شهد سوق صناديق المؤشرات المتداولة العالمي نمواً غير مسبوق في عام 2025، متجاوزاً 14 تريليون دولار من الأصول المُدارة، مع تدفقات قياسية تجاوزت 1.2 تريليون دولار عبر مختلف المناطق. وسجلت أوروبا تدفقات صافية بلغت 270 مليار يورو، بينما استحوذت صناديق المؤشرات المتداولة النشطة على 78% من عمليات الإطلاق الجديدة في الولايات المتحدة، مما يعكس طلب المستثمرين المتمرسين على استراتيجيات مُستهدفة، وفقاً لشركة iShares.
وبالنظر إلى عام 2026، يتوقع المحللون استمرار التوسع مدفوعاً بالإنفاق على البنية التحتية للذكاء الاصطناعي، وتسارع التحول في قطاع الطاقة، وانتعاش سوق الدخل الثابت مع استقرار العوائد عند حوالي 4%. ويُتيح التباين الإقليمي فرصاً تتجاوز الشركات الأمريكية العملاقة، حيث تكتسب الأسواق الناشئة (الهند، الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية) واستراتيجيات توزيع الأرباح زخماً وسط حالة عدم اليقين السياسي.
وتُمكّن منصة NAGA متعددة الأصول المستثمرين من الاستفادة من هذه التوجهات من خلال كلٍ من الملكية المباشرة لصناديق المؤشرات المتداولة وتداول العقود مقابل الفروقات. ويُحدد هذا الدليل الشامل 26 فئة، ويُقدم بعضاً من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي يُنصح بالنظر فيها في عام 2026.
20 من أفضل صناديق الاستثمار للشراء لعام 2026
شهد عام 2025 مكاسب قوية لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا، وسط استمرار الابتكار وسياسات الرئيس ترامب الداعمة للأعمال بعد إعادة انتخابه. وشهدت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة الخاصة بأشباه الموصلات والأمن السيبراني والنحاس ارتفاعاً ملحوظاً مع ازدياد الطلب على البنية التحتية للذكاء الاصطناعي وتوجهات التحول نحو الكهرباء.
وشهدت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة الخاصة بالبيتكوين والإيثيريوم تدفقات هائلة بعد تبنيها الكامل للسياسات التنظيمية، مما عزز صناديق أسهم العملات المشفرة وسط سياسات أمريكية مواتية لسوق الكريبتو. وتفوقت صناديق البلوك تشين، مثل تلك التي تتبع الشركات المبتكرة، مع تألق سلع الفضة والنحاس في ظل الانتعاش الصناعي.
وهيمنت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ذات الصلة بالذكاء الاصطناعي، حيث ساهمت الأوزان الكبيرة لشركات إنفيديا وشركات التكنولوجيا الكبرى في تحقيق العوائد، وتصدرت صناديق VanEck Semiconductor (SMH) وGlobal X Robotics & AI المشهد وسط توسعات مراكز البيانات. واستفادت شركات تعدين النحاس (COPX) من تحولات الطاقة، بينما حققت شركات التكنولوجيا واسعة النطاق مثل VGT مكاسب قوية منذ بداية العام بلغت حوالي 21%.
انتعشت القطاعات المالية (XLF) والصناعية مع التفاؤل الاقتصادي، بينما واجهت السندات ضغوطاً نتيجة استقرار أسعار الفائدة. حافظ تطور الذكاء الاصطناعي التوليدي على جاذبية الصناديق المتخصصة، لكن التنويع يبقى أساسياً في ظل استمرار التقلبات في الاستثمارات ذات الرافعة المالية.
مع أن أداء عام 2025 مفيد لفهم الاتجاهات، إلا أنه لا يُعد بالضرورة مؤشراً على أن القائمة أدناه ستكون أفضل صناديق الاستثمار للشراء في عام 2026.
- صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) - من أفضل صناديق توزيعات الأرباح
- صندوق Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) - من أفضل صناديق ا لذكاء الاصطناعي
- صندوق SPDR Gold Shares (GLD) - من أفضل صناديق الذهب
- صندوق iShares Silver Trust (SLV) - من أفضل صناديق الفضة
- صندوق iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) - من أفضل صناديق السندات
- صندوق iShares Bitcoin Trust (IBIT) - من أفضل صناديق البيتكوين والعملات الرقمية
- صندوق Vanguard Growth ETF (VUG) - من أفضل صناديق النمو
- صندوق Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL) - من أفضل صناديق الاستثمار العالمية
- صندوق iShares MSCI India ETF (INDA) - من أفضل صناديق الاستثمار الهندية
- صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ) – أحد أفضل صناديق الاستثمار العقاري
- صندوق SPDR Gold Shares (GLD) – أحد أفضل صناديق الطاقة
- صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT) – أحد أفضل صناديق التكنولوجيا
- صندوق Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) – أحد أفضل صناديق النفط والغاز
- صندوق Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) – أحد أفضل صناديق الأسواق الناشئة
- صندوق iShares Semiconductor ETF (SOXX) – أحد أفضل صناديق أشباه الموصلات
- صندوق Global X Cloud Computing ETF (CLOU) – أحد أفضل صناديق الحوسبة السحابية
- صندوق iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) – أحد أفضل صناديق الدخل الثابت
- صندوق Hang Seng China Enterprises ETF (2828.HK) – أحد أفضل صناديق الاستثمار الصينية
- صندوق iShares Biotechnology ETF (IBB) – أحد أفضل صناديق الرعاية الصحية
- صندوق First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF (CIBR) – أحد أفضل صناديق الأمن السيبراني
تم الحصول على افضل صناديق الاستثمار المتداولة والتي تم إبرازها في هذه القائمة من محللي الصناعة، ولكنها قد لا تكون مناسبة تماماً لمحفظتك الاستثمارية. قبل أن تقرر شراء أي من صناديق الاستثمار المتداولة المذكورة أعلاه، قم بإجراء الكثير من الأبحاث للتأكد من أنها تتماشى مع أهدافك المالية وتحملك للمخاطر.
