Emiratele Arabe Unite (EAU) s-au impus ca una dintre cele mai atractive destinații de investiții la nivel mondial. Țara oferă o creștere economică dinamică, reglementări favorabile investitorilor și oportunități de investiții eficiente din punct de vedere fiscal, în special pe piața bursieră. Fie că ești rezident, expat sau investitor internațional interesat de Orientul Mijlociu, investițiile la bursa din Emirate pot fi una dintre cele mai bune opțiuni pentru diversificarea portofoliului tău.
Acest ghid îți va explica tot ce trebuie să știi despre investițiile la bursa din Emirate, de la înțelegerea structurii pieței și a opțiunilor de investiții disponibile, până la crearea contului tău la NAGA.com și deschiderea primei tranzacții.
Cum să Investești la Bursa din Emirate – Ghid rapid
- Analizează opțiunile disponibile: dacă vrei să analizezi și să-ți construiești un portofoliu personalizat, alege acțiuni individuale din Emiratele Arabe Unite, precum EMAAR, EmiratesNBD sau Dubai Islamic Bank; dacă vrei să obții o expunere diversificată pe mai multe active, alege ETF-uri precum iShares MSCI UAE ETF.
- Definește-ți strategia: alege CFD-urile dacă îți dorești flexibilitatea de a tranzacționa la bursa din Emiratele Arabe Unite în ambele direcții, cu efect de levier; alege deținerea acțiunilor în mod direct dacă te concentrezi pe creștere și stabilitate pe termen lung.
- Deschide o poziție: creează-ți un cont la un broker reglementat care oferă o aplicație fiabilă pentru a-ți gestiona investițiile în siguranță și pentru a beneficia de asistență locală.
- Fii social: alătură-te celei mai importante platforme de social trading, care îți permite să te conectezi, să copiezi, să colaborezi și să inspiri alți traderi.
Deschide un cont Testează pe demo Copiază traderi de top
Bursele din Emirate – Prezentare generală
În Emiratele Arabe Unite există trei burse de valori unde (în calitate de investitor individual) poți cumpăra și vinde acțiuni:
- Dubai Financial Market (DFM): Principala bursă de valori din Emiratele Arabe Unite, cu sediul în Dubai, care oferă o gamă diversificată de titluri de valoare și se concentrează pe inovație și lichiditate.
- Abu Dhabi Securities Exchange (ADX): Principala bursă de valori din Abu Dhabi, cunoscută pentru listările importante susținute de guvern și accentul pus pe investiții stabile.
- NASDAQ Dubai: O bursă internațională în centrul financiar din Dubai, care oferă o platformă pentru listări duale și instrumente financiare regionale-globale.
Fiecare bursă are propriile reglementări, cerințe de listare și ore de tranzacționare. Acestea includ unele dintre cele mai importante companii blue-chip din Emiratele Arabe Unite, precum Emaar Properties, First Abu Dhabi Bank (FAB), Emirates NBD, și sectoare care acoperă domeniul imobiliar, bancar, telecomunicații și energie.
Prin intermediul NAGA.com, poți accesa o gamă largă de acțiuni listate pe principalele piețe bursiere din Emiratele Arabe Unite prin tranzacționarea CFD-urilor sau investiții în acțiuni cu deținere.
De ce să investești la Bursele din Emiratele Arabe Unite?
Scutirea de impozite pe câștigurile de capital și dividende, performanța istorică puternică a pieței și diversele oportunități de investiții sunt doar câteva dintre avantajele investițiilor la bursa din Emiratele Arabe Unite. În plus, țara a simplificat investițiile pentru expați și nerezidenți, permițându-le să acceseze cu ușurință bursa prin intermediul firmelor de brokeraj sau al platformelor de tranzacționare online.
Iată câteva dintre principalele motive pentru care investitorii privați și instituționali din întreaga lume investesc la bursa din EAU:
- Diversificarea economică: Inițiativele Vision 2071 stimulează creșterea industriilor emergente, cum ar fi inteligența artificială, energia regenerabilă și tehnologiile spațiale, extinzând oportunitățile dincolo de sectorul petrolier.
- Poziție geografică privilegiată: Situate la confluența dintre Est și Vest, EAU beneficiază de relații comerciale puternice cu Asia, Europa și Africa, alimentând o dezvoltare economică susținută.
- Sprijin guvernamental semnificativ: companii importante precum First Abu Dhabi Bank și ADNOC Distribution beneficiază de un sprijin semnificativ din partea statului, ceea ce asigură reziliența și stabilitatea pieței.
