تعد دبي مركزاً مالياً عالمياً، وموطناً لأكبر البنوك في الشرق الأوسط وأفريقيا وجنوب آسيا (MEASA)، وواحة للاستثمار في التكنولوجيا المالية بفضل دعم التقنيات المتطورة والذكاء الاصطناعي وحلول البلوك تشين.
توفر حوافز الاستثمار المواتية في دبي، والبيئة الصديقة للضرائب، والسمعة الطيبة في مجال الخدمات المالية المبتكرة، مجموعة كبيرة من الخيارات لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في دبي في عام 2025.
سواء كنت مغترباً أو مواطناً محلياً أو مستثمراً دولياً مهتماً بالاستفادة من النمو في دبي، فإن هذا الدليل سيرشدك إلى كل ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية الاستثمار في دبي في 2025.
كيفية الاستثمار في دبي - دليل سريع خطوة بخطوة
مع استمرار نضج مكانة دبي كمركز مالي، ازداد الطلب على مجموعة أوسع من منتجات وخدمات أسواق رأس المال.
- حدد أهدافك الاستثمارية. حدد ما إذا كنت تسعى لتحقيق أرباح تداول قصيرة الأجل أو بناء ثروة طويلة الأجل من خلال توزيعات الأرباح، أو دخل الإيجار، أو زيادة قيمة الأصول.
- اختر أداة الاستثمار المناسبة. ضع في اعتبارك ملف المخاطر، والالتزام بالوقت، وتوافر رأس المال عند الاختيار بين التملك المباشر للعقار، أو سوق الأسهم، أو صناديق الاستثمار المتداولة، أو ملكية الأعمال.
- افتح حساب استثمار. تعامل مع وسطاء محليين منظمين مثل NAGA، الذين يوفرون إمكانية الوصول إلى الأصول المدرجة في الإمارات العربية المتحدة ودبي، ومنصات سهلة الاستخدام، وأماناً قوياً.
- أجرِ أبحاث السوق والعناية الواجبة. حلل اتجاهات السوق، وأساسيات الشركة، والمؤشرات الاقتصادية.
- موِّل حسابك أو احصل على تمويل آمن. أودع أموالك في حسابات التداول الخاصة بك للاستثمار عبر سوق الأسهم المحلي.
- ابنِ محفظتك الاستثمارية. للتداول أو الاستثمار في الشركات المحلية، أو صناديق الاستثمار المتداولة، أو صناديق الاستثمار العقاري، ادخل إلى المنصة أو التطبيق وأدخل أوامرك.
- راقب محفظتك وأدرها. ابقَ على اطلاع دائم بأخبار السوق والسياسات الاقتصادية والعوامل الجيوسياسية.
تُسهّل NAGA الاستثمار في دبي، مُتيحةً الوصول إلى الشركات والصناديق الاستثمارية الرائدة المُدرجة في بورصة دبي عبر تطبيقاتها الإلكترونية والجوالة المُصممة خصيصاً للمستثمرين الجدد والمُتمرّسين. تخضع NAGA لرقابة جهات رقابية رائدة، مما يضمن استثماراً آمناً وشفافاً.
لماذا الاستثمار في دبي؟
بفضل اقتصادها المتنوع للغاية وبيئتها التنظيمية ذات المستوى العالمي وخطط التوسع الاقتصادي الطموحة، رسخت دبي نفسها كوجهة مفضلة للشركات متعددة الجنسيات والشركات الناشئة ورواد الأعمال الذين يستهدفون النمو في الشرق الأوسط وأفريقيا وجنوب آسيا (MEASA). ) المنطقة التي يبلغ عدد سكانها أكثر من 1.7 مليار نسمة.
ومن المتوقع أن يرتفع الطلب على أسواق رأس المال والخدمات المصرفية جنباً إلى جنب مع التجارة والاستثمار. وهذا يؤكد مكانة دبي كمركز فعلي يربط جميع الأسواق الرئيسية في المنطقة، وهو ما يفسر سبب مرور أكثر من 350 مليار دولار أمريكي من مسار التجارة العالمي عبر دبي سنوياً.
تقدم دبي مزيجاً فريداً من القوة الاقتصادية والموقع الاستراتيجي وفرص الاستثمار المتنوعة:
مركز مالي عالمي
مركز دبي المالي العالمي (DIFC) هو القلب المالي لمنطقة MEASA، حيث يسد الفجوة الزمنية بين المراكز المالية الرائدة في لندن ونيويورك في الغرب، وهونج كونج وطوكيو في الشرق. مع الناتج المحلي الإجمالي سريع النمو و40% من السكان تحت سن 25 عاماً، أصبح الاستثمار في الإمارات يوفر خيارات للخدمات المالية الرقمية وأصبحت الإمارات نقطة جذب لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في دبي.