بعض من أفضل صناديق استثمار مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500
تتبع صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 المؤشر القياسي لأكبر 500 شركة أمريكية رائدة في مختلف القطاعات، مما يوفر تغطية شاملة للأداء العام ونمو الاقتصاد الأمريكي. من بين أفضل صناديق المؤشرات المتداولة لمؤشر S&P 500 التي يُنصح بمتابعتها في عام 2026:
لا يزال صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) الصندوق الأكثر سيولة عالمياً (بقيمة أصول مدارة تبلغ 550 مليار دولار أمريكي) مع حجم تداول خيارات لا مثيل له، مما يجعله مناسباً لمتداولي عقود الفروقات على منصة NAGA الذين يستفيدون من تقلبات السوق خلال اجتماعات مجلس الاحتياطي الفيدرالي وموسم إعلان الأرباح.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX) سيولة فائقة مع أصول مُدارة تبلغ 80 مليار دولار أمريكي وفروق أسعار ضيقة تبلغ 0.07%، مما يجعله خياراً جذاباً لمتداولي NAGA الذين يسعون إلى تنفيذ الصفقات خلال اليوم.بالإضافة إلى توزيعات أرباح ربع سنوية والتي تعد مناسبة للاستراتيجيات التي تُركز على الدخل.
يقدم صندوق Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUAA) أقل نسبة مصاريف تبلغ 0.07% مع أصول مُدارة تزيد عن 20 مليار يورو، وهو مناسب بشكل أساسي للاستثمار طويل الأجل من خلال تداول أسهم NAGA. يعمل هيكله التراكمي على تعظيم التراكم مع الحفاظ على تتبع مثالي للمؤشر المرجعي.
بعض من أفضل صناديق توزيعات الأرباح
تستثمر صناديق توزيعات الأرباح في شركات راسخة ذات توزيعات أرباح موثوقة، مما يوفر للمستثمرين تدفقات دخل ثابتة وتقلبات أقل مقارنةً بأسهم النمو البحتة. وتعد من بين أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2026:
يتصدر صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) القائمة بعائد 3.5%، ونسبة مصاريف 0.06%، ونمو توزيعات أرباح بنسبة 11% على مدى خمس سنوات، ويستهدف 100 شركة أمريكية عالية الجودة ذات أساسيات قوية، مما يجعله مناسباُ لاستراتيجيات الدخل على المدى الطويل.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يركز صندوق ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) حصرياً على شركات مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 التي حققت زيادات متتالية في توزيعات الأرباح لأكثر من 25 عاماً (عائد 2.8%)، وهو مناسب لمستثمري NAGA الذين يبحثون عن موثوقية مثبتة في توزيعات الارباح.
يقدم صندوق Global X SuperDividend UCITS ETF D (SDIV) عائداً يزيد عن 10% من أعلى 100 سهم عالمي من حيث توزيعات الأرباح الشهرية، وهو مناسب لمتداولي NAGA الذين يسعون إلى تحقيق دخل مرتفع خلال فترات التقلبات.
بعض من أفضل صناديق الذكاء الاصطناعي الاستثمارية (AI ETFs)
تستهدف صناديق الذكاء الاصطناعي الاستثمارية الشركات الرائدة في تقنيات الذكاء الاصطناعي، بدءاً من برامج التعلم الآلي وصولاً إلى أجهزة مراكز البيانات، مستفيدةً من موجة الأتمتة والابتكار. من بين أفضل صناديق الذكاء الاصطناعي الاستثمارية لعام 2026:
يُعدّ صندوق Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) الرائد في هذا المجال، إذ يوفر تغطية شاملة لأكثر من 40 شركة رائدة في مجال الروبوتات والذكاء الاصطناعي (إنفيديا 12%، إيه بي بي 9%، إنتويتيف سيرجيكال 8%) وفي قطاعات الأتمتة والرعاية الصحية والتصنيع. تبلغ قيمة أصوله المُدارة أكثر من 2.5 مليار دولار، ونسبة مصاريفه الإجمالية 0.68%، وعوائده على مدى 3 سنوات أكثر من 15%، وهو مناسب للمستثمرين الذين يسعون إلى النمو والاستحواذ على حصة من سوق الروبوتات الذي تبلغ قيمته 373 مليار دولار بحلول عام 2034.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF (XAIX) امتثالاً للمعايير الأوروبية (نسبة إجمالية 0.35%)، ويركز على رواد برمجيات الذكاء الاصطناعي مثل بالانتير وكراود سترايك، مما يجعله خياراً جذاباً لعملاء NAGA المؤهلين لصناديق UCITS والباحثين عن استثمارات في البنية التحتية للذكاء الاصطناعي.
يوزع صندوق WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF (AINT) أوزاناً متساوية بين أجهزة وبرامج الذكاء الاصطناعي (أشباه الموصلات + الحوسبة السحابية)، موفراً بذلك انكشافاً متوازناً لمتداولي NAGA خلال توسع مراكز البيانات في عام 2026.
بعض من أفضل صناديق الذهب
تحتفظ صناديق الذهب بسبائك الذهب المادية لمحاكاة أسعار السوق الفورية، مما يجعلها أداة تحوط كلاسيكية ضد التضخم وملاذاً آمناً خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي أو ضعف العملة. من بين أفضل صناديق الذهب لعام 2026:
يتصدر صندوق SPDR Gold Shares (GLD) صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب المادي بأصول مدارة تتجاوز 75 مليار دولار، ونسبة مصاريف 0.40%، وتتبع سعر السوق الفوري مدعوماً بسبائك مخصصة - وهو من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للتحوط ضد التضخم وتقلبات العملة في عام 2026.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق iShares Gold Trust (IAU) فرصة استثمارية فعالة من حيث التكلفة في الذهب (نسبة مصاريف 0.25%، وأصول مدارة 30 مليار دولار) بسعر سهم أقل لسهولة الوصول، وهو خيار جذاب للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبنون مراكز أساسية في المعادن الثمينة في ظل عمليات شراء البنوك المركزية.
يوفر صندوق VanEck Gold Miners ETF (GDX) فرصة استثمارية مميزة في قطاع تعدين الذهب (نيومونت 14%، أغنيكو إيغل 12%) بأصول مدارة تبلغ 30 مليار دولار، ورسوم إدارة 0.51%، وعائدات تتجاوز 14% منذ بداية العام، مما يجعله خياراً مثالياً للمتداولين الراغبين في تعزيز مكاسبهم من ارتفاع أسعار الذهب وتوقعات السوق المتفائلة لعام 2026.
