لنفترض أنك مبتدئ وترغب في الاستثمار في الأسواق المالية وتنمية أموالك. كيف ستفعل ذلك؟ هل ستختار الأسهم، التي تعد الأصول المالية الأكثر شعبية في العالم، أم العملات الرقمية، التي انطلقت عالمياً، وخاصة خلال السنوات العشر الماضية؟
ورغم أن الأمر قد يبدو أغرب مزيج على الإطلاق، فإن العملات الرقمية والأسهم هي أدوات ذات صلة بمجموعة واسعة من الأفراد الذين يتطلعون إلى بناء الثروة من خلال الأسواق المالية. ومع ذلك، فإن معرفة الاختلافات والتشابهات الرئيسية بين العملات الرقمية والأسهم قد تكون بالغة الأهمية إذا كنت جاداً بشأن الاستثمار فيها. في هذه المقالة، سنقارن بين سوق العملات الرقمية وسوق الأسهم ونحاول تحديد أيهما قد يكون استثماراً أفضل لأشخاص مختلفين وفي ظروف مختلفة.
كيفية البدء في تداول العملات الرقمية والأسهم – دليل سريـع
- افتح حساب — إذا كنت تريد تداول العقود مقابل الفروقات على العملات الرقمية والأسهم، فستحتاج إلى حساب تداول، بينما إذا كنت تريد الاستثمار في الأسهم الحقيقية، فستحتاج إلى حساب استثمار.
- اختر استراتيجيتك — التداول يتعلق بالمضاربة على الأصول الأساسية في السوق المالية دون امتلاكها، في حين يتضمن الاستثمار الاستحواذ على الأصول المالية.
- افتح وراقب مركزك — استخدم مجموعتنا الواسعة من الأدوات والموارد المتقدمة لفتح وإدارة مراكزك.
- نسخ صفقات المتداولين المحترفين - بدلاً من ذلك، يمكنك نسخ تحركات المتداولين ذوي الأداء الأفضل في الوقت الفعلي باستخدام خاصية NAGA Autocopy.
فهم العملات الرقمية مقابل الأسهم
في السوق المالية اليوم، تعد الأسهم والعملات الرقمية من أكثر الأصول تداولاً. يشارك الأشخاص في جميع أنحاء العالم في تداولات الأسهم والعملات الرقمية اليومية بهدف أساسي يتمثل في تحقيق الربح في حالة زيادة قيمتها. ومثل سوق الأسهم، يهيمن على نظام العملات الرقمية أفراد أو مؤسسات تستخدم الأصول الرقمية كوسيلة لنمو رأس المال أو كمخزن للقيمة. هناك بعض أوجه التشابه بين الأسهم والعملات الرقمية، ولكنها تختلف كثيراً في كثير من النواحي.
العملات الرقمية
الأسهم
العملات الرقمية هي أصول رقمية تعمل كطريقة بديلة للدفع. على عكس العملات الورقية أو الأموال الحقيقية، يستخدم الناس العملات الرقمية بشكل أساسي للمعاملات عبر الإنترنت، ويمكنك إجراء بعض المشتريات المادية. يتم تسجيل جميع معاملات العملات الرقمية علناً على نظام دفتر الأستاذ الرقمي القائم على البلوك تشين. العقود الذكية هي عقد بيانات متصلة لبناء كتل المعاملات التي يتم التحقق من صحتها بواسطة شبكات كمبيوتر مجهولة.
هناك أكثر من 26000 رمز وعملة مشفرة مختلفة متاحة، حيث تعد البيتكوين الأكثر شهرة. بفضل النطاق الواسع فيما يتعلق بالعرض والسعر، بالإضافة إلى إمكانية الوصول إليها (24/7)، فقد اكتسبت بسرعة اهتمام المستثمرين المبتدئين والمتمرسين.الأسهم هي أوراق مالية تمثل حصة ملكية في شركة. يحق للمستثمرين الذين يمتلكون جزءاً من أسهم الشركة الحصول على حصة متناسبة من أرباحها. يمكن للمستثمرين شراء وبيع وتداول الأسهم في سوق الأسهم. على الرغم من إمكانية الوصول إلى سوق الأسهم عبر الإنترنت، إلا أنها متاحة عادةً في أيام الأسبوع خلال ساعات العمل العادية. كما هو الحال مع العملات الرقمية، يمكن للمستثمر شراء سهم والاحتفاظ به حتى تزيد قيمته، ثم بيعه لتحقيق ربح. يشار إلى هذا باسم مكاسب رأس المال، وهو الفرق بين ما دفعته مقابل السهم عند شرائه وما حصلت عليه عند بيعه. علاوة على ذلك، قد يستفيد المستثمرون من امتلاك الأسهم من مدفوعات الأرباح المنتظمة، اعتماداً على الشركة المعنية، وما إذا كانت كياناً يدفع أرباحاً أم لا. تعرف على المزيد حول العملات الرقمية تعرف على المزيد حول الأسهم
الاختلافات والتشابهات الرئيسية بين الأسهم والعملات الرقمية
في الماضي، عندما كان شخص ما يذكر الاستثمار، كان معظم الناس يفكرون على الفور في سوق الأسهم في وول ستريت. في الوقت الحاضر، تطور عالم الاستثمار وتوسع ليشمل أكثر من ذلك بكثير. نمت شعبية العملات الرقمية على مدار السنوات القليلة الماضية ويتم النظر إليها الآن بجدية أكبر من أي وقت مضى في مجتمع الاستثمار.