أسواق مالية متنامية
يُعد سوق دبي المالي (DFM) من أفضل البورصات أداءً عالمياً في السنوات الأخيرة، حيث يوفر إمكانية الوصول إلى مجموعة من الشركات المدرجة. وقد حقق المؤشر العام لسوق دبي المالي (DFM) نمواً بنسبة تقارب 10.6% في النصف الأول من عام 2025، مما يجعله من أفضل البورصات أداءً في منطقة الخليج. وتدعم هذا الزخم الصعودي المكاسب الكبيرة التي حققتها قطاعات المواد والصناعات والخدمات المالية.
قطاع مصرفي وتجاري حيوي
يستضيف مركز دبي المالي العالمي معظم أكبر البنوك في العالم، وشركات المحاماة الكبرى، وشركات إدارة الثروات والأصول المرموقة في العالم. ويقع المقر الرئيسي لعملاقي بطاقات الائتمان فيزا وماستركارد في دبي. يعد مركز دبي المالي العالمي أيضاً موطناً لبورصة دبي، وقطاع التأمين المزدهر، ومنصات الأسهم والسلع المشتقة مثل بورصة ناسداك دبي، وسوق دبي المالي، وبورصة دبي للطاقة.
المستثمرين وأصحاب رؤوس الأموال
تفتخر دبي بأعلى تركيز للمستثمرين وأصحاب رؤوس الأموال في المنطقة. وقد أدت منصات التمويل الجماعي ومنتجات المحافظ ذات الأسعار المعقولة إلى توسيع فرص الاستثمار، مما مكن المواطنين من ذوي الدخل المتوسط والمنخفض من المشاركة كمستثمرين. ويساهم التوسع في خيارات الائتمان، والاهتمام المتزايد بالأسهم، والانتعاش في أنشطة رأس المال الاستثماري في التوسع الشامل للسوق المتوسطة.
الابتكار الرائد في مجال التكنولوجيا المالية
بما أن التكنولوجيا تغير طريقة تمكين وإكمال المعاملات المالية، فإن دبي تأخذ زمام المبادرة في قطاع التكنولوجيا المالية في المنطقة من خلال ثروة من الشركات الناشئة التي تنشئ عملياتها في المدينة. جمعت الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية مئات الملايين من الدولارات من التمويل خلال العام الماضي. ويقود مركز دبي المالي العالمي منظومة الابتكار في المدينة، وهو في وضع جيد يؤهله لدفع النمو وفرص الاستثمار في الإمارات العربية المتحدة في عام 2024 وما بعده.
الذكاء الاصطناعي والروبوتات
كما احتلت المدينة المرتبة الأولى عالمياً في جذب الاستثمارات الأجنبية المباشرة في مجال الذكاء الاصطناعي والروبوتات، حيث سجلت عشرات المليارات من الاستثمارات الأجنبية المباشرة في عمليات نقل التكنولوجيا المتطورة في السنوات الأخيرة؛ معظمها يأتي من الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة. ومع تركيزها على جذب الاستثمار في التكنولوجيا، بما في ذلك الروبوتات والذكاء الاصطناعي، تتمتع دبي بموقع مثالي في قلب المنطقة لقيادة ثورة التكنولوجيا المالية والبلوكتشين.
كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في السعودية
الحوافز الضريبية والحكومية
لقد وضعت دبي نفسها كوجهة أعمال جذابة للشركات الناشئة والشركات متعددة الجنسيات من خلال دمج أفضل الممارسات الدولية، وتنفيذ الحوافز الضريبية، وإنشاء أطر تنظيمية وقانونية قوية. والجدير بالذكر أن المناطق الحرة في دبي لا تفرض ضرائب على دخل الشركات والأفراد. أشاد تقرير ممارسة الأعمال الصادر عن البنك الدولي ببيئة دبي الملائمة للأعمال، حيث صنفها في المرتبة الأولى في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من حيث سهولة ممارسة الأعمال.
فرص الاستثمار الشائعة في دبي
من الأوراق المالية إلى الأسهم والشركات إلى العقارات، قمنا بتحليل بعض المجالات الرئيسية لبدء الاستثمار في دبي.
- الاستثمار في سوق الأسهم: تتمتع دبي بمنظومة سوق أسهم نابضة بالحياة، تُدار بشكل رئيسي من خلال سوق دبي المالي (DFM).
- الاستثمار العقاري: يُعد سوق العقارات في دبي من أكثر الأسواق سهولةً وربحية.
- تداول العملات الأجنبية (الفوركس) والسلع: تتميز دبي بمكانتها كمركز مالي رائد، مما يوفر بيئة تداول إلكترونية فعّالة، مع إمكانية الوصول إلى أزواج العملات الرئيسية والمعادن الثمينة ومصادر الطاقة.
