El mayor atractivo de invertir en mercados emergentes es el potencial de obtener altos rendimientos. Entre 1969 y 2019, la economía de EE. UU. creció 3,8 veces en términos de producto interno bruto (PIB). Compáralo con China, con un crecimiento del PIB de 73,6 veces; Corea del Sur, con un crecimiento del PIB de 28,2 veces; e India, con un crecimiento del PIB de 14,1 veces durante el mismo período.
Los mercados emergentes pueden ser una forma de diversificar tu cartera para intentar aprovechar las regiones del mundo con alto crecimiento. Sin embargo, los mercados emergentes suelen ser inversiones de alta volatilidad. Considera si puedes soportar grandes fluctuaciones antes de decidir invertir en este tipo de activos.
Cómo empezar a invertir en mercados emergentes - Guía rápida
- Abre tu cuenta: Para empezar a invertir en mercados emergentes, tendrás que abrir una cuenta de corretaje o usar una app de inversión. NAGA.com te permite abrir una cuenta con requisitos de inversión inicial bajos.
- Define tu estrategia: Decide el tipo de inversión, ya sea renta variable, deuda o una combinación, y elige qué tipo de exposición quieres obtener: amplia, o enfocada en un país o sector específico.
- Realiza tu operación: Haz tu primera inversión usando una cuenta para comprar acciones, o haz trading mediante CFDs.
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¿Qué es un mercado emergente?
Una economía de mercado emergente es una economía que está en transición hacia una economía desarrollada. Las economías de mercados emergentes suelen contar con una moneda unificada, mercado de valores y sistema bancario; además, están en proceso de industrialización.
En pocas palabras, la característica que define a un mercado emergente desde el punto de vista de un inversionista es que ofrece un crecimiento más rápido que los mercados avanzados, pero también implica más riesgo y tiende a ser más volátil. A continuación, se incluye una lista de algunas características típicas:
- Atraviesan un período de industrialización y experimentan un crecimiento económico superior al promedio, pero con ingresos per cápita inferiores al promedio, en relación con las economías avanzadas.
- Tienen poblaciones de rápido crecimiento y una clase media emergente.
- Su moneda tiende a estar expuesta a variaciones más volátiles frente a las monedas de economías avanzadas, en particular el dólar estadounidense.
- A menudo intentan reformar sus mecanismos de tipo de cambio para aumentar la estabilidad de sus monedas, desincentivar que los ciudadanos envíen su dinero al extranjero y fomentar la inversión desde otros países.
- Han implementado planes para reformar la economía, generalmente hacia un modelo de mercado abierto que interactúa más con el resto del mundo.
- Buscan introducir una mayor rendición de cuentas y transparencia en la economía y el sistema financiero para generar confianza entre los inversionistas extranjeros.
Los cuatro mayores mercados emergentes son los países “BRIC”, es decir, Brasil, Rusia, India y China. Los países “CIVETS” —Camboya, Indonesia, Vietnam, Egipto, Turquía y Sudáfrica— son mercados emergentes que podrían ganar relevancia en los próximos años.
Alrededor de 6.200 millones de personas, o aproximadamente el 78% de la población mundial, viven en países de mercados emergentes. Invertir en mercados emergentes podría tener un enorme potencial de crecimiento a medida que estos países avanzan en desarrollo económico, ingresos, educación, esperanza de vida y expansión de la clase media.
Sin embargo, los mercados emergentes son riesgosos en comparación con la inversión en países desarrollados. En las siguientes secciones, aprenderás cómo invertir en mercados emergentes, así como los riesgos que necesitas comprender.
Cómo invertir en mercados emergentes
Para los inversionistas, el objetivo de los mercados emergentes es obtener exposición a un mayor riesgo a cambio de una mayor recompensa. Los mercados emergentes pueden crecer más rápido que las economías avanzadas, pero este crecimiento puede ser más volátil y vulnerable. En comparación con las economías avanzadas, los mercados emergentes tienen más probabilidades de retroceder y podrían ver el regreso de la incertidumbre política o económica
Ahora es momento de detallar algunas de las formas más populares de invertir en mercados emergentes.
