في عالم يركز على الكريبتو والذكاء الاصطناعي، قد يبدو شراء أسهم توزيعات الأرباح - تلك الشركات التي حققت سنوات، إن لم يكن عقوداً، من المدفوعات الثابتة - أمراً قديماً. لكنه أيضاً طريقة فعالة للغاية: منذ عام 1930، كانت نسبة 40٪ من جميع عائدات سوق الأسهم من أرباح الأسهم، وهو أمر يصعب الاستهزاء به. في الأسواق الجانبية أو الهابطة على وجه الخصوص، يصبح تدفق الدخل ذا قيمة كبيرة بالفعل.
ليس من الصعب العثور على توزيعات الأرباح: ما يقرب من 4 من كل 5 أسهم مدرجة في مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 تدفع أرباحاً، عادةً مرة واحدة كل ثلاثة أشهر. ولكن هنا تكمن المشكلة: ليست كل الأسهم التي تقدم توزيعات الارباح متساوية. على سبيل المثال، لا يمكن للأرباح الجيدة أن تعوض الأسهم ذات الأداء الضعيف. وبالمثل، يمكن أن يكون العائد المرتفع للأرباح فخاً يغطي المدفوعات غير المنتظمة، أو الأداء الضعيف، أو الحد الأدنى من آفاق النمو.
يستغرق إنشاء محفظة من الأسهم التي توزع ارباح وقتاً وجهداً، لكن الأمر يستحق العناء والبحث. إليك دليل سريع لمساعدتك على الاستثمار في الاسهم التي توزع ارباح:
كيفية الاستثمار في توزيعات ارباح الاسهم - دليل سريــع
- ابحث عن الأسهم التي تقدم توزيعات الأرباح المرتفعة. يمكنك البحث عن افضل سهم يوزع ارباح على العديد من المواقع المالية، وكذلك على منصتنا التي توفر الوصول إلى أكثر من +3.000 سهم وصندوق استثمار متداول مع ملكية. كما أدرجنا قائمة بالأسهم ذات العائد المرتفع أدناه.
- تقييم الاسهم. للنظر تحت غطاء الأسهم التي توفر أكبر قدر من توزيعات الارباح، ابدأ بمقارنة عوائد توزيعات الأرباح بين أقرانها. لقد قمنا أيضاً بتفصيل كيفية تقييم أفضل توزيعات الأرباح أدناه.
- حدد كمية الأسهم التي تريد شرائها. تحتاج إلى التنويع إذا كنت تشتري أسهم فردية، لذلك ستحتاج إلى تحديد النسبة المئوية لمحفظتك التي يتم تخصيصها لكل سهم.
- افتح مركزك - قم بإنشاء حساب تداول معنا لبدء استثمار الارباح الموزعة.
بدلاً من ذلك، يمكنك نسخ صفقات المتداولين الرائدين ذوي الأداء الأفضل في الوقت الفعلي باستخدام خاصية نسخ صفقات التداول NAGA Autocopy.
لمزيد من المعلومات حول أفضل الاسهم التي توزع ارباح، يمكنك اكتشاف كل ما تحتاج إلى معرفته في هذا الدليل. لمزيد من الموضوعات ذات الصلة، قم بزيارة أكاديمية التداول NAGA.
ما هي الاسهم التي توزع ارباح وكيف تعمل؟
اسهم توزيعات الأرباح هي الشركات التي تدفع جزءاً من أرباحها لفئة من المساهمين على أساس منتظم. عادة ما تكون هذه الشركات راسخة وذات سمعة تاريخية، وتتمتع بأرباح ثابتة وسجل طويل في توزيع الارباح على المساهمين. تُعرف توزيعات الارباح باسم ارباح الاسهم ويمكن دفعها نقديأً أو عبر أسهم إضافية.
يتم دفع معظم توزيعات الأرباح على أساس ربع سنوي، ولكن يتم دفع بعضها شهرياً أو سنوياً أو حتى مرة واحدة في شكل توزيعات أرباح خاصة. في حين أن أسهم توزيعات الأرباح معروفة بانتظام مدفوعات أرباحها، في الأوقات الاقتصادية الصعبة، قد يتم قطع توزيعات الارباح هذه للحفاظ على السيولة النقدية.
يمكن أن يشير إعلان توزيع الأرباح عالي القيمة إلى أن الشركة تعمل بشكل جيد وقد حققت أرباحاً جيدة. ولكن يمكن أن يشير أيضاً إلى أن الشركة ليس لديها مشاريع مناسبة لتوليد عوائد أفضل في المستقبل. لذلك، فهي تستخدم أموالها لدفع أجور المساهمين بدلاً من إعادة استثمارها.
قد تشير الشركة التي لها تاريخ طويل من مدفوعات توزيعات الأرباح والتي تعلن عن تخفيض مبلغ الأرباح أو إلغائها للمستثمرين إلى أن الشركة في ورطة.
ومع ذلك، قد لا يترجم التخفيض في مبالغ توزيعات الأرباح أو اتخاذ قرار ضد توزيع الأرباح بالضرورة إلى أخبار سيئة للشركة. قد يكون لدى إدارة الشركة خطة حول استثمار الأموال في مشروع ذو عائد مرتفع لديه القدرة على تضخيم العوائد للمساهمين على المدى الطويل.
بعض من أفضل الاسهم للشراء في ديسمبر 2025
كيف تؤثر توزيعات الارباح على سعر السهم؟
تُؤثر توزيعات الأرباح على سعر السهم وقد يرتفع السعر عند الإعلان عن مبلغ التوزيعات المعلن تقريباً ثم ينخفض بمقدار مماثل في الجلسة الافتتاحية لتاريخ الاستحقاق السابق.
على سبيل المثال، تُعلن الشركة التي يتم تداول أسهمها بسعر 60 دولار لكل سهم عن توزيع أرباح بقيمة 2 دولار في تاريخ الإعلان. عندما تصبح الأخبار عامة، قد يرتفع سعر السهم بمقدار 2 دولار ويصل إلى 62 دولار.
إذا تم تداول السهم بسعر 63 دولار قبل يوم عمل واحد من تاريخ توزيع الأرباح. في تاريخ الاستحقاق السابق للأرباح، يتم تعديله بمقدار 2 دولار ويبدأ التداول عند 61 دولار في بداية جلسة التداول في تاريخ الاستحقاق السابق، لأن أي شخص يشتري في تاريخ سابق لتوزيع الأرباح لن يحصل على توزيعات الأرباح.
هذا ليس مضموناً ولكن غالباً ما يتم تعديل السعر حسب توزيعات الأرباح في تاريخ الأرباح السابقة.