- الاستثمارات التجارية
الاستثمار في سوق الأسهم في دبي
يتيح الاستثمار في دبي للأجانب والسكان المحليين، أفراداً أو شركات، تزويد الشركات بالأموال التي تحتاجها للنمو، مما يعني أنها ستلعب دوراً مهماً في الاقتصاد المحلي والإقليمي. تتمتع دبي بمنظومة سوق أسهم نابضة بالحياة، تُدار بشكل رئيسي من خلال سوق دبي المالي.
كيفية الوصول إلى سوق دبي المالي
للبدء بالاستثمار في أسهم دبي عبر سوق دبي المالي، يحتاج المستثمرون إلى فتح حساب تداول لدى وسيط مرخص. تُبسط منصات مثل NAGA.com هذه العملية من خلال توفير وصول رقمي سلس إلى أسهم الإمارات العربية المتحدة، بالإضافة إلى أدوات تداول سهلة الاستخدام. بعد التسجيل والتحقق، يمكن للمستثمرين تداول الأسهم مباشرةً من حساباتهم لدى الشركات المدرجة في سوق دبي المالي، مما يتيح لهم فرصة الاستثمار في مجموعة واسعة من القطاعات.
يعمل سوق دبي المالي بموجب لوائح صارمة تفرضها هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة، مما يضمن بيئة استثمارية شفافة وآمنة. بالإضافة إلى ذلك، دمج سوق دبي المالي عمليات المقاصة والتسوية مع مركز دبي المركزي للمقاصة والإيداع، مما يوفر كفاءة وأماناً معززين لمعالجة المعاملات.
تبدأ جلسات التداول في دبي من الساعة 10:00 صباحاً حتى 3:00 مساءً بالتوقيت المحلي، مع مرحلتي ما قبل الافتتاح وما بعد الإغلاق، مما يسمح بوضع الأوامر وتعديلها. وبناءً على استراتيجيات التداول الخاصة بهم، يمكن للمستثمرين وضع أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف.
أفضل استثمارات الأسهم في دبي
تهيمن العديد من الشركات الرائدة على سوق دبي المالي، وهي خيارات شائعة بين المستثمرين:
- إعمار العقارية: عملاق العقارات المعروف بمشاريعه المميزة مثل برج خليفة ودبي مول. تتيح إعمار للمستثمرين فرصة الاستفادة من الطفرة العقارية والتوسع العمراني في دبي.
- بنك دبي الإسلامي: مؤسسة مالية إسلامية رائدة تقدم خدمات مصرفية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، بأسس قوية وأرباح ثابتة.
- بنك دبي الوطني: أحد أكبر المجموعات المصرفية في الإمارات العربية المتحدة، يقدم خدمات مالية متنوعة ويلعب دوراً هاماً في التنمية الاقتصادية الإقليمية.
- دبي للاستثمار: شركة استثمارية متنوعة تغطي استثماراتها العقارات والخدمات المالية والتصنيع والرعاية الصحية.
تشكل هذه الشركات العمود الفقري لسوق دبي المالي، وتوفر تنويعاً في محافظها الاستثمارية مع التعرض لقطاعات النمو الرئيسية. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين الاستثمار في سوق الأسهم الإماراتي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة.
يُعد صندوق iShares MSCI UAE ETF أحد أكثر صناديق الاستثمار المتداولة سيولةً وشعبيةً، والذي يوفر تعرضاً واسعاً لسوق الأسهم في دبي، ويسعى إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتكون من أفضل 40 سهماً في الإمارات العربية المتحدة. تُعد إعمار العقارية، وسوق دبي المالي (DFM)، وبنك دبي الإسلامي (DIB)، ودبي للاستثمار (DINV) من أفضل الاسهم في الإمارات العربية المتحدة للوافدين. وهي من بين أفضل الاستثمارات في الإمارات العربية المتحدة.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
الاستثمار غير المباشر في دبي
بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في الاستثمار في الأسهم الإماراتية، هناك طريق آخر يتمثل في أسهم الشركات المدرجة في الأسواق الأمريكية. خارج أسواق الأسهم في دبي والإمارات العربية المتحدة، يعد استكشاف الفرص في الأسهم الدولية أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أحد الخيارات. تعد دبي شريكاً اقتصادياً موثوقاً وهاماً للولايات المتحدة، وهي أكبر سوق للصادرات في منطقة الشرق الأوسط.