1. Acciones de mercados emergentes
Una forma de invertir en mercados emergentes es hacer trading con acciones o comprar acciones en países con economías de rápido desarrollo. Algunas acciones internacionales se negocian en bolsas de valores de EE. UU., a menudo mediante American Depositary Receipts (ADR). Un ADR representa una o más acciones de una compañía extranjera y se compra y vende como una acción local. Algunos ADR se negocian en mercados extrabursátiles en lugar de la Bolsa de Nueva York (NYSE) o Nasdaq.
Algunas de las mejores acciones de mercados emergentes para comprar, según la cantidad de fondos de cobertura que las mantienen en cartera, son:
Una de las mejores acciones de mercados emergentes de China: JinkoSolar (JKS)
Según analistas citados por Yahoo Finance, la capacidad solar de la UE podría triplicar sus niveles actuales para 2026, ya que para 2029 la UE quiere que las energías renovables generen el 45% de toda su energía. Mientras tanto, se espera que China añada entre 215 y 225 gigavatios (GW) de energía solar en 2025. Es una cantidad enorme de energía solar. Todo esto es una gran noticia para JinkoSolar, ya que China y Europa juntas representaron más del 65% de sus ingresos en el cuarto trimestre del año pasado.
El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros
Una de las mejores acciones de mercados emergentes de India: ICICI Bank (IBN)
Se espera que la economía india crezca un 6,5% en el año que termina en marzo de 2026, según el Banco de la Reserva de India (RBI). Es un aumento muy grande, aunque está por debajo de la tasa a la que creció el país asiático durante el último año. También es destacable que, según reportes, Apple (AAPL) está trasladando una parte significativa de su fabricación al país y que India está encaminada a superar a China como el país con la mayor población del mundo este año. Estos desarrollos, junto con la percepción de tensión geopolítica entre EE. UU. y China, podrían impulsar a muchas más empresas estadounidenses a trasladar sus operaciones de fabricación de China a India y respaldar negocios como ICICI Bank.
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Una de las mejores acciones de mercados emergentes de América Latina: MercadoLibre (MELI)
El crecimiento de MercadoLibre, una empresa latinoamericana de comercio electrónico, fue bastante explosivo, ya que su volumen bruto de mercancías (GMV) aumentó 8% interanual en el último trimestre de 2024. En las últimas semanas, varios analistas de Wall Street se han mostrado bastante optimistas con la acción MELI. Morgan Stanley está convencido de que el crecimiento del GMV de MELI seguirá superando al de sus pares. Después de estudiar el “ecosistema de comercio y fintech” de la compañía, el banco considera que la perspectiva de ganancias de la empresa está “subestimada”.
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Algunas de las mejores acciones para July 2026
2. Fondos de mercados emergentes
Una opción popular para los inversionistas que buscan diversificar es invertir en fondos mutuos de mercados emergentes o fondos cotizados en bolsa (ETFs). Ambos te ofrecen una canasta de valores —a menudo cientos o más—, por lo que son una alternativa popular a las acciones y bonos individuales. Puedes comprar un fondo que invierte de forma amplia en mercados emergentes con miles de posiciones en todo el mundo.
También puedes invertir en un fondo que brinde exposición a un país específico o a un segmento de los mercados emergentes. Por ejemplo, el iShares MSCI Saudi Arabia ETF busca replicar los resultados de inversión de un índice amplio compuesto por acciones de Arabia Saudita. O también podrías invertir en un fondo que se enfoque exclusivamente en acciones de pequeña capitalización o acciones con dividendos en mercados emergentes.
Al elegir un ETF de mercados emergentes, es importante escoger uno con el que te sientas cómodo como inversionista, comprender los riesgos de los países en los que invierten los ETFs, así como el costo de invertir en el ETF.