ما هي الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح؟
الأسهم التي عادةً ما تدفع أرباحاً هي اسهم شركات أكثر رسوخاً ولا تحتاج إلى إعادة استثمار كل أرباحها. على سبيل المثال، أكثر من 84٪ من الشركات في الولايات المتحدة الأمريكية المدرجة في مؤشر ستاندرد آند بورز أو مؤشر ناسداك تدفع حالياً أرباحاً.
تحتفظ قطاعات الصناعة التالية بسجل منتظم لتوزيعات الأرباح:
- المواد الأساسية
- النفط والغاز
- البنوك والقطاعات المالية
- الرعاية الصحية والأدوية
- الخدمات
تتطلب الشركات المهيكلة كشراكات رئيسية محدودة (MLPs) وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) توزيعات محددة على المساهمين. قد تصدر الصناديق أيضاً مدفوعات أرباح منتظمة كما هو مذكور في أهدافها الاستثمارية.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري؟
لا تدفع جميع الشركات أرباحاً، تختار بعض الشركات في إعادة استثمار الأرباح في الأعمال التجارية. هذا هو السبب في أن المستثمرين المهتمين بمدفوعات الأرباح يجب أن يختاروا الشركات التي تقدم لهم هذا الخيار. إذا لم يرغب المستثمر في تداول الأسهم الفردية، فيمكنه أن يقرر الاستثمار في صناديق الاستثمار التي تدفع توزيعات الأرباح للأسهم التي تحتفظ بها.
سيقوم الصندوق الاستثماري بدفع أرباح الأسهم لك على أساس منتظم، والتي يمكنك أخذها كدخل ثابت أو إعادة استثمارها. تقدم صناديق توزيعات الأرباح ميزة التنويع الفوري - إذا قام أحد الأسهم التي يحتفظ بها الصندوق بتخفيض أو تعليق أرباحه، فلا يزال بإمكانك الاعتماد على الدخل من الأسهم الآخرى المدرجة في الصندوق.
بعض من أفضل صناديق الاستثمار في ديسمبر 2025
كيفية استثمار الارباح الموزعة؟
استثمار الأرباح الموزعة هو طريقة لشراء أسهم الشركات التي تقدم توزيعات أرباح نقدية منتظمة للمساهمين كمكافأة لامتلاك أسهمهم. استثمار الأرباح الموزعة هو أسلوب بديل للنمو والاستثمار في القيمة، وهو نهج ينقسم إلى نوعين. الأول - الاحتفاظ بأسهم الشركات ذات النمو السريع، الثاني - الاحتفاظ بأسهم الشركات الرخيصة على أمل تحقيق نمو طويل الأجل في أسعارها.
بشكل عام، تُوفر الأسهم التي تُوزّع أرباحاً للمستثمرين مصدر دخل منتظم. يبحث العديد من المستثمرين عن شركات ذات تاريخ من الأرباح المتزايدة باستمرار، مما يُساعد على مواكبة التضخم، وإن كان ذلك غير مضمون.
من المزايا الشائعة للأسهم التي تُوزّع أرباح إمكانية تحقيق دخل سلبي وإمكانية إعادة استثمار الأرباح لتنمية محفظة استثمارية مع مرور الوقت. مع ذلك، فإن دفع الأرباح ليس مضموناً، ويمكن تخفيضه أو إيقافه حسب الظروف المالية للشركة.
الدخل الدائم (الدخل السلبي)
عادةً ما تصدر الشركات التي تقوم في تقديم توزيعات الأرباح - أرباح ربع سنوية، مما يخلق تدفقاً موثوقاً لدخل مستدام (الدخل السلبي) الذي يُمّكن المستثمرين من إنفاقه كيفما يحلو لهم. تتمتع توزيعات الأرباح أيضاً بميزة إضافية تتمثل في تعويض انخفاض سعر السهم.
إعادة استثمار الأرباح
يمكن للمستثمرين إعادة استثمار أرباحهم التي يتلقونها مرة أخرى في الشركة للحصول على المزيد من الأسهم. وهذا ما يسمى خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP). تتيح المشاركة في خطة إعادة استثمار الأرباح للمستثمر الاستفادة من العوائد المركبة - وهي استراتيجية مجربة لبناء ثروة طويلة الأجل.
مثال على استثمار أرباح الأسهم
لنفترض أنك تستثمر في أسهم شركة تدفع أرباحاً بنسبة 3٪ لكل سهم. إذا كنت تمتلك سهماً واحداً في الشركة، وكانت قيمة الأسهم 100 دولار، فستتلقى أرباحاً بقيمة 3 دولارات. ومع ذلك، إذا كنت تمتلك 200 سهم، فستتلقى أرباحاً بقيمة 600 دولار. الحساب على النحو التالي:
(سعر السهم 100 دولار * 200 سهم) = 20.000 دولار * 3٪ أو 0.03 = 600 دولار أمريكي
من المهم ملاحظة أنه عند تحديد معدل توزيع الأرباح، فإنه عادةً ما يكون معدل أرباح سنوي، مما يعني أنه سيتم تقسيم مدفوعاتك على أربعة إذا تم دفعها كل ثلاثة أشهر. لذلك، في المثال أعلاه، ستكون مدفوعات الأرباح 150 دولار لكل ربع فصلي (600 دولار- للأرباع الفصلية الأربعة) طبعاً إذا افتراضنا أن سعر السهم وعدد الأسهم هم نفسهم.
استراتيجيات استثمار الأرباح
يميل مستثمرو توزيعات الأرباح الجيدة إلى التركيز إما على نهج عائد مرتفع أو نهج معدل نمو أرباح مرتفعة. كلاهما يخدم أدواراً مميزة في المحفظة الاستثمارية.
- يركز نهج توزيع الأرباح المرتفع عادةً على الشركات الناضجة ذات العمليات الراسخة والتدفقات النقدية المستقرة نسبياً، مما قد يُمكّنها من دعم توزيعات أرباح أكبر. وهذا يُتيح إمكانية تحقيق دخل فوري. مع ذلك، لا يُشير ارتفاع عائد الأرباح بالضرورة إلى قوة مالية، ويمكن تعديل توزيعات الأرباح أو إيقافها حسب ظروف الشركة.
- باستخدام نهج معدل نمو الأرباح المرتفع، ينصب تركيزك على شراء الأسهم في الشركات التي تدفع أرباحاً منخفضة ولكنها تنمو بسرعة.
قد يفضل المستثمرون أحد هذين النهجين. كل هذا يتوقف على ما إذا كان هدفك هو الدخل الفوري والمستقر أو ما إذا كنت تفضل نهج النمو والربح على المدى الطويل.
تداول توزيعات الارباح
لا يتم دفع توزيعات الأرباح عند التداول. لكن تعديل توزيعات الأرباح. وذلك لأن التداول يتم باستخدام منتجات المشتقات المالية التي تأخذ سعرها من السوق الأساسي. لا تتطلب المنتجات المشتقة من المتداولين امتلاك الأصل الأساسي لفتح مركز، مما يعني أن المتداول لن يحصل على أي حقوق للمساهمين، مثل إمكانية التصويت أو توزيعات الأرباح.
