So können Sie in Gold investieren: ein vollständiger Leitfaden

Seit Jahrhunderten spielt Gold eine bedeutende Rolle in der menschlichen Kultur. Historische Zivilisationen wie Inkas und Ägypter waren die ersten, die Gold für ihre täglichen Transaktionen verwendeten. Bis heute ist dieses Edelmetall einer der Schlüsselfaktoren auf den Finanzmärkten.

Die schwere Wirtschaftskrise, die aufgrund der Covid-19-Pandemie auftrat, zwang eine immer weiter wachsende Zahl von Anlegern, ihre Portfolios zu diversifizieren. So wurde der Gedanke, in Goldanlage zu investieren, lebendiger denn je. Während andere Anlageformen möglicherweise einen enormen Rückgang erleben, bleibt der Goldkurs auf einem stabilen Niveau.

Obwohl es verlockend sein kann, in dieses Edelmetall zu investieren, bergen die Investitionen in Gold einige erhebliche Herausforderungen, die unbedingt berücksichtigt werden sollten. In diesem Artikel werden wir die besten Möglichkeiten skizzieren, wie jemand mit Gold handeln kann, sowie die Vorteile und Gefahren, die sich hinter jedem Schritt während Ihrer Investition verbergen können.

Sollte man in Gold investieren?

Ein zukünftiger Investor sollte immer im Hinterkopf behalten, dass sein Portfolio aus unterschiedlichen Vermögenswerten bestehen sollte. Gold erwies sich auf lange Sicht als eine stetig stabile Anlage. Seine grundlegende Eigenschaft ist die Zuverlässigkeit während einer Periode mit einer steigenden Inflationsrate. Daher wird es als eine effiziente Möglichkeit angesehen, die Sicherheit bei Ihren zukünftigen Investitionsentscheidungen zu gewährleisten.

Darüber hinaus haben Gold- und Aktienmarktpreise eine umgekehrte Abhängigkeit zueinander. Wenn der Aktienmarkt fällt, steht Gold hingegen vor einem Anstieg. Zukünftige Anleger sollten sich darüber im Klaren sein, dass Gold keinen Cashflow wie andere Vermögenswerte bietet. Diese spezifische Investition kann Sie jedoch vor starken negativen Wertänderungen der Fiat-Währungen schützen.

Wir sollten betonen, dass ein beachtlicher Prozentsatz der Finanzberater dafür plädiert, nicht mehr als 10 % Ihres Vermögens in Gold anzulegen. Daher sollte Ihre Anlageentscheidung auf umfangreichen Recherchen und in Übereinstimmung mit Ihrem Anlageplan basieren.

Vorteile

• Eine effiziente Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio zu haben.
• Der Goldpreis konnte sich von großen Wirtschaftskrisen unbeeindruckt zeigen.
• Gold dient als Inflationsschutz für ihr Portfolio.
• Der Besitz von Gold ist eine alternative Möglichkeit, Kapital auf Ihrem Pensionskonto anzulegen.
• Physisches Gold kann an die nächsten Generationen weitergegeben werden, ohne dabei seinen Wert zu verlieren.
• Gold besitzt eine hohe finanzielle Liquidität. Die Investitionen in Gold sind bereits beliebter geworden, sodass Sie schneller und einfacher verkaufen und kaufen können.

Nachteile

• Der Goldwert ist bei möglichen erheblichen Änderungen von Angebot und Nachfrage ziemlich volatil.
• Der Besitz von physischem Gold erfordert ein spezielle Möglichkeit zur Aufbewahrung, welches eine hohe Sicherheit gewährleisten sollte.
• Gold bringt keine hohen Erträge, wie es Aktien oder Anleihen langfristig tun könnten.

Verschiedene Möglichkeiten, in Gold zu investieren

Gold ist ein alternativer Vermögenswert, der eine einzigartige Diversifikation in Ihrem Anlageportfolio bietet. Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten, dieses Edelmetall zu erhalten: entweder den Kauf von physischem Gold oder über goldgedeckte Wertpapiere.