Algunos de los mejores ETFs de mercados emergentes para comprar, según activos bajo gestión, volúmenes promedio y posiciones, son:
Fondos de mercados emergentes más grandes: Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
Puedes comprar un fondo que invierte de forma amplia en mercados emergentes, como el Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO), que tiene más de 5.950 posiciones en todo el mundo y activos netos totales de casi 116.400 millones de USD. Sus principales posiciones empresariales incluyen Alibaba Group, Taiwan Semiconductor Manufacturing, Samsung y Tencent Holdings.
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Fondos de mercados emergentes más líquidos: iShares MSCI Emg Markets ETF
La gestora de inversiones BlackRock, cuyos fondos de inversión iShares han sido increíblemente populares, ofrece numerosos ETFs de mercados emergentes, como el iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM), que replica el MSCI Emerging Market Index.
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Fondos de mercados emergentes específicos por país: iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)
El iShares MSCI Saudi Arabia ETF busca replicar los resultados de inversión de un índice amplio compuesto por acciones de Arabia Saudita, un mercado que históricamente estuvo cerrado a los inversionistas extranjeros. Algunas de las principales acciones saudíes incluidas son Aramco, una de las compañías más grandes del mundo; bancos líderes como Arab National Bank (Alahli), Al Rajhi y Riyad; empresas petroquímicas como SABIC; compañías de telecomunicaciones como STC; o empresas mineras como Ma'aden.
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Cómo invertir en la Bolsa de Valores de Arabia Saudita mediante KSA
3. REITs de mercados emergentes
Invertir en un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) es como invertir en un fondo mutuo o ETF enfocado en bienes raíces. Un REIT de mercados emergentes podría ser una buena opción si quieres invertir en bienes raíces en regiones del mundo con economías emergentes.
Uno de los mejores REITs de mercados emergentes: MSCI Emerging Markets IMI Core REIT Index (USD)
El MSCI Emerging Markets IMI Core REIT Index es un índice de capitalización bursátil ajustado por capital flotante que está compuesto por acciones de gran, mediana y pequeña capitalización de 24 países de mercados emergentes (EM) dedicadas a la propiedad, desarrollo y gestión de tipos específicos de bienes raíces esenciales.
Uno de los mejores REITs de mercados emergentes: iShares Asia Developed Real Estate ETF (IFAS)
Este REIT de mercados emergentes de iShares replica el FTSE EPRA/NAREIT Developed Asia Index. Los inversionistas deben tener en cuenta que el iShares Asia Developed Real Estate ETF invierte en acciones inmobiliarias o REITs de países o mercados más desarrollados, como Australia, Hong Kong, Japón y Singapur.
4. Bonos de mercados emergentes
Otra opción es invertir en bonos emitidos por gobiernos o corporaciones de países de mercados emergentes. Cuando compras bonos, te conviertes en acreedor. Recibes pagos de intereses fijos hasta que el bono llega a su fecha de vencimiento, momento en el que recuperas tu capital inicial. Invertir en bonos de mercados emergentes implica riesgos adicionales, incluido el riesgo cambiario. También necesitarás un corredor de bolsa con experiencia internacional.
Uno de los mejores ETFs de bonos de mercados emergentes: Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF
Este bono destacado de mercados emergentes te permite obtener exposición a bonos gubernamentales denominados en dólares estadounidenses de economías emergentes. Más del 60% de la cartera está compuesta por deuda de mercados emergentes, con México, Indonesia y Arabia Saudita entre sus tres mayores componentes.
Uno de los mejores ETFs de bonos de mercados emergentes: iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF - SEMB
SEMB también replica deuda denominada en dólares estadounidenses de mercados emergentes, con bonos gubernamentales y cuasigubernamentales de grado de inversión y alto rendimiento.
Uno de los mejores ETFs de bonos de mercados emergentes: SPDR Bloomberg Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF
Está diseñado para ofrecer una medida amplia del desempeño de la deuda líquida de mercados emergentes en moneda local y limita la exposición a un país individual al 10%.