على الرغم من أنك لا تملك الأصول الأساسية عند تداول العقود مقابل الفروقات، عندما تتداول العقود مقابل الفروقات على سهم أو مؤشر، قد تتلقى تعديل توزيعات الأرباح، والذي إما يُضاف إلى حساب التداول الخاص بك أو يُخصم منه، اعتماداً على مركزك. إذا كان لديك عقد شراء على سهم يدفع أرباحاً، فقد تتلقى توزيعات الأرباح. إذا كان لديك عقد بيع (البيع على المكشوف) على أحد الأسهم التي تدفع أرباحاً، فقد يتم تحميلك تعديل توزيعات الأرباح، والذي سيتم خصمه من حسابك.
لبدء الاستثمار في الأسهم، يمكنك إنشاء حساب استثمار NAGA اليوم. إذا كنت ترغب في تداول الأسهم بدلاً من ذلك، يمكنك إنشاء حساب تداول NAGA. وبدلاً من هذين الخيارين، يمكنك صقل مهاراتك وتحسينها باستخدام حساب تداول تجريبي قبل البدء في فتح حساب حقيقي.
أفضل أسهم توزيعات الأرباح خلال ديسمبر 2025
أدناه، نلقي نظرة على بعض من أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في الولايات المتحدة الأمريكية والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة العربية السعودية. من المهم ملاحظة أنه تم اختيار هذه الأسهم ليس فقط لمكانتها كأكبر مزودي توزيعات الأرباح، بل بناءً على عوامل مختلفة بما في ذلك القيمة السوقية وآفاق النمو المستقبلية وأحدث النتائج.
1). أفضل أسهم توزيعات الارباح في الولايات المتحدة في ديسمبر 2025
قام موقع NAGA.com بتجميع قائمة بأفضل 5 شركات توزع الأرباح في سوق الأسهم الأمريكية بناءً على تغطية المحللين الخارجيين. زادت هذه الشركات باستمرار الأرباح الموزعة لمدة عقد على الأقل، وتمتلك عوائد جذابة، وأظهرت نمواً قوياً في الأرباح بمرور الوقت.
أسهم جونسون آند جونسون Johnson & Johnson (JNJ)
- عائد توزيعات الأرباح: 2.6%
- زيادة توزيعات الأرباح على مدار سنوات متتالية: 63
- معدل نمو توزيعات الأرباح على مدار خمس سنوات: 5.5%
جونسون آند جونسون (JNJ) هي شركة عملاقة في مجال الأدوية والأجهزة الطبية، حاصلة على تصنيف ائتماني طويل الأجل "AAA" مرموق من وكالة ستاندرد آند بورز العالمية للتصنيف الائتماني، مما يعكس استقرارها المالي القوي وسياساتها المالية المتحفظة على الرغم من عمليات الاستحواذ النشطة. تحافظ الشركة على رافعة مالية معدلة أقل من 1.0x، مدعومة بنمو مطرد في المبيعات وتدفقات نقدية قوية من أعمالها في مجال الأدوية والتكنولوجيا الطبية. يتوقع المحللون أن ينمو ربح سهم جونسون آند جونسون (EPS) بشكل طفيف بنحو 4.6% العام المقبل، مع توقعات بنمو الإيرادات بنسبة تتراوح بين 4% و5% سنوياً، مدفوعاً بإطلاق منتجات دوائية ومجموعة مُحسّنة من الأجهزة الطبية.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
تتمتع الشركة بتاريخ حافل من نمو الأرباح، حيث بلغ متوسط معدل الزيادة السنوية في الأرباح حوالي 3-4% في السنوات الأخيرة. ورغم تقلب سعر السهم، فقد تفوق أداء جونسون آند جونسون على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 على مدى عدة فترات. على سبيل المثال، حققت الشركة عوائد سنوية فاقت متوسط مؤشر ستاندرد آند بورز 500 على مدى عشر سنوات بهامش ملحوظ، بما في ذلك عام حديث حقق فيه عائداً بلغ حوالي 31% مقارنةً بعائد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 البالغ 11%. هذا المزيج من الاستقرار المالي، ونمو الأرباح المطرد، وموثوقية الأرباح، يجعلها سهماً يحظى بتقدير كبير بين المحللين والمستثمرين.
أسهم بروكتر آند جامبل Procter & Gamble (PG)
- عائد توزيعات الأرباح: 2.9%
- زيادة توزيعات الأرباح على مدار السنوات المتتالية: 69
- معدل نمو توزيعات الأرباح على مدار خمس سنوات: 6.1%
بروكتر آند جامبل (PG) هي شركة عالمية رائدة في مجال السلع الاستهلاكية، وتشتهر بمحفظتها المتنوعة من العلامات التجارية الموثوقة في مجالات التجميل والصحة والعناية المنزلية. تتمتع الشركة بوضع مالي قوي، مع نمو ثابت في الأرباح مدعوماً بالطلب المطرد والابتكار في منتجاتها. يتوقع المحللون معدل نمو قوي في الأرباح يتراوح بين خانة الآحاد المتوسطة سنوياً، مما يعكس أداءً مستقراً في سوق تنافسية.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
تتمتع الشركة بسجل حافل من توزيعات الأرباح، حيث زادت أرباحها لأكثر من 60 عاماً متتالياً. وبلغ متوسط معدل نمو أرباحها السنوي على مدار العقد الماضي حوالي 6%، مما يُظهر التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين. ويبلغ عائد الأرباح الحالي حوالي 2.9%، مع نسبة توزيع تبلغ حوالي 59%، مما يشير إلى توزيعات أرباح مستدامة مقارنةً بالأرباح. وعلى الرغم من تقلب سعر السهم مع دورات السوق، فقد حققت بروكتر آند جامبل عوائد ثابتة على المدى الطويل، ولا تزال الشركة المفضلة لاستقرارها المالي وتوليد دخل موثوق من أرباحها، على غرار أسهم الشركات الكبرى الأخرى التي تُوزع أرباحاً.
