يتطلب اتخاذ أفضل القرارات المالية معرفة كيف يمكن لاستثماراتك أن يساعدك أو يعيقك عن تحقيق أهدافك المالية. لهذا السبب، يعد فهم أداء الاستثمار أمراً ضرورياً، بغض النظر عما إذا كنت مستثمراً متمرساً أو كنت ترغب فقط في معرفة المزيد قبل بدء رحلتك.
يعد فهم العائد على الاستثمار أمراً بالغ الأهمية سواء كنت مستثمراً في الأسهم أو مالكاً للأعمال أو شخصاً يحاول اتخاذ قرارات مالية مستنيرة بشكل أفضل. في هذه المقالة، سنناقش معنى العائد على الاستثمار، وكيفية حسابه، بالإضافة إلى كيفية مساعدتك في فهمه على الاستثمار في الأسواق المالية.
العائد على الاستثمار ROI - النقاط الرئيسية
- العائد على الاستثمار هو مؤشر رئيسي لتقييم فعالية وكفاءة الاستثمار معبراً عنه كنسبة مئوية.
- يمكن أن يساعدك فهم العائد على الاستثمار في تحديد مدى أداء استثماراتك أو مدى نجاحها.
- عند مقارنة الاستثمارات المحتملة، تكون نسبة العائد على الاستثمار الأعلى أكثر جاذبية للمستثمرين.
معنى العائد على الاستثمار - ما هو العائد على الاستثمار؟
العائد على الاستثمار هو مؤشر مالي معبر عنه بنسبة مئوية يقارن صافي الربح أو الخسارة بالتكلفة الأصلية للاستثمار لتحديد مدى ربحيته. العائد على الاستثمار هو مقياس عالمي للربحية يمكّن المستثمرين من تقييم فعالية الاستثمارات المختلفة واتخاذ قرارات سليمة بناءً على الحقائق بدلاً من مجرد التخمين.
كواحدة من أكثر النسب المالية شيوعاً واستخداماً، يمكن استخدام العائد على الاستثمار لتقييم مجموعة واسعة من الأصول الاستثمارية، من الأوراق المالية، مثل الأسهم أو السندات، إلى العقارات والاستثمارات التجارية.
هناك عدة طرق لتقييم آفاق الاستثمار باستخدام العائد على الاستثمار. قد يساعد ذلك في اختيار الأسهم التي يجب شراؤها، وما إذا كان من الأفضل القيام باستثمارات عقارية معينة، وحتى ما إذا كان مشروع شركة معينة يستحق العناء. إن الفهم الجيد للعائد على الاستثمار (ROI) يمكّن المستثمرين من الاختيار بحكمة أين يضعون أموالهم للعمل. يمكنهم حتى تحديد أفضل تخصيص لمحفظتهم من خلال حساب العائد المحتمل على الاستثمار (ROI).
يتم قياس العائد على الاستثمار عادةً بطريقتين، اعتماداً على وقت حسابه: العائد المتوقع على الاستثمار و العائد الفعلي على الاستثمار.
العائد المتوقع على الاستثمار
قبل القيام باستثمار أو بدء مشروع، تحاول الشركات والمستثمرون حساب العائد المتوقع على الاستثمار، استناداً إلى سيناريوهات مختلفة، لتحديد مجموعة النتائج المحتملة وتقييم ما إذا كان من المنطقي المضي قدماً. يحسب العائد المتوقع على الاستثمار مقدار الربح المتوقع للمشروع بناءً على التكاليف المقدرة والإيرادات وعوامل أخرى.
العائد الفعلي على الاستثمار
يُعرف العائد الحقيقي على الاستثمار الذي يولده مشروع أو استثمار باسم العائد الفعلي على الاستثمار. يقارن هذا الرقم، الذي يتم تحديده عادةً بعد انتهاء الاستثمار أو المشروع، بين الربح الفعلي والربح المتوقع مع مراعاة النفقات والإيرادات النهائية.
يمكن أن يكون إما إيجابياً أو سلبياً أو محايداً، إذا حقق المشروع التعادل (إجمالي الإيرادات المتولدة يطابق التكاليف).