Physisches Gold

Physisches Gold kann in Form von Goldbarren, Goldmünzen und Schmuck erworben werden. Die meisten Menschen kaufen es entweder als Investitionssicherung oder einem Wunsch heraus, dieses Edelmetall zu besitzen. Der Besitz von physischem Gold kann zwar erfüllend sein, kann aber auch einige Herausforderungen mit sich bringen, wie z. B. zusätzliche Gebühren, die Notwendigkeit, es zu sicher lagern usw.

Vorteile

• Ein wunderbares Gefühl, ein hochwertiges Objekt zu besitzen.
• Diversifikation des Anlageportfolios mit einem einzigartigen Vermögenswert.
• Vollständiger Eigentum an einem Goldbarrens.

Nachteile

• Hohe Sicherheitsrisiken.
• Der Goldbarren sollte von hoher Reinheit sein, um einen gleichbleibenden stabilen Wert zu haben.
• Der Kauf sollte nur bei hoch bewerteten Produzenten erfolgen.
• Zusätzliche Kosten für die Lagerung des Goldes in Zentralbanken oder privaten Depots.
  Höhere Steuern.

Investieren in Gold

Für manche Menschen kann der Kauf von physischem Gold teuer oder schwierig zu handhaben sein. Um diese Schwierigkeiten zu vermeiden, können sie sich für die Anlage in goldgedeckte Wertpapiere entscheiden. Gold-ETFs, Investmentfonds, Gold-Futures sowie Aktien von Goldförderunternehmen sind einige der Möglichkeiten, am Goldaktienmarkt teilzunehmen.

Vorteile

• Wertpapiere müssen nicht gelagert werden und sind dadurch kostengünstiger.
• Einige dieser Anlageentscheidungen sind für Neueinsteiger einfacher und benutzerfreundlicher.
• Geringere Managementrisiken im Gegensatz zum Umgang mit physischen Gold
• Einige Vermögenswerte bieten eine hohe Liquidität.
• Einfachere Überwachung der Goldpreise.

Nachteile

• Sie können nicht die Freude erleben, dieses Edelmetall physisch zu besitzen.
• Nicht alle Arten von goldgesicherten Wertpapieren eignen sich für alle Anleger.
• Einige können für Anfänger riskant sein.
• Die Wahl von goldgesicherten Wertpapieren erfordert möglicherweise mehr Fertigkeiten und Handelserfahrung als der Besitz von physischem Gold.

Wie man physisches Gold erwirbt

Wenn Sie zu der Entscheidung gekommen sind, dass der Kauf von physischem Gold eine Investition ist, die am besten zu Ihnen passt, dann stehen Ihnen mehrere Möglichkeiten zur Verfügung. Hier sind drei verschiedene Wege, wie Sie Gold als physische Ware erwerben können.

Goldbarren

Die meisten Menschen entscheiden sich dafür, Gold in Form von Barren zu kaufen. Das liegt daran, dass sie die Zufriedenheit und die Aufregung erfahren, dieses glänzende, wertvolle Metall zu besitzen. Natürlich gibt es verschiedene Faktoren, die Sie vor dem Kauf berücksichtigen sollten.

Reinheit ist das wichtigste Element, das den Wert Ihrer Goldbarren bestimmt. Der höchste Preis wird für Gold mit einer Reinheit von 99,5 % bis 99,9 % angegeben. Natürlich können Sie je nach finanzieller Situation Goldbarren mit geringerem Goldanteil erwerben, die mit anderen Edelmetallen angereichert sind. Allerdings gelten nur die hochwertigsten Goldbarren, deren Qualität durch ein spezielles Zertifikat nachgewiesen werden kann, als Anlagevermögen und können in einem Gold-IRA gelagert werden.

Ein weiterer entscheidender Faktor ist der Kaufprozess. Sie können Gold entweder auf zertifizierten Online-Plattformen kaufen, die private Unternehmen vertreten, oder bei einzelnen seriösen Händlern. Es wird empfohlen, Ihren Goldhändler sorgfältig auszuwählen.