لفهم كيف يمكن للاستثمار في العملات الرقمية مقابل الأسهم أن يساعدك في بناء وتنويع محفظتك أو تنمية ثروتك، تحتاج في البداية إلى الحصول على صورة واضحة حول الاختلافات بين الأسهم والعملات الرقمية. كما ذكرنا في المقدمة، فإن الأسهم والعملات الرقمية أصول مختلفة تماماً.
الوصف
الأسهم
العملات الرقمية
نوع الأصولتمثل الأسهم ملكية في شركة. شراء الأسهم يعني ببساطة شراء حصة ملكية في أصول وأرباح الشركة. العملات الرقمية هي أصول رقمية بحتة تم تطويرها على تقنية البلوك تشين، وتمثل نوعاً من القيمة الرقمية أو العملة اللامركزية. القيمة مرتبطة بالأداء المالي للشركة. تعتمد بشكل أساسي على ديناميكيات العرض والطلب والمضاربة في السوق.
التاريخكانت الأسهم موجودة لفترة أطول بكثير، ويمكن للمستثمرين استخدام بياناتهم التاريخية لاتخاذ قرارات أفضل. يتمتع سوق العملات الرقمية بتاريخ قصير نسبياً مقارنة بسوق الأسهم، حيث تم إنشاءه منذ عام 2009.
التنظيمتخضع أسواق الأسهم لتنظيم وإشراف شديدين من قبل الهيئات الحكومية للحفاظ على الشفافية وحماية مصالح المستثمرين. في جميع أنحاء العالم، توجد مستويات مختلفة من التنظيم الذي يحكم صناعة العملات الرقمية. نظراً لأنها لا تزال سوقاً نامية جديدة نسبياً، فهناك بعض عدم اليقين التنظيمي.
الوصول إلى السوقأسواق الأسهم لها ساعات تداول محددة مسبقاً وخلال عطلات نهاية الأسبوع والأعياد تكون مغلقة. أسواق العملات الرقمية مفتوحة 24 ساعة في اليوم، سبعة أيام في الأسبوع، مما يسهل التداول دون انقطاع بسبب تقلبات الأسعار المستمرة.
الشفافيةتتطلب اللوائح من الشركات التي يتم تداولها علناً الحفاظ على مستوى معين من الشفافية بما في ذلك متطلبات التقارير السنوية والتقارير المالية الفصلية واجتماعات المساهمين وغيرها من الوسائل. التدقيق القانوني لمشاريع العملات الرقمية ليس قريباً حتى من التدقيق القانوني للشركات المدرجة في البورصة. لا تزال معظم السلطات والحكومات تتعلم عن تكنولوجيا العملات الرقمية وكيف ينبغي أن ينطبق القانون عليها. إجمالي القيمة السوقية 55.2 تريليون دولار (اعتباراً من منتصف عام 2024) 2.43 تريليون دولار (اعتباراً من منتصف عام 2024)
المخاطرعلى الرغم من أن الأسهم أكثر استقراراً من العملات الرقمية، إلا أنها لا تزال قد تشهد انخفاضات في السوق وتحديات خاصة بالشركة. يُعرف سوق العملات الرقمية بأنه غير قابل للتنبؤ وينطوي على مخاطر أعلى مقارنة بأسواق الأسهم. العائد
(متوسط العائد السنوي لمؤشرات S&P500 مقابل مؤشرات Bitcoin - 10 سنوات)15.6% 63.6% المنفعة الاستثمار أو حصة الملكية
الاستثمار أو المعاملات أو العقود الذكية بعض من أفضل الأسهم للشراء في عام 2025 أفضل العملات الرقمية التي لها مستقبل في عام 2025
في المناقشة الجارية حول العملات الرقمية مقابل الأسهم، على الرغم من أن الأسهم والعملات الرقمية تختلف من وجهات نظر عديدة، إلا أن هناك أيضاً بعض أوجه التشابه التي يجب أن يكون المتداولون والمستثمرون على دراية بها.