- Regim fiscal favorabil: Investitorii beneficiază de scutiri de impozite pe câștigurile de capital, dividende și venituri personale din investiții în acțiuni.
- Multiple opțiuni de investiții: Este disponibilă o gamă largă de instrumente, inclusiv deținerea de acțiuni în mod direct, ETF-uri și CFD-uri, pentru a se potrivi diferitelor strategii de investiții și profiluri de risc.
Având în vedere aceste avantaje incontestabile, să explorăm diferitele modalități de a investi eficient la bursa de valori din Emirate.
Modalități de a investi la Bursa din Emiratele Arabe Unite
Există mai multe modalități prin care poți accesa bursa din Emiratele Arabe Unite. Alege opțiunea de mai jos care reprezintă cel mai bine modul în care dorești să investești în acțiuni și cât de implicat dorești să fii în alegerea celor mai bune acțiuni în care să investești.
Principalele aspecte de luat în considerare atunci când îți definești strategia de investiții sunt orizontul de timp, obiectivele financiare, toleranța la risc, aspectele de natură fiscală și constrângerile legate de timp. Pe baza acestor informații, există două abordări principale pentru a investi la bursa din Emirate.
Cumpărarea acțiunilor listate la bursele din Emirate
Investitorii cumpără acțiuni listate pe bursele din Emiratel pentru a obține randamente pe termen lung. Durata acestui proces depinde de circumstanțele individuale. Unii investesc în acțiuni pentru a obține independența financiară și a se pensiona mai devreme, în timp ce alții investesc pentru a-și finanța studiile sau alte obiective.
Indiferent de scop, cumpărarea activului suport implică , de regulă, urmarea unei strategii de investiții în acțiuni pe un orizont de timp de cel puțin un an.
Investitorii vor alege, de obicei, acțiuni din EAU a căror valoare se așteaptă să crească atunci când vor fi dispuși să-și convertească investiția în numerar. Nu există reguli absolute cu privire la acțiunile din EAU care ar trebui incluse într-un portofoliu de investiții, dar diversificarea portofoliului pe diferite sectoare este o opțiune aleasă de mulți investitori experimentați.
Află cum poți cumpăra acțiuni din EAU
Cumpără acțiuni la bursa din Emiratele Arabe Unite dacă:
- Intenționezi să păstrezi acțiunile pentru o perioadă îndelungată
- Îți propui să obții profit numai din creșterea prețurilor
- Ești dispus să plătești integral valoarea tranzacției în avans
- Nu dorești să utilizezi efectul de levier pentru a-ți amplifica expunerea
Tranzacționarea acțiunilor listate la bursa din Emirate
Tranzacționarea la bursa din Emiratele Arabe Unite constă în specularea pe piața financiară fără a deține activele subiacente. Cu CFD-urile, poți tranzacționa acțiuni din Emiratele Arabe Unite în ambele direcții și poți utiliza efectul de levier pentru a-ți amplifica expunerea.
Vânzarea în lipsă (short-selling) este opusul unei poziții long (de cumpărare), care îți permite să obții profit dacă previzionezi corect o scădere a prețului unei acțiuni. Cu toate acestea, te rugăm să reții că vânzarea în lipsă este o metodă de tranzacționare care implică un risc ridicat, deoarece prețurile acțiunilor pot continua să crească – teoretic, fără limită. Este esențial să iei măsuri de management al riscului.
Efectul de levier este, în esență, un împrumut de la brokerul tău de acțiuni care îți permite să controlezi o sumă de bani mai mare decât cea pe care ai alocat-o pentru tranzacție. De exemplu, un efect de levier de x5 înseamnă că poți tranzacționa 5000 de dolari cu un depozit de doar 1000 de dolari. Efectul de levier este un instrument puternic care poate să îți amplifice potențialele profituri. Cu toate acestea, el poate să îți amplifice și pierderile, așa că este important să înțelegi riscurile.
De asemenea, este important de menționat faptul că pozițiile pe CFD-uri care rămân deschise peste noapte implică o mică taxă, raportată la valoarea poziției. Aceasta este, în esență, o plată a dobânzii pentru a acoperi costul efectului de levier pe care îl utilizezi peste noapte.