بعض من أفضل صناديق الفضة
تتبع صناديق الفضة الطلب الفعلي على الفضة والطلب الصناعي عليها، لا سيما في قطاعي الطاقة الشمسية والإلكترونيات، مما يوفر تقلبات أعلى من صناديق الذهب كمعدن ثمين وصناعي. من بين أفضل صناديق الفضة لعام 2026:
يتصدر صندوق iShares Silver Trust (SLV) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 15 مليار دولار، ورسوم إدارة 0.50%، ودعم من سبائك الفضة المادية (أكثر من 500 مليون أونصة مخزنة)، محققاً عائداً بنسبة 148% حتى عام 2025، مما يجعله خياراً رائداً للاستثمار المباشر في أسعار الفضة في ظل الطلب الصناعي المتزايد.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق ProShares Ultra Silver (AGQ) عوائد يومية مضاعفة لمؤشر بلومبيرغ الفرعي للفضة عبر العقود الآجلة/المقايضات (برسوم 0.95%)، مما يجعله أحد أفضل صناديق الاستثمار للمتداولين المتحفظين الذين يسعون إلى تعزيز الاتجاه الصعودي للفضة وتوقعات أسعارها لعام 2026.
يوفر صندوق ABRDN Physical Silver Shares ETF (SIVR) أقل تكلفة للتعرض الفعلي (بنسبة رسوم 0.30%، وأصول مدارة بقيمة 5.4 مليار دولار أمريكي) مع تنويع استثماري في بورصتي لندن وزيورخ، مما يجعله خياراً جذاباً للمتداولين الذين يحرصون على التكلفة عند تجميع الفضة على المدى الطويل.
بعض من أفضل صناديق السندات
تجمع صناديق السندات بين سندات الدين الحكومية وسندات الشركات، مما يوفر دخلاً ثابتاً من الفوائد ويحافظ على رأس المال لتحقيق التوازن مع محافظ الأسهم ذات المخاطر العالية. من بين أفضل صناديق السندات لعام 2026:
صندوق iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) الذي يوفر تغطية شاملة للسندات الأمريكية ذات التصنيف الاستثماري (110 مليار دولار من الأصول المُدارة، 0.03% مصاريف، 3.8% عائد) - سندات حكومية (40%)، سندات شركات (28%)، سندات مدعومة برهونات عقارية (27%) - وهو المحفظة الأساسية للدخل الثابت لشركة NAGA لتحقيق استقرار العائد.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُقدّم صندوق SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK) عائداً بنسبة 6.5% من أكثر من 1200 سند تحت تصنيف عالي المخاطر (برسوم 0.40%)، مُوازناً بين سندات الشركات ذات التصنيف BBB وسندات الشركات ذات التصنيف CCC عالية العائد، ما يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين الباحثين عن الدخل في ظل سيناريوهات الهبوط التدريجي في عام 2026.
يُقدّم صندوق PIMCO 0-5 Year High Yield Corporate Bond Index ETF (HYS) عائداً مرتفعاً قصير الأجل (7.2%، برسوم 0.55%)، مُقلّلاً من مخاطر أسعار الفائدة، ما يجعله أداةً تكتيكيةً لتعزيز العائد للمستثمرين الباحثين عن الدخل.
كيفية التداول والاستثمار في السندات
بعض من أفضل صناديق البيتكوين والعملات الرقمية
تُتيح صناديق البيتكوين و صناديق العملات الرقمية الوصول المُنظّم والمتداول في البورصات إلى الأصول الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم، مُستفيدةً من التقلبات الناتجة عن زيادة التبني وتخفيضات مكافأة تعدين البيتكوين. من بين أفضل صناديق البيتكوين والعملات الرقمية لعام 2026:
يتصدر صندوق iShares Bitcoin Trust (IBIT) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 70 مليار دولار، ونسبة مصاريف تبلغ 0.25%، وسيولة لا مثيل لها، كونه أكبر صندوق بيتكوين، مما يجعله خياراً مثالياً للمستثمرين الراغبين في التعرض المباشر للبيتكوين مع خدمات حفظ أصول بمستوى المؤسسات.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) إمكانية الوصول الفوري إلى البيتكوين (بنسبة مصاريف 0.21%)، مدعوماً بتركيز كاثي وود على الابتكار، وهو مناسب تماماً للمتداولين الذين يتوقعون تدفقات نقدية إلى صناديق المؤشرات المتداولة في عام 2026 ووضوحاً في اللوائح التنظيمية.
يجمع صندوق Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS) بين عقود بيتكوين الآجلة المباشرة (70%) والتعرض لأسهم شركات البلوك تشين (كوين بيس 12%، مايكروستراتيجي 8%)، مما يوفر وصولاً متنوعاً إلى منظومة العملات الرقمية بنسبة مصاريف تبلغ 0.65%.
أفضل العملات الرقمية لعام 2026
بعض من أفضل صناديق النمو
تركز صناديق النمو الاستثمارية على الشركات ذات الإمكانات العالية التي تعيد استثمار أرباحها لتحقيق نمو سريع في الأرباح، وغالباً ما تكون في قطاعي التكنولوجيا والتكنولوجيا الحيوية، وتزدهر في أسواق صاعدة واسعة النطاق.
يهيمن صندوق Vanguard Growth ETF (VUG) على السوق بأكثر من 200 شركة رائدة في النمو ذات رأس مال كبير (أبل 13%، مايكروسوفت 12%، إنفيديا 11%)، محققاً عوائد تزيد عن 16% منذ بداية العام وحتى عام 2025، ومعدل نمو سنوي مركب قدره 11.9% منذ عام 2004، متفوقاً بذلك على مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 سنوياً منذ تأسيسه. نسبة مصاريف منخفضة للغاية تبلغ 0.04% وأصول مدارة بقيمة 350 مليار دولار تجعلها من أفضل صناديق النمو الاستثمارية.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يتتبع صندوق iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) أكثر من 400 سهم نمو (44% منها أسهم تقنية) برسوم مصاريف تبلغ 0.19% وأصول مدارة بقيمة 100 مليار دولار، مستفيداً من نمو الشركات متوسطة القيمة السوقية إلى جانب الشركات العملاقة، وذلك لمستثمري الأسهم الذين يسعون إلى تنويع استثماراتهم في مؤشر راسل بدلاً من التركيز على مؤشر CRSP.