إن معدل العائد على الاستثمار هو أداة أساسية لمقارنة إمكانيات الاستثمار بالإضافة إلى استخدامه كمؤشر مستقل. يمكن للمستثمرين تحديد أدوات الاستثمار - مثل الأسهم أو السندات أو العقارات أو المشاريع التجارية - التي تناسب قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم المالية من خلال مقارنة عائد الاستثمار. باستخدام تحليل المقارنة هذا، قد يحسن الأشخاص معدل نجاحهم الإجمالي من خلال تخصيص رأس مالهم بعناية.
معدل العائد هو نسبة مختلفة تستخدم لتقييم الربحية، وهو مماثل لعائد الاستثمار. ومع ذلك، بدلاً من الإشارة إلى المدة الكاملة للاستثمار، يصف معدل العائد غالباً العائد على الاستثمار الذي تتلقاه خلال فترات زمنية محددة مسبقاً (عادةً عام واحد). لكن الناس يستخدمون المصطلحين بشكل متبادل.
أنواع العائدات في استثمارات الأسواق المالية
ارتفاع رأس المال والأرباح ومدفوعات الفائدة هي ثلاثة مصادر محتملة للإيرادات من استثمارات الأوراق المالية. على الرغم من أن كلاهما يعني عائداً على الاستثمار، إلا أن ميزاتهما وتداعياتهما الضريبية تختلف عادةً.
مكاسب رأس المال
يُعرف ارتفاع قيمة الأوراق المالية بمرور الوقت باسم مكاسب رأس المال أو تقدير رأس المال. عندما تبيع أسهمك بأكثر مما دفعته في الأصل مقابلها، فإنك تحصل على بعض المكاسب التي قد تتأثر بظروف السوق وقوى العرض والطلب. اعتماداً على المدة التي تحتفظ بها بالأصول قبل بيعها، قد تكون مكاسب رأس المال إما قصيرة الأجل أو طويلة الأجل.
الأرباح
تستخدم بعض الشركات إيراداتها لدفع أرباح لمساهميها. غالباً ما تعكس الأرباح أداء الشركة وربحيتها ويمكن توزيعها على أساس منتظم، ربع سنوي أو سنوي. للشركة الحق في زيادة أو خفض أو إيقاف دفع الأرباح في أي لحظة، حيث إنها غير مضمونة. يمكن للشركات دفع أرباح نقدية أو كأسهم إضافية.
أين تستثمر أموالك خلال عام 2025 بعض من أفضل أسهم توزيعات الأرباح 2025 الفوائد
الفائدة هي الإيرادات المكتسبة من إيداع الأموال في حسابات تدفع الفائدة أو شراء الأوراق المالية الدين. إنها في الأساس الرسوم التي يتم تحصيلها مقابل استخدام أموال شخص آخر. يمكن كسب الفائدة من حسابات التوفير ذات العائد المرتفع أو شهادات الإيداع أو السندات. تعتبر مصدر دخل أكثر موثوقية من الأرباح أو زيادة رأس المال. ومع ذلك، تقدم الفوائد عوائد أصغر بشكل عام وهي مناسبة بشكل أفضل للأشخاص الذين يقدرون الاستقرار والأمان.
كيفية تحقق أفضل العوائد على مدخراتك
طريقة حساب معدل العائد على الاستثمار – معادلة معدل العائد على الاستثمار ROI
إن طريقة حساب العائد على الاستثمار بسيطة للغاية في الواقع. أول شيء عليك القيام به هو خصم تكلفة الاستثمار من قيمته النهائية. ثم قسّم العائد الصافي على تكلفة الاستثمار واضرب النتيجة في 100 (للحصول على النسبة المئوية).
معادلة معدل العائد على الاستثمار ROI
العائد على الاستثمار ROI = ((القيمة النهائية للاستثمار - التكلفة الأولية للاستثمار) / تكلفة الاستثمار) × 100
وبالتالي، فإن حساب العائد على الاستثمار (ROI) يستلزم مقارنة تكلفة الاستثمار بمكاسبها. دعنا نستخدم مثالاً لتبسيط الأمور.