Află cum poți să joci la bursa din EAU
Tranzacționează la bursa din Emirate dacă:
- Vrei să speculezi în ambele direcții
- Dispui de o investiție inițială mai mică
- Dorești să utilizezi efectul de levier pentru a-ți amplifica expunerea
- Intenționezi să faci hedging pe un portofoliu de acțiuni existent
- Nu te interesează să deții activul subiacent
Cumpărare vs tranzacționare acțiuni la bursa din Emirate
Iată un rezumat al principalilor factori pe care trebuie să îi luați în considerare atunci când cumperi sau tranzacționezi acțiuni listate la bursele din Emiratele Arabe Unite:
Tranzacționare acțiuni la bursa din Emirate Cumpărare acțiuni la bursele din Emirate Orizont de timp De obicei, între câteva minute și câteva săptămâni În general, exprimat în ani sau chiar decenii Abordare Termen scurt Termen lung Obiectiv Deschiderea de poziții long și short pentru a beneficia de fluctuațiile temporare ale pieței Constituirea avuției în timp prin creșterea capitalului și efectul de capitalizare Risc Risc mai mare din cauza dinamicii pieței și a efectului de levier Risc mai mic datorită perioadei mai lungi de deținere, frecvenței reduse a luării deciziilor și lipsei efectului de levier Sursa profiturilor Cumpărarea la un mic și vânzarea la un preț mai mare într-o perioadă scurtă de timp Creșterea capitalului pe termen lung și dividende sau dobânzi Diversificare Mai puține opțiuni de diversificare din cauza abordării pe termen scurt Opțiuni de diversificare mai bune pentru diminuarea riscurilor pe termen lung Opțiuni de poziționare Specularea atât pe creșterea, cât și pe scăderea prețurilor Adecvată exclusiv pentru previziunile de piață bullish Costuri Cumpărarea și vânzarea frecventă implică costuri mai mari Costuri mai mici, datorită deținerii pe termen lung Analiză În principal analiză tehnică, axată pe trendurile pieței, indicatori tehnici și formațiuni grafice În principal, analiza fundamentală a performanței companiilor, indicatori economici și sentimentul pieței. Diferențe cheie între tranzacționarea și cumpărarea acțiunilor la bursa din Emiratele Arabe Unite
Top Acțiuni listate la Bursa din Emirate
Bursele din Emiratele Arabe Unite au înregistrat recent performanțe solide, indicele general al bursei din Dubai (DFM) crescând cu peste 27% în 2024 și continuând cu o creștere de până la 20% în primele trei trimestre ale anului 2025. Această creștere impresionantă a fost alimentată de cererea de acțiuni conforme cu Shariah, atrăgând investitori regionali și internaționali interesați de finanțarea etică. Bursa de valori din Abu Dhabi (ADX) a înregistrat, de asemenea, creșteri, deși ceva mai modeste, acțiunile din sectorul financiar și imobiliar contribuind la reziliența pieței.
Printre cele mai bune acțiuni de pe piața bursieră din Emiratele Arabe Unite se numără Salik, cu un randament total de 80%, și Parkin, cu peste 200% de la oferta publică inițială din 2024. UPP, AMLAK și DIB sunt alți actori importanți de pe bursa din Dubai, cu creșteri impresionante în 2024-2025.
Performanțele anterioare nu constituie un indicator fiabil privind rezultatele viitoare. Toate datele istorice, inclusiv, dar fără a se limita la randamente, volatilitate și alte indicatori de performanță, nu trebuie interpretate ca o garanție privind performanțele viitoare.
Alte acțiuni de top din Emiratele Arabe Unite de luat în considerare în 2026 sunt:
- Emaar Properties (EMAAR): Un dezvoltator imobiliar de top, cu proiecte importante precum Dubai Downtown și Dubai Mall.
- Etisalat (7020): Furnizor important de servicii de telecomunicații, cu o prezență internațională în creștere.
- Dubai Electricity and Water Authority (DEWA): Furnizor de utilități cu sprijin guvernamental stabil.
- Emirates NBD (EMIRATESNBD) – Instituție bancară proeminentă.
- DB Islamic Bank (DIB) – Bănci conforme cu Sharia.
*Notă: Deși aceste acțiuni din EAU par promițătoare, întotdeauna trebuie să analizezi și pe cont propriu sau să apelezi la consultanți financiari pentru a-ți alinia investițiile cu toleranța la risc și obiectivele tale.
Previziunile economice susțin acest trend pozitiv al bursei din Emiratele Arabe Unite, estimând o creștere a PIB-ului de aproximativ 4,4% pentru 2025 și o accelerare la 5,4% în 2026, susținută de diversificarea în domeniul turismului, imobiliarelor, serviciilor financiare și de redresarea sectorului hidrocarburilor.