يُوفر صندوق iShares MSCI World Growth UCITS ETF (IWOG) تنويعاً عالمياً في النمو (85% في الولايات المتحدة، 7% في أوروبا، 5% في اليابان) عبر 300 شركة، برسوم إجمالية تبلغ 0.19%، وهو مناسب للاستثمارات في الأسهم الأوروبية التي تهدف إلى تحقيق توازن في هيمنة الشركات الأمريكية العملاقة.
صناديق الاستثمار العالمية
تُعدّ صناديق الاستثمار العالمية وسيلة فعّالة من حيث التكلفة للاستثمار في الأسواق العالمية، مثل الأسواق المتقدمة (كاليابان والمملكة المتحدة) أو الأسواق الناشئة (كالبرازيل والصين)، دون الحاجة إلى شراء أوراق مالية أجنبية مباشرة. ومن أفضل صناديق الاستثمار العالمية:
يُقدّم صندوق Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL) عائداً بنسبة 3.2% على أكثر من 1800 سهم عالمي (45% أسهم أمريكية، 25% أسهم أوروبية، 15% أسهم أسواق ناشئة) برسوم إجمالية 0.29% وأصول مدارة تتجاوز 7 مليارات يورو، وهو من أفضل صناديق الاستثمار العالمية التي تُركّز على توزيعات الأرباح، ويتفوق على مؤشر MSCI World بنسبة 2% سنوياً.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يستثمر صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) في نمو رؤية السعودية 2030 (أرامكو 35%، الراجحي 12%)، بعائد 3.8% وأصول مدارة تبلغ 500 مليون دولار أمريكي، مما يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين الراغبين في الاستفادة من تنويع استثماراتهم في صندوق الثروة السيادية السعودي البالغ 2.5 تريليون دولار أمريكي، والذي يركز على قطاعي التكنولوجيا والسياحة.
كيفية الاستثمار في سوق الأسهم السعودية
يستهدف صندوق iShares MSCI UAE ETF (UAE) تنويع الاقتصاد الإماراتي (بنك أبوظبي الأول 18%، إعمار 12%، بنك أبوظبي التجاري 10%) بعائد 3.5% وأصول مدارة تبلغ 200 مليون دولار أمريكي، مما يجعله خياراً مناسباً للتنويع في ظل توقعات نمو الناتج المحلي الإجمالي بنسبة تزيد عن 8%، مدفوعةً بالقطاعات غير النفطية وزخم إكسبو 2030.
بعض من أفضل صناديق الاستثمار الهندية
تستفيد صناديق الاستثمار الهندية من أسرع الاقتصادات الكبرى نمواً في العالم من خلال أسهم مؤشر NIFTY 50 في قطاعات تكنولوجيا المعلومات والمالية والاستهلاكية، مدفوعةً بالنمو الديموغرافي للشباب والإصلاحات الاقتصادية. إليكم بعضاً من أفضل صناديق الاستثمار الهندية لعام 2026:
يستفيد صندوق iShares MSCI India ETF (INDA) من ازدهار قطاعي الاستهلاك والتصنيع في الهند، مع استثمارات رئيسية في شركات مثل ريلاينس إندستريز (12%)، وبنك HDFC (10%)، وإنفوسيس (8%). حقق هذا الصندوق الهندي الرائد عائداً سنوياً يزيد عن 12% حتى عام 2025، بأصول مدارة تزيد عن 10 مليارات دولار، ونسبة مصاريف تبلغ 0.61%، وأداء متفوق باستمرار على نظرائه في الأسواق الناشئة، مما يجعله الاستثمار الأساسي لشركة NAGA في الهند.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق Direxion Daily MSCI India Bull 2X Shares (INDL) عوائد يومية مضاعفة لمؤشر MSCI India (بتكلفة 0.95%)، مما يعزز توقعات نمو الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 7% فأكثر لعام 2026، وهو مناسب للاستثمارات قصيرة الأجل التي تهدف إلى الاستفادة من محفزات الإصلاح قصيرة الأجل مثل برامج حوافز الإنتاج في قطاع التصنيع.
بعض من أفضل صناديق الاسثتمار العقارية (REIT ETFs)
تستثمر صناديق الاستثمار العقارية (REIT ETFs) في صناديق الاستثمار العقاري التي تمتلك عقارات مدرة للدخل مثل مراكز التسوق والمكاتب، وتوزع أرباحاً عالية وفقاً للقانون. من أفضل صناديق الاستثمار العقاري (REIT ETFs) لعام 2026:
يُعتبر صندوق Vanguard Real Estate ETF (VNQ) من أفضل صناديق الاستثمار العقاري، حيث تبلغ أصوله المُدارة أكثر من 65 مليار دولار أمريكي، ونسبة مصاريفه 0.12%، وعائده 3.8% موزعة على 160 صندوقاً من صناديق الاستثمار العقاري الأمريكية (برولوجيس 9%، أمريكان تاور 8%، إكوينكس 7%)، ويُحقق أداءً متميزاً باستمرار مع عوائد مُعدلة ذات تصنيف مخاطر عالية للتعرض الأساسي للعقارات.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يستهدف صندوق مولكين جلف العقاري المتداول في البورصة أسواق دول مجلس التعاون الخليجي ذات النمو المرتفع (دبي 45%، الرياض 30%)، محققاً عائداً بنسبة 5.2% من قطاع الخدمات اللوجستية ومراكز البيانات، وهو من أفضل صناديق الاستثمار العقاري المتداولة للمستثمرين الذين يستهدفون طفرة سوق العقارات في رؤية 2030.
أما صندوق دبي السكني، فيركز على طفرة سوق العقارات السكنية في الإمارات العربية المتحدة (بعائد 6.1%)، حيث يستثمر في إعمار العقارية (25%) والدار العقارية (20%)، ما يجعله من أفضل الاستثمارات في دولة واحدة، مستفيداً من توقعات نمو الإيجارات بنسبة تزيد عن 12% حتى إكسبو 2030.