أسهم ماكدونالدز McDonald's (MCD)
- عائد الأرباح: 2.4%
- زيادة الأرباح على مدار 48 عاماً متتالية
- معدل نمو الأرباح على مدار خمس سنوات: 7.5%
ماكدونالدز سلسلة مطاعم وجبات سريعة عالمية رائدة، تشتهر بأداء توزيعات أرباحها القوي. تدفع الشركة حالياً أرباحاً سنوية قدرها 7.44 دولاراً أمريكياً للسهم، بعائد أرباح يبلغ حوالي 2.44%. تبلغ نسبة توزيع الأرباح حوالي 61%، مما يشير إلى أن توزيعات أرباحها مدعومة بشكل جيد بالأرباح. تتمتع ماكدونالدز بتاريخ طويل من الزيادات المتواصلة في توزيعات الأرباح، مع نمو مطرد على مدى العقود الماضية.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
فيما يتعلق بالأداء المالي، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 8.94 مليار دولار أمريكي في عام 2025، بزيادة قدرها 8.8% عن العام السابق. تدعم ربحية الشركة وكفاءتها التشغيلية قدرتها على الحفاظ على توزيعات الأرباح، مما يجعلها سهماً موثوقاً به للدخل للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد ثابتة إلى جانب نمو معتدل في رأس المال.
أسهم ريالتي إنكوم Realty Income (O)
- عائد توزيعات الأرباح: 5.6%
- عدد سنوات توزيع الأرباح: 30
- معدل نمو الأرباح على مدى خمس سنوات: 2.9%
تشتهر شركة ريالتي إنكوم (O) بأداء توزيعات أرباح قوي، حيث تدفع أرباحاً سنوية قدرها 3.23 دولار للسهم الواحد بعائد يقارب 5.6%. وتتمتع بسجل حافل من توزيعات الأرباح الشهرية المتتالية، يبلغ 664 دفعة، مما يُبرز موثوقيتها كسهم ذي دخل ثابت. نسبة توزيع الأرباح مرتفعة جداً، حيث تبلغ حوالي 300%، مما يعكس طبيعتها كصندوق استثمار عقاري (REIT)، حيث تُمثل الأرباح عائداً رئيسياً للمساهمين.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
من حيث الأداء المالي، تدعم التدفقات النقدية الثابتة لشركة ريالتي إنكوم، من محفظة متنوعة من العقارات المدرة للدخل، قدرتها على الحفاظ على توزيعات أرباح شهرية وتحقيق قيمة مضافة للمساهمين. إن نمو أرباحها الثابت - حوالي 2.9% خلال العام الماضي - إلى جانب العائد المرتفع، يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ويبحثون عن عوائد موثوقة في قطاع العقارات.
أسهم يو إس بانكورب U.S. Bancorp (USB)
- عائد توزيعات الأرباح: 4.5%
- عدد السنوات المتتالية التي وزعت فيها الأرباح: 14
- معدل نمو الأرباح على مدار خمس سنوات: 4.6%
يو إس بانكورب (USB) هو بنك أمريكي رئيسي معروف بتوزيعاته المنتظمة للأرباح وأدائه المالي القوي. تقدم الشركة حالياً عائداً جذاباً على الأرباح يبلغ حوالي 4.5%، مع زيادة توزيعات الأرباح الفصلية مؤخراً إلى 0.52 دولار أمريكي للسهم. يبلغ معدل توزيع الأرباح لديها 48-63%، مدعوماً بربحية للسهم تبلغ حوالي 4.18 دولار أمريكي، مما يُبرز قدرتها القوية على الحفاظ على توزيعات أرباحها وزيادتها.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
حققت الشركة نمواً ثابتاً في أرباحها، بمتوسط سنوي يقارب 5.1% خلال السنوات القليلة الماضية، مما يجعلها خياراً موثوقاً للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. يتوقع المحللون نمواً في ربحية السهم بنسبة تقارب 19% خلال السنوات القليلة المقبلة، مما يشير إلى إمكانات قوية لدعم المزيد من زيادات الأرباح. هذا المزيج من عائد توزيعات الأرباح المستقر، والأرباح المتنامية، ونسب التوزيعات المعقولة، يؤكد جاذبية يو إس بانكورب كسهم توزيعات أرباح موثوق في القطاع المالي.
الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح الأمريكية
2). أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في المملكة المتحدة في ديسمبر 2025
نحن ندرج بعضاً من أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في المملكة المتحدة البريطانية مع عائدات أرباح عالية موصى بها من قبل خبراء الصناعة.
أسهم مجموعة M&G - عائد توزيعات أرباح مُقدّر بنسبة 9.2%
مجموعة M&G المحدودة (MNG)، شركة إدارة أصول مقرها المملكة المتحدة، تُعرف بعائد توزيعات أرباحها المرتفع وجاذبيتها للمستثمرين الذين يُركزون على الدخل. تستهدف الشركة عائد توزيعات أرباح يتراوح بين 7.5% و9.4%، ويتوقع المحللون عائداً يُقارب 9.4% لعام 2025، مدعوماً بتوزيعات أرباح ثابتة ارتفعت من 18.2 بنساً للسهم في عام 2020 إلى ما يُقدّر بـ 20.6 بنساً للسهم في عام 2025. تُولي مجموعة M&G أولوية لتوزيعات الأرباح، مُولّدةً فائضاً كبيراً من رأس المال لدعم نمو الأرباح المُستمر على الرغم من تحديات السوق.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
قد تبدو نسبة توزيعات أرباح الشركة مرتفعةً نظراً لطبيعة أعمالها، ولكنها تُوازن ذلك من خلال توليد رأس مال مُستهدف وتوفير التكاليف. تُرسّخ هذه الاستراتيجية مكانة شركة M&G كسهم جاذب ذي دخل مرتفع مع آفاق نمو في توزيعات الأرباح، مما يجذب المستثمرين الذين يُعطون الأولوية للدخل على نمو رأس المال. تُعزز سياسة توزيع الأرباح المستقرة والتدفقات النقدية الثابتة من عمليات إدارة الأصول سمعتها كسهم دخل موثوق في مؤشر فوتسي 100.
أسهم B&M European Value Retail - عائد توزيعات أرباح مُقدّر بنسبة 8.3%
تُقدّم شركة B&M European Value Retail (BME) عائد توزيعات أرباح جذاباً يبلغ حوالي 8.3%، مع توزيعات أرباح سنوية تُقارب 0.30 جنيه إسترليني للسهم، تُدفع بشكل نصف سنوي. تبلغ نسبة توزيع أرباح الشركة حوالي 48%، مما يُظهر نهجاً متوازناً في توزيع الأرباح على المساهمين مع الحفاظ على استدامة الأعمال. مع ذلك، شهدت الشركة انخفاضاً في توزيعات الأرباح بنسبة -13.5% تقريباً خلال العام الماضي، مما يعكس بعض التحديات الأخيرة.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
على الرغم من الانخفاض الأخير، تتمتع شركة B&M بتاريخ حافل من نمو الأرباح بمعدل يقارب 14% خلال العقد الماضي، مما يعزز سمعتها كسهم قوي للدخل في قطاع التجزئة. إن عائدها المرتفع، إلى جانب نسبة توزيع أرباح معتدلة، يجعلها جذابة للمستثمرين الباحثين عن دخل مع إمكانية التعافي والنمو في توزيعات الأرباح.