ETF-ul EAU
Deși există un anumit entuziasm în ceea ce privește alegerea acțiunilor individuale listate la bursa din Emirate, uneori ar putea fi preferabil să iei în considerare un ETF. Astfel, vei investi adesea într-un coș de acțiuni selectate din Emiratele Arabe Unite, care acoperă diverse piețe și sectoare.
iShares MSCI UAE ETF (UAE) se concentrează pe câteva companii remarcabile listate la bursele din EAU, cu rapoarte financiare impresionante. Se preconizează că EAU va înregistra o creștere substanțială în următorii ani, iar ETF-ul EAU se concentrează pe industriile despre care se estimează că vor asimila cea mai mare parte a creșterii.
Performanțele anterioare nu constituie un indicator fiabil privind rezultatele viitoare. Toate datele istorice, inclusiv, dar fără a se limita la randamente, volatilitate și alte indicatori de performanță, nu trebuie interpretate ca o garanție privind performanțele viitoare.
Obiective investiționale și performanță
UAE își propune să urmărească rezultatele investiționale ale indicelui MSCI All UAE Capped. Indicele este conceput pentru a evalua piața de capital din Emiratele Arabe Unite (NASDAQ: UAE). Acesta este alcătuit din titluri de valoare clasificate în EAU conform metodologiei MSCI Global Investable Market Indices și titluri ale companiilor listate în EAU, cu sediul central și cea mai mare parte a operațiunilor în EAU.
Fondul investește, în general, cel puțin 80% din activele sale în titluri de valoare ale indicelui subiacent sau în certificate de depozit care reprezintă titluri de valoare ale indicelui subiacent. EAU (ETF) este concentrat în mare măsură pe bursele din EAU (care includ Abu Dhabi și Dubai), deși este una dintre cele mai bune investiții în EAU pentru expați și nu numai.
De la înființare, randamentul total al ETF-ului EAU a fost de aproape 20%, cu cea mai bună performanță în 2021, unul dintre cei mai buni ani ai bursei din EAU.
*Performanța menționată reprezintă performanța anterioară și nu garantează rezultatele viitoare. Randamentul investiției și valoarea principală a unei investiții vor fluctua, astfel încât acțiunile unui investitor, atunci când sunt vândute sau răscumpărate, pot avea o valoare mai mare sau mai mică decât costul inițial. Performanța actuală poate fi mai mică sau mai mare decât performanța menționată.
Deținerile ETF-ului EAU și structura expunerii
Când investești la bursa din Emirate prin intermediul ETF-ului iShares EAU, peste 40% din investiția ta va fi alocată celor mai mari 4 companii din Emiratele Arabe Unite și Orientul Mijlociu. În plus față de ponderea foarte concentrată a portofoliului în primele 34 de dețineri, peste 55% din portofoliu este alcătuit din bănci și companii de administrare și dezvoltare imobiliară.
La începutul trimestrului IV al anului 2025, defalcarea expunerii pe sectoare indică faptul că sectorul financiar este lider în alocarea activelor fondului, cu peste 37%, urmat de imobiliare (22%), comunicații (11%) și industrie (11%).
Potrivit prospectului actual al fondului, rata cheltuielilor este de 0,60%.
De ce să investești la Bursele din EAU prin intermediul "UAE"?
iShares MSCI UAE ETF ("UAE") are ca scop urmărirea rezultatelor investiționale ale unui indice compus din unele dintre cele mai bune acțiuni din Emiratele Arabe Unite în prezent.
- Expunere la o gamă largă de companii din Emiratele Arabe Unite
- Acces concentrat la top 40 de acțiuni din Emiratele Arabe Unite
- Utilizat pentru a exprima o viziune unică asupra unei singure țări
Cum să investești la Bursa din Emirate prin NAGA.com?
NAGA.com este o platformă de tranzacționare online de top, care oferă acces facil la acțiuni din Emiratele Arabe Unite și alte instrumente financiare, cu funcții adaptate atât pentru începători, cât și pentru traderii experimentați.
Pentru a începe, urmează pașii de mai jos:
Pasul 1. Înregistrează-te la NAGA.com
Înregistrează-te la NAGA.com și finalizează procesul de verificare „Know Your Customer” (KYC), care include încărcarea documentelor pentru a-ți confirma identitatea. Alege între două tipuri de conturi:
- Cont de investiții: pentru cumpărarea și deținerea directă a acțiunilor din Emiratele Arabe Unite.