ومع وجود أكثر من 1500 شركة أمريكية في دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك عمالقة الصناعة مثل أوبر و مايكروسوفت و ستاربكس، تظل دبي مركزاً للأعمال التجارية الدولية. تدرك الشركات العالمية الكبرى مثل لوكهيد مارتن، و بوينغ، و نورثروب جرومان، و جنرال موتورز، و فيديكس، و إيلي ليلي، و سيجنا للرعاية الصحية إمكانات الاقتصاد الإماراتي، وغالباً ما تختار أبو ظبي ودبي كمواقع لمقارها الرئيسية ومكاتبها الإقليمية.
مزايا الاستثمار في سوق دبي للأسهم
يُتيح سوق دبي للأسهم للمستثمرين المحليين والدوليين فرصةً للمشاركة في النمو الاقتصادي لدبي. إليكم بعض مزايا الاستثمار في سوق دبي للأسهم:
- إمكانية تحقيق دخل من الأرباح وأرباح رأس المال: تُوزّع العديد من الشركات المدرجة في سوق دبي المالي أرباحاً بانتظام على المساهمين، مما يوفر دخلاً ثابتاً إلى جانب ارتفاع محتمل في أسعار أسهمها.
- بيئة سوق شفافة ومنظمة: يعمل سوق دبي المالي ضمن إطار تنظيمي صارم تُشرف عليه هيئة الأوراق المالية والسلع، مما يضمن حماية المستثمرين وحوكمة الشركات والتداول العادل.
- لا ضرائب على أرباح رأس المال أو أرباح الأسهم: تُوفّر دبي بيئة استثمارية معفاة من الضرائب للأفراد، مما يُحسّن بشكل كبير صافي العوائد مقارنةً بالعديد من الأسواق العالمية.
يواصل سوق دبي للأسهم تطوره مع زيادة السيولة، والإدراجات الجديدة، والابتكار التكنولوجي، مما يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين المبتدئين والمتمرسين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من النمو الاقتصادي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
فرص استثمارية واعدة في دبي مع NAGA
مع NAGA، يمكنك الاستثمار في دبي من خلال المشتقات المالية والأسهم المدرجة في سوقي دبي المالي وأبوظبي للأوراق المالية، أو تداول صندوق iShares MSCI UAE ETF. كما يمكنك الوصول إلى أكثر من 4000 أداة مالية مدرجة في البورصات العالمية، بما في ذلك السلع والمؤشرات والفوركس والعملات المشفرة.
الاستثمار العقاري في دبي
يظل سوق العقارات من أكثر فرص الاستثمار سهولةً وجاذبيةً في عام 2025، إذ يوفر خياراتٍ واسعةً للمستثمرين بأهدافٍ ورؤوس أموالٍ متنوعة. وبفضل إطاره القانوني القوي، ونظامه العقاري المعفى من الضرائب، وعوائده الإيجارية الجذابة، يبقى العقار حجر الزاوية في جاذبية دبي الاستثمارية.
العقارات السكنية مقابل العقارات التجارية
يمكن للمستثمرين في العقارات في دبي اختيار العقارات السكنية أو التجارية. العقارات السكنية، الموجهة للأغراض المعيشية، غالباً ما تنطوي على استثمار أولي أقل مقارنة بالعقارات التجارية المستخدمة في العمليات التجارية.
تجذب العقارات التجارية، ذات فترات الإيجار الأطول، الشركات والمهنيين، مما يوفر الاستقرار المالي ولكنها تتطلب استثماراً أولياً أعلى وتواجه تقلبات أكبر في السوق.
من ناحية أخرى، تعتبر العقارات السكنية بشكل عام أقل تقلباً خلال فترات الركود الاقتصادي، على الرغم من أنها قد تحقق عوائد أقل. يأتي كل نوع من الاستثمار العقاري، سواء كان سكنياً أو تجارياً، بفوائد ومخاطر مميزة يجب مقارنتها بالأهداف المالية ودرجة تحمل المخاطر.
الاستثمار في الإمارات من خلال صناديق الاستثمار العقارية
بالنسبة للمهتمين بالعقارات في الإمارات، يعد الاستثمار من خلال صناديق الاستثمار العقاري (REITs) خياراً قابلاً للتطبيق. صناديق الاستثمار العقارية هي الشركات التي تمتلك أو تدير أو تمول العقارات المُدرة للدخل.
فهي تتيح للمستثمرين الفرصة لتنويع المخاطر المحتملة، خاصة تلك ذات المبالغ الاستثمارية الصغيرة، وكسب أرباح من العقارات دون الحاجة إلى الاستثمار المباشر في العقارات أو إدارتها أو تمويلها. تمتلك صناديق الاستثمار العقارية أنواعاً مختلفة من العقارات، مثل المنازل والشقق السكنية والمساحات المكتبية ومتاجر البيع بالتجزئة، مما يوفر التنوع للحماية من مخاطر أسواق صغيرة محددة، مما يجعلها خياراً مفضلاً للعديد من المستثمرين.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري في السعودية
تشمل صناديق الاستثمار العقاري في دبي محافظ سكنية وتجارية وصناعية، وتدرّ دخلاً من إيرادات الإيجار. من بين أفضل شركات العقارات في دبي:
إعمار العقارية
- تعتبر شركة إعمار العقارية المطور الأول في دبي والأكبر في العالم العربي. باعتبارها شركة مساهمة عامة، فهي بمثابة كيان قابض يجمع 60 شركة نشطة. وتتمتع "إعمار" بحضور واسع النطاق في 36 سوقاً، في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وآسيا وأوروبا وأمريكا الشمالية.