على سبيل المثال، إذا استثمرت 10000 دولار في بعض الأسهم التي تبلغ قيمتها حالياً 15000 دولار، فسيكون عائد الاستثمار (ROI) الخاص بك:
ROI = (15000 دولار - 10000 دولار) / 10000 دولار × 100 = 50%
هذا يعني أن استثمارك بقيمة 10000 دولار حقق عائداً بنسبة 50%. وكلما كان أداء الاستثمار أفضل، زادت نسبة العائد على الاستثمار.
نظراً لأن القيمة النهائية للاستثمار - التكلفة الأولية للاستثمار هي في الأساس صافي الربح، فإن هناك نسخة أخرى من صيغة العائد على الاستثمار هي:
ROI = صافي الربح / تكلفة الاستثمار
على سبيل المثال، إذا حقق استثمار بقيمة 1000 دولار دخلاً صافياً بقيمة 200 دولار، فسيكون عائد الاستثمار (ROI) 20%. وهذا يعني في الأساس أن كل دولار مستثمر حقق عائداً قدره 0.20 دولار.
الفكرة الأساسية وراء العائد على الاستثمار هي نفسها دائماً، بغض النظر عن الصيغة التي تستخدمها - فهي تحسب العائد على الاستثمار فيما يتعلق بتكلفته.
ومع ذلك، لا تقدم الأرقام الصورة الكاملة في كل مرة. من المهم أن تتذكر أن صيغة العائد على الاستثمار المستخدمة على نطاق واسع لا تأخذ في الاعتبار المدة التي احتفظت فيها بالاستثمار. وبالتالي، يجب أن تأخذ في الاعتبار الإطار الزمني أثناء تحديد ما إذا كان العائد المطلوب مرضياً، خاصة في مناخ التضخم المرتفع.
ما هو العائد الجيد على الاستثمار (ROI)؟
بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحسين عائداتهم مع التحكم في المخاطر، فإن معرفة ما يميز العائد "الجيد" على الاستثمار أمر ضروري. في حين أن مصطلح "جيد" ذاتي وفي معظم الأحيان لا يوجد معيار عالمي واحد، فهناك مجموعة من العوامل التي قد تؤثر على ما يعتبر جيداً.
التوقعات الشخصية
إن الحصول على عائد يساعد في تحقيق أهدافك الفورية أو الأهداف الطويلة الأجل وهو ما يهم أكثر عندما يتعلق الأمر بـ "عائد استثمار جيد". يجب على المستثمرين أن يطابقوا توقعاتهم لعائد الاستثمار مع أهدافهم الشخصية وموقفهم المالي، بغض النظر عما إذا كانوا يسعون إلى الحفاظ على رأس المال، أو توليد الدخل، أو تجميع الثروة.
التسامح مع المخاطر
إن الاستثمارات تدور دائماً حول وضع المخاطر والمكافآت المحتملة في حالة توازن. للحصول على استثمارات أكثر راحة ويمكن التنبؤ بها، قد يكون الأشخاص الذين يتجنبون المخاطرة على استعداد لقبول عائد استثمار أقل، في حين قد يكون المستثمرون المتسامحون مع المخاطر على استعداد لتحمل المزيد من التقلب وعدم اليقين للحصول على عوائد أعلى.
متوسط الصناعة
إن تحديد معدل عائد جيد يعتمد أيضاً على نوع الاستثمارات التي تمتلكها وتخصيص الأصول. تختلف توقعات العائد على الاستثمار حسب الصناعة، اعتماداً على ظروف السوق والبيئة التنافسية والإطار التنظيمي. على سبيل المثال، بالنظر إلى تعقيد ومخاطر المشاريع، قد يُعتبر العائد على الاستثمار بنسبة 2% في شركة تصنيع الطائرات منخفضاً للغاية، في حين يُعتبر العائد على الاستثمار بنسبة 2% في السندات الحكومية مقبولاً.
أفق الاستثمار
إن المثل القائل "الوقت هو المال" ذو صلة خاصة عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات. في حين أن الاستثمارات قصيرة الأجل تكون أكثر مرونة وسيولة بشكل عام، ولكنها تقدم عائداً متوسطاً أقل على الاستثمار، فإن الاستثمارات طويلة الأجل تقدم عادةً عوائد أعلى، ولكن سيتعين عليك التعامل مع صعودها وهبوطها.