- Cont de tranzacționare (CFD): pentru tranzacționarea pe marginea fluctuațiilor de preț ale acțiunilor, inclusiv vânzarea în lipsă.
Pasul 2. Alimentează-ți contul
Depune fonduri în monede acceptate, cum ar fi USD. NAGA acceptă diverse metode de alimentare (peste 20), inclusiv transferuri bancare, carduri de credit și portofele electronice, pentru a facilita depunerea fondurilor.
Pasul 3. Selectează acțiunile sau ETF-urile
Utilizează instrumentele de analiză ale NAGA, datele de piață în timp real și informațiile furnizate de analiști pentru a identifica acțiuni sau ETF-uri promițătoare din Emiratele Arabe Unite, cum ar fi iShares MSCI UAE ETF. Alege între deținerea acțiunilor pe termen lung sau tranzacționarea CFD-urilor pe termen scurt, în funcție de strategia ta de investiții.
Pasul 4. Plasează ordinele
Trimite ordine de cumpărare sau vânzare direct din aplicația intuitivă NAGA WebApp sau prin intermediul aplicațiilor mobile. Poți seta ordine la piață, ordine limită și ordine stop pentru a-ți gestiona tranzacțiile în mod eficient.
Pasul 5. Gestionează-ți portofoliul
Monitorizează performanța, dividendele și știrile actualizate, totul direct din platformă. Folosește funcția de copiere a tranzacțiilor NAGA pentru a urmări investitori experimentați sau pentru a-ți automatiza tranzacțiile.
Sfaturi de final privind investițiile la bursa din Emirate
În cele din urmă, dacă intenționezi să accesați bursa din Emirate, fie ca investitor pe termen lung, fie ca trader pe termen scurt, iată câteva sfaturi utile de luat în considerare:
Analizează în amănunt trendurile pieței, fundamentele companiilor și factorii economici relevanți înainte de a lua decizii de investiții.
- Diversifică-ți portofoliul de investiții în diferite sectoare și clase de active pentru a distribui riscul în mod eficient.
- Înțelege riscurile asociate efectului de levier, în special atunci când tranzacționezi CFD-uri, și aplică strategii adecvate de management al riscului.
- Informează-te cu privire la știrile locale, reformele economice și noutățile legislative pentru a anticipa schimbările pieței.
- Adoptă o perspectivă de investiții pe termen lung pentru a-ți construi portofoliul, rămânând în același timp atent la oportunitățile de tranzacționare pe termen scurt adecvate pentru a optimiza randamentele.
NAGA Insights oferă acces la instrumente grafice și de analiză tehnică avansate, semnale de tranzacționare bazate pe inteligență artificială, date economice, previziuni ale analiștilor, activitatea fondurilor speculative și multe altele.
Prin aplicarea acestor îndrumări practice și utilizarea instrumentelor de tranzacționare complete ale NAGA, investitorii pot naviga cu încredere pe piețele din Emiratele Arabe Unite și își pot maximiza potențialul de investiții.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să faci investiții la bursa din Emirate, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi NAGA Academy sau un cont demo de tranzacționare. La NAGA Academy găsești o gamă largă de cursuri de investiții la bursă din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții la bursă mai bine informate.
Contul nostru demo este un loc potrivit pentru a învăța mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea să înțelegi îndeaproape cum funcționează CFD-urile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca un capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent pentru investitorii în acțiuni care doresc să facă trecerea la tranzacționarea cu efect de levier.
Surse:
- https://www.dfm.ae
- https://www.adx.ae/English/Pages/Markets/Main/default.aspx
- https://www.nasdaqdubai.com/listing/listed-securities
- https://www.ishares.com/us/products/239649/ishares-msci-uae-etf
- simplywall.st/stocks/ae/telecom/adx-eand/emirates-telecommunications-group-company-pjsc-shares
- https://www.marketscreener.com/quote/stock/FIRST-ABU-DHABI-BANK-9058884/
- https://finance.yahoo.com/quote/EMAAR.AE/
- https://www.barrons.com/market-data/stocks/aldar?countrycode=ae
- https://www.bloomberg.com/quote/ADCB:UH
- https://www.reuters.com/markets/companies/ENBD.DU
- https://www.investing.com/equities/db-islamic-bk
- https://www.adx.ae/english/Pages/ProductsAndServices/Securities/SelectCompany/default.aspx
- https://www.wsj.com/market-data/quotes/ae/xads/MULTIPLY
- https://www.morningstar.com/stocks/xads/adnocdist/quote