- تعمل الشركة في قطاعات مختلفة، بما في ذلك التطوير والضيافة من خلال مجموعة إعمار للضيافة والاستثمارات والأعمال مع إعمار للصناعة والاستثمار والرعاية الصحية من خلال إعمار للرعاية الصحية وغيرها.
- لقد كانت إعمار العقارية القوة الدافعة وراء المشاريع المميزة في دبي، بما في ذلك أطول ناطحة سحاب في العالم، برج خليفة، وبرج خور دبي الذي ما يزال قيد الإنشاء والذي يتجاوز ارتفاع برج خليفة بمقدار 100 متر، وداون تاون دبي، أكبر مركز تسوق على مستوى العالم - دبي مول، وإعمار بيتشفرونت.
بالنسبة للمستثمرين المهتمين بشركة إعمار العقارية، يمكن شراء أسهم الشركة مباشرة. وبدلاً من ذلك، يوفر تداول صندوق iShares MSCI UAE ETF التعرض لشركة إعمار العقارية، حيث يمتلك صندوق الاستثمار المتداول 2.2 مليون سهم من أسهم إعمار، وهو ما يُشكل وزناً بنسبة 13.21٪.
إعمار للتطوير
- تعمل شركة إعمار للتطوير كذراع التطوير العقاري لشركة إعمار العقارية، ومقرها في دولة الإمارات العربية المتحدة. وتشارك الشركة في تطوير العديد من العقارات، بما في ذلك المباني السكنية والتجارية ومراكز التسوق وأصول البيع بالتجزئة، بالإضافة إلى مناطق الجذب السياحي والترفيهية.
- مستفيدة من دعم شركتها الأم، إعمار العقارية، نجحت شركة إعمار للتطوير في تنفيذ مشاريع مثل الإمارات ليفنج، ومرسى دبي، وداون تاون دبي.
- منذ تأسيسها في عام 2002، أنجزت شركة إعمار للتطوير أكثر من 34,500 وحدة سكنية. ومن الجدير بالذكر أن ما يقرب من 22% من جميع الوحدات السكنية للتملك الحر في دبي تقع داخل مجتمعات إعمار للتطوير، وفقاً لما ذكرته شركة JLL.
الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
من خلال تطبيق NAGA Web App، يمكن للمستثمرين تداول أو شراء أسهم إعمار العقارية أو تداول صندوق iShares MSCI UAE ETF (UAE) الذي يحمل 200,000 سهم من أسهم إعمار (بوزن 1.17%).
أهم مزايا الاستثمار العقاري في دبي
يتميز سوق العقارات في دبي بحلول عام 2025 عالمياً بمزاياه الاستثمارية الاستثنائية. إليكم أهم المزايا التي تجعل الاستثمار العقاري في دبي جذاباً للغاية:
- عوائد إيجارية عالية: تحقق عقارات دبي عادةً عوائد إيجارية تتراوح بين 5% و8%، وهي أعلى بكثير من العديد من المدن العالمية.
- زيادة رأس المال: مشاريع البنية التحتية، وإرث إكسبو 2020، والتدفق السكاني، تُسهم في ارتفاع أسعار العقارات.
- حماية قانونية قوية: توفر دبي لوائح تنظيمية واضحة، وقوانين مُلائمة للمستثمرين، وضماناً للملكية من خلال سندات ملكية مُسجلة لدى دائرة الأراضي والأملاك في دبي.
- الكفاءة الضريبية: لا تفرض دبي ضرائب على الدخل، أو أرباح رأس المال، أو ضرائب على العقارات، مما يجعل صافي العوائد جذاباً للغاية.
- تزايد الطلب الدولي: يجذب اقتصاد دبي الديناميكي ونمط الحياة فيها المقيمين من جنسيات متعددة، مما يعزز الطلب على الإيجار.
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت ونمو طويل الأجل، تظل دبي واحدة من أكثر أسواق العقارات جاذبية في العالم.