أوجه التشابه بين سوق الأسهم والعملات الرقمية
- إمكانات الاستثمار: قد توفر كل من الأسهم والعملات الرقمية فرصاً استثمارية للمتداولين والمستثمرين. على الرغم من أن سوق الأسهم لديها سجل طويل في توليد أرباح ثابتة، إلا أن العملات الرقمية، وخاصة الأكثر شعبية مثل الإيثريوم والبيتكوين، كتبت قصص نجاحها الخاصة.
- التنويع وموازنة المحفظة: قد يضم المستثمرون كلاً من العملات الرقمية والأسهم في محافظهم لتحقيق تنويع أفضل يمكن أن يساعدهم في تخفيف بعض المخاطر. من أجل تحقيق أهدافهم المالية اعتماداً على تحملهم للمخاطر، يخصص المستثمرون أحياناً جزءاً من محافظهم لكل من الأسهم والعملات الرقمية.
- المخاطر وعدم القدرة على التنبؤ: هناك مخاطر وعدم القدرة على التنبؤ مرتبطة بكلا فئتي الأصول. قد تواجه الأسهم تقلبات كبيرة في الأسعار بسبب تحولات معنويات السوق والمتغيرات الاقتصادية، في حين تشتهر العملات الرقمية بحركات أسعارها الجامحة. سواء اخترت الأسهم أو العملات الرقمية، فمن المهم اتخاذ تدابير إدارة المخاطر.
- الإستراتيجية: يمكن لمستثمري الأسهم والعملات الرقمية اختيار استراتيجيات طويلة الأجل أو قصيرة الأجل. في حين يرغب البعض في تخزين الأصول لسنوات، يستخدم البعض الآخر التداول اليومي أو التداول المتأرجح للاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل. في هذا الصدد، قد يستخدمون التحليل الأساسي و التحليل الفني وتحليل المشاعر التي تنطبق على كل من الأسهم والعملات الرقمية. أيضاً، قد يحصل المستثمرون على تعرض مبكر من خلال الاكتتاب العام الأولي IPO (الأسهم) و الاكتتاب الأولي للعملات المشفرة ICO (العملات الرقمية).
- عوامل التأثير: يمكن أن تؤثر الأسواق المالية العالمية على كل من الأسهم والعملات الرقمية. غالباً ما تتأثر أسعارها بمشاعر السوق والأخبار الجيوسياسية والأحداث الاقتصادية.
العملات الرقمية مقابل الأسهم - اختيار استراتيجيتك
سواء اخترت سوق الأسهم أو العملات الرقمية، أو كليهما، يجب أن تتوافق الإستراتيجية دائماً مع أهدافك المالية وتحمل المخاطر وخبرتك الاستثمارية. ومع ذلك، فإن أفقك الزمني قد يكون له تأثير كبير على كيفية استثمارك في الأسهم والعملات الرقمية والعائدات أو الخسائر المحتملة. ولهذا السبب، سنقارن بين النهجين القصير المدى والطويل المدى في مناقشة سوق الأسهم مقابل العملات الرقمية.
العملات الرقمية مقابل الأسهم - استراتيجيات طويلة المدى
العملات الرقمية
الأسهم
يعتقد المستثمرون الذين يشترون العملات الرقمية على المدى الطويل أن تقنية البلوك تشين لديها إمكانات ثورية. إنهم يعملون على المدى الطويل، وليس على المدى السريع، وكثيراً ما يشار إليهم باسم "HODLers" (نسخة مكتوبة بشكل خاطئ من كلمة "hold"). إنهم يشترون العملات الرقمية ويخططون للاحتفاظ بها لعدة سنوات على أمل الاستفادة من ارتفاع كبير في قيمتها. غالباً ما يتحمل مستثمرو العملات الرقمية على المدى الطويل اضطرابات السوق بسبب إيمانهم بالمبادئ الأساسية للتكنولوجيا. إن المستثمرين ذوي الخبرة في الأسهم يعطون الأولوية للشركات التي تتمتع بمكانة جيدة ولديها تاريخ أداء قوي. فهم يشترون الأسهم للاستفادة من نمو الشركة و أرباح الأسهم و الفائدة المركبة على مدى عدة سنوات أو حتى عقود. ويستند هذا النهج إلى اقتناع أكبر بنجاح الشركة على المدى الطويل وليس إلى تقلبات أسعار السوق على المدى القصير. وهو نهج استثماري يعتمد على الشراء والاحتفاظ ولا يتضمن توقيت السوق ويستخدم بدلاً من ذلك الاستثمار السلبي. كيفية الاستثمار في العملات الرقمية كيفية الاستثمار في الأسهم
ومع ذلك، يمكن أن تكون كل من الأسهم والعملات الرقمية مناسبة للنهج القصير المدى. تداول العملات الرقمية هو فعل المضاربة على تحركات أسعار العملات الرقمية عبر عقود الفروقات (CFDs) أو شراء وبيع العملات الأساسية عبر البورصة. من ناحية أخرى، يتضمن تداول الأسهم متابعة تقلبات الأسعار القصيرة المدى للأسهم المختلفة عن كثب ثم محاولة الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع أو العكس للاستفادة من تغيرات الأسعار.
العملات الرقمية مقابل الأسهم - استراتيجيات قصيرة المدى
العملات الرقمية
الأسهم
يحاول متداولو العملات الرقمية على المدى القصير، المعروفون باسم "المتداولين اليوميين" أو "المتداولين المتأرجحين"، الاستفادة من اضطرابات السوق. وللاستفادة من تقلبات السوق، يشترون ويبيعون العملات الرقمية في غضون دقائق أو ساعات أو أيام. ونظراً لعدم القدرة على التنبؤ بسوق العملات الرقمية وتحركات الأسعار السريعة، فإن هذه الطريقة تنطوي على مخاطر أعلى على الرغم من أنها قد تولد مكافآت سريعة. قد يسعى متداولو الأسهم إلى الاستفادة من الصعود والهبوط قصيري الأجل. فبدلاً من الاستثمار في الأسهم، يضارب المتداولون على قيمة السهم. ويمكنهم المضاربة على ارتفاع الأسعار، من خلال الشراء الطويل، وكذلك الانخفاض، من خلال البيع القصير (عبر العقود مقابل الفروقات). وفي حين أن تداول الأسهم الفردية يمكن أن يولد مكاسب سريعة لأولئك الذين يحددون توقيت السوق بشكل صحيح، فإنه يحمل أيضاً مخاطر عالية للخسارة. ويتطلب هذا النهج الانتباه المستمر للسوق ويستغرق وقتاً طويلاً لأنه ينطوي على تحليل مستمر للسوق. تعرف على المزيد حول تداول العملات الرقمية تعرف على المزيد حول تداول الأسهم
إن الاختيار بين الأسهم مقابل العملات الرقمية، وكذلك النهج الطويل الأجل مقابل النهج القصير الأجل، يتلخص في نهاية المطاف في أفق الاستثمار ودرجة الراحة مع الأسواق المرتبطة. يجمع بعض المستثمرين بين الاثنين، فيخصصون بعض الأموال لخطط قصيرة الأجل للحصول على مكافآت سريعة محتملة وبعضهم للاستثمارات طويلة الأجل لتحقيق الاستقرار والنمو الطويل الأجل. أياً كان النهج الذي تقرر اتباعه، لاتخاذ قرارات ذكية على طول رحلتك الاستثمارية، فأنت بحاجة إلى إجراء بحث شامل والبقاء على اطلاع دائم باتجاهات السوق والأخبار.
العملات الرقمية أو الأسهم - موازنة الخيارات
لكل فئة من الأصول فوائد وعيوب. قد يعتمد اختيارك على تحملك للمخاطر وتفضيلات أخرى. في النهاية، قد تحدد قدرتك على موازنة المخاطر والمكافآت - بدلاً من أدوات الاستثمار التي تختارها - نجاح استثمارك. يقوم العديد من المستثمرين المخضرمين بتنويع استثماراتهم من خلال الاحتفاظ بالأسهم والعملات الرقمية أو تداولها.
ومع ذلك، إذا كنت لا تزال ترغب في اختيار أحدهما، فلنلق نظرة على إيجابيات وسلبيات كلٍ منهما.
العملات الرقمية
الأسهم
الإيجابيات السلبيات الإيجابيات السلبيات سهولة الوصول: يمكن الوصول إليها على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت. غير قابلة للتنبؤ: تشتهر سوق العملات الرقمية بتقلبات أسعارها الشديدة. خاضعة لتنظيم صارم: نظراً لنضوج سوق الأسهم، فهي تخضع لإشراف صارم. إمكانية وصول محدودة: تتمتع أسواق الأسهم بجدول تداول محدود وتغلق خلال عطلات نهاية الأسبوع. مقاومة التضخم: نظراً لأن السياسة النقدية للبنوك المركزية لا تؤثر بشكل مباشر على العملات الرقمية، فإن أسعارها أقل عرضة للتضخم. عدم وجود تنظيم: لا تخضع العملات الرقمية للتنظيم الكامل في جميع أنحاء العالم. يجب على المستثمرين إجراء أبحاث قانونية ذات صلة بموقعهم. سوق ناضجة: كانت أسواق الأسهم موجودة منذ قرون عديدة. ونتيجة لذلك، فإن الأحداث غير المتوقعة نادرة، والأسواق ناضجة للغاية. عوائد محتملة أقل: في حين أن الأسهم تدر عائداً سنوياً بنسبة 10%، فقد تشهد العملات الرقمية تغيرات في القيم بنسبة 10% أو أكثر في يوم واحد فقط. مرنة: مقارنة بالأسهم، توجد بدائل إضافية للمستثمرين لبناء حيازاتهم المشفرة إلى جانب التداول أو الاستثمار، مثل تحصيص العملات الرقمية أو زراعة العائد أو تعدين العملات الرقمية. المخاطر الأمنية: إذا اخترت الاحتفاظ بأصولك المشفرة بنفسك، فأنت المسؤول الوحيد عن أمنها. تتطلب العملات الرقمية مفتاحاً خاصاً للوصول إلى الرموز المخزنة في محفظة تشفير رقمية. خيارات التنويع: يتمتع مستثمرو الأسهم بالقدرة على الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأسهم عبر صناعات وقطاعات متعددة، بالإضافة إلى أنواع متعددة من الأسهم لتناسب ملفهم الاستثماري. عرضة لمشاعر السوق: نظراً لأن سوق الأسهم يحكمها مؤسسات مركزية، يمكن أن تتأثر قيمة الأسهم بشكل كبير بالأحداث الجارية والحالة العامة للاقتصاد.
كيفية البدء مع NAGA.com
إذا قررت في النهاية التداول في العملات الرقمية مقابل الأسهم، أو كليهما، وكنت مستعداً للبدء، فاتبع الخطوات التالية:
- افتح حساب لبدء تداول العقود مقابل الفروقات أو الأصول الأساسية المختلفة بما في ذلك الأسهم والعملات الرقمية. ستحصل تلقائياً على حق الوصول إلى حساب تجريبي مجاني، مما يسمح لك الحصول على فترة تدريبية باستخدام أموال افتراضية.
- افتح حساب استثمار لشراء وحفظ آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في أكبر البورصات العالمية، أو احتفظ بأكثر من +30 عملة رقمية بدون رسوم ليلة واحدة (*تطبق الشروط والأحكام).
- عزز فهمك لأسواق الأسهم والعملات الرقمية من خلال زيارة أكاديمية التداول NAGA، والتي قد تساعدك في العثور على الاستراتيجيات التي تناسب نهجك بشكل أفضل.
- استخدم أدواتنا ومواردنا الشاملة لإدارة المخاطر، مثل وضع أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح وتنفيذها، لحماية مراكزك.
الكلمات الأخيرة
مع اقترابنا من نهاية مقارنتنا بين العملات الرقمية والأسهم، من الواضح أن كل خيار يقدم مجموعة من الفرص والتحديات الخاصة به.
تعتبر كل من الأسهم والعملات الرقمية أصولاً قابلة للنمو يمكن للمستثمرين استثمار مواردهم المالية فيها. واختيار أي منها هو في الأساس اختيار شخصي يعتمد على مدى تحملك للمخاطرة وأهدافك الشخصية.
علاوة على ذلك، لا يجب أن يكون الاختيار بين هذا أو ذاك. يمكن أن يكون للأسهم والعملات الرقمية، إلى جانب فئات الأصول الأخرى، مكان في محفظة استثمارية متنوعة جيداً. والتركيز على التنويع هو القاعدة الذهبية للاستثمار، لذا يمكنك وضع ذلك في الاعتبار أثناء بناء محفظتك.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
قبل أن تقرر بين العملات الرمقية والأسهم. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول NAGA. لدى أكاديمية NAGA الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول التداول- بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
المصادر:
