Was ist der Forex Trading: Der ultimative Leitfaden

Der Devisenmarkt, auch Forex oder FX Handel genannt, ist beinah der größte Finanzmarkt der Welt. Laut Statistik hat das tägliche Tradingvolumen im Jahr 2019 6,6 Billionen US-Dollar erreicht. Daher ist es nicht überraschend, dass es weiterhin eine stetig wachsende Zahl von Anlegern weltweit anzieht.

Forex ist sowohl für Anfänger als auch für Profis geeignet, birgt jedoch wie jede andere Art des Tradings einige Risiken. In diesem Leitfaden befassen wir uns mit den wichtigsten Merkmalen des Devisenhandels, seinen Arten, wichtigsten Definitionen, Vorteilen und Herausforderungen sowie mit allem, was Sie wissen müssen, um Fehler beim Forex-Handel zu vermeiden, profitabel zu werden und zu bleiben.

Was ist der Forex Trading?

Der Devisenhandel ist ein Prozess, bei dem verschiedene Währungen ineinander umgerechnet werden können. Aufgrund dieser besonderen Funktion spielt es eine Schlüsselrolle im Außenhandel und im internationalen Business. FX Handel impliziert immer ein Währungspaar, was bedeutet, dass ein Händler eine Währung kauft und gleichzeitig eine andere verkauft. Wenn ein Anleger eine bestimmte Währung kauft und erwartet, dass ihr Preis in der Zukunft steigen wird, geht er long, er spekuliert also auf eine Wertsteigerung. Wenn er aber die Währung verkaufen will und davon ausgeht, dass ihr Wert sinken wird, geht er short, hier spekuliert er also auf eine Wertminderung.

Wenn es um den Forex- oder Devisenmarkt geht, zeichnet es sich durch folgende Merkmale aus:

• Es ist ein 24-Stunden-Markt, der nur am Wochenende geschlossen ist;
• Der Devisenhandel wird außerbörslich (OTC) durchgeführt, daher gibt es kein physische Präsenz für diesen Handelsplatz;
• Es ist einer der liquidesten Märkte für den Handel;
• Es kommt mit einer Hebelwirkung, auch Leverage genannt, die es ermöglicht, mit einer geringeren Investition in den Handel einzusteigen.

Die Hauptakteure auf dem Devisenmarkt lassen sich in fünf Hauptgruppen einteilen:

Handels- und Investmentbanken. Sie treten nicht nur als Händler und Kundenvertreter auf, sondern bilden auch die Handelskanäle für andere Marktteilnehmer.

Zentralbanken. Sie handeln im Auftrag von Regierungen, um den Zustand ihrer nationalen Wirtschaft zu stabilisieren oder zu verbessern.

Multinationale Firmen. Sie nutzen den Devisenmarkt als Zahlungsmethode, während sie internationale Geschäfte tätigen.

Einzelne Trader (Händler, Anleger, Makler usw.). Im Gegensatz zu anderen Marktteilnehmern hat diese Gruppe eine deutlich geringere Präsenz am Devisenmarkt, die jedoch in den letzten Jahren kontinuierlich zunimmt.

Die Geschichte des Devisenmarktes

Obwohl Währungsumtausch und Handel bis in die Antike zurückreichen, gibt es den modernen Devisenmarkt noch nicht lange.

Das erste bedeutende Ereignis in der modernen Geschichte des Devisenmarktes hat mit Amsterdam zu tun. Dort wurde im 17. Jahrhundert der erste Devisenhandel betrieben, der zwischen England und Holland stattfand.

Der nächste wichtige Schritt bei der Entstehung des Devisenmarktes war die Einführung des Goldstandards in den 1870er Jahren. Dieses Währungssystem implizierte, dass alle Preise durch Gold festgelegt und geregelt wurden. Obwohl also auch Papiergeld verwendet wurde, war es nur ein Gegenwert einer bestimmten Menge an Gold gewesen.