أسهم إنفستك Investec - عائد توزيعات أرباح مُقدّر بنسبة 6.34%
إنفستك (INVE) هي شركة خدمات مالية متنوعة ذات سجل توزيعات أرباح قوي. تُقدّم الشركة عائد توزيعات أرباح يُقارب 6.34% في عام 2025، مع نسبة توزيع أرباح تُقارب 50%، مما يعكس نهجاً متوازناً في توزيع الأرباح مع الحفاظ على رأس المال للنمو. حافظت الشركة على سياسة توزيع أرباح مستقرة، حيث تُغطّي الأرباح توزيعات الأرباح بشكل مريح، وقد شهدت نمواً متواضعاً في الأرباح بلغ متوسطه حوالي 4.6% خلال السنوات الأخيرة.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
تستهدف الشركة نسبة توزيع أرباح تتراوح بين 30% و50% من الأرباح المُعدّلة للسهم الواحد، مما يضمن استدامة توزيعات الأرباح جنباً إلى جنب مع توسع الأعمال. يدعم تدفقها النقدي الثابت وقوة رأس مالها توزيعات أرباح موثوقة، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل في القطاع المالي في المملكة المتحدة.
أسهم مجموعة ليغال آند جنرال - عائد توزيعات أرباح مُقدّر بنسبة 9.16%
مجموعة ليغال آند جنرال (LGEN) هي شركة خدمات مالية رائدة في المملكة المتحدة، تُركز بشكل كبير على إيرادات توزيعات الأرباح. تقدم الشركة عائد توزيعات أرباح جذاباً لعام 2025 يبلغ حوالي 9%، مدعوماً بتوزيعات أرباح منتظمة وأرباح سنوية تبلغ حوالي 1.37 دولار أمريكي للسهم. نسبة التوزيع مرتفعة، مما يعكس طبيعة أعمالها، حيث بلغت النسب الأخيرة حوالي 290% عند تنعيمها على مدى ثلاث سنوات، مما يشير إلى أن توزيعات الأرباح غالباً ما تُدفع من فائض رأس المال وليس فقط من الأرباح.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
حافظت الشركة على نمو في توزيعات أرباحها بنسبة تقارب 9% خلال العام الماضي، مما جذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل ويبحثون عن عوائد مرتفعة. وبينما يشير ارتفاع نسبة التوزيع إلى اعتماد توزيعات الأرباح على الاحتياطيات المحتفظ بها أو مصادر رأس مال أخرى، فإن سجل توزيعات الأرباح الثابت لشركة ليغال آند جنرال وأدائها القوي يجعلها خياراً مرموقاً لمن يُعطون الأولوية للدخل، مع توقعات باستمرار دعم توزيعات الأرباح ونمو محتمل في القطاع المالي في المملكة المتحدة.
أسهم مجموعة نات ويست - عائد توزيعات أرباح مُقدّر بنسبة 4.3%
مجموعة نات ويست (NWG) هي بنك بريطاني بارز يتمتع بسجل توزيعات أرباح قوي. تُقدّم الشركة توزيعات أرباح سنوية تبلغ حوالي 0.63 دولار أمريكي للسهم، بعائد حوالي 4.25% اعتباراً من عام 2025، مع دفع الأرباح بشكل نصف سنوي. نسبة التوزيع معتدلة، تتراوح بين 38% و42% تقريباً، مما يعكس نهجاً مستداماً في توزيع الأرباح يُوازن بين عوائد المساهمين والاحتفاظ برأس المال لتحقيق النمو.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
حققت الشركة نمواً قوياً في توزيعات الأرباح مؤخراً، حيث زادت المدفوعات بأكثر من 10% في العام الماضي. تخطط مجموعة نات ويست لرفع نسبة توزيع أرباحها العادية من حوالي 40% إلى 50%، مما يُشير إلى ثقتها في استمرار نمو أرباحها. إن استقرار توزيعات أرباحها، ونسبة توزيعها المعقولة، والزيادة المخطط لها، تجعل نات ويست خياراً جذاباً للمستثمرين الذين يركزون على تحقيق دخل مجزٍ مع إمكانات نمو في القطاع المالي.
الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح البريطانية
3). أفضل اسهم توزيعات الارباح في المنطقة الاوروبية في ديسمبر 2025
لطالما حققت أسهم توزيعات الأرباح الأوروبية عوائد أعلى في المتوسط من نظيراتها الأمريكية. وبحلول أواخر عام 2025، بلغ عائد توزيعات أرباح الأوروبي حوالي 4.4%، وهو أعلى بشكل ملحوظ من نسبة 2.9% المذكورة سابقاً، وأعلى من عائد الأرباح الأمريكي الذي بلغ حوالي 2.1%.
أسهم توتال إنرجيز إس إي Total Energies SE
- عائد توزيعات الأرباح: 4.6%
- عدد السنوات المتتالية التي زادت فيها الأرباح: 41
تُعدّ توتال إنرجيز إس إي (TTE) واحدة من أكبر خمس شركات نفط وغاز عالمية، وتتمتع بسجل توزيعات أرباح قوي. في عام 2025، ستدفع الشركة أرباحاً سنوية تُقارب 0.85 يورو للسهم، بعائد توزيعات أرباح يبلغ حوالي 4.6%. تُوزّع الأرباح ربع سنوياً، وقد أظهرت الأرباح المؤقتة الأخيرة زيادة بنسبة 7.6% مقارنة بالعام السابق، مما يُشير إلى نمو مُطرد في الأرباح.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
تحافظ الشركة على نسبة توزيع أرباح تُقارب 46%,، مُوازنةً بين عوائد المساهمين وإعادة الاستثمار في الشركة. تتمتع شركة توتال إنرجيز بسجل حافل من توزيعات الأرباح الثابتة على مدار الثمانية عشر عاماً الماضية، ومن المتوقع أن تواصل دعم نمو أرباحها، مما يجعلها جاذبة للمستثمرين المهتمين بالدخل في قطاع الطاقة.