بعض من أفضل صناديق الطاقة الاستثمارية
تغطي صناديق الطاقة الاستثمارية قطاعات الوقود الأحفوري والطاقة المتجددة والمرافق، مما يوفر حماية ضد التضخم مع مراعاة تحولات العرض العالمية والتحول نحو الطاقة النظيفة. من بين أفضل صناديق الطاقة الاستثمارية لعام 2026:
يتصدر صندوق Vanguard Energy ETF (VDE) القائمة بتغطية واسعة لقطاع الطاقة الأمريكي (إكسون موبيل 22%، شيفرون 15%، كونوكو فيليبس 8%)، بعائد 3.1% ونسبة مصاريف 0.10%. بأصول مدارة تتجاوز 8 مليارات دولار أمريكي وتغطية ثابتة لقطاع النفط والغاز، يُعد هذا الصندوق من أهم استثمارات NAGA في قطاع الطاقة لضمان مرونة أسعار السلع الأساسية في عام 2026.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يستحوذ صندوق iShares Global Clean Energy UCITS ETF (INRG) على أسهم الشركات الرائدة في التحول إلى الطاقة المتجددة (فيستاس 10%، إنفاس 7%، فيرست سولار 6%) بإجمالي أصول مدارة يبلغ 3.5 مليار دولار أمريكي، على الرغم من رسوم المصاريف الإجمالية البالغة 0.65%، مما يجعله خياراً استثمارياً مناسباً للاستثمار في الطاقة النظيفة المدفوعة بالسياسات العامة في ظل أولويات أمن الطاقة.
يستهدف صندوق VanEck Oil Services ETF (OIH) شركات الحفر/مقدمي الخدمات (إس إل بي 22%، هاليبرتون 15%، بيكر هيوز 12%) من خلال التركيز على قطاع التنقيب والإنتاج (رسوم مصاريف 0.35%)، مما يجعله خياراً محتملاً للمستثمرين الذين يسعون إلى تعزيز توقعات أسعار النفط التي تتجاوز 80 دولار للبرميل.
بعض من أفضل صناديق التكنولوجيا الاستثمارية
تركز صناديق التكنولوجيا الاستثمارية على الشركات الرائدة في مجال تكنولوجيا المعلومات، لا سيما في البرمجيات والأجهزة والخدمات السحابية، والتي تدعم التوجهات الكبرى للتحول الرقمي. من بين أفضل صناديق التكنولوجيا الاستثمارية لعام 2026:
يتصدر صندوق Vanguard Information Technology ETF (VGT) القائمة بمعدل نمو سنوي مركب لا مثيل له بلغ 14.1% منذ عام 2004 (مقارنةً بـ 10.4% لمؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500)، وأصول مدارة تتجاوز 300 مليار دولار، ونسبة مصاريف منخفضة للغاية تبلغ 0.10%، متتبعاً مؤشر MSCI US Investable Market IT 25/50. وتجعله مكوناته الرئيسية (أبل 18%، مايكروسوفت 17%، إنفيديا 16%) من أفضل صناديق الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية خلال عام 2026.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُتيح صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ) الوصول إلى مؤشر ناسداك 100 (برسوم 0.20%، وأصول مُدارة بقيمة 300 مليار دولار) مع ترجيح 44% لأسهم "السبعة الكبار" وعوائد سنوية تزيد عن 18%، وهو أداة استثمارية عالية المخاطر لنمو قطاع التكنولوجيا، مُصممة لتداول الزخم.
يُقدم صندوق Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) تركيزاً على قطاع التكنولوجيا في مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 (برسوم 0.09%، وأصول مُدارة بقيمة 75 مليار دولار)، مع التركيز على شركات أشباه الموصلات والبرمجيات الرائدة، ويُكمل صندوق VGT بسيولة فائقة.
بعض من أفضل صناديق النفط والغاز الاستثمارية
تستهدف صناديق النفط والغاز الاستثمارية عمليات الاستكشاف والإنتاج وخطوط الأنابيب، مُحققةً عوائد من دورات السلع الأساسية المُتأثرة بمنظمة أوبك والأحداث الجيوسياسية. من بين أفضل صناديق النفط والغاز الاستثمارية لعام 2026:
يتصدر صندوق Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 40 مليار دولار، ونسبة مصاريف تبلغ 0.09%، وتغطية شاملة ومتكاملة لقطاع النفط والغاز (إكسون 25%، شيفرون 18%، كونوكو فيليبس 10%)، وهو مؤشر مرجعي لقطاع الطاقة يحقق عائداً بنسبة 3.2% مع سيولة لا مثيل لها.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يركز صندوق iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO) على شركات التنقيب والإنتاج (إي أو جي ريسورسز 20%، كونوكو فيليبس 18%، كوتيرا 12%) برسوم إدارة 0.38% وعائدات تزيد عن 10% منذ بداية العام حتى أوائل عام 2026، مما يجعله مناسباً للاستثمار في ظل مرونة الطلب على النفط عند سعر 80 دولار أمريكي للبرميل أو أكثر.
يتتبع صندوق United States Oil Fund (USO) العقود الآجلة لخام غرب تكساس الوسيط (رسوم إدارة 0.60%، أصول مدارة بقيمة 2 مليار دولار أمريكي)، مما يوفر تعرضاً مباشراً لأسعار النفط دون تقلبات أسعار الأسهم، وهو خيار مثير للاهتمام للتحوط من تقلبات أسعار السلع أو للمضاربة على ديناميكيات أوبك+.
بعض من أفضل صناديق الأسواق الناشئة الاستثمارية
تستثمر صناديق الأسواق الناشئة في اقتصادات نامية مثل البرازيل والهند، وتوازن بين آفاق النمو المرتفعة ومخاطر عدم الاستقرار السياسي والنقدي. من بين أفضل هذه الصناديق:
يتصدر صندوق Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 110 مليار دولار، ونسبة مصاريف تبلغ 0.08%، وتغطية واسعة لأكثر من 5800 سهم في الصين (30%) والهند (20%) وتايوان (18%). يُعد هذا الصندوق الأقل تكلفةً للأسواق الناشئة لتحقيق تنويع أساسي، متفوقاً على مؤشر MSCI EM بنسبة 1% سنوياً.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُحقق صندوق WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) عائداً بنسبة 4.8% موزعة على أكثر من 500 شركة في الأسواق الناشئة (25% لتايوان و20% للصين)، وهو خيارٌ مُناسب لاستراتيجية دخل تُركز على القيمة المُضافة، مع عوائد إجمالية تتجاوز 12% حتى عام 2025.
أما صندوق Direxion Daily MSCI Emerging Markets Bull 3X Shares (EDC) فيُقدم عوائد يومية مُضاعفة ثلاث مرات (برسوم 1.50%) للمُتداولين المُغامرين الذين يسعون إلى تعزيز مكاسب الأسواق الناشئة خلال فترات التحفيز الاقتصادي في الصين أو الإصلاحات الاقتصادية في الهند.