Die bekanntesten sind:

• JMBullion
• The American Precious Metals Exchange (APMEX)
• SD Bullion
• ]Provident Metals
• Westminster Mint
• Money Metals Exchange

Der Kauf von Goldbarren gilt als eine der besten Möglichkeiten, physisches Gold zu kaufen. Der Handelsprozess ist jedoch mit einigen weiteren Kosten verbunden, wie z. B. einer zusätzlichen Gebühr von Ihrem Goldhändler, Liefergebühren und einer Versicherung, die eine sichere Lieferung und Aufbewahrung Ihrer Vermögenswerte garantiert.

Goldmünzen

Eine alternative Möglichkeit, physisches Gold zu besitzen, ist der Kauf von Goldmünzen. Diese Vermögenswerte können einen höheren Wert haben als das eigentlich Material, aus dem sie hergestellt sind. Einige von ihnen haben möglicherweise nur 91,5 % als reinen Goldwert, aber der Preis kann aufgrund ihres historischen Werts und ihrer Seltenheit höher sein. Repräsentative Beispiele sind der 24-karätige American Gold Eagle und der 22-karätige kanadische Maple Leaf, die bei Sammlern beliebt sind. Einige andere weit verbreitete Beispiele umfassen, sind aber nicht beschränkt auf:

• Goldener Büffel
• Südafrikanischer Krügerrand
• Wiener Philharmoniker
• Mexikanisches Gold 50 Pesos
• Britischer Souverän

Die Liste der Münzhändler, bei denen Sie Goldmünzen erwerben können, ist sehr lang. Einige der vertrauenswürdigen Online-Händler sind APMEX, JM Bullion und Kitco. Sie können die Reinheit des Goldes sicherstellen und gleichzeitig einen fairen Preis anbieten. Darüber hinaus gibt es auch beliebte staatliche Münzprägeanstalten, die ein hohes Maß an Dienstleistungen garantieren, wie zum Beispiel:

• Die US-Münzprägeanstalt
• Royal Canadian Münzprägeanstalt
• Königliche Münzprägeanstalt des Vereinigten Königreichs Großbritannien
• Die Zentrale Münzprägeanstalt der People’s Bank of China
• Die Perth Münzprägeanstalt in Australien

Unabhängig davon, ob Sie sich entscheiden, Ihre Goldmünzen bei einem Online-Händler oder einer staatlichen Münzprägeanstalt zu kaufen, sollten Sie sich einiger zusätzlicher Kosten bewusst sein, die zum ursprünglichen Preis Ihres zukünftigen Vermögens hinzukommen.

Schmuck

Goldschmuck ist eine weitere Möglichkeit, physisches Gold zu besitzen. Für die meisten Menschen ist es nicht nur eine Investition, sondern auch ein Teil ihres Outfits. Es ist jedoch keine rentable Art, wie Sie Ihr Geld in Gold anlegen können. Der Wert von Goldschmuck hängt von der darin enthaltenen Goldmenge ab, die aber nur einen Prozentsatz seines Gesamtgewichts ausmacht.

Ein Schmuckstück sollte aus mehr als 14 Karat reinem Gold bestehen, um einen hohen Wert zu haben. Es ist jedoch wahrscheinlicher, dass die meisten Schmuckstücke aus Gold mit anderen Edelmetallen vermischt auf dem Markt verkauft werden. Infolgedessen überschätzen die Einzelhändler ihren Wert, indem sie ihren Preis um 20 % bis 400 % erhöhen.

Auffallend häufig betrachten die Finanzberater Goldschmuck als eine nicht gewinnbringende Investition. Abgesehen von einigen bekannten Beispielen ist es unwahrscheinlich, dass die meisten dieser ausgefallenen Vermögenswerte Ihnen bei einer Wiederverkaufsentscheidung die Summe zurückbringen, welche Sie erwartet haben.

Faktoren, die beim Erwerb von physischem Gold zu berücksichtigen sind

Sobald Sie sich entschieden haben, in physisches Gold zu investieren, sollten Sie zunächst die Änderungen des aktuellen Preises, der Kassapreis genannt wird, überwachen. Die Änderungen stehen in direktem Zusammenhang mit dem durchschnittlichen Angebotspreis. Die beste Strategie im Goldhandel besteht darin, zu kaufen, wenn der Preis 5 % bis 8 % über dem Kassapreis liegt, und zu verkaufen, wenn er genau auf dem Kassapreis liegt.