أسهم باسف BASF
- عائد توزيعات الأرباح: 5.3%
- عدد السنوات المتتالية التي زادت فيها الأرباح: 13 عاماً
تُعد شركة باسف (BAS) واحدة من أكبر شركات إنتاج الكيماويات في العالم، ومقرها الحالي في لودفيغسهافن، ألمانيا، وهي شركة كيميائية بارزة تتمتع بتاريخ قوي في توزيع الأرباح. في عام 2025، ستدفع الشركة أرباحاً سنوية تبلغ حوالي 2.25 يورو للسهم، مما ينتج عنه عائد توزيعات أرباح يبلغ حوالي 5.3%. وقد أظهرت الشركة أداءً مالياً مرناً على مدار السنوات الخمس الماضية، متغلبةً على تقلبات السوق وديناميكيات الصناعة المتغيرة. من عام 2020 إلى عام 2024، زادت شركة باسف أرباحها قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) قبل البنود الخاصة بنسبة 18% في أعمالها الرئيسية، بينما ارتفع صافي الدخل بشكل ملحوظ من 225 مليون يورو في عام 2023 إلى 1.3 مليار يورو في عام 2024.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
على الرغم من النمو المتواضع في توزيعات الأرباح مؤخراً والذي بلغ حوالي -0.03%، حافظت شركة باسف إس إي على توزيعات أرباح ثابتة على مر السنين. يجعل عائدها المرتفع ونسبة توزيعها المنخفضة منها جذابة لمستثمري دخل الأرباح، مع أنه من المهم مراقبة الأداء المالي واتجاهات القطاع التي قد تؤثر على توزيعات الأرباح المستقبلية.
أسهم أليانز Allianz
- عائد توزيعات الأرباح: 4.2%
- عدد السنوات المتتالية التي زادت فيها الأرباح: 15
تُعد أليانز (ALV) واحدة من أكبر شركات التأمين والخدمات المالية في العالم. تأسست الشركة عام 1890، ويقع مقرها الرئيسي في ميونيخ، جنوب ألمانيا.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
يُحقق أليانز عائداً قدره 4.2%، وهو ما يُعتبر توزيعات أرباح مجزية للغاية. تبلغ نسبة توزيعات الأرباح إلى الأرباح حوالي 59% بناءً على أحدث أرباحها. وقد شهدت أرباحها نمواً مستمراً على مدار 15 عاماً، وخلال تلك الفترة تضاعفت ثلاثة أضعاف تقريباً. يُعد هذا سجلاً حافلاً بنمو الأرباح لشركة عملاقة كهذه.
أسهم سانوفي إس إيه Sanofi SA
- عائد توزيعات الأرباح: 4.5%
- عدد السنوات المتتالية التي زادت فيها توزيعات الأرباح: 24
تأسست شركة سانوفي إس إيه (EPA) رسمياً عام 1973 كشركة تابعة لشركة إلف (شركة النفط). إلا أن سانوفي، كما نعرفها اليوم، تأسست فعلياً عام 1994 عندما أُدرجت كشركة مستقلة في بورصة باريس.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
في عام 2025، حققت سانوفي نتائج مالية قوية، حيث ارتفع صافي المبيعات بنحو 9.7% ليصل إلى حوالي 9.9 مليار يورو في الربع الأول وحده، مدفوعاً بالطلب القوي على المنتجات الدوائية الرئيسية التي تم إطلاقها، مثل دواء دوبيكسنت واللقاحات. ارتفعت أرباح الشركة للسهم بنسبة 17% لتصل إلى 1.79 يورو، مما يعكس نمواً قوياً في الأرباح وكفاءة تشغيلية، بينما تتوقع التوجيهات السنوية نمواً في المبيعات يتراوح بين متوسط إلى مرتفع من خانة واحدة، ونمواً في أرباح السهم من خانتين. يؤكد هذا الأداء قوة سانوفي المستمرة في الابتكار وحضورها السوقي.
أسهم ASR Nederland B.V
- عائد توزيعات الأرباح 5.71%
- متوسط نمو توزيعات الأرباح لخمس سنوات 20.9%
تُعد شركة SR Nederland B.V. (ASR) إحدى شركات التأمين الهولندية الكبرى. وهي شركة منبثقة عن شركة Fortis التي تم تأميمها خلال الأزمة المالية العالمية عام 2008. استغرقت الحكومة الهولندية حتى عام 2016 لإعادة الشركة إلى سوق الأوراق المالية، وحتى عام 2017 لبيع كامل حصتها في ASR.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
تدفع الشركة أرباحاً سنوية بعائد سنوي حالي يبلغ حوالي 5.7%، مما يُظهر نمواً في الأرباح بنسبة 8.75% خلال العام الماضي. وقد تفوق أداء سهم ASR Nederland على نظيراته من شركات التأمين الهولندية والسوق الهولندي نفسه، محققاً عائداً سنوياً بلغ حوالي 27.3%، متجاوزاً عائد السوق الهولندي البالغ 19%. وعلى مدار السنوات الخمس الماضية، حقق سهم ASR Nederland عائداً تجاوز 113%، مما يُبرز ارتفاعاً كبيراً في رأس المال.
الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح الأوروبية
4). أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي في ديسمبر 2025
تتوفر العديد من الاحتمالات للمستثمرين الباحثين عن شركات توزيعات الأرباح في السوق السعودي. بالنسبة للأفراد الذين يبحثون عن دخل ثابت، فإن الاستثمار في سوق الأسهم السعودية، الذي يمثله مؤشر تداول العام ( مؤشر تاسي TASI)، يوفر فرصاً. في حين أن اختيار الأسهم الفردية يمكن أن يكون مسلياً، فقد يكون من الحكمة النظر في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) مثل صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA). التي تتبع أداء المؤشرات التي تؤكد على توزيعات الأرباح. يمكن للمستثمرين الحصول على تعرض لمحفظة واسعة من الأسهم السعودية المختارة عبر أسواق وقطاعات مختلفة من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هذه.
تعتبر مدفوعات أرباح الشركات المدرجة في البورصة السعودية مصدر دخل لصناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على توزيعات الأرباح في السوق السعودية. نتيجة لذلك، يتمتع المستثمرون بفرصة تلقي مدفوعات أرباح منتظمة. بالإضافة إلى ذلك، من خلال تغطية مجموعة متنوعة من القطاعات الاقتصادية، مثل البنوك والبتروكيماويات والطاقة وتجارة التجزئة.
يجب على المستثمرين منح أموال بأساسيات جيدة وتفضيل كبير للأداء المالي عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة في السوق السعودية والتي تدفع أفضل توزيعات أرباح. يجب أخذ عائد توزيعات الأرباح، ومدفوعات الأرباح المسبقة. يمكن للمستثمرين الاستفادة من عوائد توزيعات الأرباح الجذابة وتحقيق دخل ثابت من استثماراتهم في أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي من خلال إجراء تحليل دقيق والعناية الواجبة.
أسهم شركة سابك (Tadawul: 2010)
- عائد توزيعات الأرباح: 5.33٪
- كانت مدفوعات أرباح سابك متقلبة في السنوات العشر الماضية.
سابك، المعروفة أيضاً باسم الشركة السعودية للصناعات الأساسية، هي شركة تصنيع مواد كيميائية عالمية مقرها في المملكة العربية السعودية. تأسست شركة سابك في عام 1976، ونمت لتصبح واحدة من أكبر شركات البتروكيماويات في العالم. في عام 2021، تم إدراج أسهم (سابك) في السوق المالية السعودية (تداول) تحت رمز "2010".