1944 wurde der Goldstandard durch das Bretton-Wood-Währungssystem ersetzt, das 1958 vollständig in Kraft trat. Es erlaubte Währungsschwankungen in einem Bereich von ±1 %.

Und schließlich geschah die wichtigste Änderung im Jahr 1971. Der US-Präsident Nixon beendete die Ära des Goldstandards, so dass es von diesem Moment an keinen festen Wechselkurs mehr gab, der Währungswert von vielen verschiedenen Faktoren bestimmt wurde und nur rechnerisch ermittelt werden konnte, da es keinen festen Gegenwert gab. Dies ist der entscheidende Moment für den Forex-Markt gewesen, seitdem gewinnt der Devisenhandel immer mehr an Bedeutung und Popularität.

Was sind die Währungspaare?

Auf dem Devisenmarkt werden die Währungen immer paarweise gehandelt. Jedes Paar besteht aus zwei unterschiedlichen nationalen Währungen, deren Wert gegeneinander notiert wird. Alle Währungen auf dem Markt werden durch drei Buchstaben dargestellt: Die ersten beiden stehen für den Namen des Landes, während der dritte den Namen der Währung dieser Region angibt. Beispielsweise setzt sich USD aus US und Dollar zusammen, GBP steht für Großbritannien und Pfund Sterling. Der USD ist die am meisten verbreitete Währung auf dem Devisenmarkt, mit einem wesentlichen Anteil an den Transaktionen am Devisenhandel. Es folgen EUR (Euro der Europäischen Union), JPY (Japanischer Yen) und GBP.

Die unterschiedlichen Arten von Währungspaaren

Alle in Forex gehandelten Währungspaare können am besten in drei Hauptgruppen unterteilt werden:

Die wichtigen Paare, die Hauptpaare, auch Major Pairs genannt, sind die beliebtesten Paare für den Handel auf dem Devisenmarkt. Sie machen rund 80 % des gesamten Handelsvolumens aus. Die Liste der Top 5 umfasst EUR/USD, dieses Währungspaar macht rund 20 % aller Devisentransaktionen aus, gefolgt von USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD und USD/CAD.

Weniger bedeutende Paare, auch als Minor Pairs bekannt, sind diejenigen, die nicht gegen den USD gehandelt werden. Einige der Beispiele sind GBP/JPY, EUR/GBP und andere.

Die sog. „exotischen Paare“ bestehen zum Teil aus Handelswährungen der Schwellenländer. Dies können zum Beispiel EUR/TRY (Euro/Türkische Lira) oder USD/ZAR (US-Dollar/Südafrikanischer Rand) sein.

Wie funktioniert Forex Trading?

Der Devisenhandel wird dezentral 24 Stunden an 5 Tagen in der Woche durchgeführt. Das Hauptmerkmal, welches diese Art des Handels von der Investition in andere Arten von Wertanlagen unterscheidet, sind die Währungspaare. Anleger müssen also Währungen gleichzeitig verkaufen und kaufen.

Wenn es um Devisennotierungen wie EUR/USD=1,1400 geht, muss man verstehen, dass die Einheit der Basiswährung links steht (in unserem Fall ist es EUR), die Notierungswährung rechts (USD). Die Gleichung bedeutet, dass 1 Euro gegen 1,1400 US-Dollar getauscht wird.
Betrachten wir es am besten in einem Beispiel: Wenn ein Anleger 1.000 Euro kaufen möchte, sollte er bei einem solchen Wechselkurs 1.140 US-Dollar zahlen. Steigt der Wechselkurs auf 1,1500, kann er durch den Verkauf des Euro einen Gewinn von 100 USD erzielen. Wenn Sie als Trader also erwarten, dass der Preis der Basiswährung steigt, können Sie das Paar kaufen (long gehen), und umgekehrt, wenn Sie erwarten, dass die Basiswährung fällt, können Sie es verkaufen (short gehen).