اغتنموا فرص الاستثمار العقاري في دبي مع NAGA
مع تطبيقات NAGA الإلكترونية والهواتف الذكية، يمكنكم تداول أو شراء أسهم صناديق الاستثمار العقاري (REITs) المدرجة في سوقي دبي المالي وأبوظبي للأوراق المالية. كما يمكنكم، مع صندوق الإمارات المتداول (ETF)، الاستفادة من مجموعة واسعة من شركات العقارات في دبي، مثل إعمار العقارية وإعمار للتطوير.
افتح حساب تداول تجريبي تعرف على المزيد عن صناديق الاستثمار العقارية
تداول الفوركس والسلع في دبي
تُقدم دبي، بصفتها مركزاً مالياً رائداً في الشرق الأوسط، بيئةً مثاليةً لتداول الفوركس والسلع. بفضل التكنولوجيا المتقدمة والرقابة التنظيمية الصارمة، تُتيح دبي للمستثمرين والمتداولين إمكانية الوصول إلى أزواج العملات العالمية الرئيسية والسلع الرئيسية بثقة وسهولة.
الذهب والسلع الأخرى
يمتد موقع دبي الاستراتيجي كمركز لتجارة الطاقة والمعادن الثمينة ليشمل تجارة السلع:
- الذهب: يُعدّ الذهب ملاذاً آمناً تقليدياً، ويدعمه مكانة دبي كمركز عالمي لتجارة الذهب. اكتشف كيفية الاستثمار في الذهب في الإمارات العربية المتحدة.
- النفط: تؤثر أسعار النفط الخام في دبي على الأسواق العالمية، ويتداول المستثمرون بنشاط عقود النفط الآجلة وعقود الفروقات المرتبطة بخام برنت وخام غرب تكساس الوسيط. اكتشف كيفية تداول النفط والاستثمار فيه في الإمارات العربية المتحدة.
- الفضة والمعادن الأخرى: تُكمّل الفضة والبلاتين والنحاس محافظ المتداولين، مما يوفر فرصاً للتحوط والمضاربة. اكتشف كيفية تداول المعادن الثمينة والاستثمار فيها في الإمارات العربية المتحدة.
من خلال تداول عقود الفروقات، يمكن للمستثمرين المضاربة على ارتفاع أو انخفاض أسعار السلع دون امتلاك أصول مادية، مما يتيح مرونة في توزيع رأس المال وإمكانية الاستفادة من الرافعة المالية.
نظراً لأجوائها المعفاة من الضرائب وأسواق الذهب، أصبحت دبي لاعباً رئيسياً في سوق الذهب العالمي، حيث تجتذب المستثمرين المحليين والأجانب. يعد تحديد أهدافك بوضوح أمراً ضرورياً عند التفكير في الاستثمار في الذهب في دبي. والذي يشمل خيارات شراء الذهب المادي، ويتضمن استثمار الذهب عبر صناديق الذهب، و أسهم شركات تعدين الذهب، بينما تشمل خيارات تداول الذهب كلٍ من العقود الآجلة و العقود مقابل الفروقات. ولكل منها اعتبارات خاصة، مثل الخبرة السوقية للمشتقات المالية والصناديق والأسهم، والتخزين والتأمين للأصول المادية.
تتأثر أسعار الذهب بعدة عوامل مثل التطورات الجيوسياسية ومؤشرات الاقتصاد العالمي. وهو يعمل في كثير من الأحيان كتحوط ضد فئات الأصول التقليدية ويعمل كتحوط أثناء فترات الركود الاقتصادي. ولضمان الالتزام بقواعد التمويل الإسلامي، فإن سوق الذهب في دبي يلبي احتياجات المستثمرين الذين يبحثون عن أصول متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
على الرغم من سمعة الذهب كأصل ملاذ آمن، فمن المهم الاعتراف بالمخاطر الكامنة المرتبطة بأي استثمار.
تداول الفوركس في دبي
يشرف البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة على وسطاء الفوركس، مما يضمن التزامهم باللوائح الصارمة لحماية المستثمرين وسلامة السوق. تعمل سلطة دبي للخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي وسلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي جنباً إلى جنب لتوفير بيئة آمنة لتداول العملات والاستثمار في الإمارات.
وهي تتطلب من الوسطاء الحفاظ على رأس المال الكافي وتنفيذ المعاملة العادلة للعملاء، إلى جانب اتخاذ تدابير لمنع الجرائم المالية. وتتوافق السياسات الاقتصادية التقدمية للدولة مع هذه الرقابة، مما يساعد على بناء سمعة طيبة لتداول الفوركس في دولة الإمارات العربية المتحدة.
يمكن للمستثمرين في دبي تداول أزواج العملات الشائعة، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي مقابل اليورو، والجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي، والدولار الأمريكي مقابل الين الياباني، بالإضافة إلى عملات الأسواق الناشئة. عادةً ما يقدم الوسطاء المرخصون في دبي رافعة مالية تتوافق مع الحدود التنظيمية (تصل إلى 1:30 للعملاء الأفراد)، ويطبقون ضوابط صارمة للمخاطر، مثل الحماية من الرصيد السلبي.