70٪ من أسهم سابك الشركة مملوكة لشركة أرامكو السعودية، والـ 30٪ الباقية مطروحة للتداول العام في البورصة السعودية. منذ تأسيسها في عام 1976، نمت سابك بشكل سريع وتعمل الآن في حوالي 50 دولة مع أكثر من 31000 موظف.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
أسهم شركة أرامكو السعودية (Tadawul: 2010)
- عائد توزيعات الأرباح: 7.34٪
- زادت مدفوعات أرباح أرامكو، لكن الشركة دفعت أرباحاً لمدة 3 سنوات فقط.
شركة النفط العربية السعودية، المعروفة أيضاً باسم أرامكو، هي شركة عالمية للبترول والغاز الطبيعي مقرها في المملكة العربية السعودية. تأسست أرامكو في عام 1933، وأصبحت شركة مساهمة عامة في عام 2019، وكان طرحها العام الأولي (IPO) هو الأكبر في التاريخ.
اليوم، أسهم أرامكو مدرجة في السوق المالية السعودية (تداول - Tadawul) تحت الرمز "2222" وتعتبر واحدة من أكثر الشركات قيمة في العالم، حيث تمتلك أسهمها مجموعة متنوعة من المستثمرين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والأفراد، وكذلك صناديق الثروة السيادية.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
أسهم بنك الرياض (Tadawul:1010)
- عائد توزيعات الأرباح: 6.68٪
- ارتفعت توزيعات أرباح بنك الرياض خلال السنوات العشر الماضية.
بنك الرياض مؤسسة مالية رائدة في المملكة العربية السعودية، تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية للأفراد والشركات والمؤسسات الحكومية. تأسس بنك الرياض عام 1957 ومقره الرياض، وهو أحد أكبر البنوك في البلاد.
أسهم بنك الرياض مدرجة في السوق المالية السعودية (تداول) تحت رمز "1010" وهي مملوكة على نطاق واسع من قبل مجموعة متنوعة من المستثمرين.
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
أسهم شركة الاتصالات السعودية - اس تي سي (Tadawul: 7010)
- عائد توزيعات الأرباح: 10.04٪
- زادت مدفوعات أرباح شركة الاتصالات السعودية على مدى السنوات العشر الماضية.
ركزت شركة الاتصالات السعودية (STC) في السنوات الأخيرة على توسيع عملياتها والاستثمار في التقنيات الجديدة، مثل شبكات 5G، لتلبية الطلب المتزايد على الإنترنت عالي السرعة والخدمات الرقمية. ونتيجة لذلك، تمكنت الشركة من الحفاظ على مكانتها كلاعب رائد في صناعة الاتصالات في المملكة العربية السعودية وهي في وضع جيد للنمو في المستقبل. أسهم شركة الاتصالات السعودية "اس تي سي" مدرجة في السوق المالية السعودية (تداول) تحت رمز "7010".
لا يُعد الأداء السابق مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية. لا ينبغي اعتبار جميع البيانات التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، العوائد والتقلبات ومقاييس الأداء الأخرى، ضماناً للأداء المستقبلي.
كيفية الاستثمار في الأسهم السعودية
هل الاسهم التي تم ذكرها أعلاه هي أفضل الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح؟
قد يكون للأسهم أعلاه عوائد عالية، لكن هذا لا يعني بالضرورة أنها أفضل الأسهم الموزعة للأرباح لأي مستثمر. تختلف المحفظة المثالية من شخص لآخر، وذلك بناءً على الأهداف الفردية والجداول الزمنية لتلك الأهداف. إلى جانب ذلك، يفضل العديد من المستثمرين شراء صناديق المؤشرات بدلاً من الأسهم الفردية.
يمكن أن يشير عائد الأرباح المرتفع أيضاً إلى أشياء كثيرة، وليست كلها جيدة. كما ذكرنا سابقاً، يمكن أن يؤدي انخفاض أسعار الأسهم إلى زيادة عوائد توزيعات الأرباح، وقد تتعرض بعض الشركات إلى الديون من خلال الإنفاق المفرط على أرباحها. قد تضطر الشركات التي تفرط في الإنفاق في النهاية إلى قطع أرباحها إذا أصبحت باهظة الثمن بشكل لا يمكن تحمله.
إذا كنت تبحث عن أسهم توزيعات الأرباح ذات المخاطر المنخفضة، يمكنك مراجعة اسهم توزيعات الأرباح الارستقراطية - وهي مجموعة من أسهم مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 التي زادت أرباحها كل عام وذلك لمدة 25 عام على الأقل.
تذكر أن توزيعات الأرباح جيدة، لكنها ليست العامل الوحيد الذي يجب مراعاته عند شراء الأسهم. من الناحية المثالية، يجب أن تكون أرباح الاسهم قوية ومتزايدة من الناحية المالية - يشير الاستقرار والنمو المستمر إلى أن أرباح الشركة مستدامة على المدى الطويل ومن المرجح أن تزداد بانتظام.
اختار المحللون الماليون ذوو الخبرة من الجهات الخارجية الأسهم أعلاه، لكنها قد لا تكون مناسبة لمحفظتك. قبل أن تشتري أياً من هذه الأسهم، قم بإجراء الكثير من الأبحاث للتأكد من أنها تتماشى مع أهدافك المالية وتحملك للمخاطر.
كيفية تقييم الاسهم التي توفر الارباح الموزعة
يمكن للمستثمر استخدام طرق مختلفة لمعرفة المزيد عن أرباح الشركة ومقارنتها بالشركات المماثلة.
عائد توزيعات الأرباح
تقيس هذه النسبة القيمة السنوية لأرباح الأسهم المستلمة بالنسبة إلى القيمة السوقية للسهم الواحد للأوراق المالية. يحسب المستثمرون عائد توزيعات الأرباح عن طريق قسمة الأرباح السنوية للسهم الواحد على سعر السهم الحالي. على سبيل المثال، إذا أصدرت شركة XZY أرباحاً بقيمة 10 دولارات سنوياً بسعر سهم حالي يبلغ 100 دولار، فإن عائد توزيعات الأرباح يبلغ 10٪ (10 دولار / 100 دولار = 10٪). يمكن لأولئك الذين يسعون للحصول على أسهم ذات عائد مرتفع أن يبدأوا بحثهم عن طريق فحص المشكلات ذات العائد المقسم فوق نسبة معينة. ضع في اعتبارك أن هناك العديد من العوامل الأخرى إلى جانب عائد توزيعات الأرباح التي يجب على المستثمرين مراعاتها قبل الاستثمار في الأسهم.