بعض من أفضل صناديق أشباه الموصلات الاستثمارية
تُركز هذه الصناديق على مُصممي ومصانع الرقائق الإلكترونية، وهي أساسية لتقنيات الذكاء الاصطناعي والسيارات الكهربائية وشبكات الجيل الخامس، في ظل ازدهار الطلب وضغوط سلاسل التوريد الدورية. من بين أفضل صناديق أشباه الموصلات الاستثمارية:
يتصدر صندوق iShares Semiconductor ETF (SOXX) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 14 مليار دولار، ونسبة مصاريف تبلغ 0.35%، ويضم 30 شركة رئيسية تتبع مؤشر بورصة نيويورك لأشباه الموصلات (إنفيديا 8%، برودكوم 8%، إيه إم دي 7%، ميكرون 6%)، محققاً عوائد تزيد عن 45% منذ بداية العام وحتى أوائل عام 2026 للمستثمرين الذين يستهدفون الاستثمار في قطاع أشباه الموصلات.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يوفر صندوق Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares (SOXL) عوائد يومية مضاعفة ثلاث مرات لمؤشر ICE لأشباه الموصلات (برسوم 1.15%)، مما يعزز الطلب على الذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات، وهو خيار مناسب للمتداولين النشطين الذين يسعون إلى الاستثمار في مصانع أشباه الموصلات بقيمة تريليون دولار أمريكي أو أكثر بحلول عام 2026، ولكنه يتطلب إدارة فعّالة للمخاطر.
أما صندوق VanEck Semiconductor ETF (SMH) فيقدم توزيعاً مرجحاً للقيمة السوقية (20% لشركة إنفيديا، و12% لشركة تي إس إم سي، و10% لشركة برودكوم) بأصول مدارة تبلغ 22 مليار دولار أمريكي ورسوم 0.35%، وهو بديل متوازن يركز على الشركات الرائدة في مجال تصنيع أشباه الموصلات، ويتمتع بأداء متفوق على مؤشر SOXX خلال السنوات الثلاث الماضية.
بعض من أفضل صناديق الحوسبة السحابية
تغطي صناديق الحوسبة السحابية الاستثمارية البنية التحتية السحابية ومراكز البيانات وأجهزة الحوسبة الطرفية، مستفيدةً من التقنيات الأساسية التي تدعم الذكاء الاصطناعي والاقتصادات الرقمية. من بين أفضل صناديق الحوسبة السحابية لعام 2026:
يتصدر صندوق Global X Cloud Computing ETF (CLOU) القائمة بأكثر من 70 سهماً موزعة على رواد البرمجيات كخدمة (SaaS) والمنصات كخدمة (PaaS) والبنية التحتية كخدمة (IaaS) (Snowflake 5%، Twilio 4.5%، MongoDB 4%)، موفراً بذلك تغطية استثمارية مُوجّهة لسوق الحوسبة السحابية الذي تتجاوز قيمته 800 مليار دولار أمريكي، والذي يشهد نمواً سنوياً مركّباً بنسبة 16% حتى عام 2030، ما يجعله من أفضل صناديق المؤشرات المتداولة للاستثمار في نمو الحوسبة السحابية.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُقدّم صندوق First Trust Cloud Computing ETF (SKYY) محفظة استثمارية أوسع تضم 60 سهماً (مايكروسوفت 4%، أمازون 4%، أوراكل 3.5%) بإجمالي أصول مُدارة يبلغ 3.5 مليار دولار أمريكي، مع توزيع متوازن بين البنية التحتية والبرمجيات، ما يجعله خياراً استثمارياً أساسياً مناسباً بعوائد سنوية مُثبتة تتجاوز 12%، متفوقاً بذلك على مؤشرات قطاع التكنولوجيا.
أما صندوق WisdomTree Cloud Computing Fund (WCLD) فيضم 50 شركة رائدة في مجال الحوسبة السحابية سريعة النمو (سيرفيس ناو 3%، داتا دوغ 3%، كراود سترايك 2.5%)، مع التركيز على منصات الجيل القادم للأمن السيبراني والذكاء الاصطناعي، ما يجعله مكملاً لتبني المؤسسات لتقنية الحوسبة السحابية 3.0.
بعض من أفضل صناديق الدخل الثابت
تجمع صناديق الدخل الثابت السندات حسب مدة استحقاقها وجودتها الائتمانية، مما يُساهم في استقرار المحافظ الاستثمارية بعوائد تتناسب عكسياً مع توقعات أسعار الفائدة. من بين أفضل صناديق الدخل الثابت لعام 2026:
يتصدر صندوق iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 110 مليار دولار، ونسبة مصاريف تبلغ 0.03%، وتغطية شاملة للسندات الأمريكية ذات التصنيف الاستثماري (40% سندات الخزانة، 28% سندات الشركات، 27% سندات الرهن العقاري المدعومة)، بعائد 3.8% - وهو معيار أساسي لصناديق السندات لتحقيق استقرار العائد وتنويع المحفظة.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُقدّم صندوق iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (EMB) عائداً بنسبة 5.8% من سندات سيادية/مؤسساتية في الأسواق الناشئة بقيمة تزيد عن 80 مليار دولار (برسوم 0.39%)، مما يوفر دخلاً أعلى مع مخاطر معتدلة، ويُعدّ إضافةً مثاليةً في حال ازدياد انحدار منحنى العائد.
يُقدّم صندوق PIMCO 0-5 Year High Yield Corporate Bond Index ETF (HYS) عائداً مرتفعاً قصير الأجل 7.2% (برسوم 0.55%)، مما يُقلّل من حساسية العائد لتقلبات أسعار الفائدة، ويُمثّل معززاً تكتيكياً للعائد في ظلّ تحوّل سياسة الاحتياطي الفيدرالي في عام 2026.