التكنولوجيا ومنصات التداول
بفضل وجود وسطاء متطورين وبنية تحتية مستقرة، توفر تطبيقات التداول مثل NAGA وصولاً سلساً إلى سوق الفوركس، مع تنفيذ سريع، وأنواع أوامر مرنة، وبيانات سوق فورية. يتمتع المتداولون بتوافر السوق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع فروق أسعار تنافسية ومجموعة من الأدوات التحليلية.
توفر تقنية NAGA واجهات سهلة الاستخدام، وإمكانية الوصول عبر الأجهزة المحمولة وأجهزة الكمبيوتر، ورسوم بيانية متقدمة، وتنبيهات قابلة للتخصيص. كما يستفيد المتداولون من أدوات إدارة المخاطر، مثل أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح، لحماية استثماراتهم.
تتيح ميزات التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات للمستخدمين متابعة المتداولين ذوي الخبرة أو تطوير استراتيجيات آلية، مما يُحسّن إمكانية الوصول للمبتدئين والمحترفين على حد سواء.
اكتشف منتجاتنا الخاصة بتداول الفوركس في دبي
اكتشف تداول عقود فروقات الفوركس والسلع عبر منصتنا متعددة الاستخدامات على الويب وتطبيقاتنا للتداول عبر الجوال. سواءً كنت في المنزل أو أثناء التنقل، يمكنك تداول عقود فروقات على العملات الرئيسية والثانوية والنادرة، مع فروق أسعار ضيقة وتنفيذ سريع للأوامر، بالإضافة إلى مجموعة واسعة من السلع والعقود الآجلة والنقدية.
توفر دبي بيئة جاذبة للغاية للأعمال والاستثمارات التجارية، مدعومة بأطر تنظيمية متطورة، وموقع استراتيجي، واقتصاد مزدهر. يمكن للمستثمرين تأسيس أعمالهم إما داخل المناطق الحرة في دبي أو في البر الرئيسي، مع فرص للتملك الأجنبي الكامل في كثير من الحالات. يستكشف هذا القسم الجوانب والفوائد الرئيسية للاستثمار في بيئة الأعمال في دبي.
تأسيس الأعمال في المناطق الحرة في دبي والبر الرئيسي
تحتضن دبي أكثر من 30 منطقة حرة، تُلبي كل منها احتياجات قطاعات محددة، مثل التكنولوجيا، والتمويل، والإعلام، والرعاية الصحية، والخدمات اللوجستية. تُقدم المناطق الحرة مزايا مميزة:
- ملكية أجنبية كاملة (100%) دون الحاجة إلى كفيل محلي.
- إجراءات ترخيص مُبسطة مُصممة خصيصاً للأنشطة التجارية، والصناعية، والمهنية.
- تشمل خيارات المساحات المكتبية المكاتب التقليدية، والمكاتب المرنة، والمكاتب الافتراضية المُناسبة للشركات الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة.
- إنشاء أعمال سريع، وفي الغالب رقمي، يتطلب تقديم مستندات رئيسية، مثل جوازات السفر، وخطط العمل، والتراخيص، عبر بوابات إلكترونية.
- تبسيط إجراءات التأشيرات للمستثمرين والموظفين، مما يُسهّل الانتقال وتوفير الموظفين.
لا يزال تأسيس الأعمال التجارية داخل الإمارات يتطلب شريكاً محلياً لبعض الأنشطة، ومع ذلك، وسّع الإصلاحات الأخيرة المجالات التي يُسمح فيها بالملكية الأجنبية الكاملة داخل الإمارات أيضاً. يمكن للشركات داخل الإمارات ممارسة الأعمال التجارية في أي مكان في دبي وخارج المناطق الحرة، مما يمنحها مرونة تشغيلية.
قطاعات واعدة للاستثمار
يدعم اقتصاد دبي المتنوع مجموعة واسعة من القطاعات عالية النمو الجاذبة للاستثمار:
- السياحة والضيافة: تُعزز جاذبية دبي العالمية الطلب على الفنادق وخدمات الطعام ومشاريع الترفيه.
- التجزئة والتجارة الإلكترونية: تُوفر أسواق المستهلكين المزدهرة وقطاع التجزئة النشط العديد من فرص الاستثمار التجاري.
- اللوجستيات والنقل: يُعزز موقع دبي الاستراتيجي كمركز لوجستي الطلب على خدمات التخزين والشحن وسلسلة التوريد.
- التعليم: يُلبي الاستثمار في المدارس الخاصة ومراكز التدريب والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا التعليمية احتياجات الأعداد المتزايدة من السكان الوافدين والسكان المحليين.