توزيع نسبة الارباح
يقيس DPR مقدار أرباح الشركة المدفوعة للمساهمين. يحسب المستثمرون النسبة بقسمة إجمالي أرباح الأسهم على صافي الدخل. على سبيل المثال، إذا أبلغت شركة XZY عن صافي دخل قدره 50,000 دولار ودفعت 15,000 دولار في توزيعات الأرباح السنوية، فسيكون لديها DRP بنسبة 30٪ (15,000 دولار / 50,000 دولار = 30٪). هذا يعني أن الشركة تدفع 30٪ من أرباحها للمساهمين. بشكل عام، إن الشركة التي تدفع أقل من 50٪ من صافي أرباحها في شكل أرباح مستقرة، تتمتع بإمكانية تحقيق نمو مستدام للأرباح على المدى الطويل.
نسبة تغطية الأرباح
تقيس هذه النسبة عدد المرات التي يمكن أن تدفع فيها الشركة أرباحاً لمساهميها. يحسب المستثمرون نسبة تغطية الأرباح عن طريق قسمة أرباح الشركة السنوية للسهم الواحد (EPS) على أرباحها السنوية للسهم الواحد. على سبيل المثال، إذا أبلغت شركة XZY عن صافي دخل قدره 10 ملايين دولار مع توزيعات أرباح سنوية قدرها 2 مليون دولار للمساهمين، فإن نسبة تغطية الأرباح تبلغ 5 أضعاف. (10 مليون دولار / 2 مليون دولار). عادة، ينظر المستثمرون إلى نسبة تغطية أرباح الأعلى على أنها أكثر ملاءمة.
الاعتبار الأول الذي يجب مراعاته عند شراء الأسهم الموزعة للأرباح هو سلامة أرباحها. يجب فحص عوائد توزيعات الأرباح التي تزيد عن 4٪، من الناحية الأخرى إن عوائد توزيعات الأرباح التي تزيد عن 10٪ يُشير إلى منطقة محفوفة بالمخاطر. من بين الأشياء الأخرى، يمكن أن يشير عائد توزيعات الأرباح المرتفع جداً إلى أن الدفع غير مستدام، أو أن المستثمرين يبيعون الأسهم، مما يؤدي إلى انخفاض سعر السهم وزيادة عائد الأرباح نتيجة لذلك.
الاستثمار في توزيعات ارباح الاسهم - ما تحتاج إلى معرفته
غالباً ما يُنظر إلى توزيعات الأرباح على أنها مكون رئيسي في خطة الاستثمار لأنها توفر مصدر دخل ثابتاً أو يمكن إعادة استثمارها لشراء المزيد من أسهم الشركة. قد يختلف العائد على الاستثمار المحسوب فقط على أساس نمو رأس المال اختلافاً كبيراً عن العائد المحسوب أيضاً مع أخذ عوائد الأرباح في عين الاعتبار.
يجب أن تكون توزيعات الأرباح ميزة إضافية تضاف إلى المعايير الأساسية لاختيار شركة ذات أساسيات قوية و / أو اتجاه سعر مناسب بدلاً من العامل الوحيد الذي يجب مراعاته عند إجراء استثمار. بالإضافة إلى ذلك، من المهم تجنب اختيار الشركات بناءً على عائد توزيعات الأرباح فقط، حيث قد يتم خفض أو زيادة تلك التوزيعات.
تسعى الشركة التي يتم إدارتها بشكل جيد عادةً إلى دفع توزيعات الأرباح لإظهار استقرارها المالي وجاذبيتها للمستثمرين، على الرغم من وجود فرصة لأن تقوم الشركات بذلك من خلال الاحتياطات النقدية الخاصة بها بدلاً من الأرباح.
يجب أن يحذر المستثمرون من عوائد توزيعات الأرباح التي تكون مرتفعة بشكل غير عادي، والتي غالباً ما تتجاوز 7٪. نظراً لأن نسبة العائد على توزيعات الأرباح تحسب كما يلي: (توزيعات الأرباح لكل سهم ÷ سعر السهم) × 100، فإن عائد توزيعات الأرباح عادةً ما يرتفع بشكل كبير عندما ينخفض سعر الأسهم. تؤدي هذه الانخفاضات إلى ارتفاع كبير في العائد دون زيادة توزيعات الأرباح.
على الرغم من وجود خطر يتمثل في أن الشركات قد تختار دفع توزيعات الأرباح من الاحتياطيات النقدية بدلاً من الأرباح، فإن المؤسسة التي تتم إدارتها بشكل جيد تفضل عادةً القيام بذلك لتظهر للمستثمرين استقرارهم المالي وجذبهم للاستثمار.
لتحديد ذلك، يتم إنشاء نسبة عن طريق قسمة صافي الأرباح على توزيعات الأرباح. يتم تغطية الأرباح الموزعة بالكامل على الأقل من الأرباح عندما تزيد عن 1، مما يشير إلى أن الاحتياطيات النقدية الحالية لا تُستخدم لدفع أرباح الأسهم. قد تكون النسبة أقل من 1 أيضاً علامة تحذير لأنها تشير إلى أن أرباح الشركة غير كافية لتمويل توزيعات الأرباح، مما يستلزم استخدام الاحتياطيات النقدية. قد ينتج عن ذلك تخفيض توزيعات الأرباح أو إلغاء المدفوعات بالكامل.
ابدأ الاستثمار في أسهم وصناديق توزيعات الأرباح
إليك كيفية الاستثمار في الأسهم والصناديق الموزعة للأرباح مع وسيط عالمي وعالي التنظيم مثل الوسيط NAGA.com:
- أنشئ حساب تداول. بغض النظر عن الأصول والاستراتيجيات التي اخترتها، فأنت بحاجة إلى التسجيل وإكمال عملية "اعرف عميلك KYC" للتحقق من هويتك.
- قم بتمويل حسابك بأموال ورقية. قبل شراء أي أسهم توزيعات أرباح وتداولها، تحتاج إلى تمويل حساب التداول الخاص بك بالدولار الأمريكي أو اليورو أو العملات الأخرى.
- حدد الأسهم الموزعة للأرباح الخاصة بك. سيساعدك امتلاك فهم شامل لكيفية الاستثمار في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح على اتخاذ قرارات مستنيرة عند بناء محفظة دخلك الخاصة.
- ضع طلب الشراء. اتبع الخطوات المطلوبة من قبل منصة التداول لتقديم وإكمال أمر شراء لواحد أو أكثر من أسهم توزيعات الأرباح وصناديق الاستثمار المتداولة.
مع NAGA، يمكنك الاستثمار في أكثر من +3.000 سهم و صندوق استثماري مُتداول مع المكلية.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة قبل أن تقرر الاستثمار في أسهم الشركات والصناديق الموزعة للأرباح، يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية NAGA. لدى أكاديمية NAGA الكثير من الدورات التدريبية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً أفضل.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق لكيفية عمل عقود الهامش - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
