres decidir y elegir entre trading e inversión, es fundamental que evalúes sus ventajas y limitaciones.
Trading
Inversión
Pros Contras Pros Contras La posibilidad de vender en corto durante mercados bajistas
Costos más altos asociados con la cantidad de operaciones Potencial de crecimiento a largo plazo y efecto compuesto Menor liquidez debido al compromiso de largo plazo Flexibilidad para ajustarse a los cambios en las condiciones del mercado. Mayores riesgos en comparación con la inversión Diversificación que ayuda a mitigar riesgos Requiere paciencia y tiempo, ya sean años o décadas Posibles ganancias de corto plazo durante movimientos de precio a corto plazo Requiere tiempo desarrollar estrategias efectivas Menor estrés en comparación con el trading Menos oportunidades durante cambios en el sentimiento del mercado
Qué elegir: ¿trading o inversión?
Aunque las habilidades necesarias para cada categoría pueden diferir, con dedicación y tiempo estas capacidades pueden desarrollarse y fortalecerse.
Casi cualquier persona sin experiencia previa en el mercado de acciones puede comenzar a invertir de inmediato, porque es un proceso sencillo. Para invertir, solo necesitas encontrar un bróker, abrir una cuenta y comprar los valores que consideres que aumentarán de valor.
Por otro lado, dado que un componente clave del trading es analizar los gráficos y patrones de los activos, requiere un poco más de habilidad que la inversión. Además, un trader debe estar familiarizado con los indicadores y el análisis técnico en general. Desarrollar esas capacidades toma tiempo para un trader que quiere tener éxito a largo plazo.
El trading podría ser adecuado para ti si:
- Te interesa una amplia variedad de mercados y activos
- Quieres operar tanto en largo como en corto
- Quieres usar apalancamiento
- No te preocupa ser propietario del activo
La inversión podría ser una mejor opción para ti si:
- Te sientes cómodo pagando el valor total de la posición
- Prefieres acciones reales y fondos
- Quieres ser propietario de los activos subyacentes
- Estás comprometido con estrategias de tenencia a largo plazo
Empieza a hacer trading e invertir con NAGA.com
Si finalmente decidiste entre trading vs inversión, o ambos, y estás listo para empezar, sigue estos pasos:
- Abre una cuenta para empezar a operar CFDs sobre varios activos subyacentes o invertir en acciones reales. Obtendrás acceso automático a una cuenta demo gratuita, que te permitirá practicar con fondos virtuales.
- Mejora tu comprensión de los mercados financieros visitando NAGA Academy, que puede ayudarte a encontrar las estrategias que mejor se adapten a tu enfoque.
- Usa técnicas de gestión de riesgo, como colocar y ejecutar órdenes de stop-loss y take profit, para proteger tus posiciones.
Conclusión
Tanto el trading como la inversión podrían generar retornos, pero cuál elijas depende de tu tolerancia al riesgo y de tus objetivos financieros.
El trading podría implicar un mayor riesgo, en particular por su naturaleza apalancada, ya que esto puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas. Además, puede no requerir la propiedad del activo, implicar mayor liquidez y permitir ventas en corto, lo que podría ser útil para cobertura y especulación.
Por otro lado, la inversión puede requerir menos liquidez porque implica la propiedad del activo. Los dividendos para los accionistas ofrecen a los inversionistas la posibilidad de mejorar sus retornos o beneficiarse del efecto compuesto.
Comprender las diferencias clave entre inversión y trading te ayudará a elegir un camino que se ajuste a tus objetivos financieros y a tomar decisiones más informadas. O puedes encontrar el equilibrio adecuado e incluir ambos enfoques en tu portafolio.
Recursos gratuitos
Antes de decidir entre trading vs inversión, deberías considerar el uso de los recursos educativos que ofrecemos, como NAGA Academy o una cuenta demo de trading. NAGA Academy tiene muchos cursos de trading gratuitos para elegir, y todos abordan un concepto o proceso financiero diferente, como los conceptos básicos del análisis, para ayudarte a convertirte en un mejor trader o tomar decisiones de inversión más informadas.
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Fuentes
https://www.ici.org/
https://www.americanheritagecu.org/
https://corporatefinanceinstitute.com