بشكل عام، كلما طالت مدة التزامك بأموالك، كلما كان العائد على الاستثمار أعلى. ومع ذلك، هذا ليس مضموناً، خاصة خلال فترات الهبوط الطويلة أو فترات الركود الاقتصادي.
يجب عليك أيضاً الانتباه جيداً لمعدل التضخم للحصول على صورة حقيقية لما تولد استثماراتك بالفعل. إذا وصلت إلى عائد 5% على الاستثمار خلال فترة تضخم +5%، فإن معدل التضخم اللاحق، أو العائد الحقيقي على الاستثمار، يكون 0 أو حتى سلبياً. بالنسبة لتقديرات العائد على الاستثمار على المدى الطويل، يجب على الشركات والمستثمرين استخدام معدل العائد الحقيقي لمنع المبالغة في تقدير نمو وربحية استثماراتهم.
باختصار، لا توجد معايير مقبولة عالمياً لـ "عائد استثمار جيد". بالنسبة لبعض المشاريع أو الاستثمارات، قد يُعتبر العائد على الاستثمار بنسبة 7% مقبولاً، ولكنه غير كافٍ بالنسبة للآخرين.
هل العائد على الاستثمار أداة جيدة لتقييم الاستثمار؟
العائد على الاستثمار هو طريقة بسيطة لمقارنة وتقييم الاستثمارات المختلفة بناءً على قدرتها على "توليد الدخل" وأحد معايير التقييم الأساسية للمستثمرين الأفراد أو الشركات عند اتخاذ قرار بشأن ما يستثمرون فيه الأموال لأننا نعيش في مجتمع حيث يكون "توليد المال" أمر بالغ الأهمية.
على الرغم من أن عائد الاستثمار هو أداة سريعة وبسيطة، إلا أن المستثمرين يحتاجون إلى فهم حدوده ومعرفة كيفية استخدامه عند تقييم عائد الاستثمار المحتمل.
فوائد استخدام عائد الاستثمار
نظراً للفوائد العديدة التي يقدمها، أصبح عائد الاستثمار مقياساً "قياسياً" للاستثمار.
- المرونة: يمكن استخدام عائد الاستثمار لتقييم ومقارنة العديد من أنواع الاستثمارات. من شراء الأسهم إلى الاستثمارات العقارية والتجارة الإلكترونية، يمكنك تحديد عائد الاستثمار لكل شيء له تكلفة ويمكن أن يؤدي إما إلى توفير أو توليد دخل إضافي. يسمح لك هذا المقياس بمقارنة مجموعة واسعة من الاستثمارات.
- سهل التفسير: يجد معظم الأفراد أن عائد الاستثمار سهل التفسير. يشير عائد الاستثمار السلبي إلى الخسارة، في حين يشير عائد الاستثمار الإيجابي إلى الربح. كلما ارتفع عائد الاستثمار، أصبح الاستثمار أكثر جاذبية. على الرغم من أن عالم الاستثمارات أكثر تعقيداً من هذا، إلا أن عائد الاستثمار يبدو واضحاً.
- المقارنة السهلة: يسمح لك معدل العائد على الاستثمار بمقارنة عوائد استثمار واحد بسرعة مع عوائد استثمارات أخرى، مثل العقارات أو الأسهم أو السندات أو أنواع أخرى من الاستثمارات.
- يُسهل عملية اتخاذ القرار: لدى العديد من المستثمرين والشركات حد أدنى من متطلبات العائد على الاستثمار للاستثمارات الجديدة. يُشار إلى هذا أحياناً باسم "معدل العائق". يحدد البعض معدلات عوائق مختلفة لأنواع مختلفة من الاستثمارات ذات ملفات تعريف مخاطر مختلفة. وبالتالي يصبح معدل العائد على الاستثمار تقنية بسيطة لفحص الاستثمارات المحتملة.
قيود استخدام معدل العائد على الاستثمار
قد تُصعب قيود معدل العائد على الاستثمار عملية تقييم نجاح الاستثمار بشكل شامل على الرغم من فوائده الجذابة، وخاصة عند مقارنته باستثمارات أخرى. يجب أن يكون المستثمرون على دراية بحدود معدل العائد على الاستثمار من أجل اتخاذ قرارات حكيمة والابتعاد عن الأخطاء المكلفة.