- التكنولوجيا والشركات الناشئة: يُهيئ تركيز دبي على الابتكار ومبادرات المدن الذكية بيئةً خصبةً لمشاريع التكنولوجيا، والتكنولوجيا المالية، والذكاء الاصطناعي، وشركات التحوّل الرقمي الناشئة.
دعم شامل لرواد الأعمال
توفر دبي منظومةً داعمةً لرواد الأعمال وأصحاب الأعمال، تشمل:
- الوصول إلى المستثمرين الملائكة وشبكات رأس المال الاستثماري التي تُشجّع تمويل الشركات الناشئة.
- العديد من مُسرّعات وحاضنات الأعمال التي تُقدّم الإرشاد والتواصل والدعم التشغيلي.
- المنح الحكومية والحوافز ودعم هيئة المناطق الحرة لتشجيع الابتكار ونمو الأعمال.
- خدمات شاملة في مجال تسجيل الشركات، والامتثال القانوني، والخدمات المصرفية، والتأشيرات لتخفيف الأعباء التشغيلية.
صُمّمت هذه المنظومة لمساعدة الشركات على الانطلاق بسرعة، والتوسّع بشكل مستدام، والاندماج في اقتصاد دبي سريع النمو.
نصائح للاستثمار في دبي
يتطلب الاستثمار الناجح في دبي نهجاً استراتيجياً يُوازن بين الفرص وإدارة المخاطر. سواءً كنتَ جديداً في السوق أو مستثمراً خبيراً، ستساعدك هذه النصائح العملية على بناء محفظة استثمارية متينة ومربحة في عام 2025.
- نوّع استثماراتك عبر القطاعات والأدوات: وزّع رأس مالك على فئات أصول مختلفة، مثل العقارات والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والشركات الناشئة، لتقليل المخاطر وتحقيق النمو من مصادر متعددة.
- استفد من الحسابات التجريبية والموارد التعليمية: استخدم حسابات التداول التجريبية ومنصات التعلم مثل أكاديمية NAGA لممارسة الاستراتيجيات، وفهم ديناميكيات السوق، وبناء الثقة قبل استثمار رأس مال حقيقي.
- تجنَّب المضاربة المفرطة، ركّز على الأساسيات: استثمر بناءً على تحليل مالي متين وأساسيات السوق، بدلاً من المضاربة المفرطة لتحقيق عوائد مستدامة على المدى الطويل.
- انتبه لمخاطر العملات عند الاستثمار دولياً: افهم التقلبات المحتملة في أسعار العملات عند تحويل الأموال من وإلى الدرهم الإماراتي (AED)، خاصةً إذا كان دخلك أو نفقاتك بعملات أخرى.
- استشر مستشارين ماليين أو متخصصين في الاستثمار: اطلب مشورة مهنية مصممة خصيصاً لأهدافك المالية، وقدرتك على تحمل المخاطر، واعتباراتك الضريبية لتحسين قراراتك الاستثمارية.
باتباع هذه النصائح، يمكن للمستثمرين التنقل في أسواق دبي النابضة بالحياة بثقة أكبر، وتقليل المخاطر غير الضرورية، وتهيئة أنفسهم للنجاح في أحد أبرز مراكز الاستثمار الواعدة في العالم.
وفي الختام: لماذا، وكيف، وأين تستثمر في دبي؟
باعتبارها الاقتصاد الأكثر تنوعاً في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، تعد دبي نقطة جذب للاستثمارات الأجنبية ومركزاً سريع النمو لرواد الأعمال.
تختلف خيارات الاستثمار في دبي عبر سوق المال، اعتماداً على ما تتطلع إلى تداوله ورغبتك في المخاطرة. تعد الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والمشتقات والسلع المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) من أكثر الخيارات شعبية للاستثمار في الإمارات.
اليوم، هناك مجموعة واسعة من المنصات الإلكترونية المنظمة من قبل سوق أبوظبي العالمي مثل NAGA.com والتي توفر وصولاً مباشراً نسبياً إلى مجموعة واسعة من الأصول العالمية، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، وصناديق الاستثمار العقاري، والسلع، وأزواج العملات، والعملات المشفرة.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في الاستثمار قبل أن تقرر الاستثمار في دبي. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول NAGA. لدى أكاديمية NAGA الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق لكيفية تداول المشتقات المالية - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
المصادر:
- https://www.visitdubai.com/en/invest-in-dubai/dubai-for-investors/investment-options
- https://www.nasdaqdubai.com/exchange/about-us/why-nasdaqdubai
- https://www.dfm.ae/discover-dfm/why-dfm
- https://www.ishares.com/us/products/264275/
- https://properties.emaar.com/en/about-emaar/