Darüber hinaus sollten folgende Faktoren berücksichtigt werden, bevor Sie in physisches Gold investieren:

• Inflation: Bevor Sie Gold kaufen, sollten Sie das Auf und Ab der Börse beobachten. Wenn abwärts geht sinkt, steigt der Wert von Gold und umgekehrt.
• Angebot/Nachfrage: In Zeiten steigender Nachfrage folgen die Preise. Allerdings, wenn die Nachfrage geringer ist als das Angebot, fällt der Goldkurs.
• Herkunftsland: Es ist wichtig, immer zu prüfen, woher Gold stammt und wie legitim es ist. Darüber hinaus in einigen Ländern wird der Endpreis Ihres zukünftigen Vermögens durch eine hohe Besteuerung negativ beeinflusst.
• Physisches Gold ist nicht liquide: Im Gegensatz zu Goldfonds und Anleihen lässt sich physisches Gold nur schwer weiterverkaufen. Indem Sie Ihr Gold über einen Zwischenhändler handeln, ist es wahrscheinlicher, dass Sie es unter dem Kassapreis verkaufen. Darüber hinaus sind die Gebühren, die sie für die von ihnen geleistete Arbeit erheben, eine zusätzliche Ausgabe, die Sie tragen müssen.

Wie man goldgesicherte Wertpapiere kauft

Der Prozess des Kaufs von physischem Gold ist mit großer Verantwortung und zusätzlichen Kosten verbunden. Viele Finanzberater raten ihren Kunden, indirekt über goldgesicherte Wertpapiere in Gold zu investieren. Dies ist ein sicherer und einfacher Weg für diejenigen, die sich Goldanlagen anschaffen möchten. Wenn Sie an dieser Art von Investitionen in Gold interessiert sind, müssen Sie zunächst sicherstellen, dass Sie ein Maklerkonto haben. Dann können Sie eine der folgenden Optionen auswählen.

Gold-ETFs

Ein börsengehandelter Goldfonds ist eine Art von Rohstoff, der die Vorteile von physischem Gold beinhaltet, aber seine Herausforderungen ausschließt. Gold-ETFs bieten eine höhere Liquidität als physisches Gold. Sie können von jedem Ort aus gehandelt werden, der einen Zugang zum Netzwerk hat, und jederzeit, wenn der Markt geöffnet ist. Im Gegensatz zu anderen Assets sind sie zudem kostengünstiger. Es ist möglich, sie über eine Maklerfirma zu handeln.

ETFs sind direkt mit der Entwicklung des Goldpreises verbunden. Wenn jedoch ein plötzlicher Rückgang eintritt, können Anleger das Risiko eines hohen Verlustes vermeiden, indem sie ihre Fonds verkaufen. Sie sollten bedenken, dass bei den meisten Aktienfonds zusätzliche Verwaltungsgebühren anfallen, die niedriger sind als beim Umgang mit einem physischen Rohstoff.

Dies sind die beliebtesten ETFs, wobei die ersten drei als die größten gelten:

• SPDR Gold Shares ETF (GLD)
• iShares Gold Trust ETF (IAU)
• Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)
• SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
• GraniteShares Gold Trust (BAR)
• VanEck Merk Gold (OUNZ)

Gold-Investmentfonds

Gold Investmentfonds sind eine ähnliche Investition wie ETFs. Sie implizieren, dass Anleger Fondsanteile an verschiedenen goldbezogenen Vermögenswerten erwerben, ohne physisches Gold oder irgendeine Art von Aktien zu besitzen. Gold-Fonds sind am besten für Anfänger und Menschen mit einem Standardbudget geeignet. Sie werden von einem Mittelsmann verwaltet, der die Rolle des Anlageverwalters spielt und alle Transaktionen durchführt. Sein Hauptziel ist es, eine maximale Rendite Ihrer Gewinne zu erzielen.

Gold-Investmentfonds scheinen eine effiziente Möglichkeit zu sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren, sie sind jedoch nicht so einfach zu handeln. Darüber hinaus sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass eine zusätzliche Verwaltungsgebühr erhoben wird. Nicht zuletzt besteht immer die Gefahr, dass Ihr Anlageverwalter die gewünschten Ziele nicht erreicht.