- يتجاهل أفق الوقت: لا تأخذ صيغة معدل العائد على الاستثمار القياسية في الاعتبار عامل الوقت الذي يمكن أن يكون مشكلة عند مقارنة البدائل الاستثمارية. يتتبع العديد من المستثمرين العائدات السنوية، مما يساعد في تحويل العديد من مقاييس العائد على الاستثمار من فترات الاحتفاظ المختلفة إلى رقم أكثر ملاءمة للمقارنة. للقيام بذلك، يجب على المستثمرين تطبيق العائد السنوي على الاستثمار (تقسيم رقم العائد على الاستثمار على عدد السنوات) أو معدل العائد الداخلي (IRR).
- لا يأخذ في الاعتبار المخاطر المرتبطة: على الرغم من أن استثمارين قد يكون لهما نفس العائد على الاستثمار (ROI)، إلا أن أحدهما قد يكون أكثر خطورة من الآخر. في بعض السيناريوهات الخاصة، قد لا يكون الخطر الأعلى مبرراً بعائد استثمار أعلى.
- يتجاهل العوامل الخارجية: يمكن أن تتأثر ربحية الاستثمار بمتغيرات خارجية مثل التحولات في معنويات السوق أو أسعار الفائدة أو التضخم المرتفع. عند تقييم الاستثمارات بمرور الوقت، يجب استخدام العائد على الاستثمار بحذر، أو حتى استبداله بأدوات تقييم أخرى، مثل معدل العائد الحقيقي (ROR) أو معدل العائد الداخلي (IRR).
- التبسيط المفرط: من خلال تبسيط القرارات المعقدة بشأن الاستثمارات إلى نسبة مئوية واحدة، قد يتجاهل العائد على الاستثمار العناصر النوعية التي قد يكون لها تأثيرات طويلة الأجل، مثل وضع السوق أو سمعة العلامة التجارية أو عوامل غير ملموسة أخرى قد تؤثر على أداء الشركة وربحيتها.
العائد على الاستثمار (ROI) هو مقياس شائع الاستخدام لتقييم أداء الاستثمار وربحيته. من خلال تقييم الربح أو الخسارة المحققة فيما يتعلق بالنفقات المتكبدة، فإنه يساعد المستثمرين على تقييم فعالية استثماراتهم. ومع ذلك، قبل القيام بالاستثمار، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بفوائد وعيوب العائد على الاستثمار، تماماً مثل أي مقياس مالي آخر.
بدائل لحسابات العائد على الاستثمار
عندما يتعلق الأمر بتقييم الاستثمارات، فإن نسبة العائد على الاستثمار العامة جداً لها مجموعة من البدائل. على الرغم من أن كل منها مقياس للربحية، إلا أن أساليبها والعوامل التي تأخذها في الاعتبار تختلف.
- معدل العائد الداخلي (IRR) - غالباً ما يُعتبر معدل العائد الداخلي (IRR) مقياساً أكثر تفصيلاً لحساب العائد لأنه يأخذ في الاعتبار العديد من المتغيرات، بما في ذلك التدفقات النقدية، أو آثار المخاطر أو القيمة الزمنية للمال (التي لا يأخذها معدل العائد على الاستثمار). ويعترف بأن الدولار الذي يتم استلامه اليوم أكثر قيمة من الدولار الذي يتم الحصول عليه لاحقاً بسبب التضخم وتكلفة الفرصة. وعلاوة على ذلك، يأخذ معدل العائد الداخلي في الاعتبار مخاوف المخاطر، مما يؤدي إلى تقييم أكثر شمولاً لربحية الاستثمار.
- ROE و ROA - تشمل خيارات عائد الاستثمار الأخرى العائد على حقوق الملكية (ROE) و العائد على الأصول (ROA). لا تأخذ هاتان النسبتان في الاعتبار توقيت التدفقات النقدية وتوفران فقط معدل عائد سنوي. ومع ذلك، فهي أكثر خصوصية من العائد العام على الاستثمار لأن المقام محدد بدقة أكبر. حقوق الملكية والأصول لها معانٍ محددة، في حين أن "الاستثمار" يمكن أن يشير إلى مجموعة متنوعة من الأشياء.