Die verschiedenen Arten von Forex-Märkten

Die Mehrheit der Devisenhändler hat nicht das Ziel, die gehandelte Währung an sich zu erwerben. Sie spekulieren lieber mit dem Währungskurs und nutzen Marktschwankungen aus. Der Forex-Markt unterteilt man in drei Haupttypen. Jeder von ihnen hat seine charakteristischen Merkmale und dient einem bestimmten Handelsbedarf.

Spot Market bedeutet, dass die Währungen sofort („on the spot“) oder innerhalb kürzester Zeit zu einem aktuellen Wechselkurs umgetauscht werden. Dieser Markttyp macht einen großen Teil des gesamten Devisenhandels aus und wird üblicherweise von Handels-, Investment- und Zentralbanken genutzt.

Der Forward Market bietet sich an, wenn ein Käufer und ein Verkäufer sich auf eine Lot Größe und Preis einigen, um an einem bestimmten Datum in der Zukunft zu handeln. Diese Variante des Forex-Marktes ist besonders beliebt für Sicherungszwecke, sie zieht Spieler wie Einzelpersonen und kleinere Unternehmen an. Die Forward Märkte sind nicht zentralisiert und daher etwas anfälliger für Kontrahentenrisiken.

Sowohl der Future Market als auch der Forward Market implizieren eine Vereinbarung zwischen Käufer und Verkäufer über einen festgelegten Betrag und Preis der Währung, die an einem festgelegten Datum gehandelt werden soll. Der Future Market nutzt jedoch zentralisierte Börsen und hilft so seinen Teilnehmern, Kontrahentenrisiken zu vermeiden und eine hohe Liquidität der Vermögenswerte sicherzustellen.

Was ist ein Hebel im Forex Handel?

Die Hebelwirkung im Devisenhandel ist ein Mechanismus, der es Anleger ermöglicht, in den Handel einzusteigen, ohne den Gesamtbetrag für den zugrunde liegenden Vermögenswerts zu zahlen. Sie können nur einen Teil davon investieren, der als Marge bezeichnet wird. Die Hebelwirkung bietet Händlern weitgehende Möglichkeiten. Es kann zwar die Gewinne erheblich steigern, aber auch zu größeren Verlusten führen, da alle Berechnungen auf der vollen Größe des Trades basieren. Daher ist es beim Umgang mit diesem komplexen Instrument von entscheidender Bedeutung, über ein robustes Risikomanagement und eine ausgetüftelte Handelsstrategie zu verfügen.

Was ist eine Margin im Forex Markt?

Margin ist eine Anfangsinvestition, die notwendig ist, um die Handelsposition zu eröffnen. Es ist normalerweise ein Prozentsatz des Gesamtwertes des gehandelten Vermögensgegenstandes, der je nach Broker und Handelsgröße unterschiedlich sein kann. Wenn die Margin beispielsweise 5 % beträgt und der Gesamtpreis des zugrunde liegenden Vermögenswerts 20.000 USD beträgt, muss der Händler nur 20.000 USD * 0,05 = 1.000 USD zahlen, um in den Handel einzutreten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass er trotz einer Investition von 1.000 USD immer noch 20.000 USD riskiert.

Was ist ein Spread im Forex Handel?

Der Spread ist eine kleine Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis für jedes Forex-Paar. Wenn beispielsweise beim EUR/USD-Paar der Kaufpreis 1,14179 und der Verkaufspreis 1,14163 beträgt, beträgt der Spread 1,6 Pips.

Was ist ein Pip im Forex Markt?

Ein Pip, auch als „Prozentsatz in Punkten“ bekannt, ist die kleinste Einheit zur Messung der Preisbewegungen in einem Forex-Paar. Es bezieht sich normalerweise auf die vierte Dezimalstelle. Wenn Sie also den Kauf- (1,14179) und den Verkaufspreis (1,14163) des EUR/USD-Paares vergleichen, beträgt der Pip 1 (7-6=1).

Es gibt jedoch eine Ausnahme für bestimmte Währungspaare im Forex Market Trading, die auf die zweite Dezimalstelle ausgepreist sind. Beim EUR/JPY-Paar beispielsweise entsprechen die Schwankungen der zweiten Dezimalstelle der Anzahl der Pips.

Was ist ein Lot im Forex Handel

Ein Lot ist eine Einheit, die hilft, die Menge an Devisentransaktionen zu messen. Die Standardgröße eines Lots beträgt 100.000 Währungseinheiten. Es gibt jedoch auch kleinere Lote:

• Mini - 10.000 Einheiten;
• Mikro - 1.000 Einheiten;
• Nano - 100 Einheiten.

Wenn es um den Standard Lot geht, haben Devisenhändler möglicherweise keine 100.000 USD oder 100.000 Euro zum Anlegen zur Verfügung. In diesem Fall wird der Einsatz von Hebelwirkung besonders hilfreich sein.

Was beeinflusst die Devisenmärkte?

Wie jeder andere Markt wird auch Forex Markt durch Kraft der Nachfrage und des Angebots bestimmt. Es gibt eine Vielzahl von Faktoren, die diese Kräfte beeinflussen. Hier sind die wichtigsten davon.

1. Ökonomische Faktoren. Die von den nationalen Regierungen und Zentralbanken festgelegte Wirtschaftspolitik, das Inflationsniveau, die Arbeitslosigkeit usw. haben einen großen Einfluss auf den Währungskurs. Daher tendieren Händler dazu, sich für Paare zu entscheiden, die auf robusten und dauerhaft stabilen Volkswirtschaften basieren.
2. Politische Bedingungen. Die politische Situation im Land ist direkt proportional zu der Attraktivität seiner Währung auf dem Devisenmarkt. Daher können politische Unsicherheit und Instabilität den Währungswert negativ beeinflussen und umgekehrt kann sich dank einer stabilen politischen Situation im Land der Währungskurs positiv entwickeln.
3. Nachrichten. Positive Nachrichtenberichte über die wirtschaftliche und politische Situation der Region können Investitionen in ihre Währung fördern und ihre Devisenpositionen stärken. Dementsprechend können negative Nachrichten den Währungswert verringern.
4. Grundstimmung des Marktes. Die Erwartungen und Überzeugungen der Händler können sich auch auf den Anstieg und Rückgang der Nachfrage nach einer bestimmten Währung auswirken. Wenn viele Anleger die gleiche Meinung teilen, können sie andere Händler davon überzeugen, ihrem Beispiel zu folgen.

Wie fange ich mit dem Forex Trading an?

Der Devisenhandel unterscheidet sich nicht wesentlich vom Handel mit anderen Vermögenswerten. Um mit dem FX Handel zu beginnen, müssen Sie folgende Schritte befolgen.

1 ) Eröffnen Sie ein Konto. Als Erstes müssen Sie eine geeignete Plattform finden, um ein Brokerage-Konto zu eröffnen. NAGA ist eine der führenden Fintech-Lösungen und bietet seinen Händlern ein funktionsreiches und effizientes Ökosystem zur Verwaltung ihrer Finanzaktivitäten. Der Einstieg ist einfach.

• Gehen Sie zu naga.com und drücken dort auf „Anmelden“.
• Füllen Sie das Registrierungsformular aus und beginnen Sie mit einem Demokonto, um zu sehen, wie es funktioniert.
• Gehen Sie durch den KYC-Prozess (Know Your Customer), weisen Sie Ihre Identität nach und fügen Sie Informationen über Ihre Handelserfahrung hinzu.
• Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, laden Sie Ihr Konto auf und beginnen mit dem Handel.

2 ) Erweitern Sie Ihr Wissen. Forex ist anderen Handelsarten ähnlich, hat jedoch seine Besonderheiten, die man unbedingt beachten sollte. Stellen Sie sicher, dass Sie die wichtigsten Definitionen, die Faktoren, die die Währungskursbewegungen beeinflussen, die Nachrichten aus den Ländern, mit deren Währung Sie handeln werden, usw. kennen. Dies gibt Ihnen nicht nur mehr Vertrauen, sondern kann Sie auch vor einigen Risiken schützen.

3 ) Wählen Sie Ihre Handelsstrategie. Sobald Sie die Forex-Grundlagen verstanden haben, können Sie sich für eine geeignete Handelsstrategie entscheiden, die Ihnen bei der Entscheidung helfen kann, ob Sie das gehandelte Währungspaar zu einem bestimmten Zeitpunkt verkaufen oder kaufen sollten. Handelsstrategien können manuell oder mit Hilfe der Automatisierung entwickelt werden. Im ersten Fall führt ein Händler selbst eine Marktanalyse durch und versucht, die Preisschwankungen vorherzusagen. Die automatisierte Methode impliziert einen Algorithmus, der bestimmte Handelsmuster sucht und entsprechend interpretiert.

4 ) Legen Sie mit dem Handel los. Seien Sie dabei nicht in Eile und erliegen nicht Ihren Emotionen. Sammeln Sie Erfahrung beim Handel mit kleineren Beträgen und erhöhen Sie Ihr Investitionsvolumen, wenn Sie anfangen, sich sicherer zu fühlen.

Vor- und Nachteile des Forex Tradings

Bevor Sie mit dem Handel auf dem Devisenmarkt beginnen, ist es sinnvoll, einige seiner Vor- und Nachteile zu kennen und zu berücksichtigen.

Vorteile des Devisenhandels

1. Hohe Liquidität. Forex ist einer der größten Finanzmärkte weltweit. Daher besteht auf diesem Handelsmarkt eine große Nachfrage, die zu einer größten Liquidität führt.
2. Leichter Zugang zum Handel. Der Forex-Markt ist selbst für Anfänger leicht zu erlernen. Aufgrund der Hebelwirkung ist es nicht erforderlich, eine große Anfangsinvestition zu tätigen, um in den Forex Handel einzusteigen.
3. Handelszeit. Der Devisenmarkt ist 24 Stunden an 5 Tagen in der Woche geöffnet. Es bietet Händlern erweiterte Möglichkeiten, Risiken zu mindern und Gewinne zu steigern.
4. Niedrige Transaktionskosten. Forex bringt nicht nur die Hebelwirkung mit sich, sondern bietet Anlegern im Gegensatz zu anderen Finanzmärkten auch wesentlich niedrigere Transaktionskosten.

Nachteile des Devisenhandels

1. Volatilität. Diese Eigenschaft des Forex ist sowohl mit Vor- als auch mit Nachteilen verbunden. Einerseits bietet es Händlern großartige Möglichkeiten, ihre potenziellen Gewinne zu vergrößern. Auf der anderen Seite bedeutet dies jedoch, dass sich der Markt plötzlich in die entgegengesetzte Richtung drehen kann, was zu erheblichen Verlusten führen kann.
2. Hebelkraft. Es kann auch als Vor- oder Nachteil betrachtet werden. Obwohl es den Spekulanten die Möglichkeit gibt, ohne große Anfangsinvestitionen in den Markt einzusteigen, birgt dies das Risiko erhöhter Verluste.
3. Geringe Transparenz. Aufgrund seiner meistens dezentralen Natur ist der Devisenmarkt weniger reguliert und daher im Vergleich zu zentralisierten Finanzmärkten weniger transparent.

Fazit

Der Forex Handel erfreut sich einer weltweit wachsender Beliebtheit. Der Einstieg ist nicht kompliziert, es erfordert jedoch etwas Zeit, Wissen und Erfahrung, um erfolgreich zu sein.

Wenn Sie sich entschieden haben, es auszuprobieren, stellen Sie sicher, dass Sie eine vertrauenswürdige Plattform mit einem großartigen Paket an Handelstools ausgewählt haben. Wenn Sie sich für NAGA entscheiden, können Sie ganz einfach in die Details des Forex-Handels eintauchen und gleichzeitig die Vorteile seiner anpassbaren Tools, des hohen Maßes an Transparenz und der nahtlosen Sicherheit nutzen.