كيفية التداول والاستثمار في السندات
بعض من أفضل صناديق الاستثمار الصينية
تتتبّع صناديق الاستثمار الصينية أسهم البر الرئيسي الصيني وهونغ كونغ في قطاعي التكنولوجيا الاستهلاكية والشركات الحكومية، مُستفيدةً من الإصلاحات السياسية في ظلّ ديناميكيات التجارة الأمريكية. من بين أفضل صناديق الاستثمار الصينية لعام 2026:
يتصدر صندوق Hang Seng China Enterprises ETF (2828.HK) قائمة الصناديق التي تتبع أسهم الشركات الصينية الخمسين الأكبر المدرجة في بورصة هونغ كونغ (مؤشر HSCEI)، حيث حققت شركات مثل تينسنت (8%)، وعلي بابا (7%)، وبنك التعمير الصيني (6%) سيولة فائقة ومكاسب تجاوزت 25% حتى أوائل عام 2026، مما يجعله من أفضل صناديق الاستثمار الصينية.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُقدّم صندوق iShares MSCI China ETF (MCHI) تغطية شاملة تضم 700 سهماً من أسهم الفئة A/H (بنسبة مصاريف 0.59%، وأصول مدارة بقيمة 8 مليارات دولار)، مع توازن بين قطاعات التكنولوجيا (22%)، والخدمات المالية (20%)، والقطاع الاستهلاكي، مما يجعله مناسباً لتنويع الاستثمارات في الصين مع أداء متفوق باستمرار على مؤشرات المدن الفردية.
يستفيد صندوق KraneShares CSI China Internet ETF (KWEB) من انتعاش قطاع التكنولوجيا (علي بابا 10%، تينسنت 9%، بي دي دي هولدينغز 8%)، محققاً عوائد سنوية تزيد عن 15% بعد تطبيق الحوافز، وهو مؤشر داعم لانتعاش الإنترنت والتجارة الإلكترونية.
بعض من أفضل صناديق الرعاية الصحية
تغطي أفضل صناديق الرعاية الصحية الاستثمارية شركات الأدوية، والتكنولوجيا الحيوية، والأجهزة الطبية، ومقدمي الخدمات الصحية، موفرةً نمواً مستداماً بفضل تزايد أعداد كبار السن والابتكار. من بين أفضل صناديق الرعاية الصحية لعام 2026:
يتصدر صندوق iShares Biotechnology ETF (IBB) القائمة بتركيزه على أكثر من 220 شركة رائدة في مجال التكنولوجيا الحيوية (أمجن 8%، جيليد 7%، ريجينيرون 6%)، محققاً عوائد سنوية تزيد عن 15% خلال دورات الابتكار. بفضل أصوله المُدارة التي تتجاوز 7 مليارات دولار أمريكي ونسبة مصاريفه البالغة 0.44%، يُعدّ هذا الصندوق من أفضل صناديق المؤشرات المتداولة للاستثمار في نمو قطاع الرعاية الصحية.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُقدّم صندوق Vanguard Health Care ETF (VHT) تغطية شاملة لقطاع الرعاية الصحية الأمريكي (410 أسهم: يونايتد هيلث 10%، إيلي ليلي 9%، جونسون آند جونسون 7%) برسوم إدارة منخفضة للغاية تبلغ 0.09% وعائد 1.5%، ما يجعله خياراً استثمارياً دفاعياً أساسياً للنمو بمعدل نمو سنوي مركب ثابت يزيد عن 12%.
أما صندوق Health Care Select Sector SPDR ETF (XLV) فيُقدّم مجموعة مركزة من الشركات الرائدة في قطاع الرعاية الصحية ضمن مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 (بقيمة أصول مدارة تبلغ 41 مليار دولار أمريكي، ورسوم إدارة تبلغ 0.08%)، مع التركيز على شركات الأدوية ومقدمي الخدمات الصحية، ما يجعله خياراً مكملاً يتمتع بسيولة فائقة لاستراتيجيات تناوب القطاعات.
بعض من أفضل صناديق الأمن السيبراني
تستثمر صناديق الأمن السيبراني في الشركات التي توفر حماية الشبكات، وكشف التهديدات، وأمن البيانات في ظل تزايد الهجمات الرقمية واللوائح التنظيمية. من بين أفضل صناديق الأمن السيبراني لعام 2026:
يتصدر صندوق First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF (CIBR) القائمة بأصول مدارة تتجاوز 11 مليار دولار أمريكي، ويتتبع مؤشر Nasdaq CTA Cybersecurity Index (35 شركة: كراود سترايك 6%، إنفوسيس 5.5%، برودكوم 5%)، موفراً بذلك تعرضاً مُستهدفاً لشركات رائدة في مجال الدفاع السيبراني، وهو أحد أفضل الاستثمارات الأساسية في ظل التهديدات المتزايدة التي يقودها الذكاء الاصطناعي.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار أي بيانات تاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر العوائد والتقلبات ومؤشرات الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُقدّم صندوق ETFMG Prime Cyber Security ETF (HACK) تنويعاً عالمياً يشمل 60 سهماً (بالو ألتو 4.5%، فورتينت 4%، تشيك بوينت 3.5%) مع إعادة توازن ربع سنوية، وهو إضافة قيّمة لصندوق NAGA، إذ يستقطب رواد الأمن السيبراني العالميين من خارج الشركات الأمريكية العملاقة.
أما صندوق Global X Cybersecurity ETF (BUG) فيركز على 30 شركة متخصصة عالية النمو (زسكيلر 5%، كلاود فلير 4.5%، أوكتا 4%)، مع التركيز على منصات الجيل القادم، وهو صندوق مُكمّل لتسريع تبني المؤسسات لتقنيات كلاود فلير وأوكتا.
هل هذه أفضل صناديق الاستثمار للشراء في عام 2026؟
لا تضمن أي قائمة صناديق استثمارية النجاح، لكن هذه الاختيارات توازن بين سجلات الأداء المثبتة والاتجاهات الاقتصادية الكلية لعام 2026. يعتمد النجاح على مدى تقبل المخاطر، والأفق الزمني، وتكوين المحفظة الاستثمارية. تمثل صناديق الاستثمار المتداولة المذكورة أعلاه خيارات مؤسسية بأصول مدارة تزيد عن 100 مليار دولار، وتكاليف منخفضة (متوسط نسبة المصاريف الإجمالية 0.25%)، وسيولة راسخة تتناسب مع إمكانيات تنفيذ NAGA.
تشمل أبرز عوامل التمييز لعام 2026 استمرارية البنية التحتية للذكاء الاصطناعي، وميزة عائد الدخل الثابت، والتحول نحو الأسواق الناشئة. يُظهر الأداء التاريخي أن محافظ صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة تحقق متوسط عوائد سنوية يتراوح بين 10% و12% مع تقلبات أقل بنسبة 60% من الأسهم الفردية. يستفيد مستخدمو NAGA من مرونة الملكية وتداول العقود مقابل الفروقات عبر هذه الاستراتيجيات المثبتة.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيفية الاستثمار فيها
كيف تختار أفضل صناديق المؤشرات المتداولة للاستثمار فيها؟
يتطلب اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المثلى توازناً بين إمكانية العائد، والمخاطر، والتكاليف، والتوافق مع الاقتصاد الكلي. فيما يلي بعض المعايير التي يمكن استخدامها لاختيار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) للاستثمار فيها لعام 2026:
المعيار مدى الهدف علامات تحذيرية نسبة المصاريف أقل من 0.30% أكثر من 0.75% الأصول المدارة أكثر من 500 مليون دولار أقل من 100 مليون دولار خطأ التتبع أقل من 0.20% أكثر من 0.50% فرق سعر العرض والطلب أقل من 0.15% أكثر من 0.30% معدل دوران المحفظة خلال عام أقل من 30% أكثر من 100% عائد توزيعات الأرباح 0-6% (حسب الفئة) أكثر من 10% نسبة Sharp أكثر من 1.0 أقل من 0.5 أقصى انخفاض في القيمة أقل من -25% أقل من 40% جدول يتضمن قائمة التحقق من اختيار صناديق الاستثمار المتداولة
تشمل عملية اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين ما يلي:
- تحديد الأهداف (النمو، الدخل، التحوط): يجب أن تتناسب هذه المعايير مع مستوى تحمل المخاطر والأفق الزمني للاستثمار - صناديق الاستثمار المتداولة في قطاع التكنولوجيا للنمو السريع، وصناديق الاستثمار المتداولة في توزيعات الأرباح للدخل الثابت، وصناديق المؤشرات المتداولة في الذهب والفضة لحماية المحفظة من التضخم والتقلبات.
- مراعاة الاتجاهات الاقتصادية الكلية (الذكاء الاصطناعي، تحول الطاقة، أسعار الفائدة): يجب أن تكون المحفظة مواكبة لمحركات السوق في عام 2026 - صناديق الاستثمار المتداولة في الذكاء الاصطناعي لزيادة الإنفاق على البنية التحتية للذكاء الاصطناعي، وصناديق الاستثمار المتداولة في الطاقة النظيفة لتسريع نمو الطاقة المتجددة، وصناديق الاستثمار المتداولة في السندات لتطبيع أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي، مما يخلق فرصاً للاستثمار في الدخل الثابت.
- فحص العوامل الأساسية (نسبة المصاريف الإجمالية < 0.30%، الأصول المدارة > 500 مليون دولار أمريكي، فروق الأسعار < 0.15%): يجب إعطاء الأولوية لصناديق المؤشرات المتداولة ذات التصنيف المؤسسي مثل صندوق Vanguard وصندوق iShares وSPDR لضمان السيولة وفروق الأسعار الضيقة.
- التحقق من الأساسيات - للمستثمرين التحقق من الأداء (عوائد معدلة حسب المخاطر لمدة 3-5 سنوات، شارب >1.0): تأكيد الأداء المتفوق المستمر مقابل المعايير من خلال التسليم التاريخي المتسق (على سبيل المثال، تتبع سعر البيتكوين الفوري بعد التنصيف).
تداول واستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة مع Naga.com
يعتبر الاستثمار والتداول طريقتين للتعرض على أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2026. على الرغم من أن كلاهما يوفر إمكانية الربح من الأسواق المالية، إلا أنهما يختلفان بشكل أساسي.
الاستثمار في صناديق الاستثمار
الاستثمار يعني أنك ستمتلك الأسهم الفعلية في صناديق الاستثمار حتى تقرر بيعها. عند الاستثمار، تحتاج إلى الالتزام بالقيمة الكاملة للاستثمار مقدماً. إذا كانت قيمة أسهمك عند بيعها أعلى من قيمتها عند شرائها، فستحقق أرباحاً. ولكن إذا انخفض السعر، فستتكبد الخسارة. في حين أن احتمالية الربح غير محدودة من الناحية الفنية، يتم تحديد خسائرك عند إجمالي نفقاتك الأولية.
قد ترغب ببدء الاستثمار في أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2026 إذا:
- كنت مهتم بشراء وبيع الأصول (الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة).
- كنت تركز على النمو على المدى الطويل.
- كنت تريد بناء محفظة استثمارية متنوعة.
- كنت تريد الحصول على ملكية الأصل الأساسي.
- كنت تريد الحصول على حقوق التصويت وأرباح الأسهم (إذا تم توزيعها).
تداول صناديق الاستثمار
من ناحية أخرى، يمكّنك التداول من توقع تحركات أسعار الأسهم دون امتلاك الأصل الأساسي - ويمكنك الشراء أو البيع. هذا يعني أنه يمكنك المضاربة على ارتفاع الأسعار وهبوطها. لا تحتاج أيضاً إلى رأس المال بالكامل مقدماً، حيث ستتداول باستخدام الرافعة المالية. كل ما تحتاجه لفتح مركز هو إيداع صغير يسمى الهامش. ضع في اعتبارك أن الرافعة المالية تضخم كلاً من الأرباح المحتملة والخسائر المحتملة. ولهذا، من الضروري أن تدير مخاطرك بشكل صحيح.
هل تريد ممارسة التداول؟ افتح حساب تداول تجريبي مع Naga.com للتداول في بيئة خالية من المخاطر.
قد ترغب في تداول افضل الصناديق الاستثمارية المتداولة لعام 2026 إذا:
- كنت مهتماً بالمضاربة على السعر الأساسي للأصول المالية (الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، السلع، السندات، العملات الاجنبية, العملات الرقمية).
- كنت تريد التداول في الأسواق الصاعدة والهابطة - الشراء والبيع.
- كنت تريد الاستفادة من تعرضك لاشهر صناديق الاستثمار لعام 2026.
- كنت تريد أن تتخذ صفقات قصيرة المدى.
- كنت تريد أن تتحوط في محفظتك الاستثمارية.
- كنت تريد التداول دون امتلاك الأصل الأساسي.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل أن تقرر الاستثمار والتداول في افضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2026. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول Naga. لدى أكاديمية Naga الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول أداء أفضل صناديق الاستثمار - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