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR) - نظراً لأن الفترة الزمنية التي يتم خلالها الاحتفاظ بالاستثمار لا يتم تضمينها عند حساب العائد على الاستثمار، فقد يستخدم المستثمرون الأكثر اهتماماً بالعائد السنوي معدل النمو السنوي المركب، - وهو معدل العائد السنوي المطلوب لزيادة الاستثمار إلى قيمته النهائية بمرور الوقت أو CAGR باختصار.
جدول يقارن بين عائد الاستثمار ومقاييس عائد الاستثمار البديلة ذات الصلة بمستثمري الأسهم
المقياس الوصف التركيز على الربحية التركيز على التقييم أساس القياس نوع العائد العائد على الاستثمار (ROI) يقيس إجمالي العائد على الاستثمار ويُظهر إجمالي الربحية مرتفع منخفض إجمالي "الاستثمار" العائد الكلي (غير سنوي) معدل العائد الداخلي (IRR) يحسب العائد مع مراعاة توقيت التدفقات النقدية، والمخاطر، والتضخم مرتفع متوسط التدفقات النقدية على مر الزمن معدل سنوي العائد على حقوق الملكية (ROE) يقيس الربحية نسبةً إلى حقوق المساهمين مرتفع منخفض قيمة حقوق الملكية الصافية معدل سنوي العائد على الأصول (ROA) يقيس الربحية نسبةً إلى إجمالي الأصول مرتفع منخفض قيمة الأصول الصافية معدل سنوي معدل النمو السنوي المركب (CAGR) يقيس معدل النمو السنوي المركب خلال فترة الاستثمار متوسط منخفض معدل سنوي مركب
يُلخص جدول المقارنة أعلاه مقاييس عائد الاستثمار الرئيسية التي يستخدمها مستثمرو الأسهم عادةً، مُبرزاً تركيزها المُتميز على الربحية والتقييم. تُركز مقاييس مثل عائد الاستثمار (ROI)، وعائد حقوق الملكية (ROE)، وعائد الأصول (ROA)، وعائد العائد الداخلي (IRR) بشدة على قياس الربحية من منظورات وأطر زمنية مُختلفة. على النقيض من ذلك، يُقدم مُعدل النمو السنوي المُركب (CAGR) رؤية متوازنة من خلال عكس النمو السنوي بمرور الوقت. يُساعد فهم هذه الاختلافات المستثمرين على اختيار المقياس الأنسب بناءً على ما إذا كانوا يُعطون الأولوية لكفاءة الأرباح أم لجاذبية السوق في تحليلهم الاستثماري.
أفضل الاستثمارات لزيادة عائد الاستثمار المحتمل
إن استثمار الأموال بحكمة أو اختيار الاستثمارات التي يمكن أن تولد عوائد عالية هو الغرض الرئيسي لأي مستثمر. ومع ذلك، فإن القول بذلك أسهل بكثير من القيام به بالفعل. من بين الخيارات الأكثر شيوعاً الأسهم أو العقارات أو العملات المشفرة، ولكن هناك الكثير غيرها. ومع ذلك، وكما هو الحال دائماً، فإن الأداء السابق ليس ضماناً للنتائج المستقبلية ويجب دائماً مراعاة المخاطر.
أسهم النمو
يعد سوق الأسهم من بين أفضل الخيارات للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد ثابتة طويلة الأجل. فأسهم الشركات التي من المتوقع أن تنمو بشكل أسرع من السوق، والمعروفة بأسهم النمو، تستحوذ على حصة سوقية أكبر والاستثمار فيها يمكن أن يولد مكاسب رأسمالية كبيرة، وخاصة في الصناعات مثل التكنولوجيا الحيوية أو التكنولوجيا. ومن الأمثلة المعروفة على ذلك أسهم شركات مثل إنفيديا أو تيسلا أو ميتا.
صناديق الاستثمار العقاري
يمكن للمستثمرين إجراء استثمارات عقارية من خلال صناديق الاستثمار العقاري دون الحاجة إلى امتلاك وإدارة العقارات بشكل مباشر. ونظراً لارتفاع رأس المال على المدى الطويل ودفعات الأرباح المتسقة، فقد أنتجت صناديق الاستثمار العقاري عادةً عوائد إجمالية تنافسية. كما أنها تعد أداة رائعة لتنويع المحفظة الاستثمارية مما قد يقلل من إجمالي مخاطر المحفظة ويعزز الأرباح المحتملة.