Einige der beliebtesten Goldfonds sind die folgenden:

• Sprott Gold Equity Fund (SGDIX)
• Franklin Gold and Precious Metals Fund (FKRCX)
• Gabelli Gold Fund Klasse AAA (GOLDX)
• Invesco Gold and Special Minerals FD (OPGSX)
• US Global Investors und Prec Mtls Fd (USERX)
• First Eagle Gold Fund (SGDX)
• Van Eck International Investors Goldfonds (INIVX)
• USAA Edelmetall- und Mineralienfonds (USAGX)
• Fidelity® Select Gold-Portfolio (FGDAX)

Gold-Futures

Diese Art der Investition ist eine weitere alternative Möglichkeit, Gold indirekt zu kaufen, und sie hat die Form eines vorab vereinbarten Vertrags. Es ist eine der riskantesten Anlageformen. Durch Gold-Futures vereinbaren sowohl der Käufer als auch der Verkäufer, eine bestimmte Menge Gold an einem bestimmten zukünftigen Datum zu handeln. Der Schlüsselfaktor dieses Kontrakts ist, dass sich der Kontrakt anpasst, wenn sich der Goldkurs nach oben und unten bewegt. Wenn jedoch das Enddatum kommt und Sie sich in einer Verlustposition befinden, können Sie die Position nicht halten und warten, bis sich die Situation zu Ihrem Vorteil ändert.

Gold-Futures beinhalten ein hohes Risiko und werden von Finanzinvestoren nicht empfohlen. Denken Sie immer daran, dass der Verlust, dem Sie möglicherweise ausgesetzt sind, aufgrund plötzlicher Änderungen des Kontraktwertes Ihre ursprüngliche Investition übersteigen kann.

Goldminenaktien

Menschen, die sich dafür entscheiden, in Goldminenaktien zu investieren, gehen möglicherweise ein hohes Risiko ein, können aber möglicherweise auch höhere Gewinne erzielen. Diese Art der Investition funktioniert durch den Besitz von Aktien von Goldförderunternehmen. Wenn ein Unternehmen beschließt, sein Geschäft zu erweitern, kann der Investor von der Steigerung der Produktion profitieren.

Einige der Goldminenunternehmen bieten jedoch möglicherweise nicht die Produktion, die sie erwartet haben, und infolgedessen werden die Anleger mit großen Verlusten konfrontiert. Aus diesem Grund sollten Sie das Mining-Portfolio, die Produktionskosten und die Erweiterungsmöglichkeiten des Unternehmens ständig überwachen. Auf diese Weise können Sie entscheiden, welches Goldförderunternehmen ein höheres Potenzial hat.

Die besten Goldminenunternehmen sind:

• Barrick Gold (GOLD)
• Newmont Mining Corporation (NMC).

Welche Faktoren den Preis einer Goldanlage beeinflussen können

Zu den 5 entscheidenden Faktoren, die den Preis von Goldanlagen beeinflussen, gehören:

• Zinssatz. Der Zinssatz hat eine umgekehrte Korrelation zum Goldpreis. Das heißt, ein niedriger Zins bedeutet einen hohen Goldpreis.
• Inflation. Da der Goldpreis umgekehrt auf die Inflation reagiert, nutzen die meisten Anleger ihn als effizienten Weg für den Inflationsschutz.
• Angebot und Nachfrage. Diese beiden Schlüsselfaktoren sind die Hauptgründe für die Veränderungen des Goldpreises. Wenn die Nachfrage steigt, geht der Preis mit. Andererseits fällt der Wert von Gold bei geringer Nachfrage.
• Währungsrisiko. Gold reagiert auf die Preisbewegungen verschiedener Währungen, insbesondere des USD. Es hat auch die gleiche Korrelation mit dem Aktienmarkt. Wenn also der Dollar fällt, steigt das Gold und umgekehrt.
• Geopolitische Faktoren. Politische oder wirtschaftliche Instabilität wirken sich direkt auf den Goldkurs aus.