Lo que necesitas saber antes de invertir en mercados emergentes
Aunque el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, también es importante considerar que los mercados emergentes han tenido un desempeño inferior al de las acciones estadounidenses en los últimos años. El MSCI Emerging Markets Index, que sigue el desempeño de más de 1.400 acciones en 25 países de mercados emergentes, había generado rendimientos anuales promedio de 9,6% durante los últimos 10 años hasta 2024. Mientras tanto, los rendimientos promedio anualizados hasta 2024 para el índice S&P500 fueron de 12,5% durante la última década.
Comprende los riesgos de invertir en mercados emergentes
Los mercados emergentes ofrecen un fuerte potencial de crecimiento para los inversionistas. Pero también son más riesgosos que invertir dinero en mercados desarrollados. Como ocurre con cualquier inversión, existe el riesgo de que una empresa individual fracase o de que un mercado de valores se desplome. Pero en los mercados emergentes, los siguientes tipos de riesgos son considerablemente más altos:
Riesgo político
La posibilidad de que la inestabilidad política o la corrupción impidan el progreso económico y reduzcan la rentabilidad.Riesgo cambiario
El valor de una moneda podría desplomarse, lo que puede reducir significativamente las ganancias de inversión. Este es un riesgo importante en países de mercados emergentes, donde las monedas suelen ser inestables.Riesgo económico
La escasez de mano de obra o materiales, la inflación o deflación, una política monetaria inestable o una regulación insuficiente pueden amenazar el crecimiento.
Ventajas de invertir en mercados emergentes
Alto potencial de crecimiento
La mayor ventaja de invertir en mercados emergentes es el potencial de obtener altos rendimientos. Entre 1969 y 2019, la economía de EE. UU. creció 3,8 veces en términos de producto interno bruto (PIB). Compáralo con China, con un crecimiento del PIB de 73,6 veces; Corea del Sur, con un crecimiento del PIB de 28,2 veces; e India, con un crecimiento del PIB de 14,1 veces durante el mismo período.Diversificación
Asignar un porcentaje de tus inversiones a mercados emergentes proporciona una cartera más diversificada que invertir únicamente en acciones y bonos estadounidenses. Algunas instituciones financieras recomiendan asignar hasta el 40% de tus inversiones en acciones a acciones internacionales y hasta el 30% de tus inversiones en bonos a bonos internacionales.*
*Ten en cuenta que esta asignación incluye tanto mercados desarrollados como mercados emergentes.
Desventajas de invertir en mercados emergentes
Mayor riesgo
Los rendimientos potencialmente más altos que pueden ofrecer los mercados emergentes también vienen acompañados de mayores riesgos. Las fluctuaciones de divisas, la posibilidad de inestabilidad política y corrupción, y la falta de infraestructura pueden generar riesgos más grandes.Menor liquidez
Una forma de invertir en acciones chinas y en acciones internacionales en general, incluidas las de mercados emergentes, es mediante ADRs. Pero algunos ADRs tienen baja liquidez, lo que significa que no se convierten fácilmente en efectivo. Esto puede provocar spreads bid/ask altos. El riesgo de liquidez también es elevado para acciones de mercados emergentes que no tienen un ADR y se negocian en mercados extrabursátiles en lugar de hacerlo a través de una de las principales bolsas de valores de EE. UU.Falta de información
Los datos sobre mercados emergentes pueden ser difíciles de obtener. Los datos gubernamentales a veces no son confiables o están desactualizados. Las interpretaciones de los datos pueden variar ampliamente y estar sujetas a sesgos culturales.
Empieza a invertir en mercados emergentes con NAGA.com
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- Decide el tipo de inversión: Una de las formas más accesibles de invertir en mercados emergentes es mediante un ETF. Obtienes diversificación instantánea y, además, puedes evitar algunas de las complejidades que implican las acciones y bonos individuales de mercados emergentes. Independientemente de cómo decidas invertir en mercados emergentes, investiga por tu cuenta.
- Coloca tu primera orden: Haz tu primera inversión usando una cuenta para comprar acciones, o haz trading con acciones, índices, ETFs, bonos o divisas de mercados emergentes mediante CFDs. Si quieres probar tu estrategia sin riesgo, puedes comenzar con una Cuenta Demo.
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