تعرف على المزيد حول أسهم النمو تعرف على المزيد حول استثمارات صناديق الاستثمار العقاري السندات غير المرغوب فيها
عادةً ما تكون السندات هي الخيار الأول للمستثمرين الذين يسعون إلى استثمار آمن. ومع ذلك، توفر السندات ذات الدرجة الاستثمارية عائدات متواضعة (حوالي 3-5٪ على مدى السنوات العشر الماضية). على الرغم من أن السندات غير المرغوب فيها قد لا توفر نفس مستوى الأمان الذي توفره السندات ذات الدرجة الاستثمارية، إلا أنها تعوض ذلك بعوائد أعلى. فكلما انخفض تصنيف الشركة، زاد سعر الفائدة الذي ستدفعه على السندات الصادرة.
العملات الرقمية
من عام 2019 إلى عام 2021، ارتفعت قيمة البيتكوين من حوالي 3000 دولار إلى أكثر من 60 ألف دولار، مما وضع العملة المشفرة في طليعة السوق. ومنذ ذلك الحين، تظل العملة المشفرة واحدة من أكثر الاستثمارات شيوعاً للأشخاص الذين يبحثون عن عوائد كبيرة. على سبيل المثال، يبلغ متوسط العائد السنوي لمؤشر البيتكوين على مدى السنوات العشر الماضية حوالي 68%. ومع ذلك، تحمل استثمارات العملات المشفرة مستوى عالياً من المخاطر.
تعرف على المزيد حول الاستثمار في السندات تعرف على المزيد حول العملات الرقمية صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة
يمكن أيضاً تحقيق عوائد أعلى من خلال الاستثمار في صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التي تتبع الأسواق أو الصناعات ذات النمو السريع. قد توفر الصناديق المخصصة لقطاعات أو أسواق معينة إمكانات نمو أكبر، خاصة في ظل ظروف السوق المواتية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون هذه الأدوات الاستثمارية الخيار الأفضل لأولئك الذين يسعون إلى التنويع أو إدارة الاستثمار دون تدخل.
الذهب
عندما تتحول أسواق الأسهم إلى اللون الأحمر، أو تثير الجغرافيا السياسية قلق المستثمرين العالميين، يصبح الذهب الخيار الأفضل.
وفقاً لموقع statista.com، بين يناير 1971 ومارس 2024، بلغ متوسط العائد السنوي للذهب 7.98 في المائة، وهو ما كان أقل قليلاً من عائد السلع الأساسية، بمتوسط سنوي بلغ ثمانية في المائة. بلغ متوسط العائد السنوي للذهب في عام 2023 13.1 في المائة.
بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لهذا العام تعرف على المزيد حول الاستثمار في الذهب
الكلمات الأخيرة
يمكن أن يساعد العائد على الاستثمار المستثمرين والشركات في تحديد مكان الاستثمار وما إذا كان ينبغي بيع أصولهم أو الاحتفاظ بها. عند تقييم المخاطر الإجمالية والأفق الزمني، من المهم إدراك حدود العائد على الاستثمار واستخدامه جنباً إلى جنب مع المقاييس المالية الأخرى.
على الرغم من أنه مقياس شائع وسهل الفهم لربحية الاستثمار، فإن نسبة العائد على الاستثمار لها بعض العيوب، مثل حقيقة أنها غير معدلة حسب المخاطر ولا تأخذ في الاعتبار وقت الاحتفاظ بالاستثمار.
أخيراً، من أجل التأكد مما إذا كان العائد المرتفع بشكل استثنائي على الاستثمار واقعياً، يجب على المستثمرين توخي الحذر من الاستثمارات التي تدعي مثل هذه الأمور وإجراء المزيد من العناية الواجبة في العمل.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
قبل أن تبدأ في استخدام استراتيجية تداول المرآة، يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول NAGA. لدى أكاديمية NAGA الكثير من دورات العملات المشفرة المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً أفضل أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق لكيفية عمل استراتيجيات تداول الاتجاهات - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
المصادر:
